当前，区块链技术的应用处于不断发展和探索阶段，其实际影响取决于具体的应用场景和实施方式。对外经济贸易大学法学院熊光清教授在《国家治理》撰文指出，区块链技术在使用过程中存在一些重大风险，需要进行有效的法律规制。但是，区块链法律规制与传统法律规制存在一定的冲突，立法滞后现象比较突出。应制定针对区块链治理的法律法规，保护用户权益，维护交易安全；加强对加密货币的金融监管，有效维护金融秩序；完善监管和执法机制，促进技术创新与法律完善协同发展。
区块链技术使用的法律规制：现状、问题与趋势△点击标题查看全文
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Web3.0是未来互联网发展的新阶段，将出现一种全新的运行在区块链技术之上的“去中心化”的互联网。当前，区块链正处于初步发展阶段，其具有去中心性、公平性、自治性与不易篡改性等特质，与传统中心化的法律体系存在强烈的冲突，并且其对传统生活秩序及法律体系产生着重大影响，国内外有关法律法规相对空缺。区块链法律规制面临严峻挑战，非常有必要加强探索区块链的法律规制问题。
区块链技术的广泛应用及其法律规制现状
区块链是一种具有广泛应用场景和社会影响的新技术
区块链是新一代信息技术的重要组成部分，是发展数字经济的重要技术支撑。区块链体系的核心机制是去中心化和陌生人信任机制，更深层次的机制是供需信息非双向透明、交易双方身份隐匿和算力提供方高度分散等机制。区块链技术使得数据和权力不再集中在中心化的机构或组织手中，而是分散在网络中的多个节点上。这有助于降低单点故障的风险，增强系统的韧性和安全性，促进去中心化的合作和创新。区块链非常重要的应用场景之一是加密货币，比特币就是应用区块链技术的数字货币，其他的加密货币如以太坊、莱特币等，也基于区块链技术。在金融领域，区块链可以用于提供安全的、去中心化的支付和结算系统，减少金融交易的成本和风险，并提高交易速度和透明度。区块链还可以提供快速、安全和低成本的跨境支付和汇款服务，减少中间环节和手续费，并提高资金的追踪能力。当然，加密货币的产生对于现有金融体系和金融秩序都可能产生严重的冲击，值得警惕。
区块链能够运用于供应链管理，提高供应链的透明度和可追溯性，确保商品来源的真实性，减少伪劣产品的流通，并提高整体供应链的效率。区块链可以用于物联网设备之间的安全通信和数据交换，确保设备之间的信任度和安全性，推动物联网技术的发展。区块链在版权保护和数字内容管理方面也有广泛运用，区块链技术的去中心化和不可篡改性使得交易和信息更加透明和可追溯，为数字资产的交易提供了新的范式。区块链可以用于建立去中心化的版权保护和数字内容管理系统，确保数字产权的有效性及合法性。
区块链还能够用于建立去中心化的身份认证系统，使个人和组织可以安全地管理和验证身份信息，提高身份认证的安全性和便利性。区块链可以提供透明、安全和不可篡改的投票与选举系统，减少选举欺诈和操纵的可能性，增强选举的公正性和可信度。区块链可以用于医疗数据的安全存储和共享，提高医疗记录的准确性和可追溯性，促进医疗信息的互联互通。区块链还能够用于建立不动产登记和房地产交易的去中心化平台，可以提高交易的效率和透明度，并减少不动产纠纷的发生。
2023年5月，我国《区块链和分布式记账技术参考架构》国家标准正式发布。这是我国首个获批发布的区块链技术领域国家标准，有助于加快我国区块链标准化进程，为区块链产业高质量发展奠定了基础。区块链技术为去中心化的应用和自治组织提供了基础，这些应用和组织不依赖于中心化的控制，而是由参与者共同决策和管理，促进了更加民主和开放的社会治理形式。区块链技术的应用还处于不断发展和探索阶段，随着技术的发展和创新，区块链将会在更多领域中得到应用。
区块链技术使用面临一些重大风险，需要进行有效的法律规制
对于区块链技术的法律规制应当遵循技术发展与法律规制相平衡的原则，过于严苛的法律规制，会阻碍技术的进步；而不对技术发展中出现的问题进行有效的法律规制，则可能给社会带来巨大的风险，也不利技术的发展，并会对社会形成负面影响。尽管区块链被认为是一种安全的技术，但仍存在一些安全漏洞和被攻击的风险，例如：51%攻击、双花攻击、智能合约漏洞等，这些问题都可能导致数据篡改、资产丢失或合约执行异常。智能合约的编写和执行中存在的错误或漏洞可能导致资产损失或合约违约，智能合约的复杂性和不可更改性也使其难以纠正错误或撤销执行，这增加了合约的违约风险。对于这些问题，需要通过有效的法律规制避免这些攻击行为或弥补安全漏洞。
