撰文：Footprint分析师Alina
DeFi世界正在迅速发展，随着全球金融体系继续向着数字化转型，DeFi具有非常巨大的增长潜力，吸引了全球300多万投资者的眼光。然而，跟任何资产类别一样，了解资产、市场和投资方式等都是非常必要等。
DeFi项目TVL排名）
我们在上一篇文章中阐述了DeFi的基础知识，这篇我们将深入了解最主要的三大DeFi类型，以及如何通过参与DeFi的投资活动，让投资者可以获得被动收益；并且归了目前DeFi项目的风险点，以及从7个角度评估一个DeFi项目。
法币本位：类似股票投资，如果把数字货币看作股票，那CEX中心化交易所或者DEX去中心化交易所就是股票交易所。投资人Alex可以在CEX或DEX上买卖数字货币，高卖低买赚取差价从而获取收益，简称“炒币”。在这个情况下，Alex关心的就是数字货币的涨跌，以及炒币的ROI
全国政协委员于欣伟：借助区块链加强青少年网络游戏监管:2021年全国两会召开在即，从全国政协委员、广州市政协副主席、民革广州市委会主委于欣伟处获悉，今年她将在全国两会上提交《借助区块链加强网络游戏监管，助力青少年形成良好网络行为习惯》的提案。
于欣伟表示，青少年过度沉溺于网络游戏甚至产生网瘾，对青少年学习生活、身体健康、心理发展等带来了严重不良影响。青少年沉迷于网络游戏已经成为全社会高度关注的焦点和痛点。近年来，快速发展的区块链技术为我们解决这一棘手问题提供了可行性。可以利用区块链具有的不可篡改、可溯源、分布式等特性，实现对网络游戏服务提供商是否按照《未成年人保护法》要求落实实名认证、时间管理、消费管理等有关规定对未成年人上网行为实现监管，切实有效助力青少年形成良好的网络行为习惯，减少网络游戏对青少年的害。[2021/3/3 18:10:09]
币本位：当投资人对某些数字货币长期看好时，最简单的投资策略是“Hodl”，但更聪明的策略是利用它们创造更大的被动收入。例如投资人Alex可以把数字货币借给借贷平台Compound获取利息，或是放到收益聚合器Idle上，获取收益。在这个情况下，投资人Alex关心的就是数字货币数量的增长，以及通过YieldFarming获得的APY。
动态 | 平安产险河南分公司借助区块链等技术支持焦作建设财智能管理平台:据河南商报报道，6月18日，平安产险河南分公司与焦作市人民政府签署全面战略合作协议。平安驻豫各专业公司将与焦作市人民政府共同推进医保科技项目，防范欺保行为发生，规避医保基金管理系统性风险，保障医保基金安全。建立“智慧财政”平台，借助大数据、人工智能、知识图谱、区块链等前沿技术，支持政府建设财政一体化智能管理平台，加强全面绩效分析，提升财政预算管理。[2019/6/22]
交易Swap：假设1个ETH等于4315个DAI，交易者Alex想把持有的DAI换成ETH，那他需要付出2220个DAI手续费来获得1个ETH。
图来源：
LP提供流动性：Endy作为LP需要按照总价值1:1提供币对到流动性池子中，作为回报，他能够获得交易者支付的手续费。同时还会获得对应份额的LPtoken，这是提供流动性的凭证，代表其在整个流动性资金池中占据的份额。
动态 | 横店东磁将借助阿里巴巴区块链等技术完善磁性行业金融服务体系:据新浪财经消息，阿里巴巴和横店东磁建立合作关系，两者计划在第三期围绕磁性行业工业互联网，进行供应链金融等行业升级，在磁性行业工业互联网的基础上，打通上下游供应链，借助阿里巴巴的资源，基于区块链技术和蚂蚁金服等能力，实现供应链金融，完善磁性行业的金融服务体系，更好地服务于磁性行业企业。[2019/1/9]
选择1:提供流动性：提供2000DAI1ETH组成一个币对提供到流动性资金池
当价格发生变化时：ETH=4000DAI
这个时候套利者在Uniswap买ETH(便宜),?其他DEX高价卖出，导致池子ETH的数量减少，以及ETH的价格上升，直到等于4000DAI
此时Endy的LPToken=2828DAI0.71ETH，等价于持有?5657DAI。
十三届甘肃省政府第9次常务会议：借助区块链等技术推动产业转型升级:据甘肃日报消息，4月28日上午，甘肃省省长唐仁健主持召开十三届省政府第9次常务会议，专题审议十大生态产业专项行动计划。会议强调，坚持新发展理念，把握产业革命大趋势，瞄准十大生态产业的前沿领域和顶尖水平，借助区块链等新技术，围绕产业链部署创新链，围绕创新链完善资金链，真正推动产业转型升级。[2018/4/30]
选择2:持有这些币不做任何操作
