7月29日晚，最新一场关于纽约总检察长办公室与iFinex的听证会结束，令人大失所望的是，本场听证会并未获得显著成果，由于双方陷入拉锯战，法官最终未对案件裁决，而是将审理时间延至90天后。
值得庆幸的是，本场听证会至少对一个问题进行了确认：Bitfinex承认该平台确实有美国用户，但也表示，是禁令让“美国用户无法接受”，平台自身已经做出拒绝这部分用户的规定，“将纽约用户从平台上赶走非常困难”。
这场旷日持久的对战持续了三个多月，漫长的等待还将继续，因为关于NYAG对案件是否有管辖权、Bitfinex和Tether高管在纽约开展活动是否合法等核心问题，尚未有明确定论。
作为稳定币市场份额占比最大的币种，USDT发行方Tether的一举一动无不牵动着市场情绪。事实上，就在Tether与其关联公司Bitfinex陷入司法漩涡的数月里，前者也并未减缓扩张的步伐，后者也通过发币填补了巨额亏空。
而这场由Tether深度参与的稳定币竞争里，也悄然发生了出人意料的更迭与变化。
“我需要更多时间思考”
北京时间7月29日晚上9时30分，新一场听证会如期举行。按照主审法官Hon.JoelM.Cohen的预想，他希望今天就解决掉这场持续了三个多月的加密货币案件。据了解，本场听证会上，双方主要围绕Bitfinex服务用户范畴、管辖权等问题展开论战，从现场观众实时反馈的信息来看，或许可以感受到听证会现场的紧张气氛与交锋的激烈程度。
Aave社区关于将Aave V3部署至zkSync 2.0测试网的提案投票已获通过:11月3日消息，Aave社区关于将AaveV3部署至zkSync 2.0测试网的提案以99.98%的投票支持率获得通过，Aave V3将部署至zkSync 2.0测试网上。该提案由zkSync开发公司Matter Labs提出，旨在支持Aave的多链使命并扩展跨链体验。[2022/11/3 12:11:39]
▲现场观众在推特上直播听证会
其中一个争议点是Bitfinex是否违规为美国居民提供交易服务的问题。
Bitfinex表示，其明确不为美国客户提供加密货币服务：“服务条款排斥美国客户，并明确了不欢迎纽约客户的规定……上周，在确认一名客户为纽约居民后，我们已经把他拒之门外了。”除了服务美国本土用户，NYAG表示还关心“Bitfinex和Tether高管在纽约开展加密货币交易”的问题。据其此前递交的文件，目前有Tether高管在纽约生活、开展业务并开设了账户。对此，iFinex辩解称其已在7月22日递交的文件中表明态度，NYAG的指控具有“误导性”，Bitfinex服务的是外国实体而不是纽约客户，根据此前的文件，实际上“我们只与在纽约没有实体的外国实体开展业务”。此外，双方还就Tether发行的USDT属于什么类别，以及NYAG是否拥有管辖权的问题展开了讨论。Bitfinex义正言辞地表示，USDT不属于证券或商品，不符合马丁法案的适用范围，因此NYAG并没有相应的管辖权。对此，NYAG则反驳称：“此案不存在任何管辖范围问题，对Bitfinex案件调查的范围与本场听证会的范围不同。”对于这场听证会，法官Hon.JoelM.Cohen显然低估了该案件的复杂程度，对于几个核心问题，双方各执一词、相持不下，在唇舌战近两小时后，法官无奈地表示需要更多时间思考，将案子审理时间延长至90天后，双方递交更充分的证据与证词后，再做决议。此外，法官还宣布，NYAG仍可以继续调查本案件，Bitfinex的律师试图驳回该决议，最终遭到拒绝。
日本加密货币交易所BitTrade于22日发布关于经营权变更的通知:据日本BitTrade交易所官网，BitTrade在22日举行的董事会会议上，将根据计划于5月30日召开的临时股东大会上的批准决议， 决定变更该公司的股东和经营权。[2018/5/23]
拉锯战：紧紧围绕3个议题
今年4月，纽约州检察总长办公室公布的一纸文件，率先拉开了这场对战的序幕，当时，NYAG发布的文件称，加密货币交易所Bitfinex悄悄挪用了Tether8.5亿美元储备资金，填补了巨额资金缺口，并表示Bitfinex在没有执照的情况下在该州经营。
