美联储加息“靴子”落地后，比特币价格连日上调，却仍然难掩高波动的风险。而除了“带单老师”通过拉新返佣获利外，币圈商户这一群体也引起了北京商报记者注意。
通过收售稳定币，币圈商户便能“低买高卖”实现获利，更有商户向北京商报记者承诺，只需缴纳1万元便可以教授操作技巧。而在多位业内人士看来，币圈商户通过信息差赚取差价，实际是疯狂在违法边缘游走，一旦卷入犯罪或被认定为非法金融活动，将面临法律的严惩。
属非法金融活动
“大批入仓，有货，价优”“不要问我在不在，一直都在接单中”……3月22日，北京商报记者在一位币圈用户的“朋友圈”看到这样几条广告。相关内容中提到的接单对象，正是USDT。
Valor财报：一季度AUM为1.91亿美元，比上一季度增长80%:金色财经报道，Valor公布2023年第一季度财报，截至2023年3月31日，公司现金余额为440万美元，而2022年12月31日为490万美元，本季度末公司的风险投资组合投资为4390万美元。ETP业务Valor Cayman报告的AUM从2022年12月31日的1.06亿美元增加了80%至1.91亿美元。Valor扩大了在法国的产品供应渠道，这是重要的市场扩张。[2023/5/17 15:09:19]
C2C的交易模式下，催生了众多依靠交易USDT赚取收益的币圈商户。币圈商户王力告诉北京商报记者，在虚拟货币交易平台交易USDT的情况一般分为两类，一类是个人用户炒币后想要出手离场，这类用户只需要在平台上进行出售USDT的挂单操作即可；另一类是向平台缴纳一定保证金，在通过平台审核后成为个人商户，可通过平台收售USDT，从中赚取差价。
区块链教育培训平台AlmaBetter完成270万美元种子轮融资:金色财经报道，专注于提供区块链、软件开发等领域的教育培训及技能提升平台AlmaBetter 宣布完成270万美元种子轮融资，Kalaari Capital领投， Vidit Aatrey、Sanjeev Kumar、Rajesh Yabaji、Varun Alagh 和 Rahul Dalmia 等天使投资人参投。AlmaBetter平台当前注册量约为1.6名用户，该公司的目标是到明年一季度提高60,000名学习者的技能。（entrackr）[2022/11/4 12:17:59]
3月22日，一头部交易所的自选交易区展示的信息显示，不同商户在收款渠道、交易额度以及交易价格方面各有不同。其中，出售USDT的价格主要集中在6.32-6.34元区间，而购买USDT的价格多为6.33-6.36元。
数据：近24小时全网爆仓3.27亿美元，比特币占比逾53.8%:金色财经消息，据Coinglass数据显示，近24小时全网爆仓3.27亿美元，其中比特币爆仓1.76亿美元，占全网爆仓总额的53.8%，比特币爆仓8952万美元，ETC爆仓604万美元。[2022/7/21 2:27:06]
“这样一枚USDT至少可以赚1-4分钱，在行情出现剧烈波动时，这一差价会更大。对于一些想追赶行情的玩家来说，卖到6.5元也会有人要。USDT的价格也会有变化，但持币总量不变的前提下，本金不会发生亏损。”王力指出。但对于这一交易模式的单月获利情况，王力始终三缄其口。
在沟通过程中，王力向北京商报记者表示，若有兴趣做这一行，需要尽量准备更多银行卡和流动资金，并称只需向其缴纳1万元便可以毫无保留地教授操作技巧。同时，王力还提醒称：“有部分商户提出收费2万-3万元，千万别被了。”
声音 | 降维安全实验室：Coinomi钱包漏洞会使用户密码被“中间人”窃取:降维安全实验室（johnwick.io)发布消息称，Coinomi钱包存在严重漏洞，用户配置Coinomi钱包期间，当用户输入密码时，Coinomi应用程序会抓取用户在密码文本框中的输入，然后将其以明文形式静默发送到Google的拼写检查服务，如果此过程遭受中间人(MitM)攻击，攻击者可以记录密码并窃取钱包内的数字资产。降维安全实验室建议Coinomi钱包的用户密切关注自身的数字资产安全，其他钱包APP也应排查自身是否也存在类似风险，以避免给客户造成更多的损失。[2019/2/28]
对于这类币圈商户的货币模式，中闻律师事务所合伙人李亚指出，开展虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务等行为均属于监管部门认定的非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔，构成犯罪的还将依法追究刑事责任。
