原文来源：公众号?Keegan?小钢
Web3发展至今，生态已然初具雏形，如果将当前阶段的Web3生态组成架构抽象出一个鸟瞰图，由下而上可划分为四个层级：区块链网络层、中间件层、应用层、访问层。下面我们来具体看看每一层级都有什么。另外，此章节会涉及到很多项目的名称，因为篇幅原因不会一一进行介绍，有兴趣的可以另外去查阅相关资料进行深入了解。
区块链网络层
最底层是「区块链网络层」，也是Web3的基石层，主要由各区块链网络所组成。
组成该层级的区块链网络还不少，Bitcoin、Ethereum、BNBChain(BSC)、Polygon、Arbitrum、Polkadot、Cosmos、Celestia、Avalanche、Aptos、Sui等等，还有很多。根据Blockchain-Comparison的统计，截止撰文之日的区块链至少有150条。这里我们主要说的是公链，联盟链不包括在内。因为区块链实在太多，会有些眼花缭乱，所以有必要进行分门别类。
首先，不同区块链之间存在着分层结构，有?Layer?0、Layer?1、Layer?2??之分。其次，Web3的繁荣发展，依赖于智能合约技术，而智能合约的运行环境为虚拟机。智能合约和虚拟机的关系，就和Java程序和JVM的关系类似。从不同的虚拟机维度上划分区块链，就可以分为两大类：EVM链和?Non-EVM链。EVM是EthereumVirtualMachine，即为以太坊虚拟机的简称。EVM链即为兼容EVM的区块链，而Non-EVM顾名思义就是不兼容EVM的区块链。最后，还可以根据存储的数据大小进行分类，可以分为计算型区块链和存储型区块链。
先从分层结构说起。最好理解的是Layer?1?，我们所熟知的比特币、以太坊、EOS、BSC都属于Layer?1?，也称为主链。在分布式系统中，存在CAP定理，即一个分布式系统不可能同时满足三个特性：一致性、可用性、分区容错性。一个分布式系统只能满足三项中的两项。Layer?1的区块链本质上也是分布式系统，也同样存在不可能三角问题，只是三个特性与CAP不同，分别为：可扩展性、安全性、去中心化，每个区块链也只能满足三项中的两项。比特币和以太坊偏向于安全性和去中心化，所以可扩展性比较弱，TPS比较低。EOS和BSC则只依赖于少数节点来维护共识，相比于比特币和以太坊，减低了去中心化特性，但提高了可扩展性，从而能达到很高的TPS。
为了解决比特币和以太坊的可扩展性问题，就慢慢衍生出了Layer?2?。Layer?2是作为依附于主链的子链而存在，主要用于承载Layer?1的交易量，承担执行层的角色，而Layer?1则可变成结算层，可大大减少交易压力。目前主流的Layer?2都是扩展以太坊的子链，包括Arbitrum、Optimism、zkSync、StarkNet、Polygon等。比特币也有Layer?2?，主要包括闪电网络、Stacks、RSK和Liquid，但目前都比较小众。
Layer?0则比较抽象了，一般被定义为区块链基础设施服务层，主要由模块化区块链所构成，包括Celestia、Polkadot、Cosmos等。模块化区块链这个概念主要是由Celestia提出的，其核心设计思路就是把区块链的共识、执行、数据可用性这几个核心模块拆分开来，每个模块由一条单独的链来完成，再将几个模块组合到一起完成全部工作。这和软件架构设计中所提倡的模块化设计思想是一样的，可实现高内聚低耦合。
实现跨链通信的跨链桥或跨链协议也可以划入Layer?0?。跨链桥的数量也是非常多，撰写此文时，debridges.com上统计的跨链桥多达113条，其中TVL排名最高的三个分别为Polygon、Arbitrum、Optimism的官方跨链桥，这几个桥分别实现了各自的Layer?2和以太坊之间的资产跨链。TVL排名第四位的则是Multichain，其前身为Anyswap，是连接了最多条区块链的第三方跨链桥，截至今年1月份时，其连接的区块链多达81条。
聊完分层结构的划分，我们再从EVM的维度来梳理下不同的区块链。前面说过，从EVM维度上可划分为EVM链和Non-EVM链两大类。
EVM链是目前最主流的方向，基于EVM链的DApp和用户群体是目前整个Web3生态里规模最大的。有些原生就是兼容EVM的，比如BSC、Heco、Arbitrum、Optimism等；有些则是后期才扩展兼容EVM的，比如zkSync1.0并不兼容EVM，而zkSync2.0则是兼容EVM的。很多区块链就算早期并不兼容EVM，但也逐渐在拥抱EVM。比如，Polkadot推出了Moonbeam平行链来兼容EVM，Cosmos则有Evmos。
目前来看，排名靠前的区块链中，大部分都已经兼容EVM，不过依然还有少部分Non-EVM链存在，比如Solana、Terra、NEAR、Aptos、Sui。另外，EVM链的智能合约主要使用Solidity作为开发语言，而Non-EVM链则主要使用Rust或Move语言开发智能合约。
