在2021年年初，NFTs只被加密货币社区中的一个小众群体所知。到年底，市场已经暴涨到超过400亿美元(1)，由于投资者需求的迅速激增，甚至对非加密货币采用者来说，已经成为一种火爆的现象。
巨额资金在历史上一直用艺术的来。在一个快速扩张的数字市场中聚集这种商品，无意中扩大了以非金融交易为幌子的的范围。
正如针对加密货币供应商的最新准则所概述的那样，FATF认为NFT或 "加密收集品 "有别于加密货币（2）。
尽管不被视为虚拟资产，但也暗指NFT被归类为其他相关类型的金融资产，属于FATF标准的范围。
这一决定是如何被解释的？
FATF目前对NFTs的立场使各国政府的金融监管机构有责任决定如何对它们进行分类和监管；根据它们的行为方式。虽然监管机构可以预见地滞后，但一些有趣的观点已经从律师事务所浮出水面，他们试图通过推断引文17来使其 "有意义"，甚至是荒谬的目的。
按照这一逻辑，雅加达的Guido Hidayanto & Partners律师事务所的律师发表了一个应该在整个行业引发红旗的预感；NFT市场平台和/或创作者可能要为侵犯版权负责。根据该律师事务所的说法，严格执行版权侵权立法可能意味着被发现在其NFT中使用印度尼西亚版权下的图像的各方将被判处最高两年的监禁（3）。
不足为奇的是，印度仍然存在问题，原因是对NFT的使用情况缺乏明确的认识，而且是对个人电脑发明前的立法的回调。一家律师事务所在《亚洲商业法律杂志》（4）上发表了一个令人晕眩的观点。
"大多数与NFT相关的交易都是通过智能合约进行的，它可以规定许可条款，在转售交易中提供自动版税，对版权的使用设定限制，并跟踪NFT的后续购买。智能合同受1872年《合同法》和2000年《信息技术法》的约束"。
也许最务实和直接的方法是来自韩国政府的FSC，他们在仔细考虑了FATF的立场后确认，他们将放弃任何形式的NFT监管（目前）。这一声明并非没有批评意见，因为行业专家警告说会有的利用(5)。
数据：过去一周有1.36万钱包地址取消OpenSea上的挂单:金色财经报道，据Dune数据显示，由于Blur的忠诚度计划，在过去一周，共有13600个钱包地址取消了在OpenSea上的挂单，是过往平均值的5-6倍。[2023/2/26 12:30:15]
但买家要注意，监管机构在涉及时并不羞于采取追溯性执法。目前在韩国、日本以及美国，联邦罪的时效是五年（6）。区块链数据提供商Chainalysis指出，随着区块链分析小组继续追溯识别非法交易，与加密货币有关的犯罪情报库只会增加（7）。
业界资深人士在行业内观望
这不是监管机构第一次在加密货币社区敲响警钟，而这个有10年历史的行业的资深人士已经证明了他们的非凡的适应力。律师的工作是传达法规的意图，但VASP有经验的好处，可以加强他们对事情发展的预测。
Josh Sandhu 欧洲第一家NFT咨询公司Quantus Gallery的联合创始人，对目前NFT法规出台的速度，犹豫不决。
"现在还不需要对NFT进行反检查，至少是那些被归类为'投资'的NFT，但在某些时候，他们会被要求进行反检查--作为一个混合型画廊，我们遵守艺术品反检查，因为我们也在结合数字销售传统艺术品，我完全期待法规很快出台，但它需要以一种不破坏这个市场的方式来应用。"
为了加强对NFT交易的控制，证券交易委员会（SEC）计划将NFT市场运营商申请营业执照作为一项法律规定（8）。根据该法案，每个NFT将被单独审查，以确定其是否属于任何特定类型的 "数字资产"。虽然NFT在《数字资产业务法》中没有定义（9），但其作为代表持有人对某些独特资产的所有权或访问权的硬币的功能与证券代币和实用代币相似，这可能使其受到美国证券交易委员会的监督。相反，SEC成员Hester Peirce已经预测到2022年NFTs会越来越分化，因为它们已经被认为是 "有价值的资产"(10)。
有一个地区已经通过发行纪念邮票作为NFTs，即着眼于未来的阿联酋，实现了跨越式发展。监管机构正在对各种形式的技术采用采取后置措施，希望吸引全球顶尖的科技人才和投资，并进一步实现他们所宣称的 "建立最好和最有活力的经济 "的目标。
政府最可预测的行动是寻找收税或收入的方法。只要NFT保持着制造新的百万富翁的关注度，就可以放心，监管和税收不会远去。
