随着稳定币在整个DeFi的收益机会中发现更大的效用，并作为一种暂时退出风险的资产，它们的采用出现了爆炸式增长。
在这篇文章中，我们确定了一些在DeFi中让稳定币发挥作用的最佳策略，这样就永远不需要将其兑换成货币。
Aave?
Aave是以太坊、Polygon和Avalanche上的去中心化借贷平台。在Aave上，最好的策略是通过存入一个稳定币，根据该头寸借款，然后将借来的稳定币再存入，循环3-4倍来获得收益，从而在Aave上获得MATIC奖励或AVAX奖励。
收益率：4-6%(贷款利息+AVAX/MATIC奖励)
mStable
全网Defi锁仓量总价值高于420亿美元，58%与以太坊相关:金色财经报道，今天锁定在Defi中的总价值仍高于420 亿美元大关，其中 248.7 亿美元与基于以太坊的Defi协议相关。这意味着与记录的 195 个启用 Defi的区块链网络相比，以太坊的 TVL 占主导地位超过 58%。在所有协议中，Lido 的 liquid staking 平台持有的资产最多，为 126.9 亿美元，而前十名 defi 协议中有九个在上个月出现亏损，而 Lido 的则上涨了 6.75%。[2023/6/19 21:45:58]
mStable是以太坊和Polygon上的去中心化稳定币生态系统，为用户提供了一种资本高效的方式来赚取稳定币的收益。用户可以从Aave和Compound等协议的去中心化借贷中获得利息，以及协议所产生的一部分掉期费。
收益率：10-20%(贷款利息+掉期费+MTA回报)
MakerDAO与Lido Finance的新保险库WSTETH-B上线Oasis.app和DeFi Saver:5月18日消息，MakerDAO与Lido Finance的新保险库WSTETH-B上线DeFi平台Oasis.app，可用来自Lido Finance的wstETH以0.75%的稳定费铸造Dai，WSTETH-BVault的清算比率为最大15%，债务上限为1.5亿枚Dai，WSTETH-B是WSTETH-AVault类型的低费用版本。此外，一站式资产管理解决方案DeFi Saver将WSTETH-B添加到其平台，0.75%稳定费，185%清算率。[2022/5/18 3:24:51]
LiquityLUSDStabilityPool
欧易OKEx上线DeFi Hub产品，包含NFT市场及资产看板:据官方消息，9月13日，欧易OKEx宣布正式上线DeFi Hub产品，旨在为去中心化生态内的用户提供完整且强大的一站式服务，深度参与去中心化生态建设。
欧易OKEx DeFi Hub包含NFT市场和资产看板两部分，前者提供NFT资产的一站式服务，允许用户在一二级市场参与NFT交易，同时具备各类创新功能和灵活玩法，目前0手续费。后者提供多链、多钱包、多种资产的管理功能，允许用户在一个界面上跟踪多条公链不同DeFi协议的资产组合。[2021/9/13 23:21:02]
Liquity是一种去中心化的借贷协议，允许用户以ETH为抵押提取0%的利息贷款。贷款是用LUSD支付的，要求最低抵押比率仅为110%。LUSD稳定池让存款人通过存入LUSD来赚取ETH和LQTY奖励。在这个稳定池中的存款人作为一个流动资金来源来偿还清算后的债务。
DeFiBox宣布与ONTO钱包达成深度战略合作:据官方消息，近日，DeFiBox宣布与去中心化跨链钱包ONTO达成深度战略合作。通过DeFiBox提供的数据支持，用户可直接通过ONTO钱包进行挖矿项目综合管理，并查看挖矿收益，可覆盖用户在以太坊、HECO、BSC和OKEx Chain等多条公链上的链上数据。
DeFiBox和ONTO表示，此次合作将有利于双方巩固各自优势，推动DeFi生态发展壮大，后续双方还将进一步展开更多深入合作。[2021/4/27 21:03:57]
收益：12%(ETH+LQTY奖励)
MapleFinance
MapleFinance是一个机构资本市场，通过向多元化的机构提供贷款，提供可持续的收益。贷方将USDC存入一个池以赚取利息。与Aave等超额抵押贷款协议不同，MapleFinance的贷款人承担着更高的违约风险。然而，它们通过更高的收益率得到了补偿。
