本期DeFi金融业锁仓规模达到9.35亿美元,比上周增长了12.97%。其中MakerDAO为4.23亿美元,市场占有率达到了45.26%,EOSREX为3.88亿美元,市场占有率达到了41.53%,比上周略有上升。
本周区块律动BlockBeatsDeFi周报主要动向:
Compound、Dharma、BlockFI、Nexo、Maker、NUO借贷比较
Augur宣布v1版本停止时间,v2过渡或有分叉和无法迁移风险
Veil将为2020年选举推出预测市场AugurLite,支持用DAI参与
大多DeFi周活跃人数不足1000
MakerDAO发起投票将稳定费率降至17.5%
非存托借贷平台Bloqboard正在推出DeFi投资组合管理系统
体育预测平台Cryptocup更新赛事预测,支持DAI和信用卡参与
DeFi行业动向
七大维度比较Compound、Dharma、BlockFI、Nexo、Maker、NUO
5月14日,PanteraCapital合伙人PaulVeradittakit在其《如何通过借贷加密货币盈利》一文中用7个维度对市场上6家知名加密货币借贷项目做出分析,需考虑的关键因素有:产品、市场、利率/抵押、去中心化程度、流动性、资金和影响力以及其最大价值主张。
Avalanche链上DeFi协议总锁仓量为88.7亿美元:金色财经报道,据DefiLlama数据显示,目前Avalanche链上DeFi协议总锁仓量为88.7亿美元,24小时增加1.33%。锁仓资产排名前五分别为AAVE(23.1亿美元)、TraderJoe(12.6亿美元)、Benqi(10.2亿美元)、Curve(9.76亿美元)、multichan(8.12亿美元)。[2022/2/1 9:25:03]
Maker是以稳定币支持的加密货币借贷解决方案,它的意义在于打破了传统的市场抵押方式,实现了权力下放和资金的自由流动,实现了价值最大化,这也是目前Maker比其它公司更成功的原因。
Compound优势在于交易的效率更高。Compound提供借贷加密币的资产池,并根据资产池情况通过算法决定利率,用户借贷直接和资产池匹配,借贷体验变得更流畅。
Dharma的优势在于提供了高安全性、高流动性的小额借贷,且有固定的利息和时间,是严格的点对点借贷模式。
BlockFI模式是以用户的加密货币为抵押的法币贷款,它支持用户存入加密币并获取利息,用户也可以用加密货币作为抵押借贷美元。
Nexo则以用户加密货币抵押的法币产生信用额度。Nexo平台自己发行信用卡,信用额度与用户钱包内数字资产的市场价值相关联,客户从平台借贷款可以直接打入到信用卡和银行账户里。
DeFi 概念板块今日平均涨幅为5.20%:金色财经行情显示,DeFi 概念板块今日平均涨幅为5.20%。47个币种中44个上涨,3个下跌,其中领涨币种为:LBA(+15.05%)、KNC(+11.77%)、KNC(+11.73%)。领跌币种为:MLN(-9.11%)、DMG(-4.16%)、HDAO(-2.15%)。[2021/6/14 23:34:59]
NUO是加密货币借贷的去中心化债务市场。Nuo支持多种类的稳定币和加密币,任何人都可以在Nuo上发挥他们正在持有的加密货币的价值,任何人也可以进行某种形式的加密货币的借款。
Augur宣布v1版本停止时间,v2过渡或有分叉和无法迁移风险
去中心化预测市场平台Augur近日宣布Augurv1版本将在2019年9月15日停止,以促进向Augurv2版本的过渡。其令牌REP持有者不会直接受此影响,但平台上的交易员、订单创建者、参与者在停止日期后可能有解决错误或分叉的风险。
Augur解释,Augurv2版本是Augur协议的第一次重大升级,Augurv2合同代码已经完成,现在正在进行审核,并将在今年晚些时候发布。部署v2后,Augurv1仍将存在于以太坊主网上,因为它无法关闭或改变。Augurv1和Augurv2将彼此独立存在,每个都使用单独的REP版本。升级将需要迁移所有REP到v2新的升级智能合约。
