近期，随着三协会和国务院金融发展委员会发文，数字货币交易利空，有部分OTC商家陷入到恐慌情绪之中，将自己手上的USDT进行大量抛售，但是在抛售过程中，因为没有及时审查买家的资金来源或者为了更快出金，从平台场内直接转到场外交易，导致出金过程中收到赃款，银行卡或者平台账户被冻结。
冻结的原因，我们在往期推文中已经作出了详细的分析，这次不再赘述，需要了解的读者可以移步。
解析新模式
那么，为何在知晓冻卡的原因后，仍然还有那么多的OTC商家被冻卡？这是因为网络手法升级，有一些犯罪分子利用了部分OTC商家的侥幸和懈怠心理，运用了一种新的操作模式对赃款进行洗白，而在这其中OTC商家虽不知情，但是客观上起到了重要的帮助作用，这就导致OTC商家不仅面临着极大的财产损失，还有更严重的人身风险。下面，我们将犯罪分子，近期运用的操作模式进行详细的解析。
英国国家反犯罪局（NCA）:加密技术的广泛采用帮助犯罪分子猖獗:英国国家反犯罪局（NCA）在对严重和有组织犯罪的评估中阐述了对加密技术的关注。英国国家反犯罪局在本周早些时候公布的《严重有组织犯罪年度国家战略评估》中说：“犯罪分子使用技术的情况正在增加，使用加密资产的情况在几种犯罪类型中都有所增加。”在加密方面，NCA担心的是勒索、制裁和暗网市场。NCA在报告中说：“主流金融服务机构更广泛地采用加密资产技术，将有可能为犯罪剥削和犯罪资金流动提供更大的市场。”NCA补充说，COVID-19的流行已经影响并加速了罪犯使用技术的方式。“在英国封锁期间，加密资产（例如比特币）和暗网的使用增加了严重的有组织犯罪。”
去年，区块链调查公司chainanalysis报告称，2020年，暗网市场带来的收入比以往任何一年都多。这些收入是由包括比特币在内的几种加密货币产生的。（decrypt）[2021/5/28 22:53:29]
以往，分子在之后，往往会将所得赃款转移到自己购买的银行卡之中，再通过快速的转移，将所得分转到十几张卡，然后通过水房也就是地下钱庄洗白，最后转为干净资金。如图一：
Chainalysis：犯罪分子在2020年通过DeFi转移了3400万美元加密货币:1月25日消息，到2020年，大约有1443亿美元通过去中心化交易所（DEX）进行交易，但并非所有交易都涉及合法获得的加密货币。区块链分析公司Chainalysis估计，犯罪分子进行了约3400万美元的DeFi交易。Chainalysis首席科学家还表示，DEX的犯罪率将在2021年上升。（The Block）[2021/1/25 13:23:14]
动态 | 钱江晚报：周某因帮助犯罪分子购买比特币被判处有期徒刑四年六个月:据钱江晚报微信公众号，外贸从业人员周某帮助客商“詹姆斯”代收收款，之后购买比特币，再把比特币发送至指定的账户，每一次交易获得5%的酬劳。周某提供几十张银行卡收款，远超正常标准。且周某在十几张银行卡被冻结后，明知可能是所为，却辩称经过搜索和咨询银行，询问詹姆斯后才没有起疑，但在其与詹姆斯的聊天记录中，检察官发现，周某曾明确提到银行告诉他，账户中的钱是所得。2019年7月17日，婺城区人民法院对该案做出判决，周某被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十万元。检察官说，其实周某的角色就是案中的犯罪分子找来的下家。[2019/7/24]
但是随着国家对电信打击的力度不断加强，尤其是去年部推出的冻卡行动以后，卡农这一环节被削弱，分子能够实施犯罪的银行卡大大较少，在这样的现实情况下下，越来越多的犯罪分子将目光放在了数字货币交易平台，利用数字货币的匿名性等特征将所来的赃款进行洗白。他们这样的洗白手段，我们在以往的文章中也有说明。然而，随着平台监管趋严，OTC商家具备了一定防范意识后，犯罪分子很快便升级了自己的犯罪手法。具体如下。
分析 | IBM：网络犯罪分子正转向加密劫持以获得更高回报:据coinjournal报道，根据IBM的一项新研究，安全措施和意识的增强正在推动网络犯罪分子改变其技术，放弃勒索软件和基于恶意软件的攻击，转而进行加密劫持以获得更高的回报。根据2019年IBM X-Force威胁情报指数，截至2018年，加密劫持的数量几乎是勒索软件攻击数量的两倍。随着比特币等加密货币的价格在2018年达到近2万美元高位，使用受害者的计算能力秘密地进行攻击被视为更有利可图。在过去的两年中，加密劫持数量一直在上升，IBM预计将继续在2019年影响相关公司。[2019/2/28]
现在，常见的网路中，涉及金额在百万以下的，犯罪分子往往通过以下方法来进行：
首先，犯罪分子通过网络理财或者其它方式对受害人进行诱，当犯罪分子感觉受害人已经上当之时，便会去数字货币交易平台下单，购买等额的USDT等数字货币。这时候，OTC商家一般会将自己的银行卡等相关信息发送给犯罪分子，于是犯罪分子，拿着OTC商家的的银行账户给被人，让其直接向该银行卡转账，在转账完成后，OTC商家便会放币，犯罪分子再将该币提到自己的匿名钱包地址之中，直接完成过程。如图二：
该操作，相比较图一的操作模式，更加简单、便捷和安全。也越来越成为犯罪分子青睐的模式，但是这种模式对OTC商家造成的危害程度却上升了好几个档次。为什么呢？因为受害人的钱直接打到了你的账户，你属于第一层级的卡，从侦查案件的角度来看，受害人报案后，机关会第一时间会查银行流水，结果在查流水的过程中，发现赃款直接进入你的银行账户，你又因为进行OTC搬砖套利，导致赃款被快速流转，且你的银行账户流水巨大，在这样的情况下，如果办案对于数字货币交易不太了解或者主观认为数字货币交易违法，那么OTC商家面临着的将不仅仅是冻卡的风险，而是直接的人身风险。
从我们近期办理的涉及到币圈掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪和帮助信息网络犯罪活动罪中，可以看到有很大一部分OTC商家，因为分子的该种手法，而被认定为对上游犯罪起到帮助作用而刑事拘留，定罪量刑的。虽然，有些案件在我们团队律师介入后，向公检还原了整个交易流程，当事人被成功取保或者撤案，但是还有很多因为我们介入晚或者公检对于上述两个罪名中的明知认定，存在不同的判断标准，导致当事人被认定为涉案人员，需要承担巨大的刑事责任。
如何避免风险？
现阶段，我们国家对数字货币交易并没有明确禁止，但是也没有放开，尤其是近期几个文件的出台，反映出国家对数字货币交易从弱监管走向强监管的趋势。在这样的背景下，OTC商家进行交易也面临着极大的不确定性，尤其在交易过程中收到赃款，不仅面临着冻卡问题，更会有较大的刑事风险。因此，笔者提醒各位OTC商家，买卖交易需谨慎，资金审查不能松，一旦被冻及时处理，如有必要请专业律师，切莫贪小利，或者延误最佳申诉时机。
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