CeFi遭遇信任危机,DeFi准备好迎接新的爆发增长了吗?_EFI:DEFI

上周,在SBF的FTX平台以戏剧性的方式暴雷之后,整个Crypto市场犹如被混入了一只苍蝇的一锅汤,迅速引发了人们的恐慌情绪。

用户恐慌性提币,CeFi平台「秀」储备金以证清白

由于暴雷的FTX平台是属于CeFi,众多CeFi平台的用户在这次暴雷事件后采取了应激性的提币行为,据数据服务商Nansen提供的数据显示,在过去7天,仅仅以太坊网络,用户就从各大平台撤出了价值37亿美元的稳定币。

面对用户资金的恐慌性逃离,各大CeFi平台被迫祭出了100%储备金的旧招,以试图挽回用户信心。

截至目前,已公布储备金情况的CeFi平台有币安、Crypto.com、OKX、Deribit、Kucoin、Bitfinex以及Huobi。

但在我看来,这些数据能够证明的仅仅是这些平台的实力,CeFi的本质,意味着用户需要信任平台不会作恶,这考验的是人性,如果平台控制人的人性就是恶的,那平台便是不值得信任的。

DeFi龙头币逆势增长,衍生品平台成为最大受益方

在CeFi平台遭遇信任危机之际,一些DeFi龙头token因为叙事的变化成为了受益方,例如去中心化钱包TrustWallet的TokenTWT在过去一周上涨了94.1%。

而观察TVL数据变化,我们可以看到,在众多领先的DeFi协议当中,只有MakerDAO和dydx在过去一周是出现净增长的。

这些数据表明,在当前熊市背景下,Crypto市场对去中心化稳定币以及去中心化衍生品协议的需求在增长。

但这显然是成熟的Crypto用户引起的,而非新进入市场的用户。

展望未来:CeFi加强监管和透明度,DeFi加强基础设施建设

在FTX平台崩盘之后,全球监管机构有理由收紧对Crypto的监管,尤其是针对类似FTX的CeFi平台。

而除了监管,CeFi平台本身也需要增加透明度,例如币安创始人CZ在近日的AMA中透露,币安将与以太坊创始人VitalikButerin合作推出新的储备金证明方式。对于用户来说,一个CeFi平台如果是不受监管、不可监控财务数据的,那其可信度就是低的。

从长期来看,Crypto市场最终是属于DeFi的,但DeFi基础设施的不健全,留给了CeFi平台壮大自己的机会。具体来说,CeFi可以实现更好的用户体验,以及更快地进行产品迭代,以适应市场需求的变化。正是这些原因,使得在过去几年当中,币安等CeFi交易平台可以相比DeFi平台实现更快的发展。

而在未来的几年内,在DeFi基础设施依旧不完善的窗口期,CeFi依旧是绝大多数现有Crypto用户以及潜在新用户的选择。

针对DeFi与CeFi未来的问题,FrameworkVentures联合创始人MichaelAnderson在接受外媒采访时评论称?:

「很明显,DeFi是我们可以在Crypto生态系统中继续开展此类金融服务业务的唯一途径,而FTX最近的情况,促使我们在自己相信的一切上加倍下注,其中包括DeFi和CeFi监管,监管不是我们应该反对或阻止的事情,明智的监管是有道理的……」

下面,我们便来重点谈谈DeFi,这显然已成为了投资者们重点关注的Crypto领域。

如果说DeFi的第一波浪潮是因为透支未来的ponziToken经济设计,那下一波浪潮,很可能是基于基础设施的完善。

这包括底层公链扩容、MEV改善、账户抽象工作、跨链基础设施的完善、DeFi平台一站式整合、Infura等基础设施的去中心化、法币出入口接入等。

对于用户而言,我们更需要的是一站式服务平台,而不是在各个应用之间来回切换,这或许会是DeFi接下来的一种发展趋势。

最后的看法

由于Crypto与中心化法币之间的密切关系,DeFi与CeFi将会是长期共存的,但我会倾向于使用去中心化钱包存放自己的Crypto资产,并依赖相对去中心化的基础设施来交易它们,而不是依靠托管式的CeFi平台。当然,在出现出入金需求时,CeFi平台确实更适合我们,监管可以为资金的合法性带来一些保障。

而随着公链L1&L2等基础设施的发展,我们可以期待在未来2-3年内,DeFi将迎来新一轮的爆发式增长。

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金宝趣谈

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