何一：10亿美元“复苏计划”正在推进两笔比较大的交易，涉及两家交易平台:1月10日消息，Binance联合创始人兼CMO、Binance Labs 负责人何一参与 POW'ER 2023香港Web3创新者峰会在线对谈时表示，10亿美元“复苏计划”不是慈善计划，还要回归商业。她补充说，目前“复苏计划”正在推进两笔比较大的交易，涉及两家交易平台。[2023/1/10 11:04:15]
如何有效实施反最有效？
市场滥用：、清洗交易
目前，有可能成为NFT市场中最普遍的操纵形式，原因很简单，因为持有者很容易通过清洗交易抬高其价值。NFT平台LooksRare是一个突出的使用案例，它采取了大胆的策略，将其LOOKS代币空投到18.5万个符合条件的OpenSea用户的钱包中，试图转换交易忠诚度；也被称为 "吸血鬼攻击"（11）。它还经常将其代币藏匿起来，以鼓励特定系列的交易，如Doodles和Bored Ape Yacht Club。
很明显，NFT市场对操纵的本质视而不见，因为它已经被有意地嵌入到其设计中。在他们的NFT交易蜜糖陷阱被揭露之前，不真实的交易只能推动平台竞标公众的主导地位。根据Foley & Lardner律师事务所的Catherine Zhu和Louis Lehot，每个参与的企业都有责任考虑仍在发展中的法律、政策和法规对NFT商业链中每个环节的影响（12）。他们概述的统一行为准则被提出来，以确保NFT市场在开放其交易大厅之前就已经在法律上得到遵守。
欧洲正在通过将加密货币资产监管纳入其管理框架而开始行动。欧盟在2020年9月24日通过的MiCA提案，将在未来四年内规范加密资产业务的市场滥用规则的实施，（包括其他数字资产相关的风险）(13)。从而扩展欧洲议会和理事会早在2018年实施的AMLD5指令，包括虚拟货币交易所和托管钱包（14）。根据MiCa提案（13）的标题II，NFTs被预测为属于其他加密资产的 "全面 "类别。
根据RUSI的CFCS最近的评论，类似于传统艺术品市场和合规的加密货币交易所使用的KYC政策和持续监测，对于减少风险是必要的（15）。NFT市场可以从 "艺术品损失登记册 "中得到启发，该登记册列出了被盗的艺术品并防止其在合法拍卖行中转售。
跨链桥Hop Protocol启动流动性挖矿计划:10月27日消息，跨链桥Hop Protocol宣布启动流动性挖矿计划，在跨链桥中提供流动性的用户在质押后可在跨链费用外额外获得HOP Token奖励，每月的流动性挖矿奖励为200万枚HOP，用户可以在支持的链上领取HOPToken。此外，Hop Protocol还将为Velodrome上HOP/ETH流动性池投票以提高VELO奖励。[2022/10/27 11:47:29]
制裁和限制恐怖主义融资
如果说可以从萨尔瓦多的Chivo钱包的一波884起身份盗窃案中学到什么，那就是没有KYC检查，任何人都可以可行地开设一个账户，并开始在市场上铸造、购买或出售NFT（16）。早在11月，财政部外国资产管制处（OFAC）查封了基于Telegram机器人的P2P加密货币交易所Chatex的相关勒索软件攻击（17），并将其列入特别指定的国民和被封锁者（SDN）名单（18）。
外国资产管理处在10月发布的更有针对性的咨询，明确概述了他们对所有数字资产公司在合规最佳做法方面的期望。它认为，在评估处罚和执法行动，即 "了解你的客户 "和交易监控时，存在一个强大的合规计划是一个减轻处罚的因素（19）。此外，FinCEN正在积极发布信息请求（RFI），探讨如何将根据《银行保密法》（BSA）发布的基于风险的反/打击恐怖主义的法律和法规现代化，以便有效和高效地保护美国国家安全（20）。FinCEN的代理主任Himamauli Das发表了以下声明。
"我们认识到，非法金融的威胁形势不断演变，技术和创新现在在有效应用资源打击非法金融方面发挥着重要作用。我敦促所有相关的利益相关者审查《征求意见稿》，并就FinCEN如何使反/打击非法金融活动的法规和指南现代化以及更好地促进基于风险的反/打击非法金融活动的合规性提出意见。"