以上提到的这些区块链，主要还是偏向于解决去中心化计算的区块链，这些区块链普遍不支持大数据的存储，比如文件存储。而存储型的区块链则聚焦于解决大数据存储的问题，这类区块链目前不太多，主要有Filecoin、Arweave、Storj、Siacoin和EthStorage。
目前组成「区块链网络层」的区块链成员们主要就包括这些了，未来还会不断有新成员加入，但也有不少旧成员逐渐没落而被遗落在角落里。
中间件层
在区块链网络层之上的这一层，我称之为「中间件层」，主要为上层应用提供各种通用服务和功能。所提供的通用服务和功能包括但不限于：安全审计、预言机、索引查询服务、API服务、数据分析、数据存储、基本的金融服务、数字身份、DAO治理等。提供通用服务和功能的组件则可称为「中间件」，这些中间件也是存在多种形式，可以是链上协议，也可以是链下平台，或链下组织，包括中心化的企业或去中心化自治组织DAO。下面就来聊聊这一层具体都有哪些中间件。
先来聊聊安全审计，这是非常核心的中间件，因为Web3里的区块链和应用大多都是开源的，且很多都是跟金融强相关，因此，安全性就成为了重中之重，安全审计自然也变成了刚需。安全审计的服务大多由一些安全审计公司所提供，比较知名的审计公司包括：CertiK、OpenZeppelin、ConsenSys、Hacken、Quantstamp，以及国内主要有慢雾、链安、派盾等。另外，还有不少知名度不高的小审计公司。
除了审计公司，还有一些提供BugBounty的平台，一般就是在这些平台上发布任务，让白帽黑客们来找Bug，找到的Bug安全漏洞等级越高则可获得的赏金越高。目前，全球最大的BugBounty平台是Immunefi。
接着，再来聊聊预言机，在Web3生态里也是扮演着非常重要的角色，是区块链系统与外部数据源之间沟通的桥梁，主要实现智能合约与链下真实世界的数据互通。因为区块链网络本身对状态一致性的限制，需要保证每个节点在给定相同输入的情况下必须获得相同的结果，所以区块链被设计成一个封闭系统，只能获取到链内的数据，而无法主动获取外部系统的数据。但很多应用场景中是需要用到外部数据的，这些外部数据就由预言机来提供，这也是目前区块链与外部数据实现互通的唯一途径。
根据预言机所提供的具体功能，目前对预言机的分类大致有：DeFi预言机、NFT预言机、SocialFi预言机、跨链预言机、隐私预言机、信用预言机、去中心化预言机网络。具体的预言机项目有CreDA、Privy、UMA、Banksea、DOS、NEST、Chainlink等，其中，Chainlink为预言机的龙头，其定位为去中心化预言机网络，推出了DataFeeds、VRF、Keepers、ProofofReserve、CCIP等一系列产品和服务。
然后，索引查询服务也是很关键的中间件，解决了链上数据的复杂查询问题。比如要查询Uniswap上某一天的总交易量，如果直接在链上查询是很麻烦的。所以就有了对索引查询服务的需求，这块的主要代表为TheGraph和Covalent。TheGraph的实现方案主要是可定制化监听链上数据并映射成自定义的数据进行存储，从而方便查询。而Covalent则是将很多通用、广泛使用的数据封装成统一的API服务，供用户查询。
提到API服务，除了Covalent，还存在解决其他不同需求的API提供商，比如：NFTScan，是聚焦于提供NFTAPI数据服务的；Infura和Alchemy，则主要提供区块链网络节点服务；API?3?，旨在打造去中心化API服务。
不管是索引查询服务还是API服务，都是链上数据相关的服务，数据分析也是数据相关的服务，这一版块的成员主要有DuneAnalytics、FlipsideCrypto、DeBank、Chainalysis等。
数据存储中间件则和底层几个专门做存储的区块链容易混淆，也有人将底层的Filecoin、Arweave、Storj等划分到这一层，但我觉得这些本质上还是底层区块链，所以我将其划入到区块链网络层。而中间件层的数据存储，目前主要就是IPFS。IPFS全称为InterPlanetaryFileSystem，中文名为星际文件系统，是一个基于内容寻址、分布式、点对点的新型超媒体传输协议，其旨在取代HTTP协议。IPFS与区块链网络很相似，但其实并不属于区块链网络，基于IPFS的Filecoin才是区块链网络。
接下来，看看有哪些中间件是提供基本金融服务的。这块的代表性组件主要包括Uniswap、Curve、Compound、Aave等，Uniswap和Curve提供了链上交易功能，而Compound和Aave则是链上借贷平台。这几个本质上都是应用层的链上协议，但因为这些协议都逐渐被越来越多其他应用所依赖，类似于成为了乐高积木，可以用来组合搭建出不同的应用，于是就变成了通用性的应用协议，即下沉为了中间件的角色。
