来源：加密谷
从2020年1月10日起，在英国运营的数字资产业务必须遵守国家反和反恐怖融资(AML/CTF)的规定。
欧盟的第5项反指令(5AMLD)将加强欧盟成员国打击和恐怖主义融资所采取的行为。该指令基本变化之一是包含了某些与数字资产相关的活动。欧盟成员国必须在2020年1月10日之前对本国立法做出必要的修改，以使该指令生效。
为了实现指令生效这一目标，英国通过了《2019年反和恐怖主义融资(修订)条例》，并修订《2017年反,恐怖主义融资和资金转移条例》(MLRs)。然而，英国采取的方法超出了第5项反指令的要求。第5项反指令专注于数字资产业务，即将数字资产与法定(传统)货币相互兑换，以及托管钱包提供商。
2022年BLOK、LEGR和BLCN三支加密ETF表现好于比特币:12月25日消息，据TradingView数据显示，2022年有三支加密ETF的表现好于比特币，分别是Amplify Investments旗下Transformational Data ETF (BLOK) ， First Trust Indxx Innovative Transaction & Process ETF (LEGR)、以及Siren Nasdaq NexGen Economy ETF (BLCN)。
1、BLOK主要持股包括SBI Holding、CEM Group和GMO Internet Group等，当前资产价值约3.6亿美元，目前该ETF对比特币矿企敞口创历史新低并表示将在2023年关注Coinbase；
2、LEGR持股包括Infineon Technologies、Nordea Bank等，当前资产约近1.1亿美元；
3、BLCN持股中，Coinbase的权重最高，其次是GMO Internet Group、Advanced Micro Devices、IBM和SBI Holdings，该基金目前拥有8700万美元资产。（blockworks）[2022/12/25 22:06:21]
2018年10月，反金融行动特别工作组(FATF)对协议进行了修改，明确澄清协议内容适用于涉及数字资产的金融活动和数字资产服务提供商(VASPs)。FATF对数字资产活动的定义要宽泛得多。英国已采取行动，使其MLRs的范围更接近FATF建议的内容。
欧科云链发布2021财年年度报告：营收4.53亿港元，区块链技术服务业务收益增长15%:北京时间7月26日，欧科云链控股（01499.HK）发布了2021财年年度报告。报告显示，截至2021年3月31日，欧科云链实现总营收4.53亿港元，较上一年减少约20%，主要受传统业务的负面影响。财报显示，集团未来将专注的技术服务、证券投资及信托和托管服务表现亮眼，推动全年毛利率提升2.8个百分点至百分之10.3，盈利能力增长势头强劲。年内，来自技术服务部分的收益增加约2800万港元，较去年增长约15%，成为拉动欧科云链营收增长的新引擎。
年内，欧科云链集团审时度势，加快布局金融科技领域、重点发力区块链技术的研发与应用。未来，欧科云链也将继续加大以区块链为主的金融科技相关方面的投入，不断推进区块链相关技术创新，拓宽区块链技术应用场景。2021年是我国“十四五”计划的开局之年，关于区块链技术的政策红利也不断增加，未来区块链技术或将与实体经济深度结合，这将为欧科云链带来更多利好，商业价值可期。业内人士认为，凭借领先的技术实力以及对区块链行业前景的准确预判，欧科云链将为更多产业的健康发展保驾护航，其增长空间已经打开。[2021/7/26 1:15:59]
监管英国数字资产业务中反/反恐怖融资的监管机构是英国金融行为监管局(FCA)。
声音 | John McAfee：到2020年底比特币的价格将超过每枚200万美元:据CryptoGlobe消息，加密货币爱好者、杀软件之父John McAfee预测，到2020年底，比特币的价格将超过每枚200万美元。McAfee此前曾大胆预测，到2020年比特币将达到50万美元，然后在9月份将预测提高到100万美元。[2019/10/27]
谁将受到影响？
