Tether发行人民币稳定币是“疯”了吗?是给USDT暴雷留后路?_SDT:稳定币

纽约总检察长办公室调查Tether公司的听证会这个热点刚刚过去不久,Tether再次被推向了舆论的风口浪尖。这一次,是因为CNHT。

8月21日,Bitfinex股东赵东在朋友圈透露,近期Tether将会发行CNHT,锚定离岸人民币的稳定币。随后,赵东又解释道,发行CNHT的原因只是为了满足不同用户的需求,并非为了弥补USDT亏空或者为了避免USDT暴雷所提前做下的伏笔。

尽管如此,业内反对的声音依然不绝于耳。节点资本创始人杜均就公开表示:“任何上线CNHT交易对的平台,我以及节点控股企业都会抵制。”财经作家肖磊则称,Tether发行基于离岸人民币的稳定币,可操作空间会更大,投资者所面临的系统风险也会更大。

Tether公司发行的稳定币USDT,目前占据了整个稳定币市场80%以上的份额,是绝对的“霸主”。然而,这个看似大而不倒的“霸主”也被很多业内人士称为一颗“雷”,因为Tether公司的银行账户不受监管,在审计过程中始终遮遮掩掩,一些核心的信息不愿对外披露,“随意”增发USDT,与Bitfinex关系错综复杂……

如果USDT这颗“雷”爆了,毫无疑问将会对整个加密货币市场产生毁灭性冲击。因此,无论是作为投资者,还是作为普通区块链爱好者,我们都有必要去深入了解一下USDT。

Cryptofifa发布关于网传虚假信息的声明:Cryptofifa官方发布声明称,近日发现有大量恶意团伙伪造行业知名人士讨论FFA代币、并通过伪造的虚假FFA合约地址取用户资金的情况。

Cryptofifa在此郑重声明,所有Cryptofifa以及代币FFA的信息,请登陆Cryptofifa官方网站查看,合约地址也以官方披露为准,切勿轻信其他地方的任何关于FFA代币的信息,谨防上当受。[2021/5/17 22:11:47]

01USDT的诞生与发展

2012年1月,J.R.Willett发布了一份白皮书,阐述了在比特币的协议之上构建其他加密货币的可能性。这个构想在Mastercoin项目上实现之后,Mastercoin基金会开始推广基于比特币的“第二层网络”。

Tether的前身称为“Realcoin”,以Mastercoin协议为技术基础,是基于比特币“第二层网络”的加密货币。Realcoin项目的创始人BrockPierce也是Mastercoin基金会的创始人之一,另一位联合创始人CraigSellars是Mastercoin基金会的首席技术官。后来,Realcoin被更名为Tether。

历史上的今天 | ?2017年9月4日央行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》:2017年9月4日,中国人民银行、中央网信办、工信部、工商总局、银监会、证监会、保监会等七个部门联合下发《关于防范代币发行融资风险的公告》,并且要求所有从即日起停止一切的代币发行融资活动。七部门通知指出,任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动,各类代币发行融资活动应当立即停止。

当日下午3点公告一出,各个交易所代币价格一路下跌,其中,通过ICO融资发行的代币跌幅最高,数种代币跌破发行价,最高跌幅超过90%。[2020/9/4]

在《USDT是如何运行在BTC上面的》一文中,白话区块链给大家介绍过:USDT与比特币Omni协议的关系就像是ERC-20Token与以太坊ERC-20协议的关系。正如ERC-20Token的地址与ETH的地址格式一摸一样,基于Omni协议的USDT地址与BTC地址也完全相同。

2014年10月6日,第一批基于比特币Omni协议的USDT正式诞生。Tether公司宣称,将严格遵守1:1的准备金或资产作为保证,即每发行1个USDT,其银行账户都会有1美元的资金或相关资产作为保障。除了基于美元的USDT,Tether还分别推出了基于欧元和日元的稳定币。

Bitstar关于ETF分叉处理公告:Bitstar关于ETF分叉处理公告。尊敬的用户:

根据Twitter“ETF基金会”官方公布的消息,2017年12月14日18:36(格林威治时间+8),“ETF分叉点已发生4730660区块高度”。每个ETH持有者将以1:1的比例获得ETF。在这里值得一提的是,ETF团队原本预计2018年1月1日的分叉点将发生在4830000区块高度。但是突然发布的消息17年12月14日16点21分,这表明分叉将提前在4730999区块高度进行。此外,最终叉子发生在17年12月14日18:36,区块高度为4730660。

我们不理解团队频繁更换分叉计划的方式,而无需向用户和市场进行任何预先通知。如果将来发生类似事件,我们不承诺无疑会接受BitStar的货币交付。

在对BitStar用户负责任的态度下,我们仍然会根据资产快照在这个高度下向比赛的用户提供比例ETF 4730999。我们已经考虑过BitStar用户对339个区块的差异值会有轻微的影响。[2017/12/15]

2015年1月,老牌加密货币交易平台Bitfinex上线了USDT交易。

USDT的迅速发展在很大程度上得益于中国用户。2017年“九四事件”后,众多交易平台纷纷“出海”,并停止了人民币直接交易业务,USDT成为了购买其他加密货币的“中间桥梁”。区块链数据分析机构DIAR今年6月发布的研究报告显示,流向中国的USDT数量在2017年第四季度只占USDT增发量的12%,今年第二季度这一数据上升到了62%。换句话说,现在增发的USDT超过一半流向了中国用户。

1700万枚USDT从Tether Treasury钱包转出:WhaleAlert数据显示,北京时间04月20日21:45, 1700万枚USDT从Tether Treasury钱包转入0x8bb0开头地址,按当前价格计算,价值约1704.8万美元,交易哈希为:0xc9065409eb0bc53beb9198fb668f141ddcd17ae1bd33996266c306baa9c04a1a。[2020/4/20]

USDT的流向,来源:DIAR

根据CoinMarketCap的数据,USDT的总发行量在2017年9月至2019年6月期间,增长了11倍以上。

2017.09-2019.06USDT的总发行量来源:CoinMarketCap

由于对USDT的需求在不断扩大,2017年9月,Tether宣布将推出基于以太坊ERC-20协议的USDT。今年4月17日,Tether又推出了基于TRON的USDT;今年6月,基于EOS的USDT进入了测试阶段。此外,Tether公司还宣布将在Algorand上发行USDT。

声音 | Tether回应:纽约总检察长办公室的陈述存在高度误导性:金色财经报道,Tether在官网发布声明称,今天,Tether向纽约最高法院第一庭(上诉庭)提交了答复简报,是对纽约总检察长办公室近10天前提交的简报的回应。Tether认为,纽约总检察长的整个诉讼程序本应由最高法院在一审时驳回。该程序不是由Bitfinex或Tether在纽约的任何行为引起的,而Tether代币不属于纽约《马丁法案》所指的证券或商品。此外,总检察长的简报读起来就像其是Bitfinex和Tether的监管机构,但显然不是。此外,纽约总检察长办公室的事实陈述存在高度误导性。其忽略了这样一个事实,即Bitinex已于数月前提前偿还了1亿美元贷款,并支付了利息。总检察长办公室还对UNUS SED LEO代币提出了质疑,该产品明确禁止美国买家购买,甚至在总检察长办公室今年4月获得单方面命令后才出现。因此,LEO代币不能为该程序提供法定依据。总检察长在整个程序中没有发现任何受害者,因为并不存在。USDT的持有人有权完全按照他们所支付的价格赎回它们。Tether已证明自己是加密生态系统中有用、具有流动性和值得信赖的数字资产,自纽约总检察长开始这项工作以来,其用例和市值一直在增长。Tether在数字经济中起着关键作用,社区选择的稳定币将继续存在。[2019/12/14]

02负面新闻缠身的Tether公司

在《USDT场外价格7元以上,稳定币为什么不稳定》一文中,白话区块链提到过:由于相关法律法规、监管措施的不完善,从严格意义上来讲,USDT甚至都不能称为是Tether公司发行的一种“债券”,只能算一种承诺。

这几年来,Tether公司一直被很多投资者怀疑,负面新闻缠身,始终难以自证清白。

在《USDT这颗雷再次引发市场动荡,到底爆不爆?未来影响几何》一文中,白话区块链梳理过近年来Tether公司和USDT的一些负面新闻:

