什么是稳定币
区块链的货币应用第一个是比特币,但是比特币的波动太大。货币是用来商品交换的媒介,价值必须相对比较稳定。为了解决这个问题,就有了价值相对稳定的稳定币。
稳定币主要用于商业应用,而不是用于投资价值存储。稳定币作为币币交易媒介物,会推动区块链的落地应用,但不是投资品,不具备投资价值。
稳定币如何确保价值稳定
1、稳定币是区块链世界的法币
农业文明时期,粮食很重要,货币就要锚定粮食保持稳定。
工业文明时期,石油很重要,所以美元锚定石油。
未来信息文明的互联网时代,大数据就象石油。
这是世界基础商品变迁的过程,这个过程中所有东西都要用货币进行交易。农业时代是用金银交易媒介;工业时代是用法币交易媒介,法币带有主权性,每个国家都发行了自己的法币,锚定的是各个国家的GDP,以及货币的抵押品;互联网时代过渡到数字化货币时代,也就是稳定币。稳定币是区块链世界的法币。
灰度三大币种信托月度数据:XLM信托增持约11.64%:截止2月28日,灰度ZEC、XLM和ZEN三大信托月度持仓数据变化如下:灰度ZEC信托持仓量增加13219枚(+4.55%),总持仓量为303877 ZEC;灰度XLM信托持仓量增加6568516枚(+11.64%),总持仓量为63021830 XLM;灰度ZEN信托持仓量增加5605枚(+0.94%),总持仓量为604248 ZEN。注:灰度ZEC、XLM和ZEN三大信托官方每月更新持仓数据;其他灰度信托则为每日更新数据。[2021/3/2 18:05:49]
2、稳定币如何价值锚定,有以下几种情况
第一种最党见的中心化的稳定币,用链下资产做抵押,比如USDT锚定美元,比如委内瑞拉以石油等大宗商品做抵押。
分析 | 自2015年以来,情人节当日BTC、ETH、XRP三大币种的日均回报率超过3%:自2015年以来,情人节当日,BTC、ETH、XRP三大主流币的表现都较为突出。除2019年外,每次情人节,比特币在当天都获得了正收益。其中,2018年,日回报率最高,超过9%,而平均日回报率是4.73%。
2015年以来,XRP在情人节当天的平均日回报率为3.28%。值得注意的是,比特币和XRP在自2015年以来的五个情人节日回报之间的相关性超过65%。
ETH在情人节当日的表现没有规律可言。2016年以来,ETH在2016年和2019年的回报率为负,在2017年的日收益率最高,为14.5%。尽管如此,ETH自2016年以来在情人节的平均回报率为3.92%。这意味着BTC、ETH、XRP在情人节当日的平均回报率都超过3%。(cointelegraph)[2020/2/14]
第二种是去中心化的稳定币,用链上的资产做抵押,比如BTC,ETH等主流数字货币做抵押。
数据:58912776枚USDT从币安转移到未知钱包:金色财经报道,WhaleAlert监测数据显示,58,912,776枚USDT(价值约59,269,968美元)从币安转移到未知钱包。[2022/10/5 18:40:12]
第三种是未来可能出现的,比如象LIBRA和未来可能出现的数字货币ETF,形成一篮子货币的等价物,用算法保证资产价值的稳定。
USDT的前世今生
说到稳定币,不得不提USDT,USDT是加密货币中最通用,占比最高的稳定币,类似于美元在国际货币中的地位。而发行USTD的Tether公司就像是加密货币的央行。
USDT诞生于2014年11月,公司注册在香港和英属的维京群岛,现在USDT的母公司搬到了加拿大,加拿大对加密货币的区块链企业的态度十分友好,也有利于区块链企业的发展。USDT今年已经增发了将近30亿美金,接近百亿市值。
算法稳定币今日平均涨幅为0.66%:金色财经行情显示,算法稳定币今日平均涨幅为0.66%。8个币种中5个上涨,3个下跌,其中领涨币种为:MITH(+9.84%)、RSR(+6.35%)、ONS(+2.28%)。领跌币种为:BAGS(-4.87%)、FRAX(-3.94%)、AMPL(-2.70%)。[2021/2/12 19:37:28]
Tether在2014年发行了基于美元,日元,欧元三种稳定币,为什么只有USDT成为主流资产呢?
Bitfinex将USDT作为挂钩美元,币币交易的稳定币,Tether公司承诺,每购买一个USDT,泰达公司就会增加1美元储备。
由于USDT是对标锚定美元的稳定币,USTD带来了很多应用场景。比如在一些金融不是自由流动的国家和一些场景下,就带来了区块链的价值,因为区块链的币种可以实现全球无缝链接,再加上它等值于美金,USDT在国际上快速得到了交易,汇兑,币币交易的应用场景。
又由于稳定币不太需要发在同一条链上,USDT可以利用BTC,ETH,TRX,,EOS等多条链同时发行,所以是利用整个币圈的吞吐量的资源在发行稳定币。
大家可能要问,增发的USDT去了哪儿?
2019年下半年,根据Diar分析,在泰达公司发行数亿USDT稳定币之后,大部分USDT流向了中国的交易所,占已知交易总额的一半以上,且通过BTC/USDT交易对完成了交易。其中,在去年加密货币经历的熊市中,中国的交易所占到了泰达公司发行USDT总价值的39%。截至目前,这个数字占比上升到了将近80%。
很多中国用户是USDT的忠实用户,那么,USDT到底稳定不稳定呢?
USDT有哪些暴雷的潜在风险?
Bitfinex是推动USDT成为主流稳定币的重要推手,但是Tether公司和Bitfinex公司实则是同一批人掌控的公司。二者的关系受到了纽约检察官的两次质询,两次都带来了USDT暴雷的消息。因为Tether不注册在美国,美国政府也拿它没办法,现在USDT不能为美国人提供交易服务。
USDT目前的重点市场在亚洲,这带来的严重问题是:监管的严重缺失,由于Bitfinex出现了严重的金融问题。
2017年,Tether内部员工爆出来一段录音,他们曾经在开立了三个用户,给客户进行非美金的交易兑换,甚至没有经过正规的交易渠道就提供了USDT。这些都让泰达的声誉直线下降。
到目前为止,增发的这些USDT有没有美金托底,公司有没有足额的美金进行刚性兑付谁也不知道。
2019年,Bitfinex疑似挪用了USDT将近7亿资产,现在归还没,谁也不知道。没有法律层面的监管。面对监管的时候,泰达公司和Bitfinex采用迂回战术,就是不愿意把审计结果向媒体和公众公布。
虽然疑点很多,投资人也有各种担忧,但由于货币具有很强的网络效应,USDT是流动性最好的稳定币,甚至超过比特币,它的共识足够强,因此,目前USDT的那些不稳定因素暂时可以被抵销。如果有一种信任层面,技术层面都能超越USDT的币出现时,比如LIBRA的发行,可能会真正导致暴雷事件的发生。
结语
2020年,各公司发行自己的稳定币出现在竞争格局。USDT面对来自多方的竞争,以太坊上去中心化的DAI,各大交易所推出的稳定币,币安的BNB,火币的HUSD,OK推出的USDK稳定币。未来还有像LIBRA这样含着金钥匙降生的强有力的竞争对手,合规也会成为一个很重要的因素,USDT如果不在信任层面上打消投资人顾虑,USDT的份额也必然不断被蚕食。
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