比特币及加密货币之所以能够发展到今天的盛况，部分原因在于它们提供了一种去中心化的能够绕过政府监管的体系，以致于其不会像传统金融体系在发展过程中受到监管机构的妨碍。但是，近期情况有所改变，加密货币社区可能要跟过去的自由发展说再见了。
6月21日，由多政府监管人员组成的金融特别行动工作组，提出打击、资助恐怖主义活动的建议，随后包括美国在内的约200个国家将发布一份声明，阐明参与国应如何监督虚拟资产，FATF发言人亚历山德拉Wijmenga-Daniel在一封电子邮件中说：”新规则适用于使用Token和加密货币的企业，例如交易所和托管人以及加密对冲基金。
被黑客攻击的加密货币交易所Mango法律费用激增:金色财经报道，在Avi Eisenberg被指控攻击基于区块链的交易协议 Mango Markets 并获得超过1亿美元近一年后，该平台的利益相关者正在努力承担不断增长的法律费用。根据该平台创始人一项关键提案的早期投票结果，社区似乎不愿意继续买单。Mango Labs是构建Solana区块链交易所的主要公司，比计划提前六个月花费了近 200 万美元（其2023 年全部预算），目前资金短缺。随着更多“监管调查”的临近，该公司已要求Mango DAO成员批准另外 200 万美元的法律费用，但项目内部人士要求提高公司预算管理方式的透明度。
据Realms网站称，Mango DAO金库中约有 8900 万美元，但其中大部分以 MNGO 代币计价，而这些代币的市场流动性可能不足以快速轻松地出售它们。[2023/8/8 21:30:58]
加密研究员研究主任EricTurnerMessariInc.在一封电子邮件中说很大程度上取决于监管的规则，而这一套规则将由长期管理传统银行电汇的国家监管机构解释和制定，但这批人是“今天加密货币的最大威胁之一”。“他们的建议可能比美国证券交易委员会或任何其他监管机构的影响要大得多。”
数据：Curve创始人持有的1.68亿美元贷款头寸面临清算风险:金色财经报道，Coindesk分析文章称，区块链分析网站DeBank数据显示，Curve Finance创始人Michael Egorov拥有1.68亿美元的CRV为多个DeFi协议提供贷款，这几乎相当于该代币总市值的34%。继周末在Curve发生漏洞之后，CRV的价格下跌了20%以上，使Egorov的1.68亿美元资金面临被清算的风险。
据DefiLlama称，Egorov的CRV抵押品被清算的水平为0.37美元，CRV目前的交易价格约为0.55美元。如果Egorov的贷款被清算，贷款协议将不得不出售被扣押的资产，在价格已经螺旋式下跌的情况下，整个DeFi市场将面临风险。
据Etherscan称，北京时间周二凌晨，Egorov一直在通过以10,000美元至50,000美元之间的总价分批出售LDO（ Lido的治理代币）来换取Circle的USDC稳定币，以支撑资金。[2023/8/1 16:10:20]
该监管指南将要求从CoinbaseInc.和Kraken交易所到资产管理公司FidelityInvestments等加密相关企业收集发起超过1,000或1,000欧元交易的那部分客户的信息，以及有关资金接收者的详细信息，并将这些数据发送给收件人的服务提供商以及交代每笔交易情况。
总部位于西雅图的交易所Bittrex的首席合规与道德官约翰罗斯表示，虽然这听起来很简单，但合规性成本高且技术难度很大，交易所每日交易量约为5800万美元，如果要对每一笔交易进行交待那么将是一个大工程。毕竟，支持加密货币的数字账本上的钱包地址基本上是匿名的，因此交易所目前无法知道资金的接收者是谁。
罗斯说：“它要么需要对区块链技术进行彻底的，根本性的重组，要么就要求在世界上200个左右的交易所上构建全球并行系统。你可以想象尝试建立类似的东西时会遇到困难。”
一些美国交易所正在讨论如何建立这样一个系统，总部位于旧金山的Kraken的法律顾问玛丽贝丝布坎南说，目前交易所的每日交易量约为1.95亿美元。如果没有增强的技术系统，这就是试图将20世纪的规则应用于21世纪的技术，”布坎南说。“没有一种技术解决方案可以让我们完全遵守。我们正在与国际交流机构合作，试图找到解决方案。“
QuickTake：银行争取分享数字金融未来
布坎南说，最终结果可能是许多加密企业将面临更高的合规成本。
总部位于洛杉矶的对冲基金Arca的首席法律官菲尔·刘说:“一些不合规的企业可能会倒闭，在加密行业中，人们不惧怕向政府提供个人身份信息，但如果提案得以实施，我认为合法参与者不会受到太多干扰。”
美国交易所也可能因此流失掉客户，因为有些人可能只是直接与他人交易，而不是通过交易所或其他虚拟资产服务提供商来保护他们的隐私。
“我明白为什么FATF想要做到这一点，”总部位于旧金山的Coinbase首席合规官JeffHorowitz表示。“但是，对该行业实施银行监管可能会促使更多人避开交易所直接进行面对面的交易，这将导致执法透明度降低。FATF确实需要考虑将此特定规则应用于VASP的许多意外后果。“
这些后果何时开始出现将取决于各个机构，预计金融业监管局等团体将开始大力执行这些规则。金融犯罪执法网络最近发布了类似于FATF正在考虑的解释性指导。一些州政府机构可能会效仿，从而增加了不合规企业将失去汇款许可证的风险。
如果一个国家不符合FATF规则并被列入其黑名单，“它基本上可能无法访问全球金融系统”加密调查公司ChainalysisInc.的政策负责人JesseSpiro说。
根据CryptoFundResearch首席执行官JoshGnaizda的说法，拟议的法规也可能影响过去几年突然出现的500多个加密基金中的大部分基金。“由于需要遵守FATF，交易延迟或额外的交易成本可能会大大削减回报。”
在与加密行业多次会面之后，监管机构可能会知道合规性需要时间，因为加密行业是一个新兴的行业，如果过多的干预将会阻碍创新的发展，但如果任由它野蛮增长又会导致很多问题的发生，但更合规化可能导致更多的机构接受加密货币。
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