当价格发生变化时：ETH=4000DAI，Endy的资产等价于持有6000DAI。
在同样的条件下，“选择1提供流动性”比“选择2持有资产减少了343个DAI，即缩水了5.72%。这部分损失叫做ImpermenentLoss，更好的翻译是“非永久性损失”。因为当ETH恢复2000DAI的时候，无常损失就会消失。
投资人Alex手上有DAI不想卖，于是他作为出借人把DAI放入到资金池借给有需要的人，从而获得利息
全国政协委员王茜：精准脱贫可借助大数据、区块链技术，谨防养懒汉:全国政协委员、陕西省大数据集团总裁王茜表示，通过应用大数据与区块链等新技术，可以更好地解决精准脱贫工作中的这些问题，让识别更精准，施策更科学。王茜建议相关部委鼓励地方应用大数据、区块链等新技术，实现数据“可用不可见”“可用不可取”“用后即焚”，解决部门和各方数据权责不清、难保安全、难全面归集、难有质量、难共享、难开放等痛点，构建责权清晰、安全可信的扶贫数据共享服务体系，重点将扶贫、、民政、社保、医院、金融等十多部门的数据上链，通过沙盒模式和智能合约技术，最大程度保障数据的安全使用，保证数据权属不发生变化，解决数据共享部门的后顾之忧，实现贫困人口数据全面掌握，支撑完善建档立卡、实现扶贫对象动态管理。[2018/3/9]
Bob看到DAI有好的投资机会，但是他不想卖掉手上的ETH，于是就用ETH做了抵押，从而获得60%的DAI。
在这个过程中，Alex和Bob都能获得COMP平台代币的奖励，即我们所说的借贷即挖矿，也叫流动性挖矿。
太多平台，利息都不一样，到底怎么选？
工具：LoanScan、DeFiRate
利率都在变化，价格也会浮动
作为借款人，不小心被清算，怎么办？
作为出借人，看见有更好的利率，频繁换平台手续费很高
又不是机器人，不能24小时盯盘
DeFi里的收益聚合器YieldAggregator可以解决以上烦恼；其中机池是一种更为复杂的投资策略，它结合了借贷、质押、交易等，使利润最大化。以下以两个平台作为例子：
Idle：
它是基于以太坊的协议，允许用户通过投资单个代币始终获得最佳利息。目前已支持Maker、Compound、dYdX、Aave、Fulcrum等协议的理财服务。在Idle存款时，不会会根据其综合APY获得选择的代币，还会获得IDLE代币，甚至是COMP。
Yearn：
它是在以太坊上的协议，主要目标是为用户存入的数字货币创造最高的收益。它的特点是完成程序化的资产管理，自动寻找最佳策略。投资者只需要把钱存入到Yearn的金库中，Yearn就能依据该金库的资产去寻找收益最好的项目，每个金库的策略都不一样。
以ETH策略为例：
投资者将ETH存入ETHVault中，ETHVault会将收到的ETH?存入MakerDao作为抵押品，借稳定币DAI?出来。
借出来的DAI存入CurveFinance的流动池中，将DAI换成LPtoken赚取手续费，而这部分LPtoken则质押到Curve的抵押池中，可以赚取CRV奖励。
再将赚到的CRV兑换成ETH，抵押回ETHVault中，继续循环。
投资者最终收到以ETH结算的利息，当然也要付出一定的管理费用
智能合约的漏洞：被黑客攻击?(就算做了审计也会被攻击）
单个合约的漏洞
聚合器的依赖、可组合性漏洞
平台风险
土矿跑路：一般是利用超高APY吸引人
币价归零：币价飙涨太快，大鲸抛售造成恐慌
币价波动的风险：
Borrow：容易被清算（来不及补仓)
LP：无偿损失
操作风险
钱包SeedPhrase、密钥被盗?
DeFi授权：不玩的项目，记得取消授权；也不要把大资金都放在一个钱包
平台基础信息：
类型、公链、有否审计
上线时间、TVL数据排名、24H用户数
Coingecko、CoinMarketCap等知名的平台是否有收录
融资情况：主要是加分项
项目介绍
模式、对标平台、差异化
有没负面新闻、好的报道注意发布媒体的中立性
经济模式
github的提交频率
留意币价以及其他指标的变化程度
短时间币价猛涨，有拉盘的可能
大户抛售，导致币价腰斩(AMM的原理)
留意APY是否过高
很多土矿都用这个来吸引用户
可以挖，但要跑得快，尽量谨慎
社群活跃度
用户问的问题
管理员回复时效&态度
DeFi提供了一个更自由、某种程度上也更安全的投资场所，它的成功令人印象深刻，不容忽视。随着越来越多投资者、机构、资本、开发者的进入，希望能够构建一个更加开放和透明的金融体系。
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