FATF 对 DeFi 合规性的新要求_ENS:RENS价格

在与该行业进行了两年的反复交涉后,全球反监管机构最终敲定了它的加密货币指南。

尽管最终版本对某些有争议的定义作出了可喜的澄清,但业内人士警告称,关键细节其实在执行过程中。

FATF于2019年首次发布了虚拟资产指南草案,此后进行了全面审查和修订。该项目的主要目标是制定指导方针,帮助成员司法管辖主体控制加密交易中的匿名性,并将传统金融已经接受的某些标准应用到加密行业。

在这些拟议的标准中,最主要的是所谓的数据转移规则。该规则将要求加密交易所和货币传输商共享交易双方的身份信息。

在为期两年的评估过程中,业内人士抱怨指导意见的部分内容不明确,其中两个问题最为突出:第一,到底谁算是VASP?最初的定义中似乎包括软件协议,目前尚不清楚这些标准如何适用于转账的智能合约。第二,VASP将如何有效且安全地传输必要的信息?

Coinbase CEO称听到美国SEC要禁止加密货币Staking的传言:金色财经报道,Coinbase CEO Brian Armstrong周三发推文,我们听到有传言,美国证券交易委员会希望在美国为零售客户禁止加密货币的Staking。我希望情况不是这样,因为我相信如果允许这种情况发生,对美国来说将是一条可怕的道路。

Staking是加密货币领域一个非常重要的创新,它允许用户直接参与运行开放的加密网络。Staking不属于证券。我们需要确保新技术在美国被鼓励发展,而不是因为缺乏明确的规则而被扼杀。(Coindesk)[2023/2/9 11:56:09]

为了解决这些问题,工作组推迟了指导方针的最后定稿时间。最后的版本添加了额外的部分分解了这些定义的主要内容,并阐明了监管机构建议如何将这些定义应用到不太容易分类的领域,比如去中心化金融。

亿邦国际向美国SEC提交IPO申请,拟最多筹资1亿美元:比特币矿机生产商亿邦国际于周五(4月24日)向美国证券交易委员会(SEC)提交申请,希望通过IPO最多筹资1亿美元。亿邦国际在截至2019年12月31日的12个月内实现收入1.09亿美元。它计划在纽交所或纳斯达克上市,股票代号为EBON。亿邦国际于2020年2月14日以保密方式提交申请。AMTD Global Markets和Loop Capital Markets是此次交易的联合账簿管理人。没有透露定价条款。(Renaissance Capital)[2020/4/25]

现在,FATF的成员有责任实施这些指南。世界各地的情况肯定会有所不同,因为尽管进行了澄清,但指南仍然是开放式的,尤其是对DeFi领域而言。

声音 | Messari创始人:美国SEC具有战略意义,但速度缓慢:金色财经报道,加密研究公司Messari创始人兼首席执行官Ryan Selkis谈到了他对加密资产网络的看法以及他对2020年的展望。Selkis表示,美国证券交易委员会(SEC)似乎比大多数人认为的要更具战略意义,但是与这个行业的发展速度相比,SEC是如此之慢。Selkis称,他认为在未来两年内将发生价值10亿美元的交易所收购。因为交易所赚钱最多,但也花了最多的钱。如果加密技术像互联网对出版业、社交媒体和搜索业一样具有金融变革性,那么这种力量并不一定会传递给交易所,而是赋予了主要的数据提供商。[2020/1/14]

不过,FATF至少明确了一件事:它希望司法管辖主体识别协议背后的相关人员,并让他们负起责任。

指南里写了什么

最终定稿的建议包括了额外阐明FATF初始言论的篇章,并回答了行业关于VASP定义如何适用于DeFi的问题。这些篇章逐字逐句地分解了定义,详细解释了定义的每个方面——包括对“作为业务”和“执行”等单词和短语的深入剖析。

但最重要的阐明是在DeFi部分,它解释了“交换和转移”意味着什么。在这里,FATF抓住了DeFi的核心问题:FAFT希望,无论一个实体去中心化到何种程度,那些只要在平台上获得商业利益并对平台运营有一定控制的人,都要对反合规负责。

该指南指出:“一个DeFi项目可能自称是去中心化的,但是实际上能被一个对其有控制权或有足够影响力的人左右。在这种情况下,司法管辖主体在使用VASP的定义的时候不应考虑项目方的自我描述。”

DeFi社区中的许多人抱怨该指南的早期版本,认为VASP的定义似乎包括某些智能合约。他们说这项政策非常死板甚至是不可能的。更新版本里面的语言阐明试图解决了该问题。

Shyft开发了帮助交易所遵守数据转移规则的软件,其联合创始人约瑟夫?温伯格认为FATF的做法很聪明。他说:FAFT的政策将重点从智能合约转移到其背后的人,这留下了大量的政策调整空间,同时仍然清楚地表明项目需要承担责任。“在他们的初始草案里,想讨论的不是智能合约,而是讨论那些通过智能合约控制或负责运行资金的人,这些人可能包括创建者,核心团队,DAO密钥签名者。”Weinberg说。

根据指南意见,地方监管机构应能识别并追究具有足够影响力的人的责任。

不过,这需要每个司法管辖主体自己去辨别他们应如何开展工作,以及他们认为哪些操作存在风险。如果根据这些解释,这可能是除了用户以外的任何人。Weinberg说:“基本上,在我看来,他们所做的任何新项目本质上都是一个VASP。”

这是因为一个项目不能从去中心化开始,它必须由某人构建,并随着时间的推移迁移到一个更去中心化的实体上。根据Weinberg的说法,构建开源项目的过程似乎就是将创建者指定为VASP的过程。

他说:“所以,如果你是一个初创团队,或者你还没有部署任何东西,如果你正在代表项目筹集资金让它开始运作,那么你实际上就是一个资金传递者。”

FATF如何看待执行

FATF的指南对每个阐明案件保留开放式结论,并经常提醒司法管辖主体“逐案”考虑DeFi。

在这一点上,标准已经制定,FATF实际上已经完成了自己的职责。前FATF执行秘书、反专家协会现任董事里克·麦克唐纳也说到,监管机构近期不太可能发布与这些问题相关的新文件。现在私营部门有责任满足所有要求,包括数据转移规则。还有国家监管机构需要确保这一切发生。

然而,FATF将继续其对各国工作的评估,这意味着相关司法管辖主体将必须表明,他们正在认真对待FATF认定的数字资产领域的风险。

那些未能达到FATF标准的司法管辖区可能会被列入灰名单,并建议“加强监管”。

虽然像Shyft这样的公司正在努力部署符合数据转移规定的产品,但麦克多奈尔表示,FATF意识到遵守数据转移规定还需要更多时间,McDonell说:“我预计,大多数虚拟资产服务提供商将需要大约一两年的时间,才能将所有的工作部署到位,因为他们还没有合适的工具。”

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