DeFi 10月回顾:“老将”集体休整 “新兵”接力来战_稳定币:Camly Coin

10月份,加密货币市场悲喜两重天,PayPal、星展银行、FTX等相继宣布在加密货币的交易、支付等领域取得进展,比特币也成功突破14000美元,涨至近两年多时间以来的高点。与比特币相对的是DeFi领域的落寞,收益率的下降使得DeFi失去了对投资者的吸引力,进入DeFi的资金在连续几个月的增长以后也已经达到瓶颈。

最受影响的是聚合理财类项目,YFI、YFII在10月份的跌幅都在60%以上。因为收益率的降低,使用聚合理财平台的收益将很难弥补0.5%的本金损失。得益于与Curve的深度绑定,yEarn中锁定的资金仍有5.4亿美元;而dfi.money中锁定的资金已经降至2245万美元,这一数字已经不及YFII市值的一半。其它处于通胀中的DeFi项目也没有逃脱暴跌的命运,UNI的价格在10月份下跌45%,重新回到2美元附近;COMP的价格也跌至100美元以下。

DeFi公司Wellfield将收购数字资产托管公司Brane Trust:7月28日消息,DeFi公司Wellfield Technologies已签署最终协议收购加拿大数字资产托管公司Brane Trust的所有已发行和流通证券,包括840万美元的可转换债券,现金支付15万美元,以及承担和支付Brane Trust约9万美元的未偿债务。[2023/7/28 16:05:03]

10月份,锁定在各个DeFi协议中的资产开始减少,总锁仓量为137.6亿美元,相比一个月前减少3.9%,真实锁仓量增加2.1%,这也与DeFi类代币的价格暴跌有关。在Uniswap发行自己的治理代币后,很多大资金进入Uniswap提供ETH与稳定币交易对的流动性,仅仅是Uniswap中锁定的资金就接近30亿美元。

IOST开启百万IOST DeFi挖矿奖池:据官方消息,为庆祝IOST正式上线HUSD合规稳定币,IOST链上热门流动性挖矿项目西瓜、冬瓜特举办“玩转HUSD矿池,瓜分100万IOST”活动。

2020年IOST已从稳定币、DEX、跨链、预言机、金融衍生品等方面全面布局DeFi生态,IOST链上集成HUSD稳定币后,可用于IOST链上 DeFi 项目中的质押、交易等各类场景,并将为IOST的DeFi 生态系统带来更多可能性。今后,IOST将与全球各地的合作伙伴建立更加紧密的整合协同关系,通过资金、宣发、技术等多方面的支持,进一步推动IOST DeFi生态发展壮大。[2021/1/25 13:25:59]

在DeFi市场行情低迷的情况下,市场上每个细分领域也有明星项目的出现。BarnBridge是一个跨平台的分级衍生协议,通过收益率、波动率等指标量化标记不同DeFi产品的风险,为风险分级,之后将可以根据风险的不同,推出不同的金融衍生品。AndreCronje的又一个项目keep3r也吸引了很多人的关注,Keep3r是一个去中心化的众包网络,可以通过大家去中心化地完成某项工作,其中第一个工作UniswapV2Oracle,即收集Uniswap交易对的移动平均价,实现了去中心化预言机的功能。这两个项目都有很好的创新性,前者实现了复杂的金融功能,后者极简化地实现了预言机等DeFi协议。

韦氏评级:BTC和ETH在DeFi中所占份额不到一半 稳定币仍为主导:10月16日,加密评级机构韦氏评级(Weiss Crypto Ratings)发推称,尽管在过去5个月里,价值40亿美元的BTC和ETH被锁定在DeFi协议中,但这两种最大的加密货币所占份额仍不到DeFi总锁仓量的一半。这并不令人惊讶。DeFi是一个以稳定币为主导的环境。[2020/10/16]

稳定币规模稳步增长

因为需求的持续增长,稳定币资产的规模继续增加。截至10月底,以太坊网络中的稳定币已经达到166亿美元,过去一个月增加10.2%。其中ETC20USDT的发行量升至109.3亿美元,占以太坊网络中稳定币总量的65.76%,占比下降。USDC的发行量由25.3亿美元升至29.4亿美元,占比升至17.69%。

谷燕西:区块链技术及DeFi的应用会取代目前多数金融中介服务:9月15日,区块链和加密数字资产研究者谷燕西发表专栏文章《从比特币到CBDC,浅析数字资产的全球流动与金融市场基础设施建设的关系》称,金融市场基础设施的一个基本组成部分就是货币。在区块链技术的推动的各种创新中,数字货币是一个主要的发展产品。USDT是市场中产生第一个对标美元的数字稳定币,之后更多的合规数字稳定币开始出现。Libra的出现将数字货币的发展推到了一个前所未有的高度, 它的出现直接推动了全球主要央行的CBDC开发。各国央行发行的CBDC会成为金融市场中的主要的交易媒介,CBDC的推出也就意味着相应的底层技术设施的出现。而这个底层技术是极有可能是分布式记账技术。目前除了分布式记账技术之外,不可能有另外的一个崭新的技术来支持CBDC的发行。他在文章中还表示,在金融业务流程方面, DeFi的应用探索也在持续的发展。DeFi的本质是将金融业务流程自动化,在不需要金融中介的前提下完成一些基本的业务流程,譬如抵押贷款,稳定币生成和自动做市交易。区块链技术本身以及DeFi的应用会取代目前的很多的金融中介服务。而这些功能都是金融市场基础设施中的基本组成部分。所以未来的金融业务会是在完全不同的金融市场基础设施之上,以不同的方式开展。[2020/9/15]

