在美国联邦储备银行亚特兰大分行昨天举办的第 27 届年度金融市场大会的一个问答环节中，当被问及 SEC 与 Coinbase 的争议以及对加密货币的一般性监管时，美国 SEC 主席 Gensler 对整个加密经济的法律状况给出了一种悲观的评价：
●他们的商业模式，往往建立在不合规之上，建立在客户资金上，将其混合，充满冲突。
●相比之下，SEC 永远不会让纽约证券交易所像加密平台那样运营，某个交易所可能在其自己的平台上交易自己的账本，充当市场做市商或对冲基金，或者借用自己的代币，而不公开披露其所做的事情。
● Gensler 还指出美国最近的四次银行失败中有三次“有大量的加密货币敞口”，这一评论意在强调传统金融世界和加密世界的联系越紧密，引发“金融市场风险”的可能性就越大。
美国SEC主席聘请国会参议院助理以探索数字货币监管政策:市场消息，美国证交会（SEC）主席根斯勒聘请国会参议院助理Corey Frayer，以探索加密数字货币监管政策。据知情人士透露，Frayer曾任美国参议院银行委员会主席Sherrod Brown助手，本月开始在SEC任职。在根斯勒监督加密行业的过程中，Frayer预计将发挥关键作用，对其任命已经引起了加密公司和交易所的恐慌，因为Brown曾直言不讳地表示对数字代币持怀疑态度。根斯勒也呼吁政府加强监管。Frayer是国会的资深议员，在进入参议院银行业委员会之前，已经在众议院金融服务委员会工作了十多年。（金十）[2021/12/22 7:54:49]
会议以一次关于证券交易委员会在防止传统银行业系统性蔓延方面的演讲开始。在谈论数字银行时，Gensler 说道：“我不是在谈论普遍不合规的加密市场。”
历史上的今天丨美国SEC发布针对IEO的新警告:2020年1月15日，美国证券交易委员会（SEC）发布了针对IEO的新警告。根据通知，IEO类似于ICO，在过去几年里，其中一些被SEC作为未注册的证券发行进行了调查。SEC称，尽管IEO提供商可能声称他们的销售与ICO不同，但仍可能违反联邦证券法。因此，该机构警告投资者，如果他们考虑投资于IEO，请“谨慎”。 SEC警告称，一个声称已注册的平台并不一定意味着它实际上已在该机构进行了注册，并强调“不存在SEC批准的IEO”。[2021/1/15 16:17:01]
然后，里士满联邦储备银行（Federal Reserve Bank of Richmond）的总裁兼首席执行官 Tom Barkin 要求他对与 Coinbase 的争议进行评论。SEC 已经向 Coinbase 发出了 Wells 通知（可能是基于怀疑 Coinbase 可能在市场营销未注册的证券），作为回应，Coinbase 起诉了这个机构，试图迫使其为加密货币行业制定新的规则。
动态 | 美国SEC已否决纽交所提出允许公司直接上市融资的 IPO 代替方案:美国证券交易委员会（SEC）已拒绝了纽约证券交易所允许公司通过一种直接上市融资的提议。纽约证券交易所上周提交了规则变更申请，目前该提案已从其网站上下架。纽约证券交易所的一位发言人证实，该提案已被 SEC 拒绝。纽约证券交易所表示，我们仍致力于推动这种直接上市模式，这类行动在上市过程中并不罕见，我们将继续就这一举措与 SEC 合作，再次尝试继续申请。这种直接上市模式指，公司不会筹集新的资金，而是允许现有投资者在公开市场出售股票，但可能需要具有锁定期，这种模式或作为首次公开募股（IPO）的新替代选择。[2019/12/9]
“因为规则已经发布了，而且要明确的是，这是一个大部分运营都不合规的领域。我们的机构已经发布了关于交易所、经纪商-交易商、资产保管顾问以及如何注册证券发行的规则。这些规则已经存在，新技术并不能使其与国会制定的公共政策不一致。”
