客人点了份30元的外卖，却搭进去近2000元；商家货没卖成，反而“倒贴”上万元：究竟是怎么回事？近日，浙江公布了两起利用外卖信息进行电信网络的典型案例。
据介绍，在案件中，分子利用外卖订单中的客人信息，诱套取客人付款码信息，卷走1977元；而在另一起案件中，不法分子则冒充“客服”以检验流水为由，要求外卖平台的店铺商家交付保证金到指定银行账户，结果1万元“保证金”被轻松划走。
近年来，虽然各地各部门不断加大打击治理电诈违法犯罪的力度，采取多种防范举措，有效遏制了案件快速上升势头，但仍有一些犯罪分子铤而走险，不断翻新形式与作案手段，让广大群众蒙受财产损失。
电诈境外窝点迅速扩张
手法不断翻新
人民日报：让区块链技术在经济社会发展中发挥更大作用:金色财经报道，《人民日报》（2021年10月25日19版）刊文《让区块链技术在经济社会发展中发挥更大作用》，文章提到，银行业之所以不愿贷、不敢贷、不能贷，有一个重要原因，就是信息不对称——银行难以及时、准确、完整地掌握中小微企业的相关信息，导致贷款评审难、风险管控难。区块链具有全程留痕、不可篡改、公开透明等特点，为解决这一痛点提供了技术支撑。银行可以把业务过程中已存证在区块链上的贷款证据和后续违约情况快速推送给法院；由于区块链保障了所有已上链信息都是原始、完整、透明的，法院可以批量立案、快速处置，原来需要半年、一年才能处理的违约案件，现在一个月内就能处理完成。[2021/10/25 20:54:00]
目前，刷单返利、虚假网络投资理财、虚假网络贷款、冒充电商物流客服、冒充公检法、冒充领导熟人、婚恋交友等10种类型已经成为最常见的高发案件，占发案的80%左右；其中刷单返利类发案率最高，占发案的1/3左右；虚假网络投资理财类造成损失的金额最大，占损失金额的1/3左右。
人民日报：日本企业成立数字货币联席会议:日前，瑞穗银行、三菱日联银行、三井住友银行等银行，东日本旅客铁路公司，日本电信电话公司等10家日本大型企业成立数字货币联席会议，对扩大无现金支付所面临的课题进行梳理，研究数字货币兼容问题，推动实现数字货币。数字货币联席会议还邀请日本金融厅、经济产业省、财务省等政府机构和央行日本银行作为观察员。日本民众对现金的需求根深蒂固。不少日本民众认为，对于自然灾害频发的日本来说，电力与通信可能发生中断，只有现金可以保证正常使用。因此，现阶段日本央行对过早引入数字日元持谨慎态度。日本央行表示，目前尚无发行数字货币的计划，但已与欧洲央行等机构开展共同研究。“对于推进数字货币过程中存在的一些问题，以民间为主体进行研究更容易克服。”数字货币联席会议主席、日本银行结算机构局前局长山冈浩巳表示，将研究最适合日本推进数字货币的方式，充分利用区块链技术。他说：“许多央行尚未发行数字货币，与其说是存在技术障碍，不如说是没有解决好推行数字货币对金融系统和货币政策可能造成的影响。”（人民日报）[2020/6/8]
侦查中发现，分子大量使用境外通联工具，开发涉诈APP、云语音、虚拟币转账等新技术手段实施，逃避中国打击。
人民日报：抗疫供应链融资在厦门开单 运用区块链技术:4月13日消息，日前，光大银行、国药控股福建楷润医疗器械有限公司和海西医药交易中心签署协议，福建省抗疫供应链融资首单落地厦门市，并实现当天线上签约当天放款。光大银行为药械配送企业国药控股福建楷润医疗器械有限公司授信500万元。本次授信是以“医药行业+互联网+金融”的模式为突破口，以海西医药交易中心提供的金融风控为支撑，发放纯信用贷款，运用区块链技术的分布式记账，确保授信过程真实可控，为涉疫情防控医保重点药企及时“输血”，推进医药产业供应链金融创新规范发展。（人民日报）[2020/4/13]
“犯罪分子不断加快技术更新，伪装行为，诱使受害者在不知不觉中上当受。”部刑侦局电信网络犯罪侦查处处长张军说，一些犯罪分子使用成本更低、隐蔽性更强、操作更简单的新型“简易组网GOIP”设备，在境外操控境内手机拨打电话，具有很强的伪装性，老百姓很难分辨。