这些变化适用于在英国运营的以下类型的数字资产业务:
数字资产交易提供商
进行法定货币与数字资产兑换的公司，或是进行一种数字资产与另一种数字资产兑换的公司促进或提供一个市场，将潜在买家和卖家聚集在一起，进行法定货币与数字资产兑换，或是进行一种数字资产与另一种数字资产兑换的公司。新数字资产的发行者，例如首次币发行或首次交易所发行(IEO)。经营ATM的公司进行法定货币与数字资产兑换。
雄安新区将优先布局新一代信息技术产业 2020年基本形成起步区产业布局框架:按规划，雄安新区将优先布局人工智能、大数据、云计算、移动互联网等。同时积极培育发展区块链、未来网络、石墨烯、极端环境材料等未来产业，打造世界级高端高新产业集群，到2020年，起步区产业布局框架将基本形成。[2018/4/2]
托管钱包供应商
为客户提供数字资产管理和保护或通过私人加密密钥以持有、存储或转移数字资产服务的公司。
在英国，数字资产的定义如下:
是一种使用分布式账本技术并可以通过电子转移、存储或交易来表达加密价值或合同权利的数字表示形式。
对受影响者有什么影响？
所有范围内的数字资产业务都需要评估它将面临的和恐怖主义融资风险。企业将要制定和维护政策和程序，以有效管理和减轻其风险评估中确定的和恐怖主义融资风险。
实际上，受影响者需要对他们接触的个人和企业进行尽职调查，包括核实身份、了解客户的经济活动和财富来源。他们将需要监控交易并向国家犯罪局(NCA)报告任何可疑活动。
控制措施必须与业务的规模和性质以及风险水平相称。换句话说，公司将需要采取一种基于风险的监管方法，加强尽职调查，并监控对客户和活动构成和恐怖主义融资最大风险的活动。
董事会成员和高级管理层必须具备有效识别和减少和恐怖主义融资风险的技能和经验。
只进行一次风险评估是远远不够的。公司需要定期检查数字资产业务的运行环境、已建立的业务关系，并定期检查公司策略和流程，以确保它们保持有效并适合目标。
在FCA注册
从2020年1月10日起，数字资产企业可以在FCA注册。任何在此日期之前提供数字资产相关活动的公司都可以继续遵守MLRs，但必须在2021年1月10日前向FCA注册。因此，FCA鼓励公司尽快注册。
FCA的目标是在三个月内评估注册情况。现有企业的申请必须在2020年6月30日前提交，以便及时确定注册情况。未在2021年1月10日前完成注册的公司必须停止活动。
新的数字资产业务必须在开始运营之前进行注册。
作为注册程序的一部分，公司将需要向FCA提供证据，证明它们已经评估了其业务面临的和恐怖主义融资风险。评估必须考虑到它们提供的产品和服务、它们处理的客户类型、交付渠道和它们提供服务的国家。
企业必须让FCA相信，它们实施了强有力的控制措施，有效地减轻了FCA评估中确定的和恐怖主义融资风险。
董事会成员和高级管理人员也需要证明他们具有履行职责所必需的专门知识。FCA对董事会成员和高级管理人员的评估可以通过对关键角色负责人的访谈来进行。
FCA鼓励使用具有相关专业知识的独立第三方来帮助董事会和高级管理层了解风险并履行他们的监管义务。
总结
从2020年1月10日起，英国和整个欧盟的数字资产业务将受到与金融服务业务相同的“反和反恐怖融资”约束，从而创造一个更加公平的竞争环境。
FATF明确表示它的建议书适用于数字资产和VASPs，这坚定地确立了一种全球趋势，即将数字资产业务与传统金融保持一致，规范加密创新的全球趋势。数字货币现在已经成为全球金融系统的一部分。
虽然这无疑会给数字资产企业带来挑战，增加经营成本，但也会带来一些机遇。将数字资产业务与传统金融服务结合起来，并让它们承担相同的“反和反恐怖融资”义务，有助于解决数字资产业务面临的最大挑战之一，获取银行设施等金融服务。它还使得更多机构参与数字资产业务。
了解企业所面临的和恐怖主义融资风险，并能够找到减轻这些风险的方法，这是很有实际意义的。关键是要确保对风险有足够的了解，从而能够建立有针对性的、基于风险的控制方法。在支持商业目标的同时有效地降低风险，继续保持公司竞争力并以客户为中心。
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