北京时间22日晚间,关乎USDT发展命运的听证会即将到来。本次听证会重点聚焦在,USDT发行方Tether涉嫌挪用9亿美元USDT准备金,帮Bitfinex补足亏空。若Tether不能自证无罪,那不仅面临高额罚款,甚至有可能被判停止运营。这意味着USDT或可“爆雷”。
这一“审判”在引发市场面焦虑的同时,也让广大业内人士开始重新审视稳定币的最重要属性——合规。在USDT遭遇信任危机时刻,各大交易所已开始发力布局合规稳定币。
近日,火币官方宣布,HUSD将升级为合规稳定币美元HUSDToken。值得关注的是,HUSDToken的合规级别在法律上是“破产豁免”级,即使发行方Stableuniversal与PaxosTrust破产,用户仍然可以安全的拿到资金。同时,发行方还为每个账户提供了FDIC保险,HUSDToken堪称是目前稳定币领域的最高合规级别。这使得HUSDToken成了不少用户避雷的首选。
SPACE ID已使用约100万美元稳定币回购与销毁约310万枚ID:7月3日消息,Web3域名和身份平台SPACEID发推称,ID回购与销毁(IDP3)已成功执行,使用1,031,115.4枚稳定币回购与销毁3,107,377.8枚ID。另一半平台收入(从2023年3月23日至2023年6月23日)将转入SPACE ID DAO财库在不同链上的多签地址,包括以太坊、BNB Chain与Arbitrum。此外,SPACE ID还完成了20万美元赠款计划资金的交易(IDP2)。[2023/7/3 22:14:42]
升级后,HUSD从代表一揽子稳定币解决方案,升级成为独立的1:1锚定美元的稳定币HUSDToken。HUSDToken是火币资本投资的Stableuniversal与PaxosTrust基于ERC20合作发行的合规稳定币,PaxosTrust负责托管美元资产,并由一家美国审计公司进行审计认证,受纽约金融服务部(NYDFS)监管。
多抵押稳定币项目AstridDAO宣布将其4月中旬启动,并将推出美元稳定币BAI和协议代币ATID:官方消息,Astar Network和Polkadot生态的多抵押稳定币项目AstridDAO宣布将其4月中旬启动,并将推出美元稳定币BAI和协议代币ATID。
用户可以存入包括ASTR、BTC、ETH、DOT、其他平行链的原生资产等风险资产以借入BAI。
ATID可用于生成veATID 代币,用于捕获系统产生的费用收入、激励早期采用者、以DAO方式管理协议等。[2022/4/5 14:04:51]
铸币机制严格1:1锚定美元
从官方介绍来看,HUSDToken的铸币机制非常严格,必须执行“用户打款—收款确认—铸币”的流程。用户每存入1美金,且在托管银行确认收到这1美金之后,才会铸币1个HUSDToken;即严格按照1:1锚定美元,先存钱,后铸币。
TUSD已在波场TRON上发行,成为入驻波场TRON的第二个美元稳定币:据官方消息,高透明,完全抵押并经链上实时验证的稳定币TUSD已在波场TRON上发行其TRC20版本,成为继USDT之后入驻波场TRON的第二大美元稳定币,为波场TRON社区和开发者带来更丰富的稳定币选择。用户现在可通过TUSD官网trueusd.com铸币生成TRC20-TUSD代币,随后TUSD也将陆续登陆JustSwap等波场上的DeFi项目并开放各交易所充提功能,以方便用户以高效便捷的方式参与波场TRON生态建设。
据悉,稳定币TrueUSD(TUSD)是首个经独立第三方机构审计验证、可 1:1 兑换美元的数字资产。目前已上线币安、火币等70+中心化交易所,在数十个DeFi交易及借贷平台中流通。稳定币TUSD通过与多家国际知名银行合作、秉承托管账户机制以及第三方资金验证,减少交易风险,确保交易透明,为代币持有者提供合法可靠的数字美元资产,目前全球流通量已超过三亿枚。[2021/4/9 20:02:55]
赎回的流程正好相反:“销毁—确认—赎回”。即根据用提交的赎回信息,先销毁相应数量的HUSDToken,然后再赎回资金。
