今年,流动性质押衍生品(LiquidStakingDerivatives,简称LSD)可能会继续流行。
目前流动性质押领域的行业老大Lido推出的stETH,已经占了大部分的市场份额。Lido提供流动性质押解决方案,解决的核心问题就是质押锁仓没有流动性的问题,说白了就是为你需要质押的资产提供流动性。
对于传统的Staking而言,虽然可以赚取staking收益,但会面临技术门槛、退出有锁定期、有最低门槛等问题,而LidoStaking不仅可以赚取staking收益、还可以通过卖stakingtoken的方式马上退出、没有最低门槛。对于锁定期越长的Staking项目而言,流动性质押就越重要。Lido让散户通过平台,可以质押任意数量的ETH,质押后的ETH变成stETH可随时换成ETH,完美解决了传统质押的痛点。
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如果你想通过Lido赚取Staking收益,那么操作也比较简单。在官网lido.fi选择一个币种,如ETH,点击进入Stake,会收到对应代币,比如stETH,你可直接卖出这个代币来换回ETH,这个就是“流动性质押”中“流动性”的真谛。有时通过交易购买比Stake更划算,比如lido会提醒你去1inch折价买stETH。目前,除了ETH,lido还支持Solana、Polygon、Polkadot、Kusama链的Staking,对于的APR收益大家可以参考下图:
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关于什么是质押,质押的一些模式介绍,大家可以参看我之前公众号发的这篇文章《什么是以太坊上海升级、ETH2.0几种质押模式的解读》。
Lido目前的运营模式为,从质押收益中抽成10%作为协议收入,其中5%归质押节点运营商所有,另5%进入Lido国库,国库由$LDO治理。质押收益受市场波动影响较小,所以其币本位收入几乎不受熊市影响。
Lido的增长很大程度上依赖DeFiLego,简单统计了一下,目前至少已经诞生140个相关的合作协议,比如DEX、抵押借贷、稳定币、期权等。这些协议看上去比较复杂,但其核心和本质概括起来用一句话说明就是:用可以生息的stETH替代原生ETH。
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关于流动性质押方面,目前有不少人认为流动性质押就是卷费率,但Lido可能会不一样,首先Lido目前已经有足够大的规模,其次Lido在对节点运营商的费率能力也较强,最后是在DeFiLego中获取的条款优势。所以,如果未来一旦发生量变产生质变的情况,stETH自然就和USDT一样成为基础资产。
比如目前AAVE是Lido的重要应用场景之一,用户抵押stETH借出ETH再换成stETH,可以由此循环来获取高额收益,具体操作逻辑如下:
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而对于其他协议,由于其规模和流动性问题,是无法获取和Lido相同的条件的。目前的流动性质押赛道中项目众多,比如其中的rocketpool特色是可以允许自由成为节点运营商,cbETH则是中心化托管的,其他的项目与Lido都大同小异,如图5。如果你要参与流动性质押,那么建议还是选择比较安全的平台比较好,比如目前TVL规模排名第一的Lido协议。
在参与Lido的质押操作界面中,我们主要会涉及三个操作部分。下面,我们一起来看看ETH质押在Lido上的三个操作部分,分别是:Stake、Wrap、Rewards。
1.Stake
如果你想通过Stake质押ETH获得收益,那么比较简单,直接连接自己的钱包、这里推荐用Google浏览器+MetaMask钱包,打开Lido的官网,点击Stakenow找到Ethereum入口并进入Stake界面,输入你需要质押的ETH数量,然后点击Submit按钮,质押的ETH会1:1换为stETH。
然后,你就可以享受4.7%的年化收益,收益每天到账,会反映在stETH余额中。而stETH又可以通过其他DEX上换成wETH或者ETH,比如curve、Uniswap、1inch等平台。
这里需要提醒的一点是,Lido提供的质押,会收取用户质押奖励的10%作为服务费。
2.Wrap
即把stETH打包成wstETH,当然也可以把ETH直接打包成wstETH。
那为什么要Wrap打包呢?是因为质押奖励的stETH每天到账,所以余额中的stETH并不固定。但有的Defi协议需要恒定的代币余额机制,所以就诞生了这个Wrap功能。
虽然wstETH固定不变,但质押奖励还是会持续增加,当用户把wstETH进行Unwrap,奖励就会反映到stETH余额中。举个例子,比如你把100stETH进行Wrap,变成99.89wstETH,过一段时间Unwrap,可能就获得101个stETH。而且,在Uniswap里面,wstETH也可以直接交易的。
3.Rewards
也就是数据看板,这个界面主要是用来查看自己的质押情况的,比如可以看到:stETH余额与利润情况、质押APR情况等,如图8所示。
总体来说,Lido的资产操作还是非常简单的,数据展示也比较清晰,如果你是ETH的持币党或者大户而言,那么参与Lido质押,不仅能够稳稳获得4.7%以上的年化收益,而且质押获得的stToken还可以在其他DEX里面进行自由交易买卖理财,是不是很舒爽呢!
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