DeFi 3.0展望:哪些加密项目将引领DeFi 3.0_EFI:DEFI

文/JackNiewold,CryptoPragmatist创始人;译/金色财经xiaozou

DeFi1.0塑造了DeFi的支柱:AAVE、COMP、UNI

DeFi2.0被欺诈和收益庞氏局所困扰。

关于DeFi3.0我有一些观点,对于这些观点我也会提供相关理由:

DeFi3.0特性:

多链

资本效率

激励重新设计

产品流动性飞轮

DeFi平台EXRD上线KuCoin,开盘上涨52%:据KuCoin消息,KuCoin已上线 Radix (EXRD)项目并支持EXRD/USDT交易对。EXRD开盘价为0.0955USDT,当前报价0.1455USDT,上线涨幅52%。

Radix是一个开发人员可以在其中快速构建应用的DeFi平台。

KuCoin旨在发掘优质区块链项目,为来自207个国家的800万用户提供现货、杠杆、合约、Staking 、借贷等一站式服务。[2021/6/25 0:06:14]

声明:我的公司@CryptoPrag现在或过去与上述一些协议都有合作。

首先要说的是,哪些协议引领了我的“DeFi3.0”的观点?

多链借贷市场:Radiant、TapiocaDAO

快速迭代的永续去中心化交易所:Vela、Gains、GMX、Perennial

BadgerDAO通过集成RenVM推出可将比特币带至DeFi的网桥Badger Bridge:官方消息,去中心化组织 BadgerDAO (BADGER)宣布通过集成 RenVM 推出可将比特币带入 DeFi 的网桥\"Badger Bridge\"。Badger Bridge 允许用户将比特币转换为 renBTC 或 WBTC,或直接将比特币存储至 BadgerDAO 机池 bCRVrenBTC 和 bCRVsBTC。[2021/4/27 21:02:08]

被动流动性项目:Thales、Arcadeum

Solidly分叉:Satin、Velodrome

下面我们详细来看:

1、多链

DeFi3.0的典型代表是:RADIANT($RDNT)。

比特币今日早间一度跌逾10%:据Bitstamp交易平台数据显示,今日早间比特币价格一度跌至1.58万美元,较昨日收盘价1.77万美元跌逾10%。[2017/12/20]

各协议在统一流动性和愿景的过程中摇摆挣扎:

团队在多个链上过度扩张

产品使用碎片化

流动性碎片化

这个问题是如何解决的?

实现统一:可参考Radiant。

就Radiant而言,他们即将推出的V2版本能够让你实现以下操作:

存入原生抵押品

在新的链上以USDC抵押借入ETH

将其出售给其他资产

在产品层面上,Radiant成为了大本营,而不仅只是一个特定的链。

调查:DeFi交易员并不致力于使用以太坊:去中心化交易聚合器dex.blue最近对用户进行调查,“加密交易者并不像很多人想象的那样对以太坊情有独钟。你的立场是什么?‘我是以太坊的信徒,V神是我的上帝’或‘如果有必要,我会立刻改变区块链’。在1-10分制中,以太坊的平均分数只有5.5分。”这表明,DeFi交易员并不致力于使用以太坊。[2020/8/6]

Radiant的全链模型解决了什么根本性问题?

流动性的统一:

吸引流动性的协议成为赢家

对于协议来说,使用全链模型更容易吸引流动性

全链协议胜算更大

2、资本效率

Radiant在以下领域也有所创新:

如果我想要100万美元的ETH敞口,我应该把我的ETH存入一个借贷协议以获得收益。

或者我应该用我的ETH借入USDC,然后使用USDC进行收益耕作。

借贷+杠杆可以释放效率。

3、激励重新设计

典型代表:Solidly分叉

虽然DeFi2.0协议Solidly有一个破碎的、通胀的代币模型,但它确实开创了新型激励设计。

现在重新设计的Solidly分叉已经摸索到了如何协调不同利益相关者群体的方法。

请看以下分叉:

@SatinExchange(MATIC)

@VelodromeFi(OP)

@ThenaFi_(BNB)

@solidlizardfi(Arbitrum)

这些协议都推动了2023年Solidly分叉上TVL的稳步上升趋势。

为什么?

这些Solidly分叉已经成功地将许多不同利益相关者联合起来:

用户

生态系统

其他协议

流动性提供者

团队成员

费用收益

与此同时,Uniswap分叉在艰难挣扎着。

4、产品流动性飞轮

由GMX开创的DeFi3.0的最后一部分则围绕着流动性飞轮。

DeFi1.0+2.0:发行代币,然后慢慢增加代币供应量,以激励流动性。

DeFi3.0:找到一个完全不需要代币奖励的模型!

GMX和@vela_exchange等分叉证明,推动流动性不需要代币奖励。

在这个模型中,代币是股权,而不是通胀的激励。

@sentiment_xyz和@DefiLlama聚合器等项目表明,不需要使用代币也能获得采用。

在上述很多协议中,我们看到是用户在为流动性付费,而非协议。

这便可产生一个更加可持续的模式,让代币持有人坐收费用。

你认为DeFi3.0会是什么样的?

我所说的哪部分是对的,哪部分是错的?

请回复我告知你的想法。

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