本文由金色财经记者Maxwell于5月7日于金色财经发布，主要分闪电网络中的BTC、侧链中的BTC、以太坊中代币化的BTC和其他公链中的BTC四个部分来介绍DeFi中的BTC。
DeFi是DecentralizedFinance的缩写。
虽然目前以太坊是DeFi最大的平台，但DeFi世界中不仅仅有以太坊，BTC也是DeFi中的重要资产。
BTC本身就具有DeFi的特性，因为它向人们提供了无需许可的、自我主权的、去中心化的一部分金融服务。但因为比特币区块链更侧重安全和价值存储，因此难以提供即时支付以及以太坊那样的智能合约功能。
而比特币又在整个加密货币行业具有最强的共识、最高的市值和最高的流动性，所以，加密货币行业一直在试图赋予比特币更多功能，或者把高流动性的比特币资产引入其他区块链。
闪电网络可以让比特币具有即时小额支付功能；侧链上的BTC能够提供资金清算效率或者加强比特币的智能合约功能；而以太坊上代币化的BTC可以充分利用以太坊平台上DeFi的可组合性，让比特币资产快速融入现有DeFi协议。
上图为著名DeFi数据网站defipulse统计的DeFi中锁定的BTC资产。可以发现，目前DeFi中锁定的BTC主要为在闪电网络中的BTC和以太坊中代币化的BTC。
金色午报 | 7月21日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：上海监管沙箱、信标链、ETC、MakerDAO
1.上海监管沙箱试点公布首批8个金融创新项目。
2.以太坊测试网开发者：Ethereum2.0信标链将在11月发布。
3.韩国庆尚南道将向居民开放基于区块链的综合补贴运营平台。
4.ETC首个L2扩展解决方案Connext状态通道已于主网激活。
5.BitfinexCTO：Tether将继续与CBDC共存。
6.39个地址所持BTC占总流通供应量的10.34%。
7.MakerDAO发起投票 计划提高ETH和USDC债务上限。
8.灰度旗下关于BCH和LTC的单一基金获得FINRA公开报价批准。
9. 波卡现已进入治理阶段 未来24小时内将去除sudo许可模块。[2020/7/21]
下文主要分闪电网络中的BTC、侧链中的BTC、以太坊中代币化的BTC和其他公链中的BTC四个部分来介绍DeFi中的BTC。
闪电网络中的BTC
闪电网络建立在比特币网络上，是一个去中心化、无需许可、非托管的2层网络，通过多签合约构建的HTLC技术实现双向支付通道，能够为比特币带来了高吞吐量和即时小额支付，解决比特币扩容问题，让比特币真正成为中本聪的愿景：电子现金。点击这里“一文读懂闪电网络”。
目前闪电网络有三个主流客户端：闪电实验室的lnd、ACINQ的eclair以及Blockstream的c-lightning。据1ML，闪电网络目前有12578个节点，36133个通道和网络容量为933个BTC。
金色财经行情播报丨BTC1小时箱体震荡多头承压，行情或以左侧交易节奏:据火币行情显示，今日BTC行情整体保持窄幅震荡，7100USDT关键位反复胶着，1小时短期形成楔形突破乏力，但均线交错短线构成再度上攻的蓄势。上方7140USDT以及7170USDT压力位是空头强力阵地，即使BTC短线有机会向上突破，在压力位受阻概率依然较大，整体行情或以左侧交易节奏。截至18:30，火币平台的主流币的具体表现如下：[2020/4/17]
侧链中的BTC
LBTC
LBTC是已被锁定在比特币区块链上并通过双向挂钩机制发行在Liquid侧链上的比特币。Liquid区块链由Blockstream开发，LiquidFederation成员运营，因此摆脱了PoW的需求。LiquidFederation中的块签名者每两分钟产生一个liquid块，因此LBTC具有一系列功能，如两分钟的快速结算时间，机密交易以及可以在Liquid上发行资产。
部分LiquidFederation成员
Liquid主要的一个功能是可以实现跨交易所的资金快速清算，比如交易员可以快速将BTC从一个交易所转移到另一个交易所套利。
现在，已经有一些交易所提供BTC到LBTC的相互兑换以及LBTC的提取和存款，例如Bitfinex，TheRockTrading和Coinut。同时，LiquidFederation成员还包括Bitmex、Huobi、OKCOIN等交易所，以及Cobo、Ledger等钱包，未来都可能支持BTC到LBTC的相互兑换。