动态 | 《人民日报》报道火币中国 区块链赋能实体大有可为:9月30日，《人民日报》报道火币发起的“中国区块链+产业联盟”正式成立以及火币中国落户海南。“中国区块链+产业联盟”的愿景是联合区块链领域各机构与社群，共同促进区块链与产业深度融合；从区块链技术赋能与通证经济赋能两方面入手，快速建立国际、国家、产业、区域等多方生态协作关系，切实助力实体经济发展。火币集团董事长李林表示，希望能借力海南自贸区政策，借助海南生态软件园平台，有序稳健开拓业务。[2018/9/30]
随着国内打击的力度不断加大，电诈境外窝点迅速扩张，在一些国家和地区，形成诈园区，其中很多被包装成“工业园区”“科技园区”，然后打着“高薪招聘”的幌子，从事电诈、网络等违法犯罪活动。一些学生、务工人员等群体被“机票报销”“稳赚不赔”“月入十万”等“优厚条件”诱惑，身陷窝点。
“在选择出国务工时，一定要慎重选择正规劳务公司，签订规范合同，不要被‘高薪招聘’蒙蔽双眼。”部刑侦局打击新型网络犯罪指导处处长张硕提醒。
强化源头管控，斩断违法犯罪资金链
挤压涉诈犯罪生存空间
只需要从不同银行取现，就可以轻轻松松赚取佣金，天上真的会掉馅饼吗？
4月4日，福建省福州市局鼓楼分局水部派出所接到某银行通报，一名取现人员账户流水异常，可能涉嫌违法犯罪。民警迅速赶往银行，经侦查后发现，犯罪嫌疑人通过老乡介绍到福州，为他人在不同银行间反复取现，以赚取诱人佣金。
“在相关案件中，一些人因贪图小利和侥幸心理，用自己的银行卡替犯罪分子取现，成为电诈帮凶。”水部派出所副所长施文旭说。
近年来，多地机关与当地银行建立警银联动机制。银行网点筑牢资金“第一道防线”，加强客户身份识别，对银行账户风险和可疑信息早识别、早发现，积极与合作，力争从源头斩断违法犯罪资金链。
一张电话卡，可能导致数十人接到电话上当；一张银行卡，可以让数百人遭受财产损失；一个聊天账号，会给上千人发送信息。“电诈离不开信息流和资金流，必须严厉打击涉诈‘两卡’违法犯罪，深入排查各类线索，让犯罪分子无处遁形。”张硕说。
机关坚持问题导向，持续深入推进“断卡”行动，将打击重点瞄准卡贩、卡商，力争打掉源头、切断渠道、铲除土壤。同时，部结合反电信网络法，联合最高法、最高检进一步完善“两卡”犯罪法律适用标准，用足用好法律武器，全面提升打击质效。
依法严打严惩战果丰硕，法律政策不断完善，全国逐渐构建全链条重拳打击涉诈犯罪生态系统。各地区各行业全面梳理本地区、本领域存在的涉诈风险和管理漏洞，做到风险隐患清零。工信部开通“一证通查”服务和启动“断卡行动2.0”以来，组织集中排查处置涉诈高危电话卡近亿张，清理关联互联网账号近亿个，有力挤压了涉诈犯罪生存空间。
机关创新事前预防方式手段
最大限度减少电诈案件发生
电诈是可防性犯罪，事后打击不如事先防范。为了进一步树牢全民反诈意识、防自觉，各地机关创新电诈事前预防方式手段，提升群众识防意识能力，最大限度减少电诈案件发生。
“您好，我是上海市反诈中心民警，您刚刚接到疑似电信网络电话，现在对您进行预警提示……”在上海市反电信网络中心指挥室，民警们正根据实时数据分析结果对可能发生的电诈案件进行预警劝阻。
“我们通过搭建预警数据模型等工作措施，分析发现潜在的受害群众，进行分级分类处理，实现精准预警、有效防范。”上海市局刑事侦查总队九支队支队长徐瑜介绍。
“在反诈工作中，小小微信派上了大用场。”浙江省诸暨市局陶朱派出所所长王泽介绍，“去年12月，我所创建了企业微信号，对于放贷前要求缴纳解冻金、认证金、手续费等行为，及时发出微信提醒。微信号现已添加辖区群众7万多名，阻止了200余起电诈案件的发生。”
“上海机关各警种密切联动，形成全链条打击犯罪、全覆盖防范宣传、全天候上门劝阻的强有力工作格局，力争做到‘找得到人、破得了案、追得回款’。”徐瑜认为，打击治理电信网络是一场斗智斗勇的持久较量，必须持续发力、久久为功。
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