对冲定义及示例_CHA:ENT

什么是对冲?

对冲是一种投资策略,它可以保护个人财务免受可能导致价值损失的风险情况的影响。然而,对冲并不一定意味着投资不会贬值。相反,如果发生这种情况,损失将通过另一项投资的收益来减轻。

对冲是认识到每项投资都会带来的危险,并选择保护自己免受任何可能影响个人财务的不良事件的影响。一个明显的例子是获得汽车保险。如果发生车祸,保险单将承担至少部分维修费用。

对冲策略如何运作?

对冲是支持任何类型投资的平衡。一种常见的套期保值形式是衍生工具或合约,其价值以标的资产计量。比如说,一个投资者购买了一家公司的股票,希望这些股票的价格会上涨。然而,相反,价格暴跌并使投资者蒙受损失。

如果投资者使用期权来确保抵消此类负面事件的影响,则此类事件可以得到缓解。期权是一种让投资者在特定时间段内以约定价格买卖股票的协议。在这种情况下,看跌期权将使投资者能够从股票价格下跌中获利。这笔利润将至少抵消他购买股票的部分损失。这被认为是最有效的对冲策略之一。

对冲策略示例

有多种对冲策略,每一种都是独一无二的。鼓励投资者不仅使用一种策略,而且使用不同的策略以获得最佳结果。以下是投资者应考虑的一些最常见的对冲策略:

1.多元化

“不要把所有的鸡蛋都放在一个篮子里”这句格言永远不会过时,即使在金融领域也是有道理的。多元化是指投资者将他的资金投入到不同方向的投资中。简单地说,就是投资于各种互不相关的资产,如果其中一个下降,其他的可能会上升。

例如,一位商人从酒店、私人医院和连锁商场购买股票。如果酒店经营的旅游业受到负面事件的影响,其他投资不会受到影响,因为它们不相关。

2.套利

套利策略非常简单但非常聪明。它涉及购买产品并立即在另一个市场以更高的价格出售;因此,赚取微薄而稳定的利润。该策略最常用于股票市场。

我们举一个非常简单的例子,张三在附近的商店花了45元买了一双鞋,然后以70元卖给了他的同事。

3.平均下降

平均下降策略涉及购买更多单位的特定产品,即使产品的成本或售价已经下降。股票投资者经常使用这种对冲投资的策略。如果他们之前购买的股票价格大幅下跌,他们会以较低的价格购买更多股票。然后,如果价格上涨到他们的两个买入价格之间,第二次买入的利润可能会抵消第一次买入的损失。

4.保持现金

这个策略听起来很简单。投资者将部分资金保留为现金,以对冲其投资的潜在损失。

对冲领域

对冲可用于各种领域,例如大宗商品,包括天然气、石油、肉制品、乳制品、糖等。

另一个领域是证券,最常见的形式是股票和债券。投资者可以在不拥有任何实物的情况下购买证券,使其成为易于交易的财产。货币、利率和天气也可以对冲。

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金宝趣谈

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