加密稳定币报告：用户数量175万；算法稳定币项目Terra单周上涨50%-八宝饭区块链
为帮助加密市场参与者对稳定币发展状态保持更新,我们推出MYKEY稳定币报告,分享我们对稳定币发展状态的解读、对其发展趋势的分析。期待与同业保持交流,共同探索稳定币的发展前景。
快速预览
-主要稳定币的市场流通市值上升至122.23亿美元。
-上周,USDC、BUSD、DAI的流通量分别上升660万、617万、788万,USDT的流通量不变。
-Terra的用户数上升至175.8万。过去6个月,Terra的用户数平均每月增长10.57%。
-过去30天,Terra的每日活跃用户数平均为5562名。
-截至7月19日晚,Terra的支付网关(钱包)CHAI是活跃用户最多的DApps,过去24小时有4.43万活跃用户。
一、稳定币数据概览
波场TRON用户数突破7900万:2022年2月28日，根据TRONSCAN最新数据显示，波场TRON账户总数达到79,202,083，正式突破7900万。波场TRON各项数据稳中前进， 波场TRON生态逐渐强大的同时，也将迎来更多交易量。[2022/2/28 10:20:32]
我们首先回顾在过去的一周(2020年7月11日～2020年7月17日,下同)中,各稳定币基本信息的变化。
市场流通量
来源:MYKEY,CoinMarketCap,CoinMetrics
目前,主要稳定币的市场流通量约为122.23亿美元,市值持续增长。
来源:MYKEY,CoinMetrics
过去一周,稳定币市值增加了约529万美元。其中,USDC、BUSD、DAI、GUSD的流通量分别增加660万、617万、788万、91万,PAX、TUSD、HUSD的流通量分别减少767万、10万、849万,USDT的流通量不变。
数据：上周波场TRON DApp活跃用户数继续遥遥领先于其它公链:据DappReview网站10月28日数据显示，上周波场TRON DApp活跃用户数继续遥遥领先于其它公链。其中，昨日波场TRON DApp活跃用户数为95373，以太坊DApp活跃用户数为47167，EOS DApp活跃用户数为17015，波场TRON DApp活跃用户数分别是以太坊的两倍多，EOS的5.6倍。此外，上周波场TRON活跃DApp数依旧位于众公链之首，达到303个。据悉，波场 TRON 以推动互联网去中心化为己任，致力于为去中心化互联网搭建基础设施。旗下的 TRON 协议是全球最大的基于区块链的去中心化应用操作系统协议之一，为协议上的去中心化应用运行提供高吞吐，高扩展，高可靠性的底层公链支持。波场 TRON 还通过创新的可插拔智能合约平台为以太坊智能合约提供更好的兼容性。[2020/10/28]
持币地址数
来源:MYKEY,DeBank
上周,以太坊网络中的主要稳定币持币地址数均上升,共上升36072个。
声音 | Fundstrat联合创始人：想让比特币价格翻倍，只需把用户数量翻一番:Fundstrat联合创始人Thomas Lee接受采访时表示，比特币是一种网络价值资产，持有它的人越多，发现它有用的人越多，它的价格收益就越大。它是一个对数函数，如今大约有50万人使用比特币，想要价格翻倍，只需要把用户数量翻一番就可以了。（Cryptoglobe）[2020/2/19]
来源:MYKEY,DeBank
USDT、USDC、PAX、TUSD、DAI的持币地址数分别上升28995个、3181个、2198个、72个、1626个。
活跃地址数
来源:MYKEY,CoinMetrics
上周,稳定币活跃地址数略有回升,平均比前一周增长1%。
24小时链上交易笔数
来源:MYKEY,CoinMetrics
与前一周相比,主要稳定币每日的交易笔数平均上升2.63%。
动态 | EOS和ETH周活跃用户数为零的Dapp 占比均超过25%:据RatingDapp和RatingToken对ETH、EOS、TRON三条公链平台Dapp生态监测显示，近一周，EOS周活跃用户大于零Dapp299个，周活跃用户为零Dapp153个；ETH周活跃用户大于零Dapp394个，周活跃用户为零Dapp145个；TRON周活跃用户大于零Dapp239个，周活跃用户为零Dapp37个。三条公链平台Dapp周活跃用户数前三为：HASH BABY（83609），环比下降4.34%；Endless Game（53547），环比增长1.2%；EOSABC（37246），环比下降2.32%。[2019/4/16]
24小时链上交易额
来源:MYKEY,CoinMetrics
来源:MYKEY,CoinMetrics
上周,主要稳定币平均每日的交易额平均下降3.2%。
二、算法稳定币项目Terra(LUNA)
动态 | 报告：2018年加密钱包用户数量比2017年增加了66％:根据Statista整理的数据，2018年的加密钱包用户数量比2017年增加了66％，从2017年的6670万增加到2018年的1.106亿。2015年这一数字仅为1670万。这意味着区块链钱包的用户自2015年以来增长了562％。[2019/3/6]