目前的监管环境不是为快速发展的数字资产环境设计的。我们有可能在多长时间内看到监管机构在NFT领域的行动，现在还没有定论。很明显，通过应用与现有政策和法规相一致的合规做法的基准标准，可以成为NFT市场坚持对用户负责的大胆方式，同时加强对其平台和他们所依赖的资产的信任。
引用来源：
1. “How NFTs became a $40bn market in 2021 | Financial Times.” 31 Dec. 2021,https://www.ft.com/content/e95f5ac2-0476-41f4-abd4-8a99faa7737d. Accessed 13 Jan. 2022.
Galaxy Digital首席执行官：比特币2021年底或将达到10万美元:3月1日消息，Galaxy Digital首席执行官Mike Novogratz表示，大型机构投资者对比特币的兴趣日益浓厚，随着越来越多的机构采用旗舰加密货币资产，预计BTC的价格将翻一番以上，到2021年底将达到10万美元。Novogratz补充说，他相信年长的投资者可能很快会参与比特币革命。（The Daily Hodl ）[2021/3/1 18:01:57]
2. “Updated Guidance for a Risk-Based Approach for Virtual Assets and Virtual Asset Service Providers | FATF.” Oct. 2021, https://www.fatf-gafi.org/media/fatf/documents/recommendations/Updated-Guidance-VA-VASP.pdf. Accessed 13 Jan. 2022.
3. “NFT regulations in Indonesia | Asia Business Law Journal.” 1 Dec. 2021, https://law.asia/nft-regulations-indonesia/. Accessed 18 Jan. 2022.
4. “A comparison of regulations surrounding NFTs | Asia Business Law Journal.” 1 Dec. 2021, https://law.asia/nft-regulations-comparison/. Accessed 13 Jan. 2022.
5. “Korea’s FSC confirms that NFTs will not be regulated | Cointelegraph.” Nov5. 2021, https://cointelegraph.com/news/korea-s-fsc-confirms-that-nfts-will-not-be-regulated. Accessed 14 Jan. 2022.
声音 | 华夏日报：蚂蚁金服、腾讯等巨头竞相加速布局，2020年区块链将脱虚向实:1月9日，华夏日报刊文“蚂蚁金服、腾讯等巨头竞相加速布局 2020年区块链将‘脱虚向实’”。文章表示，蚂蚁金服副总裁、智能科技总裁蒋国飞在媒体沟通会上对外透露，目前，蚂蚁区块链已经解决了包括跨境汇款、供应链金融、司法存证、电子票据等40多个场景的信任问题，月均增加2个。除了蚂蚁金服之外，据天眼查数据，腾讯日前也新增了多条与区块链相关的专利信息，其中多条涉及区块链落地应用，比如“基于区块链的借贷信息处理方法、装置、设备和存储介质”；“基于区块链的病历数据处理方法、装置、存储介质和设备”等等。[2020/1/10]
6. “USA Anti-Money Laundering Laws and Regulations 2021 | ICLG.com.” 25 May. 2021, https://iclg.com/practice-areas/anti-money-laundering-laws-andregulations/usa#:~:text=1.7%20What%20is%20the%20statute,%C2%A7%203282(a). Accessed 14 Jan. 2022.