DeFiBox数据播报:DeFi 总锁仓量创历史新高:据DeFi 门户DeFiBox.com实时数据显示,DeFi 市场锁仓量近期大幅上涨,目前已达351.40亿美元,再创历史新高,其中Maker锁仓量占比最高,为58.20亿美元。流动性挖矿年化收益率56.62%,持续走高。Heco红包周活动开启,150万红包连续空投6天。[2021/2/4 18:55:14]
Augurv1的市场订单将在9月15日到期,截止日期之前到期的市场订单不会受到影响,截止日期之后如果v2版本还没发布,之前的预测市场订单可能存在无法解决问题,有更高的解决错误或分叉的风险。根据DappRadar显示,目前Augur7天活跃用户有154,交易量有560ETH。
一旦v2启动,REP持有者将受到大力激励将他们的REP迁移到v2,因为从长远来看,预计它将成为一个更加实用和流行的平台,而Augur团队将不再积极开发v1。因此,在推出v2之后解决的v1市场可能具有最小的价值。但通过报告错误结果并可能触发分叉,v1上的oracle也可能更便宜,如果截止日期后出现市场分叉,那么留在v1的参与者将无法再将他们的REP迁移到v2。
由于在截止日期之后市场处理错误的风险较高,Augur建议交易员,不要在截止日期后到期的市场中进入头寸;如果已经在任何此类市场中持仓,请考虑平仓;取消在这些市场中的任何未结订单。
DeFi借贷协议bZx官方宣布重启Fulcrum平台:9月3日,bZx平台官方公布联合创始人Kyle Kistner文章宣布,bZx贷款和保证金交易平台Fulcrum已重新启动。2月初,由于bZx遭遇攻击,Fulcrum宣布关闭进行维护。FulcrumKyle Kistner发文表示,在六个月的时间里,bZx团队进行了很多工作。包括接受了来自Peckshield的12周人工手动审核,以及Certik的7周审核。bZx团队从头开始重构、完善和改进协议。Fulcrum 2.0更简约且gas效率为之前的两倍以上。此前2月初消息,DeFi贷款协议bZx被曝漏洞遭遇两次攻击,导致ETH丢失,随后官方宣布关闭Fulcrum进行维护。[2020/9/3]
Augur建议开单者,不要创建在截止日期后到期的市场订单,如果已经创建了一个在截止日期后到期的市场,那么将很有可能无法有效收回保证金。
Augur建议参与者,不要参与在截止后过期的市场,因为如果发生分叉,所有留在v1中的参与者将失去将其REP迁移到v2的能力。
Augur希望v2版本将大大提高Augur的可用性,安全性和可靠性,但v1的过渡可能不如我们想要的那样顺利,已采取措施确保未来版本更改运行更顺畅,并修改Augurv2合同,以便使停机时间明确且易于理解。社区目前正在讨论改进v3版本的选项,目的是减少或消除停机时间。
声音 | SET Protocol首席执行官:DeFi在海外扩张的机会很多:据Bitcoinist报道,Statista调查的研究表明,加密拥有量和使用量最高的国家可能不如预期,它们可能是DeFi的新市场。去中心化金融协议SET Protocol首席执行官Felix Feng对此表示,“看来DeFi在海外扩张的机会很多。”2019年,DeFi的总价值增长了180%。今天,根据defipulse.com的数据,这个价值已经达到了8.34亿美元的历史新高。十亿美元的Defi市场现在已经不远了,随着以太坊价格的回升,它可能就在眼前。[2020/1/19]
Veil将为2020年选举推出预测市场AugurLite,支持DAI参与
预测市场和衍生品平台Veil5月15宣布,它部署了新版Augur,即分散式预测市场协议,该应用程序名为AugurLite,旨在支持对即将到来的美国总统大选的投注,并支持DAI而不是以太坊做抵押,因此用户不再需要担心在长期运行的市场中以太坊价格发生波动。
Augur通常能够支持长期运行的预测市场。然而,目前,基于以太坊的Augur应用程序正准备在今年某个时候进行重大升级。升级将需要迁移所有本地Augur令牌,以转移到一组新的升级智能合约。
Veil联合创始人兼首席执行官PaulFletcher-Hill解释说:「我们做了什么,最近我们想支持2020年的选举。没有人能够支持Augur的长期市场,所以我们所做的就是采取一些基础设施来运行AugurLite。」