随即，Bitfinex发公告澄清，8.5亿美元资金并未丢失，而是“被查封和保护”，此外，它还表示，纽约总检察长办公室这一行为“严重越权且充满恶意”。值得注意的是，虽然这笔巨款作为双方陷入持久战的导火索，法院也很快明令禁止Tether再将任何储备资产出借给Bitfinex或其他主体，但今年5月初，Bitfinex团队通过发行平台币LEO的方式，筹集10亿美金填补“窟窿”后，关于挪用资金的问题就暂告了一段落。通过梳理NYAG与Tether、Bitfinex三方的交战过程，可以明显发现，自5月起，双方的激战焦点，已经从Bitfinex是否违规挪用储备金，转向了Bitfinex是否还在为美国用户服务、高管是否在美国展开活动，以及管辖权等问题。而昨日的听证会焦点，也确实围绕着后两个问题展开。根据Bitfinex此前的自述，Bitfinex早在2017年1月就已经停止为纽约居民服务，并在同年8月停止为所有美国居民服务，且在此之后的一年时间里，所有在美实体与企业客户，也都相继被禁止访问。不过，这一辩解却被事实“打脸”了：根据NYAG递交的文件显示，直到今年年初，IP地址位于纽约的用户仍然被允许访问该交易所。此外，据媒体TheBlock报道，一位用户在创建名为“ImaNYresident”的帐户后，也成功从纽约州访问了Bitfinex，且只要用户在登陆过程中做出误导性陈述，即声称自己非美国居民，仍可以继续交易。
欧洲证券和市场管理局（ESMA）征求关于加密货币差价合约的意见:欧洲证券和市场管理局（ESMA）正在就加密货币差价合约（CFDs）的监管变化寻求反馈，目前ESMA正在研究差价合约如何融入金融工具市场指令（MFID）监管框架。具体而言，ESMA正在寻求大众对于差价合约是否应该有严格限制的意见，ESMA在声明中指出，ESMA目前正在讨论由于加密货币价格变动非常大，是否该对加密货币差价合约采取措施。5:1的初始杠杆比率是否能够为投资者提供足够的保护。是否应该降低杠杆率下限至2：1或1：1，或采取更严格的例如禁止向零售客户推销，分销或向销售加密货币差价合约的措施。与此同时文件还指出，最安全的做法可能是全面禁止零售客户投资差价合约，ESMA也希望收到对于这项可能采取的措施的反馈意见。[2018/1/19]
▲用户登录后只需自称并非美国用户，便可正常交易
之后，用户在提走资产时还特意留下留言称，“我是纽约居民”，但最后还是提币成功了。这一系列迹象均表明，即便Bitfinex声称已暂停为美国用户服务，但实际上，平台并没有完善的机制遏制类似的行为，换句话说，平台还在钻监管的“空子”。
对此，Bitfinex回应称，已查封该账号，“这种钓鱼式陷阱，也说明了该用户与其他批评者的真实动机。”
▲Bitfinex回应称，对该用户而非帮助平台改进表示遗憾
数据：逾4.5万枚BTC在过去48小时内自BitMEX转出:Crystal Blockchain数据显示，自美国CFTC对BitMEX采取行动以来，不到48个小时的时间内，已有逾4.5万枚BTC自该交易所地址流出。与此同时，Gemini和币安（Binance）似乎是该事件的最大“受益者”，紧随其后的是OKEx和火币，超过2万枚BTC已自BitMex转至这四家交易所。（Cointelegraph）[2020/10/3]
除了质疑Bitfinex还在为美国用户提供服务，NYAG还有证据表明，Bitfinex合作方和高管均在美国境内参与加密货币交易活动：Bitfinex授权纽约一家贸易公司在美开展业务，并开设了相应的公司账户。
对此，在7月22日的宣誓书中，Bitfinex回应称，NYAG文件中提到具有误导性，因为这部分交易人员属于外国合格合约参与者的成员，并非其位于纽约的交易商，因此指控不成立。事实上，这场由Bitfinex挪用Tether巨额备用金引发的司法争议，发酵至今，已经从原来的资金问题，转向了加密货币交易所是否在美国监管政策下合规运营的问题。而这一案件的背景，正是近期美国对加密货币交易业务渐趋严厉的政策。据不完全统计，今年5月以来，已经有币安、Bittrex、Poloniex等多家交易所宣布暂停为美国用户服务。
“短期内不会有什么结果”
Bithumb延迟提供STRAT存入资金地址:韩国虚拟货币交易所Bithumb在官网的公告中称将暂缓提供STRAT存入资金地址。[2018/5/24]
对于这场听证会，很多人认为是雷声大、雨点小。
