DeFi工具包Kujira协议:普通用户也能在借贷清算中掘金_USD:SYN

Terra生态Kujira协议致力于为所有DeFi玩家提供一系列有效的使用工具,目前已上线为普通用户提供参与借贷清算机会的ORCA、集DEX与投票功能的 BLUE,以及一键多地址转账产品BELUGA。

DeFi成为科学家的财富乐园,上周,BAYC空投APECoin,科学家通过闪电贷操作赚取6万枚APE代币;Stargate的众筹拍卖在1个区块内结束,仅2个参与者成功瓜分了2500万美元的额度。如果这些仅仅是个例,还有一类科学家日常参与的“低调掘金”行动——DeFi清算。普通用户并不具备和科学家们同台竞技的能力和财力,Terra生态Kujira协议看到了这个需求,想通过智能合约,让普通人也能来参与清算,瓜分“清算工”们的财富蛋糕。

DeFi清算工“低调掘金”

为了维持借贷服务的正常运行,借贷协议需要保证借款人的抵押品价值超过其借出的资产价值,这样可以避免“资不抵债”的现象,所以借贷协议都会设置最大借出比例,一般为60%或80%。一旦超过这个阈值,协议就会把用户的抵押资产进行拍卖,以填补借出的资产,确保协议不会受到资金亏损(如果协议资金亏损将可能导致其破产),类似于银行将还不起贷款的房子进行拍卖以回笼资金。为了激励用户参与拍卖,借贷协议会将拍卖资产以一定折扣价格出售,如Anchor支持的最大折扣率为30%,意味着用户有机会仅以市场价格的70%购买某Token,通过“低买高卖”获取约30%的利润。

Polygon网络DeFi TVL达15亿美元,创2022年11月中旬以来新高:金色财经报道,据DeFiLlama数据,Polygon网络DeFi锁定总价值(TVL)自今年年初以来获得了上升势头,目前TVL为15亿美元,24小时增涨6.27%,TVL创2022年11月中旬以来新高。[2023/2/5 11:48:09]

上述拍卖过程俗称清算,成功竞标者即为清算工。因为清算过程存在较大的套利空间,而且借贷协议用户的参与形式主要分为两种,一种是质押获利(如Anchor为质押者提供约20%的APY),另一种是抵押资产借出其它Token(如在AAVE上质押ETH借出USDC),实际参与清算活动的比例较少,当然这也跟参与清算的高门槛有关,因此清算工也被调侃为“隐秘的富豪”。

要想成为一名清算工需要:

追踪借贷协议的抵押情况。只有当借款人因抵押品价值下跌,导致借出比例超过协议设置的阈值时,抵押资产才存在被清算的风险。所以清算工需要追踪借贷协议上的抵押情况,筛选出被清算概率较大的资金池。

DeFi钱包Ambire支持使用WALLET、xWALLET支付Gas费:据官方消息,DeFi钱包Ambire近日宣布,支持使用WALLET、xWALLET代币支付Gas费用。

此外,Ambire推出为期三周(从4月1日开始)的Gas费折扣活动。[2022/4/4 14:03:46]

拥有一定资金量。清算工需要先用自有资金购买协议拍卖的资产,然后再卖出获利,所以得先达到一定的资金体量才能在清算领域中分得一杯羹,这对普通用户来说是极大的门槛。

具备编程能力。清算工首先面临的是机器人抢跑的挑战,机器人可以根据拍卖情况及时调整其投标价格,以更低的优惠率抢得清算机会。此外,清算过程往往发生在市场行情下行阶段,清算工获得拍卖的抵押品后,需要及时通过DEX卖出以保住利润,鉴于加密市场行情波动大,在极端情况通过人工操作可能会造成一定损失,而通过程序执行效果会更好。

数据:当前DeFi协议总锁仓量为2766.5亿美元:12月1日消息,据Defi Llama数据显示,目前DeFi协议总锁仓量2766.5亿美元,24小时增加2.33%。锁仓资产排名前五分别为Curve(216.6亿美元)、Maker DAO(199.4亿美元)、Convex Finance(163.3亿美元)、AAVE(158.9亿美元)、WBTC(147.4亿美元)。[2021/12/1 12:44:13]

ORCA

ORCA是Kujira协议上线的第一款产品,旨在降低用户进入借贷协议链上清算的门槛,简化了用户参与清算的过程。通过ORCA,用户只需要设置投标的折扣率以及参与投标的资金数额(无最低和最高额度限制),可以随时对其进行更改或者撤回资金,借贷协议质押情况的追踪和链上清算的执行过程均由ORCA完成。