1、金融的质疑

2017年2月8日,一篇名为《Bitfinex不想听到的录音》的文章,泄漏了多段录音,显示Tether团队和Bitfinex团队正在讨论银行、、甚至承认金融的行为。Tether公司一位名叫PhilPotter的高管,甚至在泄漏的录音中承认用壳公司在地区设立公司账户来进行转账,做一些需要“遮遮掩掩”的事情。

2、无法证明有足额的保证金

2017年4月,因为财务虚假问题,Tether公司设立在地区的3个银行账号都被封禁。

2018年6月20日,Tether公司发布了一份由律师事务所出具的《透明报告》。这份透明报告非但没有让投资者放心,反倒引发了更多的质疑。Tether公司解释道,因为四大会计事务所都不愿意为其背书,他们只能向律师事务所求援。

2018年10月1日,彭博社发布报道称,USDT的托管银行NobleBank资不抵债,已失去了包括Tether公司和Bitfinex公司在内的多个客户,目前正在寻找买家出售其资产。10月17日,知情人士透露称,Tether公司与NobleBank的合作关系已经结束。11月1日,Tether宣布已与位于巴哈马的Deltec银行建立了合作关系,并公布了该银行出具的约18.3亿美元的资产证明。

截止今天,USDT的发行总量已经超过了39.9亿美元,然而这半年来,Tether公司并没有提供相关的资料证明有足额的美元保证金。

3、不透明的USDT增发

2018年1月24日,一份匿名报告指出,截止2018年1月4日,Tether公司一共增发了91次USDT。报告还提出了质疑:Tether是否在没有收到美元的情况下,就向Bitfinex的钱包里转账USDT,并将USDT用于购买低价的比特币来牟利或者操盘。

今年4月,Tether公司增发了10次,总金额高达7.459亿美元,详情参见白话区块链之前的推文《深陷舆论漩涡的USDT:4月份增发高达10次,总额超7亿美金》。

今年6月22日,Tether公司增发了1.5亿USDT;7月2日,Tether公司又增发了1亿USDT。

4、与Bitfinex关系错综复杂

2014年11月下旬,Bitfinex的首席战略官PhilipPotter和财务总监GiancarloDevasini在英属维尔京群岛成立了Tether公司,Bitfinex虽然设立在香港,但它的母公司iFinex也设在英属维尔京群岛。

Tether与Bitfinex的关系错综复杂。在纽约总检察长办公室的起诉书中,Tether被指控涉嫌挪用9亿美元的USDT准备金帮Bitfinex补足亏空。

03USDT的现状与竞争对手

由于去年10月15日的“信任危机”,USDT的稳定币市场份额从之前的95%以上一路下滑至最低75%左右。随着今年年初开始的一系列增发,USDT的市场份额再次迅速攀升。

根据DAppTotal的统计,截止今天,USDT在整个稳定币市场中的市场份额已经攀升至81.19%。

稳定币市场份额,来源:DAppTotal

虽然USDT进一步巩固了“稳定币龙头老大”的江湖地位,但来自其他稳定币的竞争依然不容小觑。

在《老稳定币老不稳定,新稳定币能否全搞定》一文中,白话区块链给大家介绍过更加合规、更加透明的稳定币GUSD、TUSD。

此外,随着DeFi概念的流行,通过算法保证稳定性的稳定币,如以太坊上的MakerDAO推出的稳定币DAI,也获得了非常迅速的发展。

USDT的江湖地位在很大程度上得益于Bitfinex交易平台的加持,然而,最近其他的一些交易平台也想分一杯羹,推出或是计划推出自己的稳定币来削弱USDT的影响力。举个例子,OKEx推出了稳定币USDK;火币推出了自己的稳定币解决方案HUSD;币安也已经开始测试第一个稳定币BinanceGBP,它和英镑100%挂钩。

相信稳定币市场更加多元化,结构更加健康的那一天,并不会太遥远。

04小结

针对文章开头提到的人民币稳定币CNHT,赵东评论说:“个人认为,离岸人民币稳定币有助于离岸人民币在海外的流通,有助于人民币国际化,监管可能乐见其成。”

对此,节点资本创始人杜均评论道:那得看谁发行,Tether肯定不行。

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金宝趣谈

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