稳定币类项目被很多投资者所看好,市场上也有各种各样的稳定币项目不断涌现。OUSD是OriginProtocol发行的具有弹性供给量的稳定币,通过将USDT、USDC、DAI这几种底层稳定币部署到其它DeFi协议中来产生收益,相当于稳定币的聚合挖矿,dForce等也有类似的功能。

李俊:各大公链的参与让DeFi变得更加多样化:9月4日消息,本体创始人李俊在做客《HyperPay焦点》栏目时提及:DeFi的生态最初是集中在以太坊身上,包括借贷、储蓄、稳定币、DEX、钱包、基础设施、分析工具等等,都选择搭建在以太坊链上。不过,最近各大公链的参与让DeFi变得更加多样化了。拿传统金融市场来做类比,市场规模和产品多样性可以很好地衡量出一个市场的发达程度。那么,DeFi想要成为开放金融长期良性发展,也必须承载多样的金融需求。这离不开底层技术地不断提升和演变,不同公链应有自己在DeFi方向的切入方式和提供独特价值。[2020/9/4]

抵押借贷三巨头稳固

抵押借贷市场仍然是以Compound、Maker、Aave为主,总借款量升至24.8亿美元,过去一个月上升26.1%。Compound和Aave均是借贷市场的底层协议,各种理财平台都会将资金存入Compound与Aave以获取代币奖励。去中心化稳定币协议MakerDAO中质押的资产与抵押生成的稳定币DAI也稳步上升。

上个月月底发行的Qian协议folk自MakerDAO,但清算线比MakerDAO低,也没有稳定费率,对于想要借入稳定币的人更加友好。但如果碰上3.12这样的极端行情,遭遇的风险也更高。截至10月31日,Qian协议中锁定的资产有2400万美元,生成了1700万QUSD稳定币。

DEX成交量锐减17.7%

去中心化交易所中锁定了大量资金,但是交易量并没有随着资金量提升。10月底的日成交量比一个月前下降17.7%。Uniswap牢牢的占据了交易量的榜首,成交量几乎占据DEX总成交量的70%。Uniswap所消耗的gas费几乎也占了以太坊主网的20%。在经历了一轮fork与改进之后,去中心化交易所的格局基本趋于稳定。1inch.exchange与其自动做市服务平台Mooniswap的代币1INCHtoken在预挖了两个多月之后,上线时间可能已经临近。

跨链资产锚定BTC增长27.9%

虽然DeFi理财的收益降低,但仍然有更多的原生比特币锁定后跨链到以太坊上。10月底比特币锚定币的发行量达到15万枚,过去一个月增长20.2%。作为一种中心化发行的比特币锚定币,WBTC的发行量一直占据主导地位。目前,WBTC的发行量达到11.8万,过去一个月增长27.9%,在比特币锚定币中的占比也从73.9%升至78.7%。

tBTC作为一种新型跨链资产,发行量在最近几个月也保持了较好的增长态势。tBTC采用去中心化托管人的方式,由Keep、Summa、Cross-Chain联合发行。每一笔BTC存款都由不同的多签用户控制,多签用户必须超额抵押以太坊作为抵押物。目前,tBTC的发行量为983枚。

合成资产

受DeFi市场的整体影响,合成资产项目中的代表Synthetix也表现不佳,任何处于高通胀的DeFi资产都没有逃脱暴跌的命运,过去一个月SNX的价格下跌35%。在去年修改经济模型之后,SNX的价格一路向上,直到今年,成为市场上少有的百倍币。质押SNX不仅可以获得系统中的交易手续费,还可以获得较高的通胀奖励,同时这也意味着在市场整体向下时更可能进入死亡螺旋。

杠杆交易新项目崛起

杠杆交易平台因为资金安全与效率等问题,并没有得到很好的发展。根据DeBank的数据,截至10月底,以太坊中杠杆交易的总持仓量只有2317万美元,dYdX占总量的97.16%。dYdX也多次遭遇闪电贷攻击,NexusMutual也因此赔付。与之相对的,去中心化期权市场却迎来了很多人的关注,Opyn、Hegic等的锁仓量仍在增长。

DeFi在经过几个月的快速发展之后集体回落,市场热度也重新由DeFi转向比特币。总体而言,DeFi也是比较容易实现应用的一个方向,在低成本的矿工退出之后,市场仍然很有可能继续发展。

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金宝趣谈

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