其实，任何具有可组合性的组件，不管是链上应用协议，还是链下提供不同服务的中心化实体，或者是DAO，只要其提供的服务和功能是大部分应用都需要的，就可以划入「中间件层」。不同的中间件就和不同的乐高积木一样，通过组装不同的积木就可以创建出不同的应用。包括数字身份、DAO治理的工具等，其实也都是同样道理。
应用层
应用层是Web3生态里最繁荣的一层，这一层里，充斥着各种不同的DApps，可谓是百花齐放、百家争鸣。下面我们主要介绍几个发展得相对比较繁荣的板块。
NFT
NFT全称为Non-FungibleToken，表示「非同质化代币」，国内也称为数字藏品，用于代表艺术品等独一无二的数字资产。
第一个真正意义上的NFT项目叫CryptoPunks，于2017年6月发布，由10,?000个24?x?24像素的头像所组成。每个头像都是由算法生成的，独一无二且所有头像都上传到了以太坊上，也是目前为止唯一一个将所有头像数据全部上链的NFT项目。下图为CryptoPunks官网展示的部分头像：
截止撰文之日，CryptoPunks的地板价为66.88ETH，按ETH的价格换算成美元，大概为$?84,?397.21美元。最贵的一个CryptoPunk，成交价达到了8000ETH，成交于2022年2月12日。一个NFT头像为何会这么贵，这对于很多人都是很难理解的。其中，最主要的一个原因，就是它是第一个NFT项目，就和比特币是第一个区块链一样，其开创性的地位所带来的价值潜力非常大。
受CryptoPunks的启发，一家名为AxiomZen的公司于2017年11月底发行了CryptoKitties，国内也称为加密猫、以太猫、谜恋猫。CryptoKitties上线后便病式地传播开来，还造成了以太坊的拥堵，暴露出以太坊的性能问题。CryptoKitties发行之前，AxiomZen的技术总监DieterShirley以CryptoKitties为案例，还提出了ERC?721Token协议作为NFT的通用技术标准，而随着CryptoKitties爆火后，以ERC?721为主要技术标准的NFT被进一步采用，如今ERC?721已经成为了所有NFT的基础标准之一。
继CryptoPunks和CryptoKitties之后，NFT开始逐渐遍地开花，NFT生态逐渐蓬勃发展。NFT发展至今，已经涉足到了多个领域，如果对NFT生态的所有组成部分做详细分类的话，可以多达几十种。如果只聚焦于NFT本身，即NFT的不同用例，那大致可以做出以下分类：收藏品、艺术品、音乐、影视、游戏、体育运动、虚拟土地、金融、品牌、DID。下面主要介绍每个分类的一些代表性的NFT项目。
收藏品其实很难单独定义为一个类别，宽泛地讲，几乎任何东西都可以归为收藏品，包括艺术品、游戏道具、虚拟土地等。能被定义为收藏品的NFT主要需具备一个特性：稀缺性。比如，?10000个CryptoPunks中，外星人的数量最少，所以有很高的稀缺性，而男性最多，稀缺性就很低了。最知名的收藏品NFT，除了CryptoPunks，还有BAYC，全称为BoredApeYachtClub，也称为无聊猿。无聊猿不只是一套单独的NFT，其实只是「无聊猿宇宙」的开端，基于无聊猿之后，背后的团队YugaLabs又相继发行了无聊猿犬舍俱乐部，也发行了ApeCoin代币，还推出了Otherside，专为元宇宙打造的虚拟土地。这些，都已经形成了「无聊猿宇宙」系列IP，而且无聊猿不只是在加密圈内流行，在圈外的周边产品也在不断增加，比如有无聊猿的帽子、衣服、雕像、餐厅等。无聊猿的成功已超越了CryptoPunks，YugaLabs之后还直接收购了CryptoPunks。
NFT的特性能有效保护版权的所有权，所以在艺术品领域流行开来也是理所当然。艺术品NFT有几个代表性的作品值得介绍一番，第一个是艺术家Beeple的作品，名为“每一天：第一个5000天”，是将他过去5000天内每天创作一幅的所有作品合成一个NFT图像，在2021年3月以69,?346,?250美元售出。第二个值得介绍的是生成艺术，也称为衍生艺术。生成艺术中的艺术品不是由人创作出来的，而是由编程算法自动生成的，最知名的NFT生成艺术平台叫ArtBlocks，是一个基于以太坊的随机生成艺术平台。艺术家们可以把自己设计的独特算法上传到ArtBlocks平台，并设定特定数量NFT进行发行，NFT会根据算法自动生成。最后再介绍目前最贵的NFT艺术品，叫”TheMerge“，?2021年12月以9180万美元天价成交。与其他NFT不同，”TheMerge“其实不是一个单独的作品，而是由多个「mass」代币动态组合而成的。销售的其实也是mass代币，当初共售出312,?686个mass代币，共有28,?983个买家，即是说，”TheMerge“是由这28,?983个买家共同拥有其所有权，每个买家所拥有的mass代币数量就代表了占有多少份额的所有权。”TheMerge“也可以理解为是一个碎片化NFT作品。
