吴文谦，现为TKX资本的合规合伙人，香港特别行政区高等法院执业律师。他曾领导火币和OKX加密交易所法律和合规职能，并为累计筹集超过2亿美元的加密项目和加密基金提供咨询。
2月20日香港证监会就有关监管虚拟资产交易平台的建议展开咨询。
咨询文件下载：
https://apps.sfc.hk/edistributionWeb/gateway/TC/consultation/doc?refNo=23CP1
要点:
欧盟委员会报告建议重新考虑对DeFi的监管方式:5月2日，周一，Presight Capital的加密风险投资顾问、欧洲监管方面的长期专家Patrick Hansen分享了欧盟委员会《2022年欧洲金融稳定与一体化评估》中的一些重要细节。在一份日期为4月7日的报告中，有一章12页的内容是关于DeFi的。
该报告将DeFi定义为“去中心化的数字环境中一种新兴的自主金融中介形式，由……公共区块链上的‘智能合约’驱动。”报告承认智能合约是“受监管的中介机构的替代品”，并建议监管部门将重点放在与创建这些合约的特定DeFi团队的沟通上。
报告强调了DeFi与传统金融体系的区别，承认了前者的主要优势：“与传统金融体系相比，DeFi声称将提高金融服务的安全性、效率、透明度、可获取性、开放性和互操作性。”（Cointelegraph）[2022/5/3 2:47:58]
背景
动态 | 区块链房地产平台Propy在欧盟完成首笔交易:据cryptovest消息，基于区块链的美国房地产平台Propy周二宣布，该公司在欧盟(EU)进行了首笔基于区块链的房地产交易。参与交易的各方与一名塞维利亚卖家和一名法国买家一起，使用了以太坊（ETH）通过Propy平台转移了该房产的所有权。[2018/10/9]
1.《2022年打击及恐怖分子资金筹集条例草案》于2022年12月8日通过。
2.根据新法案，所有在香港从事业务的虚拟资产服务提供商，如虚拟资产交易平台，将需要由证监会许可和监管。
3.根据法案，虚拟资产服务是指在提供服务期间，运营虚拟资产交易所：提供出售或购买虚拟资产的服务；或介绍他人完成虚拟资产的销售或购买；以及VASP持有客户资金或客户虚拟资产。
动态 | 欧盟报告称：加密货币不太可能挑战各国央行:欧洲议会上周表示，加密货币不会挑战各国央行。欧洲议会经济和货币事务委员会表示，尽管加密货币使金融交易“相对安全、透明和快速”，但它们不会对世界各地的主权货币构成威胁。[2018/7/1]
4.VASP主要涵盖中心化虚拟资产交易所。它也可能涵盖具有托管功能的OTC平台。但P2P交易或DeFi协议不在考虑范围之内。
过渡期
5.证监会建议，为在香港运营的现有VASP，提供12个月的过渡期。
6.在2023年6月1日之前在香港运营的VASP，可以在此过渡期继续运营。符合因素包括：
a)在香港注册
动态 | 网易推出新区块链应用“网易圈圈”可投资内容赚钱:据搜狐消息，继网易星球之后，网易官方又推出了一款新的区块链应用——网易圈圈，该平台号称为“应用区块链技术打造的实名社交平台。网易圈圈中推出了自有的星钻社交体系，根据官方介绍，星钻是基于区块链技术的数字权益证明，发行总量恒定 100 亿，永不增发。值得注意的是，在网易圈圈接入了资讯内容“看点”，主要基于“标签”的泛熟人圈社交方式，智能推荐用户可能关心的动态。对于用户而言，靠阅读就可以赚钱，只要在网易圈圈文章下面“投资分钱”质押星钻就可以获得实质收益。质押的星钻和文章阅读量越高，用户可以获得越多的收益。投资所产生的收益将自动转到圈圈的钱包，支持将月提现到支付宝。[2018/11/5]
b)有在香港的实体办公室
c)香港的员工主要管理和控制
d)在香港有相当多的客户和交易活动
7.现有的VASP，如需获得VASP牌照，应于2024年2月29日前提交申请。
证监会提出的要求
8.需要设有不低于五百万港元的注资资本，并保有不低于12个月经营费用的流动资产。
9.证监会建议允许散户投资者使用已取得牌照的VASP，但VASP必须考虑投资者的风险容忍度，并可以限制投资者对虚拟资产的曝露。
10.对于客户资产的保管–所有客户的资金及虚拟资产必须由VASP的子公司持有。现时的要求是热钱包保管不得超过2%，且种子及私钥必须存放于香港。
11.VASP将会在上币前进行尽职调查，其考虑的标准包括代币专案团队的背景、代币的监管状态、流动性、安全基础设施等。然而，散户投资者只能投资于“大市值”虚拟资产。除此之外，还有以下的尽职调查要求：
a)智能合约审计
b)律师的法律意见确认该代币不属于“证券”的定义
12.证监会理解，要获得保险以覆盖客户存储在热钱包和冷钱包的虚拟资产存在实际困难。证监会建议同意补偿安排，以弥补投资者的损失，如黑客事件的损失。
13.VASP不得提供或交易虚拟资产期货合约或衍生品。
14.对VASP来说，提议取消之前的股权代币相关要求。
15.证监会要求VASP执行“转账规则”要求，即VASP应记录发送虚拟资产给其客户和从其客户接收虚拟资产的人的身份，并且与其他司法管辖区的VASP交换客户信息。
16.证监会提议VASP不应向客户提供算法交易服务或“质押”/“赚取”服务。
旧虚拟资产交易平台和新VASP制度
17.证监会强调，旧型虚拟资产交易平台牌照是用于监管证券代币交易，而新型VASP牌照制度则是用于监管非证券代币交易。如果一个交易平台希望同时交易证券代币和非证券代币，它们应同时申请两种牌照。
责任官要求
18.VASP需要至少有2名责任官来担任VASP的行政董事。其中至少有1名责任官必须居住在香港。其他关键雇员包括合规官、报告官、管理人员。
19.RO的要求包括：
a)合格而且得当的要求
b)无犯罪记录，未受任何专业或监管机构的禁止，未被法院从董事职位中撤职，不是破产公司的董事
c)通过香港证券及投资学会1及2级考试
d)虚拟资产行业经验
e)每年至少要求12小时的持续专业培训
外部评估报告要求
20.证监会还要求所有VASP牌照申请者在提交牌照前和批准原则后获得2份独立的评估报告。要评估的主要领域包括：
(a)治理和人员配备；
(b)代币准入；
(c)虚拟资产托管；
(d)KYC、AML/CFT；
(e)市场监控；
(f)风险管理；
(g)网络安全。
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