Ondo的稳定币OMMF:由美债支持的算稳_TOKEN:稳定币怎么挖

资产token化是一个价值万亿美元的领域,OndoFinance便是目前该领域的佼佼者。Ondo是一种结构化产品DeFi协议,以其流动性即服务特性在DeFi2.0趋势中非常突出,LaaS是一种帮助项目以低成本获得深度流动性的服务,即便没有流动性挖矿,Ondo仍然吸引了超过2亿美元的TVL。

此前于2022年4月27日,OndoFinance完成了2000万美元融资,由FoundersFund和PanteraCapital领投;并且去年OndoFinance还在CoinList公开token销售中筹集了1000万美元。DefiLlama数据显示,其TVL为1.02亿美元,且未使用任何ONDO激励措施。

OndoFinance此前产品

在此之前,简单说一下Ondo的资金策略,用户可以通过Ondo将USDC投资其基金时,需要执行五个基本步骤:

-Ondo将该USDC兑换成美元,然后将其保存在银行账户中;

-随后Ondo使用这些美元购买资产,这些资产可以是ETF或基金;

-新的基金token被铸造并存入用户钱包;

-当这些标的资产获得收益时,该收益将被再投资以购买更多资产,从而自动复利用户收益;

-任何时候用户都可以收回自己的toekn,基金token会被销毁,用户收回USDC。

Ondo已推出的三类基金token,分别是:OHYG、OSTB、OUSG。OHYG提供高收益债券敞口;OSTG提供加权平均投资等级评级的短期公司债券;OUSG提供短期美国债券敞口。另外,体验Ondo产品首先需要加入其白名单。

三种产品中OUSG是用户最常用的产品,用户存入USDC,收到OUSG致力于投资收益,收益将累积到OUSG中并带动其价格上涨,近期Ondo官宣了其产品OUSG在开放投资后10周AUM达1亿美元,目前1OUSG=100.81USD。

此外,Ondo还推出了FluxFinance,用来增加OUSGtoken的用例。FluxFinance是一个去中心化借贷项目,此前2月初宣布上线以太坊主网,Flux通过支持稳定币等无需许可的资产以及Token化证券等许可资产,连接链上和链下。贷方可以提供稳定币来赚取收益,而借方可以抵押OUSG作为抵押品,目前FluxFiannceAUM约3亿美元。其中大部分资产来自FRAX与OUSG。

近期,DeFi协议OndoFinance官方宣布,将推出基于货币市场基金的美元稳定币OMMF,投资者将能够在工作日铸造和赎回OMMF,并以OMMFToken的形式每天收取利息。接下来为大家介绍一下Ondo即将推出的新稳定币OMMF。

OndoFinance新推出的OMMF

OMMF是Ondo近期官宣的基于货币市场基金的美元稳定币,其特点是将稳定币的稳定性、实用性与MMF投资者保护和收益相结合,将货币市场基金带到链上,推出OMMF有两个原因:

-长期以来,MMF一直是寻求在创收的同时保护资本的个人和机构的热门投资选择,如今美国MMF管理着超过5万亿美元的资本,它们提供了高流动性和低风险,其价值稳定维持在每股1美元。与银行存款不同,银行存款会受到部分准备金贷款和严重的资产负债错配的影响,MMF被要求完全投资于低风险的短期债务证券。

-许多投资者都想过使用OUSG作为美元和稳定币的替代品,用于场外交易结算和抵押品,但Ondo发现,保持在美元水平的资产会比OUSG更适合这些用例。

经过一番考量后,Ondo确认了美国货币市场基金,从而推出了将其token化的OMMF,OMMF投资的MMF是一类风险特别低的资产,此类MMF代表了大多数投资者持有与美元挂钩的资产。就这样,OMMF很好得将现金与稳定币结合在一起,释放MMF的潜力,不仅可以用作财富储存,还可以用作全球可访问的链上抵押品和结算替代方案。

抵押品:场外交易柜台和其他机构方经常使用稳定币来抵押贷款,OMMF是一种允许全天候结算/清算的高收益、低风险的抵押品形式。

结算:场外交易柜台、交易平台、交易员和其他机构方可以使用OMMF结算以美元计价的交易,这允许双方在结算的任何一方赚取利息并更好地管理风险。

OMMF用例还包括,投资者将能够在工作日铸造和赎回OMMF,并以OMMFtoken的形式每天收取利息,OMMF也是一类rebasetoken,来源于rebase机制,它意味着用户锁定的token数量在一个固定的时间段内会以一定的比例增加。例如,OlympusDAO对所投的OHM。这种机制也会给OMMF持有人带来超高的收益率。OMMF还将在链上持有稳定币储备,并使用这些储备进行全天候即时认购和赎回。

相比于OUSG,OMMF的优势是也是在其用例,因其与美元挂钩的特性,其用例会多于此前的OUSG,比如前文所说的结算或抵押品;且未来OMMF将与链上金融基础设施兼容。

OMMF还可以帮助初创企业、DAO和HNWI更无缝地在稳定币和有收益的现金等价物之间转换。

结语

随着世界朝着更加数字化和去中心化的方向发展,OMMF也代表了未来加密与实体经济的一种走向,可以为储户提供一种存储和转移财富更好的方式,Ondo也有着一支令敬佩的团队,不断开发适合加密市场和真实市场的产品,快速实现两种经济的弥合与增长,为RWA领域贡献一份力量。

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