音乐NFT的兴起和艺术品类似，主要也是因为版权。下面介绍几个具有代表性的音乐NFT相关人物，第一个要介绍的是JustinDavidBlau，是美国DJ和电子舞曲制作人，以艺名3?LAU而闻名。他是最早采用音乐NFT的人之一，在2020年秋天卖出了他的第一张NFT。而在2021年2月底，凭借UltravioletNFT专辑为他带来了1168万美元的收入。2021年5月又成立了NFT音乐平台Royal，?8月份完成了种子轮融资1600万美元，有a16z、Coinbase等顶级机构参与。第二个要介绍的是DonDiablo，荷兰DJ、数字艺术家、唱片制作人、音乐家和电子舞曲创作者，他在2021年卖出第一部完整的音乐会电影NFT，名为“DestinationHexagonia”，成交价600ETH。最后再介绍一个叫Kingship的摇滚乐队，这是一支由无聊猿组成的虚拟乐队，由环球音乐集团所组建。
NFT也席卷到了影视圈，有几个知名的影视剧都陆续发行了NFT，国外有《权力的游戏》《蝙蝠侠》《指环王》《黑客帝国》《行尸走肉》等，国内有《大话西游》《流浪地球》《我不是药神》《封神三部曲》等。
NFT用在游戏里主要就是作为游戏资产的载体，相比于传统游戏内的资产，NFT的形式对游戏玩家来说可以真正拥有游戏资产的所有权，且NFT可以在游戏外流通交易。第一个游戏NFT项目就是CryptoKitties，每一只猫都是一个独立的NFT。后面讲到GameFi小节再继续深入聊聊游戏这块。
体育运动领域也同样涉足了NFT，目前最知名的两大体育NFT平台是NBATopShot和Sorare。NBATopShot顾名思义主要以NBA为主，而Sorare则服务于足球领域。除了NBA和足球，橄榄球、棒球、拳击、摔跤也都纷纷推出了各自的NFT纪念品。
虚拟土地类NFT主要由一些主打「元宇宙」概念的项目所推行，比较知名的有Decentraland、TheSandbox、Roblox、AxieInfinityLand、Otherdeed等。
金融和NFT的结合，主要就是将NFT应用到DeFi中，比如Uniswap?V3中的流动性仓位就是NFT。另外，还有一个思路则是先将NFT碎片化，接着将这些碎片后的NFT再赋予DeFi功能，比如可以赋予交易、借贷、质押挖矿等功能。
品牌和NFT的结合，主要是作为一种新的营销方式。这两三年陆续有各种品牌加入这个阵营，比如，奢侈品品牌有GUCCI、LV、爱马仕等，餐饮品牌有TacoBell、星巴克、必胜客、可口可乐等，汽车品牌有迈凯伦、雪佛兰等，运动品牌有阿迪达斯、李宁、耐克等，还有很多其他品牌。
最后，聊聊DID，全称为DecentralizedIdentity，即去中心化身份。所有人都知道DID非常重要，但其发展还比较缓慢，目前除了细分领域ENS域名之后，还没有成熟的DID体系形成网络效应。目前，应用最广泛的只有域名，基于以太坊的ENS是龙头，ENS之于Web3，就相当于DNS之于Web2。不同的是，ENS解析的域名，映射的不是网站IP，而是用户的以太坊地址。比如，以太坊创始人V神的ENS为“vitalik.eth”，映射的地址为0x?d?8?da?6?bf?26964?af?9?d?7?eed?9?e?03?e?53415?d?37?aa?96045?。
NFT的可应用场景实在太多了，上面所列出的分类还没能覆盖到全部。因为NFT的特性，任何具有所有权的东西都可以指代，所以坊间有“万物皆可NFT”的说法。
DeFi
DeFi即去中心化金融，崛起于2020年夏天，因此那段时间也被称为DeFiSummer。根据TradingView的统计数据，?2020年夏天刚崛起时，DeFi总市值仅50亿美元，随后一路飙升，在2021年底达到了最高峰，将近1800亿美元。
DeFi有很多细分板块，主要包括：稳定币、交易所、衍生品、借贷、聚合器、保险、预测市场、指数等。
稳定币主要可分为三类：中心化稳定币、超额抵押稳定币、算法稳定币。其中，超额抵押稳定币和算法稳定币为去中心化稳定币。
中心化稳定币直接与法定货币挂钩，由中心化机构所发行，要求每单位稳定币需要有1:?1的法币储备。目前交易量最大的两个稳定币USDT和USDC，都是法币抵押稳定币，与美元1:?1挂钩，分别由Tether和Circle两家中心化机构所发行。另外，币安，全球第一大中心化数字货币交易所，联合Paxos发行了自己的法币抵押稳定币BUSD，目前也是全球交易量排名第三的稳定币，仅次于USDT和USDC。
超额抵押稳定币通过超额抵押其他加密货币而锻造，抵押品会被锁定在智能合约里，智能合约会根据抵押品的价值锻造出对应数量的稳定币，智能合约依靠价格预言机来维持与法币的锚定。此类型的稳定币主要以DAI为代表，由MakerDAO推出，和美元保持1:?1锚定，目前交易量排名第四。
