随着加密货币行业的不断发展与完善，风控能力将会成为加密货币交易所发展核心竞争力之一，谁能掌握这个“关键命门”，谁就能在竞争中脱颖而出。
如果我问你：银行、证券交易所、保险公司……这些传统金融机构在经营什么？
你会如何回答？
银行在经营钞票吗？证券公司在经营股票吗？保险公司在经营保单吗？
不，其实，他们都在经营一样东西——信用。
信用，意味着一切。
那么，如何才能让一家金融机构有足够的信用度或信誉度呢？答案只有一个：风控！因为只有将风险有效控制，才能让用户和消费者得到充分保护，而只有用户和消费者真切感受到自己被保护，他们才会“PutTrustInYou”！
金色财经挖矿数据播报 | BTC今日全网算力上涨2.00%:金色财经报道，据蜘蛛矿池数据显示：
BTC全网算力133.207EH/s，挖矿难度19.16T，目前区块高度659849，理论收益0.00000754/T/天。
ETH全网算力284.536TH/s，挖矿难度3586.46T，目前区块高度11383312，理论收益0.00599232/100MH/天。
BSV全网算力1.087EH/s，挖矿难度0.15T，目前区块高度664060，理论收益0.00082828/T/天。[2020/12/4 23:04:20]
从传统金融到加密货币：风控重要性不断延伸
事实上，风控一直是传统金融领域的重中之重，但当我们逐渐进入到数字化时代，加密货币和区块链技术逐渐兴起，对加密货币交易的风险控制也开始引起越来越多人关注——作为生态系统中的核心一环，交易所在加密货币风控方面的重要性不言而喻。
金色晚报 | 10月23日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词：央行意见稿、以太坊2.0、工信部闻库R3、浙江嘉兴法院
1. 央行意见稿：禁止任何单位和个人制作、发售代币票券和数字代币。
2. 以太坊2.0项目负责人：以太坊2.0存款合约将在两周内推出。
3. 工信部闻库：加快推动区块链等新一代信息技术在工业互联网的应用。
4. 建行行长刘桂平：将在数字金融、数字货币等前沿领域积极探索。
5. 日本央行官员：发行数字货币首先需要获得公众支持。
6. 破获价值1.2亿人民币USDT跨境网络案件，77人被捕。
7. 俄总统信息技术顾问：若现在开发，俄罗斯央行CBDC将在三到七年内成为现实。
8. 浙江嘉兴法院用区块链技术实现物证数据化管理。[2020/10/23]
8月3日，美国证券交易委员会官方网站刊登了该机构主席GaryGensler在AspenSecurityForum上的讲话，其中特别提到对加密交易平台的风险控制问题，GaryGensler表示：
金色财经合约行情分析 | 下午市场普跌，成交保持低迷:据火币BTC永续合约行情显示，截至今日18:00（GMT+8），BTC价格暂报9060美元（-1.95%），20:00（GMT+8）结算资金费率为0.010000%。
BTC在9200美元附近震荡后，于今日下午下跌，最低至9035美元。根据火币交割合约数据，BTC当季合约成交额上涨，持仓量也出现持续上涨，精英多头占比略增，当季合约溢价较稳定。下午市场普跌，平台持仓量不跌反升，目前成交量依然不高，投资者需注意风险。USDT于火币全球站OTC的报价为6.96元，溢价率为-0.61%。[2020/7/16]
「加密金融世界现在拥有人们可以交易代币的平台和人们可以借出代币的其他场所，我相信这些平台不仅可以牵连证券法，一些平台还可能涉及商品法和银行法。此外，与投资者通过纽约证券交易所等中介机构进行交易的其他交易市场不同，人们可以在没有经纪人的情况下在加密货币交易平台上进行交易——每天24小时、每周7天，来自世界各地。」
分析师Willy Woo：最近的涨势似乎是大型机构进行购买的特征:金色财经报道，分析师Willy Woo在社交媒体上表示，最近的涨势与稳定币仅在工作日流入交易所的新模式相吻合。在我看来，这似乎是大型机构进行购买的热度特征。[2023/2/1 11:40:58]
可以看出，在美国证券交易委员会主席的眼里，加密货币交易所需要与纽交所这种传统金融机构一样受到证券法、甚至是商品法和银行法的监管，这意味着纽交所的风控做到什么程度，加密货币交易所的风控也应该做到什么程度，但加密货币交易所真的具备这种级别的风控能力吗？
坦率地说，由于处于早期发展阶段，加密货币行业的确给人一种鱼龙混杂的感觉。根据Coingecko最新数据显示，目前仅现货加密货币交易所，大大小小就超过400家，因此不少刚刚踏入加密货币行业的“小白用户”最常听的忠告就是：「千万不要在未知交易所进行交易，应该选择那些有口碑、有品牌的大型加密货币交易所。」
这种说法无不道理，因为绝大多数加密货币交易所的风控能力并不尽如人意，只有“HBO”以及Coinbase等少数几家头部加密货币交易所具备足够的风控意识、风控技术和风控手段。
对比市场上几家头部加密货币交易所的风控举措，或许你会发现，有的加密货币交易所可能仅具有某种KYC合规策略，有的交易所则选择在不同阶段执行不同合规策略。能够遵守“必须进行KYC才能执行加密货币存款、取现和交易”的交易所其实并没有想象的那么多，仅有火币与Coinbase等少数几家才可以达到这一标准。
加密货币交易所想要获得用户信任，风险是命门——风控是否做得足够到位、执行力是否跟得上市场变化，绝对是考验一家交易所专业与否的关键。毋庸置疑的是，火币已经用时间证明了自己。
加密交易所风控核心：保护用户
尽管许多司法管辖区内不允许设立加密货币交易平台，但是个人买卖比特币等“特定虚拟商品”并不违法，正常的数字资产买卖行为也被看做是一种自担风险的自主民事行为。在这种情况下，处于加密货币生态系统“C位”的交易所必须承担起保护用户的责任。
根据FATF《40项建议》等传统金融监管条例，主流加密货币交易平台有责任有义务对用户进行全面的反审查工作。
另一方面，虽然传统金融和加密货币行业都很清楚风控的重要性，但对于加密货币交易所而言，风控有时也是一把「双刃剑」，它经常能给用户带来细心呵护的感受，但有时也很容易让人产生不少误解。尤其是在风控能力与技术迭代升级过程中，不可避免会存在误伤用户的情况。
为了应对此类问题，各大交易所其实都设立了申诉通道和反馈机制，如火币专门设立反安全问卷通道，即使是不小心被误伤的用户，也随时可以补充资料证明申请解除限制。
总结
作为一种新兴的交易平台，加密货币交易所长久以来因缺少监管和行业自律而饱受诟病，即便这一领域里某几家交易所目前表现还不错，但从整体来看，加密货币交易所行业在风控深度、力度、以及广度上仍是远远不够的。从市场现状来看，由于内部竞争越来越多激烈，导致加密货币交易所不得不将大部分技术、资金、人员用于日常运营以获取更大的市场份额，结果在风控领域的投入相对较少，风控能力不足。
正如前文所述，现阶段只有像Coinbase等头部加密货币交易所有足够的资源在风控上下功夫，尽管这种投入可能需要一段时间才能看到效果，但只要用户产生“信任感”，由此引发的长尾效应肯定会给交易所带来意想不到的收获。
随着加密货币行业的不断发展与完善，风控能力将会成为加密货币交易所发展核心竞争力之一，谁能掌握这个“关键命门”，谁就能在竞争中脱颖而出。
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