作者：Kadeem Clarke, M6Labs负责人
以太坊作为领先的智能合约平台和市值第二大的区块链，DeFi在以太坊网络上更具优势。此外受益于DeFi领域的先发优势，以太坊成为自2015年以来第一个支持去中心化应用程序的公链。
然而，Solana、Avalanche、Cardano和Polkadot等新兴的区块链对以太坊网络提出了越来越多的挑战。比特币，这个旨在实现点对点在线交易的旗舰公链，在这场讨论中频繁受到关注。
比特币网络开发人员最近发现了将网络功能扩展到支付以外的方法，推出比特币生态系统原生的DeFi应用程序。
Taproot升级让比特币网络支持去中心化应用程序的愿景得以实现，对于希望推出dApps的开发人员来说，比特币替代以太坊成为可行。
在比特币网络上推出DeFi应用程序之前，BTC持有者可以将其持有的BTC转换为其他区块链上的包装版本。以太坊网络上最受欢迎的资产（ERC-20代币）是封装BTC (wBTC)资产。
wBTC允许BTC持有者通过将其资产锁定在智能合约中，并在衍生协议中获得等额资产（即1:1的比例）参与基于以太坊的DeFi协议。然后，用户可以在这些平台上参与流动性挖矿，存款、借贷和赚取被动收入。
比特币长期持有者持有1452万枚BTC，已达历史新高:金色财经报道，glassnode发推称，比特币长期持有者持有1452万枚BTC，已达历史新高，相当于BTC流通供应量的75%。[2023/7/24 15:55:35]
然而，自从基于比特币的DeFi平台推出以来，兑换为其他资产已成过去式，用户现在可以在这些基于比特币的DeFi平台上使用原生BTC代币。
DeFi与比特币最常见的交互方式是在非比特币区块链上使用封装版本的BTC。用户将BTC发送给托管人，托管人存储BTC并以1:1的比例返给用户wBTC。
例如，如果您发送一个BTC，将收到一个wBTC。包装代币可用于基于以太坊的DeFi协议，如 Curve、Balancer或AAVE。wBTC也可以兑换成BTC，托管人（智能合约）将退还您的代币。
随着比特币Taproot升级的发布，DeFi现在可以在比特币上使用，但有个例外，原生比特币区块链不支持智能合约。Taproot引入了第二层扩展解决方案和侧链实现了这一高级功能。侧链和第二层协议可在各种市场中托管dApp，例如DeFi、NFT和Gamefi。
Stacks和比特币一样，是一条独立的L1区块链。Stacks和比特币网络通过一个被称为“转移证明”的过程链接在一起。矿工必须将比特币发送到比特币网络来挖掘Stacks。多个网络交易Stacks可以对应于单个比特币网络交易。
声音 | GlobalData高级分析师：比特币更像是黄金而非货币:据globaldata.com刊文，GlobalData负责支付业务的高级分析师Samuel Murrant表示，2018年，加密货币与全球货币流通方式的相关性(如果有的话)非常有限。比特币是一种有价值的商品，是迄今为止最引人注目、最重要的加密货币，但它实际上不是一种真正意义上的货币。比特币更像黄金，它是一种价值储存手段，因其稀有性而被视为珍贵，在投资者之间进行交易，从其感知到价值的变化中获利。[2018/11/1]
在Stacks区块链上，各种DeFi应用程序都是可行的，从“质押”Stacks代币获得比特币奖励，到提供各种DeFi策略（如质押和流动性挖矿）的去中心化应用程序。
Rootstock区块链作为比特币区块链的侧链运行，其实用代币是智能比特币 (RBTC)。在Rootstock区块链上，RBTC用于支付费用，就像ETH在以太坊区块链上被用于支付费用一样。
RBTC的价格与比特币的成本1:1挂钩。由于Rootstock区块链是比特币的侧链，RBTC和BTC之间是双向挂钩，两种资产可以在两个区块链网络之间来回兑换。