算法稳定币则比较新颖，顾名思义，主要是通过算法来控制稳定币的供应。此赛道的选手也不少，包括UST、FEI、AMPL、ESD、BAC、FRAX、CUSD、USDD、USDN等，但目前还没有一个真正实现稳定的算法稳定币出现。
接着，来聊聊交易所，DeFi里的交易所是指去中心化交易所，简称?DEX。DEX是DeFi所有板块里市值占比最高的板块，也是DeFi的基石板块。如果对DEX再进一步细分，还可以分为现货DEX和衍生品DEX，衍生品DEX主要交易永续合约或期权。如果从交易模式上划分，那DEX主要可分为两种：Orderbook模式和?AMM模式。Orderbook模式的DEX，主要包括dYdX、apeX、0x、Loopring等。AMM模式的DEX则比较多了，主要包括Uniswap、SushiSwap、PancakeSwap、Curve、Balancer、Bancor、GMX、Perpetual等。
Orderbook模式是最早出现的交易类型，交易方式和股票盘口的买卖方式一样，交易用户可选择成为挂单者或吃单者，交易会根据价格优先和时间优先的规则撮合成交。采用Orderbook的DEX，根据其发展历程主要还可以再分为三种模式：纯链上撮合结算模式、链下撮合链上结算模式、Layer?2模式。
纯链上撮合结算模式，用户提交的挂单和吃单都是直接在链上，吃单会直接和链上的挂单成交。该模式的代表为EtherDelta，其优点是完全链上，去中心化程度高，但缺点是交易性能很低且交易成本很贵，用户挂单、撤单都需要支付燃料费。
链下撮合链上结算模式的代表则是0x协议，相比于第一种模式，主要多了链下的「中继器」角色，用户通过链下签名的方式生成委托单并提交给中继器，由中继器来维护Orderbook，撮合成功的委托单再由中继器提交到链上进行结算。因为将撮合移到了链下处理，大大提高了交易性能，但结算是一笔笔单独结算的，所以结算的性能成为了瓶颈。
Layer?2模式的代表为dYdX，背后所使用的技术主要由StarkWare所提供的产品StarkEx所支持。其基本原理就是部署一个单独的、专用的Layer?2?，用户的撮合交易和结算都发生在这个Layer?2上，然后定时将所有交易记录全部打包生成证明并发送到Layer?1上进行验证。与Layer?2公链不同，Layer?2公链提供的是通用交易，而dYdX背后所使用的这个Layer?2只能用于专用的交易场景，这其实算是个私有链，也可称为应用链，这也是一种新的应用模式。这种模式的交易体验和中心化交易所已经相差无几了，但中心化程度比较高。
完全去中心化且交易体验也较好的交易模式，目前主流的就是AMM模式了，AMM为AutomatedMarketMaker的简称，也称为自动做市商模式。引爆AMM模式的是Uniswap，于2018年11月上线，之后的SushiSwap、PancakeSwap、Curve等都是基于Uniswap的模式进行改造。该模式需要流动性池作支撑，流动性提供者往交易池里注入资产作为流动性，其实就是资金池，然后用户直接和流动性池进行交易，而LP则从中赚取用户的交易手续费。
关于交易所暂时就先聊这么多，接着来看看衍生品。DeFi衍生品板块主要包括几个方向：永续合约、期权、合成资产、利率衍生品。
永续合约也是期货合约，加了杠杆的交易产品，前面提到的dYdX、apeX、GMX、Perpetual就是知名的几个永续合约DEX。期权比期货复杂，DeFi期权领域的玩家主要包括Hegic、Charm、Opium、Primitive、Opyn等，但目前期权市场还很小，被关注的不多。合成资产是由一种或多种资产/衍生品组合并进行代币化的加密资产，早期主要合成DAI、WBTC等数字资产，后面基于现实世界中的股票、货币、贵金属等的合成资产也越来越多，目前该赛道的龙头项目是Synthetix，另外还有Mirror、UMA、Linear、Duet、Coinversation等项目。DeFi的利率衍生品主要是基于加密资产利率开发不同类型的衍生产品，以满足DeFi用户对确定性收益的不同需求，主要玩家有BarnBridge、SwivelFinance、ElementFinance等。
接着来看看借贷，这也是TVL很高的一个版块，和DEX一样也是DeFi的基石。这块的借贷协议主要有Compound、Aave、Maker、Cream、Liquity、Venus、Euler、Fuse等。目前，大部分借贷协议都是采用超额抵押的借贷模型，所谓超额抵押，举个例子，比如，要借出80美元的资产，那至少需要存入价值100美元的抵押资产，即抵押资产价值要高于借贷资产价值。