关于仿冒Filecoin借贷平台DeFIL网站的安全提示:官方消息,近日有社区用户反应,某些团队在社群内假借DeFIL平台名义发布虚假APP下载链接,经社区自治委员会了解,是仿冒DeFIL平台的钓鱼APP。为防止平台用户受到损失,社区委员会在此提醒广大用户,请认准DeFIL官方网址,切勿点击不明来源的链接,防止登录钓鱼平台端。更不要泄露账户信息、密码及验证信息码等给其他人。

DeFIL是一个去中心化的FIL借贷平台,任何相关产品相关的进展都会在官方社群和推特公布。当前平台FIL存入量为166.7万枚,资产总值约2.5亿美金,已借出FIL为118.6万枚。已获得由IPFS生态基金、分布式资本、FBG资本、以及Gate Labs、ZB Capital等机构的陆续投资。[2021/5/13 21:57:17]

目前ORCA集成的借贷协议为Terra生态的Anchor,用户通过ORCA参与清算获得的资产为bLUNA、bETH和sAVAX,与Anchor协议支持的抵押品种类相关。在Anchor协议中,抵押资产的价值是以UST(Terra生态的去中心化稳定币)来计价,所以最初ORCA用户参与清算的投标资产亦为UST。

智能DeFi收益聚合器BT.Finance V2将于3天后发布:官方消息,智能DeFi收益聚合器BT.Finance宣布,将于3天后发布V2版本。[2021/3/16 18:49:09]

ORCA用户参与投标或者撤回投标资金,都需要缴纳2UST费用,在转出参与清算获得的抵押资产时,需要缴纳0.5%的费用,以抵押资产的形式收取,如用户提取1000枚bLUNA,最后只能获得995枚。此外,ORCA将从用户使用aUST参与投标所获得的利息收入(来自Anchor,目前APY约为20%)中提成23%。这些收入都将分给代币KUJI的质押者,这会在下文中进一步展开。

BLUE

BLUE是Kujira协议的综合看板,包括Staking、流动性挖矿、交易、治理投票、代币释放等。

与传统Staking不同,只有参与投票的用户才可获得平台代币KUJI奖励,也就是说用户如果只Staking不参与投票,是无法获得代币奖励的。此外,投票奖励的快照时间是投票活动刚刚启动的时候,所以用户需要在参与投票之前Staking,才能获得代币奖励,每次投票奖励为20万枚代币KUJI。

代币KUJI的质押者除了参与投票获得奖励外,还可以分享Kujira平台的全部收入,目前,其收入主要来源为产品ORCA和BLUE。ORCA的收入在前文中已有分析,而BLUE除了支持用户参与投票外,还兼具DEX的功能,收取交易手续费。此外还提供流动性挖矿,不过目前所支持Swap币种和LP均较少,如仅支持5对LP挖矿。

早期Kujira协议是将平台收入以代币KUJI的形式回馈给KUJI质押者,2月下旬社区发起更改奖励形式的投票,调整为按照平台收入原有的资产形式分发,简单来说就是,平台收取的bLUNA、bETH、aUST等资产,将不会兑换为代币KUJI,而是以原有的形式直接回馈给KUJI质押者。

同时该治理提案还推出质押凭证sKUJI,用户将KUJI质押在平台质押池中后会获得对应的凭证sKUJI。由于质押池中包括了平台回馈给社区的全部收入,而收入资产的形式多样,所以当用户利用sKUJI赎回质押的资产时,将获得多种Token,包括KUJI、bLUNA、bETH、sAVAX和aUST(sAVAX是刚刚支持的抵押资产)。

BELUGA

BELUGA是Kujira协议推出的一键多地址转账产品,适用于公司或DAO类的组织向员工支付工资,可以更便捷地完成上述过程。目前支持的币种较多,包括bLUNA、bETH、aUST、ANC和KUJI等。且使用KUJI支付还会有75%的手续费优惠。

Kujira协议上线的ORCA产品能有效降低参与借贷协议清算的门槛,让普通用户也有机会从中分得一杯羹,具有较强的落地价值。平台代币KUJI的价值捕获能力较强,质押者除了可参与治理投票获得代币奖励,以及获得平台收入分红外,在达到一定数量后还将拥有ORCA高级仪表盘的访问权限,包含不同资金池的复合回报率、不同资金池的中标情况和当前状况、查看之前清算执行前后代币的价格波动、用户的历史交易数据等等,有利于用户调整自己的清算策略。

目前Kujira协议还处于建设早期,上线的产品有限,而且已上线的BLUE和BELUGA尚未体现过多亮点,还需观察平台未来DeFi工具的上线情况和产品的创新性。未来PANews还将持续关注Kujira协议的发展情况,请下载APP,关注作者持续关注。

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