声音 | 美国SEC主席：比特币和区块链应该符合我们的规则:据 dailyhodl消息，在首届TimesTalksDealBook活动中，探讨了关于区块链和加密货币的问题。美国证券交易委员会（ SEC）主席 Jay Clayton表示， SEC有健全的规则，经受住了时间的考验，不应该为了适应技术而改变这些规则,仅仅因为这些技术是新出现的。 Clayton称，“技术应该能够符合我们的规则。我认为这项技术对提高我们市场的效率有着不可思议的前景，但我不会仅仅因为新技术就改变那些保护投资者方面的发行规则或交易规则。Clayton还强调，这只代表他本人的观点，而不代表 SEC立场。[2018/12/3]
“他们充满冲突”
“我们已经审查了中间的中介机构。”他说，“金融中介机构在其中扮演节点角色，如果它们的平台上有证券，那么它们需要遵守合规要求。”
“我们随时准备帮助那些中介机构达到合规要求。但我必须说，他们的商业模式往往建立在不合规上。他们的商业模式倾向于将客户资金混为一谈，存在着许多利益冲突问题。Tom，如果纽约证券交易所作为市场制造商、对冲基金直接在交易所上操作，并将所有这些东西混为一谈，并通过代币筹集资金、杠杆和借贷而不以适当方式进行公开披露，我们是绝对不会允许的。我们在代币方面唯一要求的就是注册并进行全面、公正和真实的披露，并且中介机构也需要注册。处理好利益冲突问题并确保它们有经过时间考验的防欺诈和防操纵等方面的规则。”
然后，Gensler 详细阐述了 SEC 关于证券监管如何与加密货币相关的理念，他总结了一个被称为 Howey 测试的法律原则。“如果公众投资资金，期待依靠他人的努力在一个共同企业中获利，那就是一种证券，一种投资合同。”
他还广泛谈到了加密原生态与政府看待其行业的脱节，认为大多数“去中心化”平台或协议实际上在某种程度上都是围绕着少数运营商集中运行的。
“我们仍不知道 Satoshi Nakamoto（中本聪）是谁，她、他或他们？这是一个建立在某种概念之上的领域，即不使用中心化，即使自古以来金融就倾向于中心化。要去中心化，就需要缺乏权威、反商业银行、反央行和全球范围内的离网方法。然而，在它们破产并进入破产法庭时，它非常依赖于法律。你知道我们看到了什么。”
“但有一个领域出现了，在这个领域里投资公众 7X24 小时不间断地、在全球范围内——它不仅是美国市场而且主要是国际市场——投资他们辛苦挣来的钱希望有更好的未来，这其中包含了证券核心所在...声称这些事情非常去中心化是错误的说法，它们倾向于中心化。”
在他的讲话结束时，Gensler 谈到了加密货币和传统金融之间日益增加的联系，这是在考虑一个可能失控的领域中是否会出现“火灾”的背景下进行的。
First Republic Bank、 Silicon Valley Bank 和 Signature Bank 的崩溃是美国历史上第二大、第三大和第四大银行破产。另一家规模较小的银行 Silvergate 也破产了。SVB、Signature 和Silvergate 都对加密客户和资产有大量敞口。
“最近发生的银行问题，四家失败的银行中有两家拥有重要加密货币业务，其中一家还是稳定币发行商将其存款放入该账户，并导致了稳定币 USDC 短暂脱锚。故至少有 3 家这样的银行在加密货币市场和加密参与者之间存在某种相互联系。”Gensler 说。
吴说区块链
个人专栏
阅读更多
金色荐读
金色财经 善欧巴
迪新财讯
Chainlink预言机
区块律动BlockBeats
白话区块链
金色早8点
Odaily星球日报
Arcane Labs
欧科云链
郑重声明： 本文版权归原作者所有， 转载文章仅为传播更多信息之目的， 如作者信息标记有误， 请第一时间联系我们修改或删除， 多谢。