虽然超额抵押模型是主流，但也存在几个创新方向：无息贷款、资产隔离池、跨链借贷、信用贷。无息贷款的代表为Liquity，用户在Liquity借出其稳定币LUSD的时候，用户一次性支付借款和赎回费用，借出后无需支付利息。资产隔离池就是将不同的借贷资产分开为不同的池子，每个借贷池都是独立的，避免一个不良资产或者一个池子受损导致整个平台都被连累。目前，资产隔离池差不多已经成为了标配，很多借贷协议都引入了这种模式，除了一开始就使用这种模式的Fuse，包括Compound、Aave、Euler等协议也都加入了阵营。跨链借贷也是一个新趋势，Flux、Compound、Aave等都在这个方向上进行拓展。信用贷在传统金融非常普遍，但在DeFi领域还比较少，主要是还缺乏有效的链上信用体系，目前的代表项目是WingFinance。
下一个是聚合器，DeFi聚合器也分为好几种类型：DEX聚合器、收益聚合器、资产管理聚合器、信息聚合器。DEX聚合器，主要就是将多个DEX聚合到一起，通过算法从中寻找出最优的交易路径，主流的DEX聚合器包括1inch、Matcha、ParaSwap，以及MetaMask钱包内置的MetaMaskSwap等。收益聚合器主要有YearnFinance、AlphaFinance、HarvestFinance、ConvexFinance等，主要就是聚合各种流动性挖矿，让参与多平台的YieldFarming实现自动化。资产管理聚合器主要就是监控、跟踪和管理DeFi用户的资产和负债，主要以Zapper和Zerion为代表。最后是信息聚合器，主要包括CoinMarketCap、DeFiPulse、DeBank、DeFiPrime等平台。另外，这些其实都是中心化数据平台，但其在DeFi生态里依然扮演了重要角色，DeFi生态里并非全都是去中心化的应用。
然后，再简单聊聊保险。我们知道，保险在传统金融中是非常大的一块市场，但DeFi里的保险发展至今，却是非常缓慢。整个Web3行业里，各种风险很多，协议漏洞风险、项目跑路风险、监管风险等，所以实际上对DeFi保险的需求市场本身很大，但因为开发设计门槛高，且流动性比较低，所以才导致整个保险赛道发展缓慢，目前依然处于非常早期的阶段，NexusMutual、Cover、Unslashed、Opium等项目是该领域主要的玩家。
然后，再看看预测市场。预测市场是依托数据的市场，可用于押注和预测未来的所有事件，也是以太坊生态最早出现的应用场景之一，并在2020年美国大选中迎来爆发式增长，主要项目有PolyMarket、Augur、Omen等。
最后就是指数板块，提供一揽子资产敞口的指数基金在DeFi领域逐渐兴起。但广为人知的指数其实并不多，主要有：DPI、sDEFI、PIPT、DEFI。DPI全称为DeFiPulseIndex，是由DeFiPulse和SetProtocol合作创建的，是一种市值加权指数，包含了一些主流DeFi协议代币作为基础资产，包括Uniswap、Aave、Maker、Synthetix、Loopring、Compound、Sushi等。DPI可以赎回为一揽子基础资产。sDEFI则是由Synthetix所推出的指数代币，是该领域历史最悠久的指数。sDEFI是一种合成资产，它不持有任何基础代币，而是使用预言机喂价来跟踪代币价值。PIPT全称为PowerIndexPoolToken，是由PowerPool所发行，由8种代币资产所组成。PowerPool发行的指数除了PIPT，另外还有YearnLazyApeIndex、YearnEcosystemTokenIndex和ASSYIndex三个指数。DEFI则是由PieDAO所发行，其组成有14种资产。PieDAO还发行了BCP和PLAY，BCP由WBTC、WETH、DEFI三种代币组成，PLAY则由一些元宇宙项目的代币所组成。
GameFi
GameFi从字面上理解就是GameFinance，是游戏和金融的融合体，也是目前Web3游戏的代名词。GameFi这个词语诞生之前，Web3游戏则通常被称为区块链游戏，或简称链游。
CryptoKitties是第一款广为人知的区块链游戏，这是一款虚拟养猫的养成类游戏，每一只猫咪都是一个独立的NFT。初代猫咪总共有50000只，每只猫咪都有不同的属性。玩家购买猫咪NFT后，就可以开始玩繁殖小猫的游戏。生出来的小猫咪，有部分基因属性会遗传自上一代，而有些基因则随机生成。生出来的猫咪本质上就是新的NFT，可以卖出变现。如果生成的新猫咪产生了稀有的基因属性，还可以卖到不错的价格。截止撰文之日，已经产生了2,?021,?774只猫咪，持有的钱包地址有136,?283?。
继CryptoKitties之后，越来越多养成类游戏陆续出现，如加密狗、加密兔、加密青蛙等等。打破这种局面的是一款叫Fomo?3D的游戏，这是一款公开、透明、去中心化的资金盘游戏。游戏规则也简单，用户通过支付ETH购买Key参与游戏，用户支付的ETH会分配到奖池、分红池、空投池、官方池等。拥有Key则可以得到持续的分红，拥有的Key越多，则得到的分红会越多。且每轮游戏存在一个倒计时，倒计时结束时，最后一个购买Key的玩家可以获得奖池里大部分的ETH。但每次有用户购买Key，则倒计时剩余时间会增加30秒。第一轮游戏持续了很久时间，最后被人用技术手段赢走了奖池。Fomo?3D爆火之后，也是各种优化升级版的同类游戏不断出现，但事实证明，这类游戏还是无法持久。