金色沙龙丨吕国宁：公链技术突破需支撑更大范围的加密经济生态:在本期金色沙龙上，Nervos联合创始人&COO吕国宁发言指出：公链技术突破，最核心要解决的问题是去支撑一个更大范围的加密经济生态。下一代的公链的大概有三个发展方向。第一，一层扩容；第二，二层扩容；第三，多练互操作。诸多公链在不同的方向上面的尝试，是区块链行业依然处在一个繁荣阶段的标志。[2020/3/18]
RBTC
RBTC是Rootstock侧链上的比特币。BTC和RBTC之间的双向挂钩也是通过受信任成员之间的联盟实现的。和Liquid侧链上的BTC不同，LiquidBTC的交易由LiquidFederation成员验证，而RBTC的交易是通过比特币合并挖矿来保证的。由于很大比例的比特币矿工也在RSK上挖矿，积累了大量算力，从而为RSK网络提供高度安全性。RSK区块时间为33秒。RBTC可以通过Bitfinex，KuCoin或HuobiGlobal等交易所兑换为BTC。
开发RSK的目的是在比特币上实现智能合约。它与以太坊兼容，并允许将以太坊代码移植到Rootstock生态系统中，并在比特币安全性的基础上运行以太坊应用程序。但是目前只有少数几个基于RSK的项目。比如MoneyonChain，这是一种在RSK上运行的以比特币为抵押的稳定币和DEX平台。
金色晨讯 | 12月25日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：聚投诉、非法集资、广电运通、巴拉圭、比特币捐赠
1.北京商报：聚投诉平台近期新增了不少对区块链App的投诉。
2.《北京市朝阳区检察白皮书》：虚拟币等非法集资局屡禁不止。
3.成都鼓励发展基于区块链等新技术的供应链新模式。
4.湖南日报：争取在区块链等领域培育形成一批新的增长点。
5.度小满区块链负责人：未来区块链更大的市场是在数字化。
6.黄跃珍：广电运通已开展DCEP在ATM机上自由兑换研发项目。
7.中日韩三国工商界发表联合声明：将把握数字化、网络化、区块链、智能化发展机遇。
8.巴拉圭调查国内加密行业，明年将推出加密法规。
9.美国癌症协会接受比特币捐赠。
10.比特币夜间窄幅震荡，最高价为7308.40美元，最低跌至7160美元。[2019/12/25]
以太坊中代币化的BTC
以太坊上代币化的BTC可以充分利用以太坊平台上DeFi的可组合性，让比特币资产快速融入现有DeFi协议，向以太坊DeFi注入高流动性的比特币资产。据不完全统计，目前主要有wBTC、imBTC、HBTC、tBTC、sBTC/IBTC、renBTC和pBTC。
wBTC
wBTC由BitGo、KyberNetwork等发起，2019年初在以太坊上发行的ERC-20代币，并以真实的比特币1：1支持。wBTC是一种托管式解决方案，其中托管者联盟将真正的BTC锁定并发行相应的wBTC代币。只能由具备完整KYC/AML资格的注册商户发起wBTC。其治理通过DAO进行，BTC托管是通过多签合约来保证。
金色财经现场报道 FINWEX正式揭幕:金色财经现场报道，在2018FINWISE东京纷智峰会上，高峰集团董事局主席、全国政协委员、香港青年专业联盟创会召集人吴傑庄博士、FINWEX创始人兼CEO FINWEX创始人兼执行主席尤立、柯罗尼资本亚太区董事总经理WE+酷窝联合办公创始人兼首席执行官CEO刘彦燊共同进行FINWEX揭幕仪式。[2018/5/21]
获得wBTC目前主要有两种方式，1、与wBTC合作商户联系，向他们发送BTC换取新铸造的wBTC代币。2、也可以在中心化或去中心化交易所上用法币或者其他加密货币兑换wBTC。
wBTC目前是以太坊DeFi中BTC的最主要参与者，在Compound，Nuo和Fulcrum等借贷平台上都有上架。
imBTC
imBTC是比特币1：1支持的ERC-777代币，它通过使用Tokenlon的imToken钱包锁定比特币来生成。锁定比特币会将BTC发送到一个多重签名帐户，并同时铸造等量的imBTC代币。然后，这些imBTC代币可以在以太坊DeFi应用程序上使用。锁定/解锁过程是全自动的。4月18日Lendf.Me被黑客盗取2500万美元就由imBTC代币兼容问题引发，黑客利用ERC777和Lendf.me的合约兼容问题，在Lendf.me中产生任意数量的imBTC，盗走Lendf.Me中几乎全部资产。