“中间商”赚差价 韩国投资者正在出售虚拟货币交易所账户来赚取外快:据了解，在30日韩国 NH农协银行，IBK企业银行，KB国民银行，新韩银行，KEB韩亚银行及光州银行实行了虚拟货币虚拟账户实名制系统。根据规定，虚拟货币投资者必须在这6家银行中的其中一家银行开设的实名账户与虚拟货币交易所注册的账户相同才能进行虚拟货币交易。但是银行只为现有投资者提供实名认证，拒绝为新加入的投资者提供虚拟账户。所以就导致了虚拟账户现有投资者以收取额外资金的形式将自己用过的虚拟账户和密码转移给新的投资者的案例。通常他们赚取现有账户金额的20%~30%，例如，如果账户中存入的金额为1亿韩元，新投资者将支付1.3亿韩元来购买账户。[2018/1/31]
易卷入风波
早在2017年9月，央行等七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，明确提出任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或虚拟货币。
沉浸币圈多年的用户刘雨告诉北京商报记者，在央行发布上述规定前，各虚拟货币交易所采用的业务模式是平台作为中央对手方向用户提供服务，用户向平台账户充值资金后获得相应虚拟货币。
2017年底，三大头部交易所陆续上线C2C交易模式，各国用户可以通过本地法币购买或出售虚拟货币，平台不再触碰用户资金。而C2C本质是“个人与个人之间的电子商务”，买卖双方的价格、交易形式均由用户自行选择，C2C也成为用户进场持币和出币兑现的必经环节。
依靠这一模式，币圈商户的生意真的好做吗？北京商报记者也向多位币圈商户、用户以及虚拟货币交易所从业人员了解了这一情况。在持续呈现高压态势的监管环境下，币圈商户仍然风险重重，首先便是容易卷入风波中。“大额资金沉淀没有超过7天，我是真不敢接，最近能明显感觉到，有一批进来‘洗’的。”3月22日，多名币圈商户向记者做出了类似的表述。
据王力介绍，此前，商户通常会要求查看客户资金流水，要保证大额进账资金超过24小时，但自2021年下半年以来，相关支付渠道的审核更为严格，币圈对于客户资金来源要求也更为严格，“现在基本是至少沉淀7天的资金，还要查看平台交易流水和信用等级，确定真实参与虚拟货币交易”。
同时，有虚拟货币交易所从业人员向北京商报记者指出，C2C模式下交易相关要求多是由交易双方磋商决定，平台方会提供风险控制策略，例如T+n限制资金转出、智能识别高风险客户等。
北京商报记者多方了解到，在大量、案件中，犯罪分子会将非法所得资金分散至多个账户，再通过各个手段“洗白”资金。上海对外经贸大学区块链技术与应用研究中心主任刘峰指出，在虚拟货币交易过程中，只要涉及到境内转账，交易双方都将面临资金流安全的问题。一旦某些买家的资金涉及到非法交易，商户账户作为资金流中的一环必然也会被以涉嫌非法的名义冻结。
而除了冻结账户资金外，更为严重的是卷入到非法犯罪中。李亚表示，如果商户明知自己的行为会发生掩饰、隐瞒他人犯罪所得及其收益的来源和性质的结果，并且希望或者放任这种结果发生的，可能会构成罪。此类商户面临的将是法律的制裁。
交易活动不受保护
监管重压之下，币圈的交易活动更为隐密，C2C交易模式也因为没有被监管明确叫停而处于灰色地带，为炒币活动提供便利。但根据央行要求，各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。
多家银行、支付机构也曾明确禁止账户用于虚拟货币交易。2021年5月，便有银行发布公告明确，任何机构和个人不得将该行账户用于比特币、莱特币等的交易资金充值及提现、购买及销售相关交易充值码等活动，不得通过该行账户划转相关交易资金。
“在我国境内监管部门对于虚拟货币的交易持反对态度，虚拟货币C2C交易采用的是直接向个人用户转账，虽然极易绕开监管，但是同样面临两方面问题”，李亚指出，第一，交易本身不受法律保护，一旦一方出现违约等行为，另一方无法适用中国法律来保护自身的权益，只能是直面损失。第二，虚拟货币C2C交易如果涉及到兑换和中介方，就会被认定为非法金融活动，面临的是遭到取缔和涉嫌犯罪问题。
刘峰同、样建议，虚拟货币的交易目前我国法律明确不予保护，因此在未来一段时间应该会持续高压监管态势。对此一些投资者应该提高认知，一方面避免被、造成财产损失，另一方面也要清楚法律现状，注意法律风险。
北京商报金融调查小组
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