而之后，再次引爆市场的游戏则是AxieInfinity，国内则被称为“阿蟹”。这是一款结合了宝可梦和加密猫玩法的游戏，游戏里的Axies可以升级、繁殖、对战、交易等。与加密猫等游戏不同的是，AxieInfinity的经济系统里还引入了SLP和AXS代币，玩家可通过战斗赢取SLP代币，而通过消耗SLP和AXS可以繁殖新的Axies，赢取的SLP代币和繁殖出来的Axies都可以在市场上出售来赚取收入。
不过，AxieInfinity其实在2018年就已经问世，但直到2021年才开始爆红，让其爆红的主要原因在于它的Play-To-Earn模式被推广开来了，即边玩边赚的特性呈病式传播了。其赚钱路径主要是先投入成本购买Axies，然后通过玩游戏赚SLP代币和繁殖新的Axies，再把SLP代币和Axies出售换成ETH或稳定币，最终将ETH或稳定币换成法币。这种赚钱模式一开始是从菲律宾逐渐流行起来的，当时，新冠疫情爆发，菲律宾当地许多人陷入了无收入的困境，而AxieInfinity的边玩边赚特性让这些人看到了希望。而且，这种赚钱模式也吸引了众多打金工作室，且逐渐从菲律宾扩展到了印度、印度尼西亚、巴西、中国等。截止撰文之日，日活用户已达280万。
而现在，边玩边赚模式几乎成为了Web3游戏的标配。
其他比较知名的游戏还有Decentraland、TheSandbox、Illuvium、StarAtlas、AlienWorlds等。这些就不展开说了，感兴趣的可以自行去搜索了解。
SocialFi
SocialFi顾名思义就是SocialFinance，是社交和金融在Web3领域的有机结合，其实就是去中心化社交，是近两年才开始流行的概念。目前，在这个赛道的知名项目还比较少，目前的龙头是LensProtocol。
LensProtocol是由Aave团队所开发的，在2022年5月上线。它不是一个独立的社交应用，也不是一个带有前端的完整社交产品，而是提供了一系列模块化组件的社交图谱平台，而具体的应用产品可以采用这些组件去构建。所以，Lens的定义其实是Web3社交应用的基础设施。上线之初就已经拥有了50多个生态项目，比较热门的有Lenster、Lenstube、ORB、Phaver、re:meme、Lensport、Lensta等。
Lenster是去中心化社交媒体应用，可以通过连接Web3钱包并使用Lens来登录。登录用户就可以在Lenster发布内容，和在微博或推特发布内容类似，不同的是，在Lenster上发布内容时可选择收费。也可以评论其他用户的内容，不过目前还不支持层级式的评论。
Lenstube则是去中心化视频平台，可以理解为就是去中心化的Youtube。
ORB是去中心化职业社交媒体应用，具有端到端链上信誉系统。具体来说，ORB可以通过将各种NFT和POAP与用户经验、教育、技能和项目联系起来，从而创建个人去中心化专业档案并建立链上可信度，以及探索工作机会和申请链上身份，还可以用在链上分享自己的想法，与Web3人士建立联系并构建社区。此外，ORB还允许用户利用碎片化时间通过学习Web3知识来获取NFT，即Learn-to-Earn。
Phaver是一款适用于iOS和Android的Share-to-Earn社交应用，用户可以发布帖子，内容可以是图片、链接、产品应用等。用户还可以浏览Lens内的所有内容。LensProfile用户连接钱包后，还可以通过Phaver直接发布帖子到Lens中。
re:meme是一个链上meme生成器，允许用户上传meme模版，也能选择是否收费，然后其他人可以用图像编辑器添加文本、绘图和补充图像等。:meme还可以扩展到音乐、视频和学术论文等媒体格式。
Lensport是一个只聚焦于Lens协议的社交NFT市场，用户可以发现、发布和出售帖子，也可以投资支持创作者。
Lensta是一个聚焦于Lens协议的图片流应用，可以浏览Lens中带有图片的最新、最热门以及Lenster、Lensport等上收集费用最多的帖子。
访问层
访问层是Web3组成架构里的最上层，也是直接面向终端用户的入口层。这一层里主要包括钱包、浏览器、聚合器等，另外，有一些Web2的社交媒体平台也成为了Web3的入口。
先来看看钱包，这也是最主要的入口。目前的钱包有多种分类，有浏览器钱包、手机钱包、硬件钱包、多签钱包、MPC钱包、智能合约钱包等。