7. “Crypto crime was the highest — and lowest — ever in 2021: Chainalysis | The Block.” Jan 6. 2022, https://www.theblockcrypto.com/linked/129409/crypto-crime-highest-lowest-ever-2021-chainalysis. Accessed 16 Jan. 2022.
8. “Regulator tightens control of NFT trading | Bangkok Post.” 7 Jan. 2022, https://www.bangkokpost.com/business/2243303/regulator-tightens-control-of-nft-trading. Accessed Jan 13. 2022.
9. “SUPERVISION & REGULATION | Bermuda Monetary Authority (BMA).” https://www.bma.bm/digital-assets-supervision-regulation. Accessed 16 Jan. 2022.
10. “PYMNTS NFT Series: Can NFTs Be Securities? The SEC Says Yes | PYMNTS.com.” Jan 12. 2022, https://www.pymnts.com/nfts/2022/pymnts-nft-series-can-nfts-be-securities-the-sec-says-yes/. Accessed Jan 14. 2022.
11. “Hot Ethereum NFT Platform LooksRare Is Rife With Wash Trading—And OK With It | Decrypt.” Jan 12. 2022, https://decrypt.co/90317/ethereum-nft-market-looksrare-wash-trading. Accessed Jan 16. 2022.
12. “A Checklist Of Legal Considerations For The NFT Marketplace | Crunchbase.” 9 Nov. 2021, https://news.crunchbase.com/news/a-checklist-legal-nft-marketplace/. Accessed Jan 16. 2022.
13. “Regulatory Approaches to Nonfungible Tokens in the EU and UK | Skadden, Arps, Slate, Meagher & Flom LLP and Affiliates.”15 Jun. 2021, https://www.skadden.com/insights/publications/2021/06/regulatory-approaches-to-nonfungible-tokens. Accessed 14 Jan. 2022.
14. “DIRECTIVE (EU) 2018/843 OF THE EUROPEAN PARLIAMENT AND OF THE COUNCIL of 30 May 2018 | EUR-Lex.” 19 Jun. 2018, https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=celex%3A32018L0843. Accessed 18 Jan. 2022.
15. “NFTs: A New Frontier for Money Laundering? | RUSI.” 2 Dec. 2021, https://rusi.org/explore-our-research/publications/commentary/nfts-new-frontier-money-laundering. Accessed 13 Jan. 2022.
16. “El Salvador’s Chivo Wallet Buffeted by Sanction Threat, Identity Theft and Privacy Problems | PYMNTS.com.” 17 Dec. 2021, https://www.pymnts.com/cryptocurrency/2021/el-salvadors-chivo-wallet-buffeted-by-sanction-threat-identity-theft-and-privacy-problems/. Accessed 18 Jan. 2022.
17. “P2P Cryptocurrency Exchange Chatex and Two Russian Nationals Indicted and Sanctioned for Roles in Ransomware Operations | Chainalysis.” 8 Nov. 2021, https://blog.chainalysis.com/reports/ofac-sanction-chatex-revil-sodinokibi-november-2021/. Accessed 18 Jan. 2022.
18. “Cyber-related Designations and Designations Updates | US Department of Treasury.” 8 Nov. 2021, https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/recent-actions/20211108. Accessed 18 Jan. 2022.
19. “Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry | Office of Foreign Assets Control.” Oct. 2021, https://home.treasury.gov/system/files/126/virtual_currency_guidance_brochure.pdf. Accessed 18 Jan. 2022.
20. “FinCEN seeks comments on modernisation of US financial crime controls | Finextra.” 16 Dec. 2021, https://www.finextra.com/pressarticle/90814/fincen-seeks-comments-on-modernisation-of-us-financial-crime-controls. Accessed 18 Jan. 2022.
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