MakerDAO新增UNI作为抵押品 降低美元稳定币稳定费:据官方消息,MakerDAO现已通过关于将renBTC和Uniswap代币UNI作为抵押品的执行投票。该投票还降低了美元稳定币(USDC、TUSD、PAX、GUSD)的稳定费,从原来的4%减少至0%,并上调了YFI的稳定费从4%增加至10%,另外,还修改YFI-A参数,将YFI-A债务上限从2000万 DAI增加到3000万DAI。[2020/12/15 15:13:17]
由此,通过严格的铸币、赎回机制确保HUSDToken的流通量与银行托管的美元备用是相等的。HUSDToken对应的美元资金是通过美国合规信托公司在多家银行进行托管,拥有托管牌照,从而可以保障监管。
另外,Stableuniversal还聘请了美国著名的审计公司Withum对HUSDToken和资金池进行月度审计,使HUSDToken铸币数量与锚定美元数量透明化呈现。公司计划将审计公司发展到4家,做到每周审计。
Stableuniversal工作人员表示,HUSDToken开户的级别非常高,这相当于用户在美国银行开户。在某种意义上,HUSDToken就等同于美金,完全实现1:1直接兑换。
还有最重要的一点是,HUSDToken的美元备用金的归属权是HUSDToken用户,HUSDToken发行方本没有动用资金的权力。
USDT信任危机凸显“合规”重要性
众所周知,Tether发行的USDT是目前市场上流通量最大的“稳定币”。按非小号7月20日数据显示,USDT流通量已经超过40亿枚。然而,即便没有这次听证会,这个目前发行量最大的“稳定币”也已面临巨大的信任危机。
不信任的根源主要还是USDT的发行机制。USDT虽然同样美元资产抵押发行模式,每个USDT对应1美元,资金托管在Noble银行,但该银行并没有相关托管牌照,且USDT发行方Tether公司可以随便动用这些资金,因为这些资金的所有权属于Tether。
在这样的机制下,无论是监管机构还是广大用户,谁也无法确定目前USDT的流通量是否有等额的美元备用金,而且Tether从未发布过完整的第三方统计来证明其代币USDT有美元全额支撑。
尤其是近来USDT涉嫌随意增发、价格震荡较大等一系列不良信息更是加重了业内对其的信任焦虑。美国时间7月29日,Tether听证会将在纽约举行。此前,纽约州总检察长办公室就违法提供金融服务对Tether进行调查,之后,合作银行要求Tether公司关闭相关账户,若此次听证会举行不通过,Tether公司将有关门风险。
总之,不合规的稳定币模型,注定了他们的资金会经常不定期的被冻结,他们的资金安全是一个极大的雷,这个不以任何人的意志为转移。
HUSDToken在火币生态应用场景广阔
当前全球发行量最大的稳定币为USDC,发行量为3.86亿美元,其次是TUSD,发行量2,17亿美元,然后是PAX,发行量1.81以美元。全球合规美元稳定币发行总量约9亿美元左右。但随着全球数字货币交易量的猛增,合规稳定币的需求显然会越来越大。
以火币为例,2018年火币OTC日均交易额超过1亿美金,成为全球最大的OTC平台。同时,去年火币全球币币交易量突破2000亿美金,同比2017年增长超过100%。
另外,根据火币日前发布的2019年二季度HT销毁公告显示,该季度用于回购销毁HT所用金额约为5400万美元,可反向测算出火币2季度营收为2.7亿美元左右,据此估算,火币2019年在全球币币市场的交易量将会实现更大幅度的环比增长。
交易所是现有美元稳定币的最主要应用场景。由此,火币稳定币HUSD升级为合规稳定币HUSDToken之后,HUSDToken作为资金入场通道,在火币支持的背景下,必然会迎来非常广阔的应用空间。
业内人士预计,依托火币全球站巨大的成交量赋能,HUSDToken增长潜力巨大,未来有望成为市值最高的合规稳定币。
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