触雷合规失意美国 Binance US “曲线进军”恐为时已晚_NCE:BIN

自2017年超级大牛后,交易所作为“行业最肥沃的细分赛道之一”马太效应凸显无疑,不论是“稳定币”、“STO”还是“IEO”,OK、火币、币安三大头部交易所引领热点屡见不鲜,跑马圈地姿态十足。

但就在加密市场回暖,交易所竞争激烈的当下,币安停止了其在Binance.com上对美国用户的服务。消息传出,BNB短时瀑布,24小时内跌幅超13%。就连比特币大涨也没能带动BNB止颓,币安与美国“分手”暗示了什么?币安会因“折戟美国”而一颓不振吗?

币安关停美国服务BNB暴跌13%

近日TheBlock消息指出,币安官方宣布将停止在Binance.com上为来自美国的个人和企业客户提供服务。

币安公告称“将持续对用户账户进行合规检查”,在公告内附带的最新“币安使用条款”中,币安提到“币安不能向任何美国人提供服务”。

巴拿马立法议会经济事务委员会批准监管加密货币的法案:4月23日消息,巴拿马立法议会经济事务委员会周四批准一项法案,以规范加密货币、NFT等的使用规定。

巴拿马国会议员Gabriel Silva表示,该法案旨在为巴拿马的加密资产提供法律稳定性,并发展该国的加密产业,以吸引更多投资,并创造更多就业机会。该法案还希望巴拿马政府采用区块链技术,以提高程序的透明度和效率。

在获得经济事务委员会批准后,该法案现在必须在第二次辩论中由全体议员讨论,在第二次辩论中可以进一步进行修改;然后在第三次也是最后一次会议上进行审查。按照立法程序,巴拿马总统Laurentino Cortizo可以选择否决或者签署该法律。

Silva周四发推称,由其提交的原始文本已被修改,但没有具体说明修改内容。(CoinDesk)[2022/4/23 14:44:08]

对于美国账户的处理,公告指出,到9月12日,不符合币安使用条款的用户将可以继续访问他们的钱包和资金,但将不能在Binance.com上进行交易或存款。消息传出,BNB日内下跌13%,值得一提的是,在比特币上涨的同时,BNB依旧下跌1%,未能止颓。

动态 | 南非储备银行向公众就监管加密货币资产的新提案征求意见:据南非储备银行(SARB)官方网站显示,其近期向公众就监管加密货币资产的新提案征求意见。该文件显示,在南非进行加密货币服务的方式将产生若干变更,即需要遵守南非金融情报中心法的规定。这要求金融机构核实客户的身份,以打击以及资助恐怖主义行为。加密货币交易平台和钱包提供商等服务也需要向相关监管机构注册,计划注册过程的细节将在3月底之前公布。[2019/2/25]

币安与美国划清界限的举动早有预兆,6月初,币安便宣布旗下去中心化交易所BinanceDEX将从7月1日开始屏蔽包括美国在内的29个国家用户。如今,币安主站Binance.com也宣布不会再向美国用户提供服务。

接连的举动直接导致其交易量出现萎缩。公开数据显示,目前币安来自美国客户的流量比2018年下降了一半,但仍然占到了其总流量的15%。市场由此猜测,如果币安对美国分道扬镳,势必对其业务造成影响。

韩国对币圈态度日渐明朗:无意禁止交易所 监管加强势在必行:数月以来,投资者一直以来对于韩国官方对待数字货币的态度揣摩不定,今天韩国财长的一席表态终于明确了基调。韩国副总理兼财政部长金东渊今天表示,韩国政府并没有关停数字货币交易的计划。“并没有禁止或压制数字货币市场的意向,目前最为紧迫的任务是对交易所进行监管。”但他同时也表示,“我不建议使用‘货币’这个词,也不想接受它作为法定货币。”韩国央行行长李炬烈当被问及虚拟货币的定义时,他解释说:这种被发行的虚拟货币没有法律实质,也不能保证其价值。[2018/1/31]

流量是交易所安身立命之本,币安“断臂”美国市场的滋味绝不好受,这一定意味着币安成交量的下滑,和成交量挂钩的BNB难止颓势或许就是最好的说明。

触雷合规受SEC监管抑制

那么币安为什么要“拒绝”美国用户?根本的问题还在于合规。

事实上,美国证券交易委员会至今未对初始代币发行是否属于证券给出明确的解释,所以对于上架ICO代币的交易所来说,只能将来自美国的交易者列入到黑名单,否则就会受到监管机构的处罚、甚至起诉。