Paul强调AugurLite不是作为Augur的竞争者创建的,而是出于明确的需求,Fletcher-Hill还重申Veil仍将支持主要的Augur应用程序及其即将升级。
DeFi一周数据纵览
DeFi活跃用户仍较低,大多周活跃人数不足1000
DeFi金融业锁仓规模达到9.35亿美元,比上周增长了12.97%。其中MakerDAO为4.23亿美元,市场占有率达到了45.26%,EOSREX为3.88亿美元,市场占有率达到了41.53%,比上周略有上升。
本周我们在DeFi数据中加入了7天活跃用户数据。可以看出DeFi的整体活跃用户并不多,最多的IDEX7天活跃用户为5932。另一个用户较多的是EOSREX,7天活跃用户为2754。
值得注意的是,除了EOSREX,其它借贷类DeFi的7天活跃用户也比较低,MakerDAO的只有93,Compound为510,Dharma为12。尽管目前DeFi在蓬勃发展,但使用的用户仍不多,已有的用户也多为项目方或机构抵押、借贷来换取流动性。
MakerDAO发起投票将稳定费率降至17.5%
LoanScan的数据显示,目前的DAIDIPOR为17.58%。目前MakerDAO的稳定费为19.5%。而Compound的借贷利率为14.74%,Dharma则在14%左右,dydx则在20.58%左右。
在过去的7天,MakerDAO、Compound和Dharma三个DeFi平台,借出了大约1282万美元的贷款。其中MakerDAO占据了约1022万美元,Compound占据了约154万美元,Dharma占据了约104万美元。
5月17日,MakerDAO基金会发起投票,将稳定费下调2%至17.5%。投票将持续进行,直到票数超过以前执行投票的总数。
MakerDAO认为降低稳定费的关键因素是:目前DAI价格已经徘徊在1美元以上,MakerDAO社区正在推进执行投票,以制定之前的治理民意调查所确定的利率。
DeFi新伙伴介绍
非存托借贷平台Bloqboard正在推出DeFi投资组合管理系统
Bloqboard是一个非存托的数字资产借贷平台,可以在以太坊区块链上产生和结算结算。
5月14日Bloqboard开始公开征集市场意见,以推出接下来的DeFi投资组合管理系统,该组合包括Compound、dYdx、MakerCDPs、Dharma、Uniswap、Nuo、RadarRelay、IDEX、Kyber、Airswap等。
Bloqboard平台其实是去中心化借贷协议的一个交互界面,目前后台是建在Dharma、Compound、Maker这三种著名的去中心化借贷协议上,该平台与协议无关,并打算在未来添加更多协议。
Bloqboard通过托管点对点贷款订单,为用户提供对全球信用流动性网络的访问,并提供对信用流动性池的访问。用户既可以点对点地借入、借出,也可以在流动性资金池中完成相关操作。目前Bloqboard上借贷的加密币种类有DAI、WETH、BAT、REP、ZRX等。
在点对点式借贷中,借入方可以设定借贷条款,这些合约会在公告板公示,等待贷出方提供资金。而在流动性资金池中借款的话,借入者就可以直接获得款项,款项没有到期日,利率由市场决定。所有类型的贷款都需要债务人用另一种数字资产做抵押。
体育预测平台Cryptocup更新赛事预测,支持DAI和信用卡参与
5月15日,基于以太坊的体育预测平台Cryptocup推出南美足球赛事预测,用户可以预测体育比赛的结果并获得保留其预测的NFT。Cryptocup同时支持用户使用DAI和信用卡参与预测。
Cryptocup提供赛事预测的奖池,智能合约收集参与预测所需的费用并将其发送到奖池中,如果参与者的预测是正确的,就会赢得奖池中的奖品。
Cryptocup的一个灵活的功能在于:玩家可以随时出售他们的NFT。例如,假设玩家在一些游戏中胜出,积累了大量的积分,但可能对未来游戏的预测没有那么自信,通过Cryptocup,可以将NFT出售给那些与你所做预测相符合的玩家。
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