区块链技术的使用可能涉及各种法律合规要求和监管限制。在一些国家和地区，加密货币的使用受到限制或禁止，并且智能合约的法律效力和合规性存在争议。区块链的公开性和不可篡改性可能威胁到个人和组织的隐私。一旦某些敏感信息被记录在区块链上，就很难从中删除，这可能导致隐私泄露的风险。区块链技术的操作和管理也存在一定的风险。例如，私钥管理不当、节点操作错误、网络拥堵等都可能导致交易延迟、资产丢失或系统故障。区块链技术的标准化和互操作性也面临许多问题，不同的区块链平台和项目可能使用不同的协议和标准，这可能导致相互操作性问题，限制不同区块链系统之间的数据和资产流动。区块链金融改变了传统金融业的业态，出现了许多“区块链+”的场景和场域，金融业风险散播和聚集的方式正在发生变化，出现了新的风险类型和传播渠道，对金融监管形成了严峻挑战。区块链技术发展十分迅速，其监管和保护机制尚不完善，这可能导致欺诈、操纵和非法活动增加，同时也给投资者和用户带来更多的不确定性。
区块链的去中心化特点意味着权力和决策的分散，这给区块链治理带来了挑战。区块链技术的去中心化特性和公开性使得数据容易出现安全问题。有学者就认为：如果没有关于如何实现区块链合规性，尤其是将区块链集成到现有信息安全管理系统中的明确路径，就可能导致由于存在潜在的高风险而出现技术疏漏。这样，传统的数据保护和安全法律体系就需要重新评估和调整，以适应区块链技术中的数据安全挑战。区块链监管机构也需要适应区块链技术发展要求，制定相关监管政策和法律规定，并与技术行业进行紧密合作，以确保公共利益和市场秩序。
制定针对区块链治理的法律法规，保护用户权益，维护交易安全
针对区块链技术的特点和应用领域，需要制定相应的法律法规，明确区块链发展的价值导向、区块链相关主体的法律地位、区块链开发者与使用者的权利与义务，等等。当前需要重点解决的问题包括数据隐私权保护、智能合约的法律效力、数字资产的法律认定等关键问题。
要建立用户数据保护和隐私权保护的法律机制，推动数据确权和公民隐私权保护。区块链技术使用密码学和去中心化的架构确保数据的安全性和隐私保护，个人的数据可以被加密和授权访问，减少了个人信息泄露和滥用的风险，有助于建立信任，减少欺诈和不当行为，提高商业合作的效率和公平性。但是，这并不意味着区块链上用户数据保护和隐私权保护十分安全，事实上，区块链的数据安全问题十分严重。要确保用户数据在区块链上的合法处理和保护，强化个人数据控制权，就应该允许用户选择性地披露个人数据，并明确区块链数据的删除和更正机制。这涉及对个人数据的匿名化处理、许可制度的建立以及个人数据的自主控制权等。同时，也需要探索基于区块链的身份验证和隐私权保护的解决方案，以平衡隐私权保护和数据可追溯性的需求。
要对智能合约的法律地位和法律效力进行明确的法律规定，确保智能合约制度健康发展。智能合约作为区块链技术的核心应用之一，是指能自动执行本需要手动才能完成任务的协议。智能合约的代码是用计算机语言编写的，对于合约参与者来说，代码逻辑可能不够明确或存在歧义，这可能导致合约执行的结果与预期不符，甚至引发纠纷。同时，智能合约的代码和区块链上的数据非常容易被复制或侵权，传统的知识产权保护机制需要与区块链技术相适应。这样，面对智能合同对传统合同制度的挑战，必须正面回答智能合同是合同还是合同的智能化履行；为了智能合同能更广泛的应用和被认可，必须对智能合同做类型化分析。法律不仅要通过对当事人能力的考察，保证智能合约忠实反映当事人的合意，还要能应对智能合约不可撤销和自动执行的特征。
要加强对数字资产的法律认定，建立数字资产分类体系。要确定适用于数字资产的法律适用原则，明确数字资产的合同性质和权利确认机制，数字资产的转让和交易往往涉及智能合约和去中心化交易机制，法律认定应确保数字资产的合同效力和权利确认的可行性。同时，数字资产往往涉及版权、专利、商标等知识产权，法律应提供相应的保护和执行机制。数字资产具有全球性和跨境性特征，需要国际社会共同努力，推动国际法律合作和标准化，以解决跨境数字资产交易和监管的问题。区块链技术未来具有广阔的运用前景，需要法律工作者未雨绸缪，提前预判，以便做好应对准备。
加强对加密货币的金融监管，有效维护金融秩序
由于区块链技术在金融领域大量运用，许多新产生的问题需要加以明确规范，这就需要制定适应区块链技术的金融监管法律法规。在金融或金融化领域，Web3.0应受到法律的严格规制，因为Web3.0的金融化存在显著的内部风险与外溢风险。这包括对加密货币交易所和数字资产服务提供商的注册和监管、反和反恐怖融资措施的加强等，以确保金融稳定和投资者保护。
