DeFi与稳定币之间更多是「相互成就」，而非「你死我活」。PaoloArdoino希望USDT可以成为DeFi领域的储备货币，进而为DeFi平台提供流动性。
撰文：张改娟
6月以来，DeFi流动性挖矿的热潮引爆了加密货币市场，短短几个月前还正当红的稳定币看似在一夜之间淡出了市场参与者的视野。不过，诚然DeFi概念在极短的时间内取得了相当可观的市值增长，但是与起步更早的稳定币相比，体量上仍然存在相当大的差距。考虑到DeFi的发展过程中同样带动了更大的稳定币市场需求，因此这种话题性风口的转变对于这二者来说其实更多是「相互成就」，而并非「你死我活」。
在过去一年多的时间里我们见证了稳定币市场从USDT一家独大到多个稳定币纷纷跻身市值排行榜前二十百花齐放的进化，即使是在DeFi牢牢占据市场风口的今天，稳定币其实并未放缓发展的脚步。以USDT为例，在DeFi完全抢占聚光灯的近两个月时间里，Tether在市值、投资领域、市场拓展等方面仍然取得了许多重大突破，其中与DeFi领域的紧密互动也成为了USDT保持高速增长的重要筹码。
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我们和最懂稳定币的PaoloArdoino聊了聊，并尝试理清稳定币和DeFi的相互关系和捕捉Tether在未来一段时间内的投资以及战略发展动向。
PaoloArdoino，目前担任Tether和Bitfinex的首席技术官。Tether于2014年推出，致力于打通数字货币与法定货币之间的转换通道，最初建立在比特币网络上，之后又陆续在以太坊、EOS以及波场、Algorand以及通过简单分类账协议在BCH网络上发行稳定币。截至目前为止，Tether旗下稳定币锚定四种资产，分别为美元、欧元、离岸人民币或实物黄金。
自今年3月以来，USDT市值增长近1.5倍，截至8月19日，突破了125亿美元。其中，以太坊区块链上流通的ERC-USDT占比最高，达近60%，其次为波场网络上的TRC-USDT，占近33%。
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USDT总资产与负债情况，来源：Tether官网
除市值外，USDT交易量也处于较高水平。Coingecko数据显示，在中心化交易所中，USDT在过去24小时内的总交易量达371.02亿美元。
过去一年USDT的市值和交易量变动情况
相比之下，Coingecko收录的所有DeFi项目在过去24小时的总交易量为40.27亿美元，不及USDT交易量的1/11。
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另一方面，在去中心化交易所中，USDT成交也较为活跃。在目前日均成交量最高的DEXUniswap上，过去24小时内USDT成交量约为1361万美元，占据该平台总交易量的近6%。在位列第二的DEXCurve中，USDT24小时交易量达近1889万美元，占该平台总交易量的28.6%。
在谈及DeFi和USDT之间的关系时，PaoloArdoino表示，USDT在DeFi生态系统以及DeFi的迅速崛起中发挥着核心作用。作为流动性最强、兼具稳定性和可信赖性的稳定币，USDT将继续在DeFi领域中发挥不可或缺的作用。PaoloArdoino希望USDT可以成为DeFi领域的储备货币，进而为绝大多数DeFi平台提供流动性。
不过，PaoloArdoino也强调，尽管在DeFi快速发展的同时参与者获得了超额回报，但与所有新兴技术一样，也需要意识到由此带来的风险和威胁。
接下来我们将从Tether对外投资和合作方向来找寻当下同样被值得关注的方向。
PaoloArdoino此前在7月份表示，Tether正在对行业内项目进行投资，目前正在资助闪电网络二层项目RGB和OmniBolt。RGB致力于在闪电网络上发行资产，预计将在2020年底准备就绪并对加密货币和比特币产生巨大影响。OmniBolt的目标与RGB相似，但其更侧重于利用Omni层协议。
具体来看，RGB是一个在闪电网络上运行的智能合约系统，并兼顾隐私性和可扩展性，可能会实现以下功能：
在闪电网络上基于股票、债券以及其他类型的证券发行数字替代化资产；创建不同形式的收藏品，如不可替代资产；创建和管理主权或权力下放身份；设计和运行其他形式的任意复杂结构的智能合约。另一项目OmniBOLT是一个建立在OmniLayer之上、基于闪电网络基本理论、用以促进闪电网络中的智能资产流通和交易的规范，目前还在开发中。OmniBOLTDaemon是这项规范的golang语言实现，以独立进程的形式运行。OmniBOLT具有以下优势：
在不久的将来，将支持在OmniLayer和以太坊上发行的智能资产的即时支付；各种加密资产间的跨通道原子交换；为基于原子交换的各种DeFi场景提供抵押贷款合约和更灵活的智能合约，包括抵押借贷、DEX以及在线商店等。事实上，去年Bitfinex就已集成了闪电网络。PaoloArdoino向链闻表示，「我们很高兴能够为闪电网络提供支持，并为其成为真正的点对点支付渠道而感到兴奋。在Bitfinex上支持闪电网络节点后，我们的用户能够以更低的费用和更高的效率来进行比特币交易。我们近期将在闪电网络节点上添加更多的创新服务，为用户和加密货币生态系统提供更多便利和利益。」
值得注意的是，尽管目前的闪电网络在很大程度上不能满足DeFi应用的需求。但RGB和OmniBOLT之后要实现的功能都会直接或间接为DeFi提供基础设施。
另外，Tether还在今年6月份对加密借贷平台CelsiusNetwork进行了1000万美元的投资，投后CelsiusNetwork估值接近1.5亿美元。
被投项目CelsiusNetwork是一家加密借贷平台，成立于2017年。用户可以在Celsius平台上存放、借出和借入各种不同的加密数字资产，还可赚取利息。6月初，CelsiusNetwork宣布自2018年以来，该平台的加密货币累计存款已超过10亿美元。另外，CelsiusNetwork于今年三月曾宣布已实现盈利。该平台同时表示，截至当时，根据通过Celsius应用程序获取的公开数据，该加密公司已向用户支付超1700万美元的利息奖励，包括超过1200万美元的比特币奖励，超过300万美元的CEL代币奖励。另外，CelsiusNetwork还与专注于金融科技和加密公司的在线投资平台BnkToTheFuture启动了一项1500万美元的股权融资。
有趣的是，CelsiusNetwork也在通过与Chainlink的合作来寻求去中心化的转型。今年3月底，CelsiusNetwork与Chainlink达成合作，将使用去中心化的预言机提供用于计算加密资产利率的价格信息。Chainlink还将把其持有的部分比特币和以太坊资产托管给Celsius的资金管理服务。Celsius首席执行官AlexMashinsky表示，「整合Chainlink的去中心化预言机技术是Celsius继续实现去中心化的关键步骤，有助于巩固其革命性的金融服务」。
通过分析Tether投资或正在资助的项目可以看出，我们可以看出Tether目前的几个投资「关键词」分别为闪电网络、即时支付、点对点支付、DeFi和数字化资产发行等。
PaoloArdoino表示，「支持可以促使加密货币得以大规模采用的项目大有好处。Tether将投资与Tether有相同愿景和价值观的有前景的初创企业。另外，还有兴趣与利用Tether作为其内部或针对客户的主要付款方式的企业合作。未来，将继续支持有关闪电网络的真实用例。我们正在挖掘用户的真实需求，并将尽力以以用户和社区为中心来制定市场拓展计划和发布新产品。」
显然，在DeFi热潮下，Tether也在不断发展壮大，并在加密货币市场上发挥着关键作用。
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