在第7期的稳定币报告中,我们向大家介绍了常用抵押型稳定币的合规性、资产透明度等,其中使用最多的USDT在合规性上最差,这也给整个加密货币市场带来一定风险。除了抵押型稳定币,还有一类算法型稳定币,本期报告我们将向大家介绍一周上涨50%的LUNA。
来源:TradingView
Terra由韩国第二大电商TMON的创始人创办,在2018年创办初期即获得了BinanceLabs、Okex、HuobiCapital、PolychainCapital、FBGCapital等机构的3200万美元投资。目前LUNA的流通市值为1.21亿美元,在CoinMarketCap中位于第71位。
Terra区块链中有两种类型的代币,原生代币Luna和稳定币家族Terra,燃烧Luna可以铸造Terra。Terra包括锚定美元、欧元、人民币、日元、英镑、韩元以及一篮子货币的稳定币,通过投票可以加入其它类型的稳定币。与MakerDAO等采用抵押债仓类稳定币系统不同,MakerDAO中的抵押债仓与生成债务的人存在着对应关系,当抵押率过低时将面临清算。而在Terra中并不存在这样的关系,任何人都可以燃烧Luna铸造Terra,也可以通过向系统发送Terra,获得等值的Luna,这就使得Terra能与法币价值相锚定。例如:
●当TerraSDR的价格<1SDR时,用户和套利者可以向系统发送1TerraSDR,获得与1SDR价值相等的Luna。
●当TerraSDR的价格>1SDR时,用户和套利者可以向系统发送1SDR价值的Luna,获得1TerraSDR。
Terra协议采用权益证明机制,通过抵押Luna挖矿,投票权可以委托给验证节点。矿工实际上也起到了价格预言机的作用,需要对Luna与目标法币资产间的汇率进行投票,对投票值取加权平均即得到最终的汇率。如果矿工投票误差太大将会被惩罚。抵押Luna也将享受一定的收益,其价值捕获能力类似于交易所平台币。
●铸造Terra需要向矿工支付0.1%-1%的铸币税。根据白皮书中所述,该笔费用的上限为1SDR(约1.39美元),因此费用较高的交易相对传统支付方式更有优势。
●随着Terra使用的增加,将会有更多的Luna被燃烧铸造Terra。
●投票对Terra进行治理,比如增加其它种类的Terra代币。
●预言奖励和Gas费。
根据计算,从年初到现在的199天里,抵押Luna的平均年化收益为12.8%。目前抵押的Luna数为3.05亿,抵押率为的30.59%。抵押收益包括了铸币税、预言奖励和Gas费。
来源:station.terra.money
因为创始人的关系,Terra吸引了大量用户用户,Terra与WoowaBrothers、Qoo10、Carousell、Pomelo、TIKI在内的电商合作伙伴共同成立Terra联盟,从下图可以看到Terra在启动初期就吸引了较多的活跃用户,目前Terra共有175.8万用户。过去30天,Terra的每日活跃用户数平均为5562名。过去6个月,Terra的用户数平均每月增长10.57%。
来源:station.terra.money
根据Dapp.com的排名,Terra的支付网关(钱包)CHAI过去24小时有4.43万活跃用户(7月19日晚),是活跃用户最多的DApps。
来源:MYKEY,DApps.com
通过以上分析我们可以看到,除了我们熟悉的法币抵押型稳定币外,也有很多人使用Terra进行支付。在市值前100的区块链项目中,还有Crypto.com、MCO、Nano、MonaCoin、ReserveRights等项目与支付或稳定币相关。区块链正在离我们的生活越来越近。
三、读者提问
问题1.MakerDSR(DaiSavingRate,DAI存款利率)的利率为0,为什么还有7000万DAI存在DRS中?
解答:根据DAIStats的数据,DAI的总供应量为2.05亿,其中的1.31亿为ERC20代币,另有6980万存于DSR中。如果将DAI存于Aave等平台,有4%的年化利率,确实找不到投资者将DAI存于DSR的理由。经过我们多方查证,Compound将市场流动性部分(存贷差额)存入了DSR中。目前Compound中DAI的总存款为7.74亿,总借贷为7.17亿,存贷差额0.66亿。
问题2.Compound中DAI的数量已经超过DAI总量,这会给DAI带来怎样的影响?
解答:首先我们可以看到Compound中DAI的总存款始终是大于总借贷的,存贷差额有接近7000万的DAI,这就意味着Compound中的存款增加不会给DAI带来风险。另外,7月份Compound中DAI的总存款由4300万美元上升至目前的7.77亿美元。同一时间,DAI的供应量也从1.28亿上升至2.23亿。DAI的供应量上升一方面与Maker提升DAI的上限有关,另一方面可能也与Compound带来的需求有关,这对于DAI是积极的。
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