浏览器钱包就是通过网络浏览器使用的加密钱包，是大部分用户使用最广泛的钱包，最常用的就是MetaMask、CoinbaseWallet、WalletConnect等。MetaMask是最被广泛支持的钱包之一，支持所有的EVM链，也已经成为了所有DApps的标准，目前支持的浏览器包括Chrome、Brave、Firefox、Edge，以浏览器插件的方式存在。CoinbaseWallet顾名思义是由交易所Coinbase所发行的钱包，于2021年11月推出后迅速发展，成为了与MetaMask旗鼓相当的对手，但浏览器还只支持Chrome。WalletConnect则比较特殊，它并不是一款具体的钱包应用，而是连接DApps和钱包的开源协议。最常用的就是用于连接手机钱包，在浏览器上的DApp选择连接WalletConnect，会展示一个二维码，用你的手机钱包扫这个二维码就可以授权你的手机钱包连接上浏览器上的DApp。而且，WalletConnect支持所有区块链，不只是EVM链，也支持接入所有钱包。另外，不像MetaMask和CoinbaseWallet需要安装其浏览器插件，WalletConnect不需要安装浏览器插件，所以可以支持所有浏览器，比如也支持Safari，而MetaMask和CoinbaseWallet是不支持Safari的。因此，WalletConnect成为了最受欢迎的钱包，也成为了所有DApp接入钱包的标配。
手机钱包，即移动端数字资产钱包，很多钱包都支持。MetaMask和CoinbaseWallet也有手机端的钱包App。另外，比较知名的手机钱包还有TokenPocket、BitKeep、Rainbow、imToken、Crypto.com等。大部分流行的手机钱包都支持多链，包括EVM链，也包括Non-EVM链，比如TokenPocket目前支持了Bitcoin、Ethereum、BSC、TRON、Polygon、Arbitrum、Avalanche、Solana、Cosmos、Polkadot、Aptos等。
硬件钱包则是把数字资产私钥存储在安全的硬件设备中，与互联网隔离，可通过USB即插即用。现在使用最广泛的硬件钱包是Ledger和Trezor。Ledger目前有三款不同型号的硬件钱包：LedgerStax、LedgerNanoX、LedgerNanoSPlus。LedgerStax是在2023年才推出的新型号，支持触摸屏，而另外两款则不支持。Trezor则有两款型号：TrezorModelT和TrezorModelOne。ModelT支持触摸屏。除了Ledger和Trezor，市面上的硬件钱包还有SafePal、OneKey、imKey、KeepKey、ColdLar等。
多签钱包，顾名思义，是指需要多人签名才能执行操作的钱包。最知名的多签钱包就是GnosisSafe，其本质上是一套链上智能合约，最常用的就是2/3签名，即总共有三个用户共同管理钱包，每次执行操作时，需要这三人中至少两个人的签名才能触发链上执行。
MPC全称为Multi-PartyComputation，MPC钱包也称为多方计算钱包，是新一代钱包类型，通过对私钥进行多方计算在链下实现多签和跨链等复杂的验证方式。简单来说，就是将私钥拆分成多个分片，然后由多方各自存储管理每个分片，签名的时候，再联合多方将分片重新拼接成完整的私钥。MPC钱包与多签签名很类似，也可以实现2/3签名，不同的是，多签钱包是在智能合约层面实现签名校验，而MPC钱包则是通过链下计算实现的。目前已提供MPC钱包服务的还不多，主要有ZenGo、Safeheron、Fordefi、OpenBlock、web3?auth等。
智能合约钱包就是使用智能合约账户作为地址的钱包，多签钱包GnosisSafe也属于智能合约钱包。而近一两年对智能合约钱包最新的尝试则是结合「账户抽象」的新一代钱包。账户抽象主要是要将签名者和账户分离开来，钱包地址不再与唯一的私钥强绑定，可以实现更换签名者，也可以实现多签，还可以实现更换签名算法。目前在这个赛道的选手除了GnosisSafe还有UniPass、Argent、Blocto等。
钱包暂时就聊这么多，接着来说说浏览器。很多DApp都还是只提供了网页版本的前端，所以浏览器就成为了重要的访问入口。但因为不是所有浏览器都支持钱包扩展插件，所以也不是所有浏览器都能成为很好的Web3入口。最常用的浏览器是Chrome，所有浏览器钱包都会开发Chrome的钱包插件。而Safari则很少用做Web3DApp入口，因为除了WalletConnect，没有其他浏览器钱包能够支持。还有一个值得介绍的浏览器是Brave，这是一款内置了钱包的浏览器，其内置钱包叫BraveWallet。
有一些聚合器也是Web3的访问入口，比如DappRadar收集了各种DApps，用户可以通过它浏览并连接到这些DApps。还有Zapper、DeBank、Zerion之类的聚合器，可以帮助用户追踪他们在各种Web3应用的所有资产和操作记录。
最后，像Twitter和Reddit这类Web3的社交媒体平台，因为聚集了很多Web3社群，也逐渐变成了Web3的访问入口。
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