Mintlayer是比特币的第2层可扩展性解决方案，支持DeFi、NFT和DEX等智能合约。因具有与比特币相当的安全性，Mintlayer被视为以太坊有力的竞争对手。
分析丨比特币市值占比持续增加:金色盘面综合分析：据coinmarket数据显示，比特币市值占数字货币总市值的占比自5月份以来持续增长，而山寨币总市值自5月份以来持续下降，两条趋势线走出了一个接近于对称的形态，从而可以判断出市场当下的的情绪依旧较弱。[2018/8/16]
Mintlayer旨在为比特币和闪电网络上的DeFi开发和部署基础设施。Mintlayer是一个Layer2支付协议，旨在比特币区块链上实现小额支付。
与以太坊一样，Mintlayer是一个开发人员可以发布dApp的平台，可以释放和扩展比特币的全部潜力，解决了DeFi在比特币上面临的三个问题（可扩展性、兼容性、安全性）。
WBTC于2018年10月26日发布，并于2019年1月31日上线。WBTC是一种代币化的比特币，在以太坊区块链上运行，由三个组织共同创建：BitGo、Kyber Network和Ren,。WBTC符合以太坊区块链的ERC-20标准，使其能够完全融入以太坊生态中的DEX、加密借贷服务、和其他支持ERC-20的DeFi应用程序。
速度更快
WBTC不在比特币网络上运行。因此，他们的块速度和网络速度是基于以太坊区块链而不是比特币。以太坊验证要添加到区块中所需的时间要少得多，因此网络上的交易速度更快。
中国政法大学互联网金融法律研究院院长：比特币属于非法定货币:据央广网报道，中国政法大学互联网金融法律研究院院长李爱君表示，目前，在世界各地，比特币的本质和法律性质的规定分为三类：第一类，把它定性为虚拟商品或数字资产。我国2013年所出台对比特币的风险提示中规定它是虚拟商品，大多数国家把它的定性为虚拟商品。第二类，把虚拟货币定性为外币。第三类，把虚拟货币可以作为本国的一种支付系统。无论是哪一类，它都是属于非法定货币，没有一个国家把它定性为法定货币。[2018/2/18]
费用更低
以太坊的交易费用低于比特币，以鼓励开发人员使用该网络。因此，WBTC持有者可以比BTC持有者以更低的成本进行交易。
例如，如果用户打算进行多次资金转移，他们更愿意使用WBTC。费用差异是由比特币的拥堵程度造成的。比特币网络上的交易阻塞，清除区块的费用更高，而以太坊的清除更快。
互操作性强
WBTC提供了在区块链之间快速转移加密资产的机会。对于加密用户，尤其是DeFi用户来说，互操作性问题一直是长期存在且令人头疼的问题。
然而，包括WBTC在内的包装加密货币，互操作性是解决这个问题的可行方案。这一功能意味着用户不必出售比特币，即可访问以太坊上的DeFi服务，用户可以在任何时候兑换回自己的代币。
禁止或过度监管比特币的国家在经济自由度排名上较低:经济自由与人均国内生产总值明显相关，数据显示，禁止或过度监管比特币的国家在经济自由度排名上较低，人均国内生产总值也较低。这些不自由的政权在造成贫困方面产生了巨大影响。据维基百科数据显示，有五个国家禁止比特币，分别为：摩洛哥、玻利维亚、厄瓜多尔、吉尔吉斯斯坦和孟加拉国。而这五个国家的传统经济自由度指数排名则分别为：摩洛哥86、玻利维亚 168、厄瓜多尔160、吉尔吉斯斯坦89、孟加拉国128。[2018/1/15]
将电子邮件和互联网相比，可以很好地解释比特币和DeFi之间的区别。当互联网首次向公众开放时，互联网只允许发送电子邮件。人们认为互联网就是一种能快速沟通的技术。然而，随着互联网技术在接下来的几年里发展和普及，每个人都意识到它不仅仅局限于电子邮件，而是一个充满无限可能性的全新世界。
同样，当区块链世界只关注比特币时。比特币能让用户匿名进行P2P转账。然而在不到十年的时间，这项技术的真正潜力显现出来。让区块链支付更快、更便宜的不仅仅是一项功能。而是一个完整的系统，你可以做任何与钱相关的事情，摆脱了银行和金融机构的束缚。
