今年是中国央行严打之年，由于人民币-加密货币无法合规，行走在边缘的OTC商成为严打对象，许多OTC商停止业务，行业一片惨淡。
吴说区块链独家获悉，近日多名OTC商因为登上央行的“惩戒名单”，个人身份下的所有银行卡停止非柜台交易，“五年不得开卡，三年不得开通非柜”。
这意味着OTC商除了要面对传统的系统查案-冻卡以外，各地银行与央行也开始了主动监管，而后者打击力度正在不断加码。
事情发生的逻辑是：
SEC：CZ为币安做市商Sigma Chain实际所有者，由多名币安员工运营:6月6日消息，SEC在针对币安的诉讼文件中，表示Sigma Chain是一家在瑞士注册的加密资产交易公司。CZ是Sigma Chain的实际所有者，多名币安员工负责运营。其中，币安的后勤经理同时也担任Sigma Chain的总裁，她还对BAM Trading的银行账户具有签字权。Sigma Chain是币安两个平台的活跃交易员，并自称为“币安交易所的主要做市商”。
在Binance.US平台推出后，CZ指示Sigma Chain成为其首批做市商之一。此外，自从Binance.US平台开始向客户提供场外交易（OTC）交易和其转换交易和一键买卖（OCBS）服务以来，Sigma Chain一直作为Binance.US平台客户的交易对手，有时甚至是唯一的交易对手。[2023/6/6 21:17:36]
因为中国央行今年严打，但将责任与义务主要下放给了各大银行与金融机构，在这种情况下银行反监控变得非常严格，任何开户都需要经过反系统的审查。
外媒：许多名人没有真正付费购买BAYC:2月11日消息，据外媒发布“无聊猿”BAYC深度调查文章《一个关于名人营销、暗箱交易和种族主义指控的扭曲故事》（A twisted tale of celebrity promotion, opaque transactions and allegations of racist tropes），其中指出链上数据显示MoonPay为BAYC支付了高价，然后将这些NFT免费转移到所谓的名人钱包里，随后名人则会在社交媒体“感谢”MoonPay，以达到营销目的。
外媒采访了几位前MoonPay员工称，许多名人可能并没有真正为购买BAYC付费，因为根本没有链上证据。相反，链上数据显示MoonPay的一个钱包“MoonPayHQ”已在NFT上花费了至少2500万美元，其中60%（或约1500万美元）花在了BAYC上。
好莱坞经纪人兼MoonPay/Yuga投资者Oseary表示：“没有名人花钱加入BAYC，Yuga Labs也没有赠送过任何Ape。”截止目前，Yuga Labs拒绝接受正式采访。[2023/2/11 12:01:06]
传闻甚至有某地方银行为了打击，直接停止了所有的办卡业务。吴说区块链也曾经披露，招商银行在其中打击力度最大，币圈冻卡潮：招商银行“疯狂”封卡币圈多人信用卡被冻，大量信用卡遭到直接冻结。
Immutable Games Studio已解雇多名区块链游戏设计师:金色财经报道，据高级游戏设计师詹姆斯韦克汉姆（James Wakeham）在社交媒体披露，Immutable Games Studio 已经解雇了包括他在内的多名员工。Immutable Games Studio是以太坊二层解决方案Immutable X背后的公司，推出过多个区块链游戏，包括NFT卡牌游戏Gods Unchained、以及和即将推出的移动动作角色扮演游戏Guild of Guardians，此前以25亿美元估值完成了2亿美元融资。[2022/7/27 2:40:05]
在这种情况下，因为主流银行有大量的用户数据、交易数据，通过人工智能等算法识别下，识别、虚拟货币交易等会更加敏锐，因此主流银行冻卡概率更高。
知情人士透露，具体的流程是，银行自身系统出现报警、限制交易后，会上报各地央行，经审核后央行会出具相应的惩戒名单，最后出现上文所谓的“五年不得开卡，三年不得开通非柜”等类似的惩罚。
9月18日广西机关、中国人民银行南宁中心支行公布了首批1091名买卖银行账户人员名单，要求受惩戒的个人5年内将被暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开立账户。同时公布的还有泉州、莆田、温州、来宾等地。
广西作为案件多发之地，5月20日一名南宁OTC商疑似协助电信犯罪分子，遭到调查抓获。
虽然一些OTC商进入了惩戒名单，但目前的公开信息更多是强调“涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件”。不过在加密货币的OTC交易中，这样的行为也常常出现。一些从事人民币OTC的商家，会要求员工使用个人的银行卡来进行交易。
最大的OTC平台火币方面，近期进行了一波PR，对外传递信息是，正常的加密货币交易并不违法，只有涉及到了黑钱、黑产，才会遭到冻结，并表示火币已经对此进行了大量技术层面的防控。
但事实上，由于没有相应的规章制度，各金融机构对加密货币交易的判断标准不一，严格的例如招行，加密货币交易始终是反的一部分。2018年招商银行香港分行曾进行公告：根据相关要求，招商银行香港分行，如发现客户账户中，交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。
行业人士指出，以目前的情形来看，并非仅仅涉及黑钱才会遭到冻结，买卖加密货币的行为本身，也可能触发银行的风控机制。但后者对个人来说相对可控，较少出现彻底冻结；对OTC商户来说，则不得不使用他人账户，但这又可能会再次遭到查处，甚至进入“黑名单”。
?风险提示?
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