只要持有imBTC就会得到利息，年化约1％。利息来自用户将BTC转换为imBTC或从imBTC转换回BTC而产生的费用。
HBTC
HBTC是火币在2020年2月推出的以太坊上的比特币代币，HBTC严格遵守1：1准备金保证，即每发行1个HBTC，其资产存管地址都会有1BTC的资产保障，确保用户可以随时使用HBTC与BTC进行1：1的兑换。用户可以通过火币全球站或HBTC官网进行双向兑换业务。HBTC连接中心化市场和DeFi市场，降低用户进入DeFi的成本，提供更有效率的数字资产服务。
sBTC/IBTC
sBTC和IBTC是以太坊上的Synthetix平台的合成资产，由ERC-20代币SNX以750％的比率超额抵押生成。sBTC也是一种ERC-20代币。
Synthetix允许创建与任何加密货币、现实世界资产、指数等挂钩的合成资产。比如，Synthetix允许创建与其追踪的资产成反比的合成资产，IBTC跟踪比特币的反向价格，可以通过简单地买入IBTC来做空比特币。
获得sBTC的方法有，1、购买SNX，在Synthetix中铸造为sBTC；2、获得其他合成资产，在它们与sBTC的交易对中获得sBTC。
tBTC
tBTC允许用户通过将比特币存入一个多签地址来发行tBTC，这个地址由一组验证人以无需信任的方式创建和控制。验证者必须存入比托管的BTC价值高的以太坊抵押品。tBTC可以通过验证人再次兑换为BTC。为此，用户必须向tBTC智能合约提交赎回请求，该合约将生成并发布交易签名到BTC网络。
tBTC同样是托管型解决方案，其相对于WBTC的优势在于，任何人无需任何KYC/AML都可以将BTC转换为tBTC或将BTC兑换为tBTC。值得注意的是，tBTC将于2020年5月11日正式上线发行。
pBTC
pBTC是pTokens发行的BTC代币，pTokens旨在通过提供非以太坊加密货币的ERC-20版本代币来解决区块链之间的流动性和互操作性。
pTokens将BTC与ERC-20形式pBTC耦合的方式是，BTC地址由一组运行可信执行环境的验证人管理，通过门限签名方案进行协调。Enclave可以访问两组密钥，并且可以在两个区块链上执行交易，从而有效地将两个资产链接在一起。pBTC智能合约是非托管的存取机制。
renBTC
Ren是一个平台，旨在使不同区块链的代币可互操作，从而允许DEXes和DeFi应用程序可以利用各种加密生态系统上可用的流动性。Ren的核心是RenVM虚拟机，其在由成千上万个所谓的黑暗节点组成的去中心化网络上运行。RenVM允许生成网关，例如比特币区块链上的特殊地址。当BTC转移到该地址时，RenVM托管BTC并铸造代币化的BTC。
renBTC智能合约是非托管的存取机制。验证人通过新开发的多方计算算法「RZLsMPC」执行交易。RZL利用Shamir秘密共享，后者通常被批评需要信任中间商，因为中间商生成私钥并进行分发。不过RZL算法的设计原理与传统的Shamir秘密共享不同，永远不会中心化私钥。RZLsMPC目前正在进行审计，尚未在完全的生产环境中测试。为了避免鼓励恶行，每个分片的Ren验证人必须以REN代币的形式集体绑定不少于相应分片中锁定的BTC价值三倍的资产。
其他公链上的BTC
BTCB
BTCB是币安链上的代币化的比特币，由比特币100％支持，但是由币安担任托管人，让人们可以通过他们发布的比特币储备地址审核持有的资金总额。BTCB的主要目的是能够在Binance的去中心化交易所BinanceDEX上进行其他加密货币和比特币的交易对交易。
xBTC
xBTC是Polkadot平行链上的BTC代币，ChainX是基于substrate技术的比特币二层网络，最终目标是发展成为Polkadot网络的专注于链间加密货币资产管理的二级中继链。当将BTC存入ChainX，ChainX充当侧链，发行xBTC。2019年11月ChainX通过轻节点跨链技术成功把比特币转换成ChainX链上的xBTC。
Kava
Kava是由KavaLabs打造的基于Cosmos的跨链去中心化金融平台，提供BTC、XRP、ATOM、BNB等数字资产的去中心化抵押借贷服务。
参考资料：
TokenizedBitcoin—Comparisonofdifferentapproaches
TheCross-ChainPeggingDilemma
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