据知情人士透露，美国证券交易委员会正在对加密货币公司CelsiusNetwork、VoyagerDigitalLtd.和GeminiTrustCo.进行审查，这是对提供虚拟代币存款计息产品的公司进行广泛调查的一部分。
这些未被授权公开发言的人士说，SEC执法审查的重点是，这些公司提供的这些产品是否应在该监管机构注册为证券。这些公司通过将客户存入的数字货币借给其他投资者，能够向客户支付比大多数银行储蓄账户更高的利率。SEC和包括新泽西州和德克萨斯州在内的多个州表示，这种做法引发了对投资者保护的担忧。
这些调查增加了加密货币这一新兴行业的不确定性，目前加密市场正在经历下跌行情——本月早些时候比特币从历史高点暴跌50%——与此同时，全球多个国家正越发关注加密监管。彭博社去年报道，另一家加密贷款机构BlockFiInc.也面临SEC的审查，Celsius和BlockFi都是州证券监管机构早些时候采取执法行动的对象。目前审查仍在进行中，而这些公司也对这些指控提出了质疑。
印度国务部官员与加密公牛创始人讨论了加密货币计划:印度国务部官员Amin Pathan最近会见了印度加密公牛（The Indian Crypto Bulls）倡议的创始人之一Cashaa首席执行官Kumar Gaurav，并讨论了印度的加密货币开发、投资和创新。Pathan表示，拉贾斯坦邦部长即将在该州举行会议，会议将讨论加密货币合规性，加密货币投资如何成熟，投资者在投资加密货币之前必须遵循的措施等问题。（Bitcoin.com）[2020/4/1]
“我们是SEC就加密收益产品接洽的众多公司之一。”Gemini发言人CarolynVadino在一份声明中表示，“我们正在主动配合这一全行业的调查。”
声音 | 网络安全专家：加密公司建立网络安全机制面临内外部人员配置限制问题:1月8日消息，网络安全机构Zokyo Labs首席执行官Hartej Sawhney表示，由于过度依赖保险政策，以及人员配置存在限制，导致加密行业公司很难建立健全的网络安全措施。Hartej Sawhney称，加密是一个相对不受监管的新行业。网络安全项目面临的挑战是，既需要有合格的内部员工，也需要第三方员工。加密公司还未遵循基本标准，如聘请第三方道德黑客定期进行渗透测试。在加密技术中，如果黑客能够识别并利用协议漏洞，那么将会危害整个网络，从基础的区块链协议到交易所，最后到钱包。（Cointelegraph）[2020/1/9]
“与监管机构的所有讨论都是保密的，”Celsius发言人BethanyDavis说，“我们一直在与美国和全球的监管机构合作，完全遵守法律，未来仍将如此。”
动态 | 美国资本全球证券在投资组合中加入投资Coinbase等加密公司的基金:投资公司美国资本全球证券（US Capital Global Securities）周一宣布，在其投资组合中增加一只新基金NYCQ Fund，该基金持有主要区块链公司股票，包括Coinbase、Bakkt、Nomics和Tagomi。（Finance Magnates）[2019/7/30]
Voyager发言人MikeLegg表示，监管环境正在迅速演变，“金融服务公司，无论是与数字资产相关的还是其他方面，与监管机构进行持续对话是正常的。”
动态 | 新西兰加密公司在遭黑客入侵损失1600万美元后申请破产:据digitaljournal消息，新西兰加密公司Cryptopia Limited，在今年1月份遭黑客入侵损失1600万美元后，目前已申请美国破产保护。该公司拥有来自全球各地的30万多个账户，[2019/5/26]
SEC尚未指控Gemini、Celsius或Voyager有任何不当行为，而且并非所有监管机构的质询都会导致执法行动。SEC发言人拒绝置评。
加密贷款机构表示，他们已经收集了400多亿美元的存款。这些账户看起来很像传统银行业务，企业在那里接受存款并支付利息。不同之处在于，这些公司提供的许多代币存款利率为3%至18%，以数字代币支付，而银行储蓄账户的平均收益率为0.06%。与银行存款不同，加密账户没有联邦保险，这意味着投资者可能会失去本金。
这些公司通常表示，他们通过以更高的利率将加密货币借给机构投资者来盈利，机构投资者需要这些代币来执行自己的交易。但由于这些公司没有向当局注册其产品，监管机构表示，他们担心潜在风险不会向投资者披露。
拥有181亿美元存款的Celsius于2018年在英国注册成立，但该公司去年表示，由于监管方面的不确定性，它将把总部迁往美国。去年10月，Celsius完成4亿美元股权融资，WestCap和Caissededép?tetplacementduQuébec领投，投后估值超过30亿美元。WestCap是由Airbnb和Blackstone前高管LaurenceTosi创立的基金；CDPQ是加拿大第二大养老基金。
加密货币交易所Gemini于2015年由Cameron和TylerWinklevoss兄弟成立。该公司的“GeminiEarn”加密账户支付高达8.05%的利息，该公司表示，它通过与第三方借款人合作获得了收益，并对其风险进行了审查。
总部位于纽约的Voyager同样经营着一家交易所，截至去年11月管理资产规模达70亿美元。该公司在多伦多证券交易所上市，截至周三中午，其市值约为17亿加元。
SEC去年向CoinbaseGlobalInc.发送了一封信函，警告该公司如果继续推出其贷款产品将会被起诉，Coinbase随后搁置了该计划。SEC主席GaryGensler曾多次表示，他相信许多加密货币公司正在销售应在该机构注册的产品，并敦促相关公司与SEC讨论如何对此类产品进行监管。
州官员，包括新泽西州、德克萨斯州、阿拉巴马州、佛蒙特州、肯塔基州和华盛顿州的官员，已经对Celsius、BlockFi两者采取了几项执法行动，并威胁要禁止其开展业务。据知情人士透露，其中一些州的监管机构目前也在考虑对Voyager采取类似行动。对此，Voyager的Legg回应称，公司与监管机构进行持续对话是正常的。
本文来自彭博社，原文作者：JoeLight,MattRobinson&?ZekeFaux
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