早在听证会开始之前，USDT价格就出现过波动，原因是部分投资者担忧本次听证会，法官可能会宣判USDT“死刑”，因此提前离场，但最终的结果出人意料，而从市场反应来看，在听证会期间，无论是比特币还是USDT，价格均未出现明显波动。由于审理时间延期90天，这样的担忧已经有所缓解。有意思的是，Bitfinex的CFOGiancarlo准确预知了本场司法斗争暂时不会落下帷幕。听证会开始前，他就发表观点称，“更大可能性是这个调查还会继续三五个月”，他还补充说，“美国政府盯上我们只是因为我们的业务做得太大，他们想在其中分一杯羹，但又拿我们没办法”，“我们最近2年的业务中没有一个美国用户，也从未在美国设立任何公司主体，因此他们的法官无法做任何宣判，当然这个调查可能还会继续三五个月。不过幸运的是，我们赚了足够多的钱，所以也请得起最好的律师。”对于这场司法纠纷，中央财经大学法学院教授邓建鹏也发表观点称：“稳定币泰达币一天交易量可达280亿美元，这个黑箱操作的公司，当前是加密货币市场最大的潜在风险！美国仅有少数人使用泰达币交易虚拟货币，纽约州总检察长即以保护消费者权益为名，起诉泰达公司。中国公民是使用泰达币极大的群体，却没有监管机构为本国公民权益保护做点什么。视而不见，并不是说不存在。”有分析认为，由于还有90天的缓冲期，检方会加强调查，对于Tether方来说，为管辖权和USDT属性定性找出有利的论点是当务之急，同时加强USDT的审计并提高其透明度刻不容缓。作为Bitfinex股东，Group创始人赵东也发布微博评论称：Bitfinex和Tether暂时没事了。但是，NYAG肯定还会继续盯着他们不放。美国想干掉Bitfinex和Tether，不是对错的问题，而是个问题，就像美国想干掉华为同一个道理。OKExCEOJayHao认可诉讼不会在短期内结束的观点，今日，他发布微博称，由于美国的司法体系很复杂、追求程序正义，对于USDT这种新事物不会简单的判决合法或者非法，USDT的律师也有各种手段延缓案件进度，光USDT如何定性这件事就要法庭辩论很久。USDT案件短期内不会有什么结果。法制社会的好处是一切可以依法办理，对于法律模糊的案件，需要公开透明的听证和审理。但不管怎样，监管仍然是未来一段时间悬在Bitfinex和Tether之上的达摩克利斯之剑。
稳定币变局
事实上，即便深陷与监管机构的司法纠纷泥潭，无论是Bitfinex还是Tether，似乎都没有停下扩张的步伐。
前者在5月份通过发行平台币、私募融资的方式，在短短10日内就顺利完成了10亿美元的筹措，解决了燃眉之急；后者则通过数次增发，张开了疯狂扩张的“血盘大口”。从下图可以发现，自今年4月初开始，Tether在以太坊上的发行量就出现了显著的增长，即便在当月26日出现黑天鹅事件，这种扩张的步伐也没有停滞。
▲2019年上半年各稳定币总流通量变化趋势图
而通过梳理Tether增发的情况，可以发现，这家公司几乎每月都保持着数亿规模的增发记录，仅4月份，Tether就在Omni、以太坊、波场三大公链进行了多次增发，数量超6亿枚；而本月，Tether基于以太坊网络也进行了多次增发，数量近4亿枚。
除了在原有网络上不断增发，Tether也在不断寻找合作的公链，试图把USDT的触手延展至更多的应用场景。
据31QU统计，继Omni、以太坊和波场之后，目前USDT已经将集成开发USDT的区块链网络，拓展至EOS、Algorand和LiquidNetwork等。
根据DApptotal统计数据显示，目前USDT的总市场份额比例已经突破80%，遥遥领先于其他新兴稳定币币种。也就是说，即便4月遭遇危机，被其他稳定币蚕食部分市场后，Tether还是凭借着频繁的增发，以及疯狂的布局，迅速恢复了自己稳定币霸主的地位。
▲GUSD日成交量已经萎缩至3百万美元左右
在这场稳定币市场份额争夺战中，与USDT的风光无限不同，曾经依靠合规上位的稳定币GUSD，自5月份以来市值就在不断下降，似乎已经率先败退。
事实上，Tether不公开审计的做法早就被人诟病，但直到这次Bitfinex“偷偷”挪用Tether巨额储备金后，才开始被监管机构盯上，双方也因此闹上法庭。
虽然本次听证会，并未对案件盖棺定论，但这场持续了数月的司法斗争，已然将监管机构与加密货币企业的矛盾公开化，此前交易所通过不合规玩法，便能闷声发财的玩法，显然不再适用。
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