回顾币安的发展,我们很清晰的能找到答案。九四后,币安出海,奉行“全球办公”,加上其简易KYC和集聚的山寨币特点,让币安一路跑马圈地全球开花。但当行业历经牛熊循环、冷热交替的洗牌期后,头部交易平台不仅需要专业化交易方向、优质资产挑选能力、技术积累和业务创新能力,更需要完善的合法合规资质。

从全球来看,有一些国家已经逐渐对数字资产实施监管政策,主流国家会对一些非主流的项目进行抑制,未来能拿到牌照的交易所会非常少,90%以上的交易所可能会被边缘化,胜出者寥寥无几。而率先走在合规前沿,也许就获得绝对的竞争优势。

但显然,币安在合规方面远未完善。熟悉币安发展的人应该知道,日本金融厅曾对其作出的“驱逐”政策,似乎与如今币安与美国的“分手”如出一辙。

日本对加密交易奉行强监管政策,合规发展的交易所必须拥有日本金融厅颁发的牌照,交易所上新币也需要金融厅审核决定是否通过,这在一定时间内造成日本用户很难买到山寨币并进行交易。币安的入驻吸引了日本用户的注意,但仅风光一时,日本金融厅便宣布币安不得在日本提供服务,甚至不能上线日文页面。

由此对比,币安与美国的分离也在意料之中。

建立BinanceUS曲线进军为时已晚

众所周知,币安是第一个发行平台币、第一个发起IEO的交易所,但靠热点与创新带来的成长躲不过“合法合规”的限制。因为长远来看,金融无法野蛮生长。加密货币市场是一个面向全球、尚未纳入严格监管的另类金融市场,野蛮生长和缺乏全球监管协调的现实,给全球金融市场带来新的风险因素,为了保障全球金融体系的长期稳定,合法合规一定会是主基调。

除了SEC的监管抑制,6月21日,FATF将发布加密货币业务最终指导方案,然后在7月确定加密货币公司监管国际标准。双重监管之下,币安选择退出,但失去美国市场的币安,还能有新的出路吗?

在此情况下,币安首席执行官赵长鹏在推特上表示:“为了长期的收益,一些短期的痛苦是必要的。我们总是努力把每一个短期的痛苦转化为长期的收益。”

短期监管带来的阵痛是取得长期收获的基础。币安似乎已经意识到在监管下寻求合规之路的重要性。有消息传出,币安表示,将与一家名为BAMTradingServices的公司合作建立BinanceUS,这是一个专门针对美国客户的新交易平台。该平台将由BAM运营,同时使用币安的钱包和匹配的引擎技术。

然而,Coinbase等交易所已经能够在美国境内合规的展开主流数字通证交易业务,国内竞争对手OKEX也已提前布局美国市场,拿下MSB牌照,还加入了SharesPost网络连接美国交易市场,同时还与美国信托公司PrimeTrust合作发行了稳定币。国内外主流交易所双重夹击,币安现在才做出动作恐已落后。

值得一提的是,分析师CryptoRand对币安推出BinanceUS的看法并不积极。他指出,即使美国客户将获得专用的Binance交易平台,他们也可能会面临以下四大问题:1.无法交易所有加密货币;2.无法进行保证金交易;3.无法访问IEO;4.拥有一个超级详尽的KYC。

失却人心币安启程路愈漫

币安重新启程之路,似乎不只是慢了一步。与其合作共建BinanceUS的BAMTradingServices公司也没有看起来那么“靠谱”。

据公开资料显示,BAMTradingServices确实在美国财政部的金融犯罪执法网络注册为货币服务业务。但问题是,根据注册文件显示,金融犯罪执法网络不会验证MSB提交的信息,而是仅反映直接向监管机构提供的内容。而且根据MSB注册条款,该公司只能在加州开展业务。

此外,有微博网友提问,“Binance.com和BinanceUS有什么区别吗?”何一回复称,“有,US只为美国用户服务。”但这样的答案市场并不买账。美国政府执法辩护和证券诉讼律师JakeChervinsky甚至发推称:“并不是反对币安,但是BinanceUS似乎不太有趣。它们的优势在于流动性,但美国的平台不会有这样的好处。它也不会阻止政府对其在美国以外的业务发起攻击。

币安真的能将短期的痛苦转化为长期的收益吗?我们不得不存疑,因为目前币安连确切的BinanceUS发布时间表都未能给出。

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