底层技术区块链连接比特币和DeFi。尽管存在差异，但比特币不同于DeFi。它应该被视为更广泛的去中心化金融系统的一个组成部分。人们只能用现实世界的钱来执行DeFi支持的一些特殊操作。
由于纸币或法定货币，如美元或欧元，涉及银行和中央机构，直接违背了DeFi原则。因此，比特币和其他加密代币（价值的数字存储）可以用作DeFi世界的治理货币。
BTC主要被用作价值存储，并在较少程度上用作支付。通过DeFi，比特币增加了其使用效能，同时吸引了更广泛的用户群体。然而，DeFi需要比特币所具有的安全性，这也是大多数DeFi投资者和用户所看重的。有时黑客攻击事件会让用户资金丢失，导致信任的丧失。比特币上的DeFi解决了这些问题，同时提高了各种解决方案的可信度，对潜在的开发者和投资者更具吸引力。
比特币上的DeFi面临三大挑战，分别是：
可扩展性
兼容性
安全
比特币目前是市场上最慢的区块链之一，处理速度约为7 TPS。以太坊可以处理大约12-15 TPS，而Cardano和Polkadot可以处理高达1000 TPS。对于为其DeFi平台寻找区块链网络的开发人员来说，可扩展性是一个重要的考虑因素。由于脚本语言有限，比特币目前可能更具可扩展性。相比之下，比特币的竞争对手，如以太坊，是从头开始构建的，可组合性更强。因此，DeFi开发者倾向于将以太坊作为他们启动应用程序的首选协议。这些协议使开发更加容易，因为可以访问广泛的易于兼容的资产，可以免费使用并遵守各种内部编码标准。
尽管这些L2区块链依赖于经过比特币验证的安全基础设施，但它们带来的安全风险，类似于比特币竞争对手网络上的其他dApp和dApp平台所面临的安全风险。智能合约的脆弱性是每个投资者和开发人员在与之交互之前必须考虑的重大风险。
比特币网络上的大多数DeFi平台和应用程序都是新兴的，这意味着它们还没有经过彻底的测试、迭代和改进，在确保所管理资产的安全性上有所欠缺。
这一切都始于Ordinals。Ordinals是在比特币上铸造NFT的一种方式。许多风投基金正在这一领域布局，预计这一热度将持续下去。Yuga Labs也发布一个Ordinal系列。由于Stacks在比特币L2部署，BTC层叙事诞生了。Badger宣布推出LSD支持的比特币。LSD支持的比特币将被称为eBTC。由流动性抵押的ETH支持并以BTC计价，类似于DAI由许多资产支持但以美元计价。
除了 Ordinals 和 LSD 支持的比特币，还有几个项目值得关注，例如：
Ren Protocol（前身为Republic Protocol）创建于 2017 年，专注于无需信任的场外交易。Ren Protocol目标是专注于开发互操作性，是一个允许用户在不同区块链之间安全地交易代币的平台。该项目于2020年5月启动主网，允许BTC、Bitcoin Cash和Zcash通过包装和Ren虚拟机转换到ERC 20网络。
ZeroDAO是一种连接比特币/Zcash和以太坊等资产的消息传递协议。要将以太坊生态系统与比特币层集成，需要一种可靠的方式将资产从比特币转移到以太坊。ZeroDAO之前基于Ren技术，但现在Ren已经停止服务，ZeroDAO正从头开始开发，并将很快上线。
需要不断创新来克服被广泛采用的障碍或挑战，其中一项创新是封装加密货币。比特币是最安全的开放网络，也是最知名和最受信任的网络之一。因此对DeFi开发者和投资者越来越有吸引力。然而随着比特币DeFi的发展，是否会流行到足以取代以太坊成为首选的dApp部署平台还有待观察。总的来说，不断构建的BTCFi项目可能会带来新的机会。
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