从国际上对加密货币持较为开放态度的国家的加密货币监管来看，一般采取的手段包括：要求加密货币平台和服务提供商应履行客户尽职调查、交易监测和报告等义务，以防止加密货币被用于非法活动；对于符合证券定义的加密货币，根据证券法律的规定进行监管和管理，这涉及注册、披露要求、交易所规则和投资者保护等方面的法律规定；加密货币的交易和持有会触发税收义务，因此，制定明确的税法规定，规定加密货币的计税方式、申报义务和税务处置等事项，以确保合理的税收征管；加密货币的交易和使用受到消费者保护法律的保障，确保交易平台提供充分的信息披露、合理的交易规则和客户资金的安全保护措施，以保护消费者权益。
近年来，我国对于加密货币的交易与服务采取了严格的监管措施。2021年9月，由央行等十部门联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。该通知明确规定，虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。这是对加密货币非常严格的监管政策。但是，由于加密货币的全球性特征，我国公民、法人或其他社会组织仍然可能会在国境外参与持有或交易加密货币，因此，从法律层面和政策措施层面仍然需要加强对加密货币的监管，并在社会层面作好宣传教育工作，以防范金融风险，维护金融秩序的稳定。需要指出的是，不同国家和地区对于加密货币的法律管理存在差异，合适的加密货币管理框架应结合各国的法律体系、管理实践和风险特点来制定，因而要与国际社会开展合作与对话，形成跨境合作治理机制。
完善监管和执法机制，促进技术创新与法律完善协同发展
对区块链的监管完全不同于对传统监管对象的监管，需要更多的适用治理理念、加强适应区块链环境的监管措施和手段。其中最重要的就是，要建立健全区块链技术监管和执法机制，加快建设区块链监管平台，加强区块链监测预警与风险防控，及时应对可能的风险和违法行为，建立灵活性与适应性强的法律体系，更好地适应区块链技术的发展与创新。要制定针对区块链技术的监管政策和合规要求，确保合法经营和防止非法活动。这包括推进监测技术发展，及时调整法律法规，保持与技术行业组织的良好合作关系，以促进法律的迭代和更新。要建立区块链项目的有效治理机制和责任追溯机制，探索建立去中心化的治理模式，确保参与者的权益和责任得到平衡，并提供有效的争议解决机制。
同时，要推动区块链技术的标准化，建立具有共识基础的技术标准和协议，提升不同区块链平台和项目的相互操作性。要制定相关法规鼓励和支持标准化工作，促进区块链系统的互联互通。政府、监管机构和法律界应与技术创新者和区块链社区建立紧密合作关系，促进技术创新与法律协同发展，及时跟进技术的变化和需求。区块链去中心化的特点要求各国监管机构协同监管，可以建立跨国区块链监测工作组，开展持续深入的跨国区块链研究与合作，加强国际监管协调，形成较为一致的监管政策。同时，积极推动建立统一的区块链技术应用国际纠纷解决机制，共同打击违法区块链跨境交易、跨境支付等。这样，可以逐步建立区块链法律规制的国际标准和最佳实践指南，提供对跨境区块链项目和数字资产的监管框架和指导，促进合规性和降低不确定性。
这些举措旨在推动区块链技术的合规发展和创新的同时，保护用户权益和维护公共利益。这就需要政府、行业组织、学术界和公民之间密切合作，形成多方共同参与的多中心协同治理机制。需要注意的是，区块链技术应用还面临一些挑战，例如：区块链的可扩展性、能源消耗和法律合规等问题，这些挑战需要得到较好解决才能推动区块链更广泛的运用，而完善的法律规制在这场变革中具有重要作用。
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区块链技术是能够安全地记录交易的分布式公共账本，是一种新的机制设计，也是帮助根治形式主义和官僚主义行为的一种关键技术和方法。通过去中心化与信息透明共享的组织形式，区块链能够提高政务服务有效性，杜绝形式主义造假，减少官僚主义的拖延、浪费及腐败，是根治形式主义和官僚主义的“使能器和赋能器”。
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《区块链在疫情应对与治理现代化中的应用》
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《区块链技术的本质与未来应用趋势》
北京赛智时代信息技术咨询有限公司CEO、博士、高工赵刚
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来源|《国家治理》2023年6月下
原文标题|区块链技术使用的法律规制：现状、问题与趋势
作者|对外经济贸易大学法学院教授熊光清
原文责编|董惠敏
新媒体编辑|王皎皎
美编|王嘉骐、王洋
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