DeFi对冲初创公司Opyn融资216万美元:金色财经报道，DeFi对冲初创公司Opyn已完成由Dragonfly Capital牵头的216万美元融资，参与方包括1kx、Version One Ventures、DTC Capital、Uncorrelated Ventures和A.Capital。据悉，Opyn提供基于加密货币的衍生产品。自发布以来，该公司的交易额已达3600万美元。[2020/6/22]
收益率：14.9%-28.5%(贷款利率)
AnchorProtocol
AnchorProtocol是Terra上的一个去中心化货币市场，为其原生稳定币(UST)提供稳定和有吸引力的收益。Anchor从多个权益证明区块链的各种权益奖励中获得收益。AnchorProtocol没有最低存款额度。
收益率：18%-20%(质押收益+收益率准备金)
OrionMoney
OrionMoney的目标是建立在AnchorProtcool之上的跨链稳定币银行。已存入的稳定币(USDT、USDC和BUSD)通过EthAnchor转换为UST，然后存入Terra上的Anchor。用户可以通过赚取他们的原生代币或在投资组合中拥有更高百分比的原生代币来获得更高的收益率。
收益率：13.5%-20%(质押奖励+收益率储备+ORION奖励)
yEarnMIM-USTVault
yEarnFinance拥有多种稳定币金库。目前收益率最高的以美元为重点的金库之一是MIM-UST金库，ConvexFinance提供MIM-UST-f以赚取CRV和CVX。赚取的代币将被聚集起来，出售以换取更多的MIM-UST-f，并重新存入策略中。
收益率：21%(掉期费+CRV奖励+CVX奖励)
TraderJoeUSDC.e/USDCLP
TraderJoe是Avalanche网络上一个一站式去中心化交易平台。作为一个DEX，它为流动性提供者提供流动性池，从提供流动性中赚取0.25%的掉期费。通过将流动性池代币放入到到FARM，流动性提供者可以获得JOE代币赚取额外收益。USDC.e/USDC流动性池目前提供收益最高的稳定币流动性池之一，没有无常损失。
收益率：21%(掉期费+JOE奖励)
RibbonFinanceUSDCPutSellingStrategy
RibbonFinance是一个为DeFi创建结构化产品的协议。目前，Ribbon上有两种稳定币策略，通过使用USDC或yvUSDC作为抵押品运行自动ETH卖出策略来产生收益。金库将其赚取的收益重新投资到策略中，随着时间的推移，有效地增加了存款人的收益。
收益率:19%-23%(期权发行溢价)
AbracadabraUST-MIMDegenbox
AbracadabraMoney是一个借贷平台，使用生息代币作为抵押借入与美元挂钩的稳定币(MIM)。该策略要求将UST代币存入Abracadabra，借用MIM，将MIM换成UST，并将UST重新存入协议。所提供的UST将被发送到AnchorProtocol以获得收益。
收益率：20%-156%(杠杆质押回报+收益率准备金)
Source：https://stakingbits.medium.com/the-best-strategies-in-defi-for-stablecoins-e2ee102da1c4
关于
ChinaDeFi?-ChinaDeFi.com是一个研究驱动的DeFi创新组织，同时ZigZag也是区块链开发团队。每天从全球超过500个优质信息源的近900篇内容中，寻找思考更具深度、梳理更为系统的内容，以最快的速度同步到中国市场提供决策辅助材料。
Layer2道友?-欢迎对Layer2感兴趣的区块链技术爱好者、研究分析人与Gavin联系，共同探讨Layer2带来的落地机遇。敬请关注我们的微信公众号?“去中心化金融社区”
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。