近段时间，比特币再次走出疯涨之后又暴跌的“过山车”行情。在价格频繁暴涨暴跌，反映投机炒作异常狂热之余，围绕虚拟货币展开的违法犯罪活动亦不断被曝光，促使各方进一步审视对虚拟货币的监管问题。事实上，加强对虚拟货币交易监管正在形成更广泛的共识。最近，比特币交易再次遭到一些大型商业银行的“封堵”，可能蕴含从严监管新信号。
价格暴涨暴跌几乎与虚拟货币交易如影随形。这一特征在过去两个多月展现得淋漓尽致。3月伊始，比特币历史性地突破6万美元大关，4月中旬又从最高接近6.5万美元的高位掉头急跌，在一周多时间里跌去近三成市价。近几日比特币再度开启跳水模式。5月15日，比特币价格跌破4.6万美元，几乎回到3月上涨前的位置。
声音 | 中证报：用好区块链技术，降低金融监管成本:11月21日，中国证券报发表评论文章称，强化监管、提高防范化解金融风险能力是监管部门的工作重点。在金融领域应用以区块链为代表的分布式记账技术，对提升监管效率和政策质量具有重要意义。在资产代币化（资产代币化指发行区块链代币以电子数据方式代表可交易资产权益的过程，类似传统资产证券化过程）市场中，监管框架可对分布式账簿施行自动化合规监控，优化传递、验证和分析数据的过程。以市场共同经济动机所产生的信任机制为基础，区块链数据可被用于改进金融部门的合规机制。未来区块链技术有潜力降低监管成本，提升风险监控的效率，促进金融高质量发展。[2019/11/21]
价格大起大落反映出虚拟货币投机炒作盛行，蕴藏巨大风险。比特币并非货币，从性质上看，它是一种特定的虚拟商品。比特币交易作为一种互联网上的商品买卖行为，普通民众在自担风险的前提下拥有参与自由。不过，比特币与金融商品有本质区别，其没有实际价值支撑，不具有主权信用和商业信用，交易定价很大程度上源于投机炒作。普通投资者参与可能面临巨大交易风险。有人曾统计，从2016年到2020年末，比特币累计下跌20%及以上的情况，总共出现了10次；下跌30%的情况出现了7次；跌幅超过48%的情况共有4次。
动态 | 中证协将于5月14日起举办券商高管科技前沿培训班 涉及“区块链+金融”等:据中证网消息，中国证券业协会定于5月14-17日在深圳举办第二期证券公司高级管理人员科技前沿培训班。本次培训主要从产业升级与金融科技两个维度进行设计，涉及人工智能、区块链+金融、5G技术、数字经济、工业4.0、新能源发展等，并安排腾讯公司参访。[2019/4/22]
不止是交易风险，近年来，围绕虚拟货币展开的违法犯罪活动也呈现上升势头。《中国金融稳定报告》曾提示比特币交易可能带来的三大风险：一是比特币的网络交易平台、过程和规则等都缺乏监管和法律保障，容易产生价格操控和虚假交易等行为，其账户资金安全和清算结算环节也存在风险；二是比特币价格缺少合理的支撑，容易沦为投机炒作工具，甚至“泡沫破裂”；三是其资金流向难以监测，为、支交易和等违法犯罪活动提供了便利。有媒体报道，日前遭遇黑客勒索的美国最大成品油管道运营商，就被迫以虚拟货币支付了赎金，此举亦促使有关方面进一步审视对虚拟货币的监管问题。
中证网：“蹭热点”剩“一地鸡毛” 绝大部分上市公司所谓的区块链业务没有实质进展:6月6日消息，中证网今日刊文称，今年以来，市场出现多个概念炒作，如“区块链”“芯片”“独角兽”等，但“蹭热点”的结果往往是股价上涨“昙花一现”。以年初异常火爆的“区块链概念股”为例，不少公司主动发公告称投资区块链项目，但在沪深交易所问询下，不得不将实际情况披露给投资者。事实上，其中绝大部分上市公司所谓的区块链业务仍处于前期阶段，没有实质进展。[2018/6/6]
近期，国内某股份制银行禁止账户用于比特币交易引发舆论热议。该行在声明中称，此举是“为保护社会公众的财产权益，维护人民币的法定货币地位，防范风险”。这并非金融机构首次“封堵”比特币交易。在人民银行等部门联合发布关于防范比特币风险的通知后不久，2014年国内十余家商业银行纷纷宣布禁止比特币交易。
比特币相关交易正面临全球日趋严格的审查监管。目前已有多国监管部门或明令禁止交易、或出台政策严加限制。近年来，国内有关部门始终保持对虚拟货币交易的监管高压，并有持续加码的态势。
在部分观察人士看来，时隔多年，近期金融机构再次对比特币交易出手，可能释放了从严监管的新信号。对此，虚拟货币交易参与者特别是投资者应给予重视。目前，境内已没有比特币交易场所，“翻墙”到境外交易比特币没有消费者保护措施，一旦遭遇风险，后果只能自负。总之，炒币有风险，入市需谨慎。
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