迈向DeFi 2.0之路│烤仔星选-ODAILY_去中心化金融:DOT

作为开放市场和新自由主义的倡导者,在《通往奴役之路》一书中,哈耶克认为自由市场的竞争要比集中的强制性经济计划好得多,他认为公开的竞争是协调社会活动,远离独裁和操纵的唯一途径。如果你最近观察或者参与了此次加密货币市场轰轰烈烈的DEFI运动,你就会明白自由竞争能给我们带来什么。有了以太坊网络的基础设施和整个Defi的生态系统,每个人都可以把一个想法变成一个产品,并迅速汇集数十万资金来启动。

但几乎同时,创新、抄袭、局、FOMO、投机......DEFI市场确实呈现的像一出戏剧。虽然每个人都称其为社会实验,但虚假的实验不会推动社会进步,它只是在进行资产转移,一些人赚得盆满钵满的同时只会让另一些人失去参与其中的资产.......

DEFI0.0和Defi1.0

“DEFI-去中心化金融”一词最早出现在2018年5月由Dharma在旧金山举办的一次区块链会议上。当时,Maker、Compound、0x、Bancor、Augur、Uniswap和Dharma已经开始各自的项目一段时间了,他们描述了去中心化金融光明的未来,但限于种种原因,他们的代币流动性仍然依赖于中心化交易所CEX来提供。2018年12月,数据显示,MakerDAO、Compound和Uniswap是锁定资产排名前三的项目,而几乎90%的资产都锁定抵押在MakerDAO上,当时的锁仓金额大约有3.17亿美元。这个时代由于我称为DEFI0时代,他具备了DEFI1.0的雏形,但又远远不够。

Mantle Network上线一个月内TVL突破4000万美元:金色财经报道,Mantle Network是在以太坊上运行的第2层区块链网络,自上个月推出以来出现了显着增长。该网络的锁定总价值突破了4000万美元大关,这一关键指标突显了网络上用户存款的增加。Mantle的主网alpha版于7月17日正式启动,根据DeFiLlama的数据,就TVL而言,它已迅速成为第七大最有价值的Layer2区块链,仅次于 Arbitrum One、OP Mainnet、zkSync Era、Base、Starknet、和Immutable X。[2023/8/16 18:03:55]

然后在2020年5Y月份,由于“YieldFarming”的高回报率,以及DEX、Compound、syntix、YFI、Lend、Balancer、Curve等大量的Defi项目的爆发,这类项目具有流动性强、回报率高、DAO治理结构等特点。此时DEFI迈入了Defi1.0时代。到2020年底,整个DEFI市场资产总价值锁定(TVL)已超过210亿美元。

Horizen:Discord服务器管理员被攻击,Discord正在维护中:5月17日消息,Horizen 发布重要提示,称其 Discord 服务器正在维护中,5 月 16 日,一位 Horizen Discord 服务器管理员经历了安全漏洞。团队立即删除了该管理员,没有对社区或其他团队成员造成危害,不幸的是,攻击者能够删除服务器成员,改变角色,并删除某些频道。[2023/5/17 15:08:13]

DEFI1.0问题初现

迈克尔·j·凯西(MichaelJ.Casey)在他的《金钱再现:挑战历史》一书中说,“从某种程度上说,挑战并不是什么新鲜事。”从垃圾债券融资到债务抵押债券,再到算法交易,金融领域的产品越来越多,种类越来越全。Defi只是一个延伸。DeFi正面临与上世纪90年代华尔街“金融创新浪潮”相同的模式:想法、炒作、投机、破产和整合。这些“金融创新浪潮”给一些人带来了惊人的利润,同时给另一些人带来了巨大的损失,这样的模式让华尔街充满了子与傻子,而到今天,DEFI或许也将重蹈覆辙。

EOS网络基金会:EOS EVM最终测试网已上线:3月28日消息,EOS 网络基金会在其社交平台表示,EOS EVM 最终测试网已上线。随着安全审计的进行,EVM 主网也即将准备就绪。

此前报道,EOS EVM 主网测试版将于 4 月 14 日上线。[2023/3/28 13:30:22]

服务于投机市场,与现实经济无关

虽然DEFI不可置否对于区块链的发展有进步,他实实在在发生了金融行为,但以高汇回报率来解决流动性问题,极高的回报得到了市场的热捧,但同时也放大了人们的贪婪,投资者对项目的基础信息和发展进度毫不关心,甚至不耐心,提高价格是他们唯一的愿望。

如果把上世纪90年代称为一个巨大的,那它就是一个与实体经济深度融合的,这是使金融可持续发展的基础。这一原则也适用于Defi,它仍然是一个比谁跑得快的游戏,不过不同的是,DEFI与实体经济几乎没有关系。

数据:CoinMarketCap新Token申请量已连续四个季度下跌:2月16日消息,据CoinMarketCap数据显示,新Token的申请量已从2022年第一季度的10264份下降至第四季度的6350份。而今年迄今为止,新Token申请只有3000份左右。[2023/2/16 12:11:42]

属于小众的零和游戏

DEFI市场上最显著的产品是去中心化借贷。然而,从目前的DEFI市场来看,去中心化借贷是一种零和游戏,DEFI市场内的投资者没有忠诚度,他们总是在寻找更好的机会,把自己的资产转移到更高的回报率资金池中。实际上,高回报率的DEFI资金池门槛很高,限制了公众的参与,由于没有新用户涌入,它仍然是一款小范围的零和博弈。

性能和用户体验的限制

以太坊网络为DEFI提供了基础设施,但尴尬的是,DEFI市场热度下,你越着急使用网络,它就会变得越慢,而且转账的成本如此之高,只有高资产投资者才能负担得起。相对较差可伸缩性,功能和用户体验也受到了限制。

社区的力量没有完全释放出来

Defi的快速发展离不开它的去中心化特征,它的社区。大多数Defi项目利用去中心化自治组织DAO来组织社区为进行提案投票和预算的分配。但是大资产投资者或者机构很容易联合起来操纵结果。所谓的投票只能在简单的集体决策中有效,

另一方面,在DAO中,一个项目有它的社区成员、代币激励机制和区块链作为基础设施,所以应该有充分的机会去发展其他投资事项,但是大多数项目只使用DAO进行投票,这是一种浪费,从这个角度来看,在DAO层面上仍然有很多事情要做,以充分释放社区的力量。

构建DEFI2.0

正如上面看到的,DEFI现在的发展遇到了瓶颈,但Defi恐怕不会在此中止,社会实验主义者会为Defi寻找下一代出路,并且已经开始实施—DEFI2.0。Defi2.0将建立在一个可扩展且负担得起的基础设施上,将大概率会选择以太坊网络中的Layer2来实施。

在Layer2第二层的支持下,智能合约可以内置更复杂的逻辑,执行成本也将大幅降低,更多的新的去中心化金融产品及其衍生品将被创造出来。Layer2第二层也将提高整个网络的效率,提高转账速度、降低转账费用、网络不再拥堵等都会让你的用户体验更好。

Defi2.0将有一个非常健成熟的治理框架来指导社区的力量

由于以太坊网络Layer1的限制,大多数当前的治理机制都无法让Defi在其社区中处理更复杂的协作。与此同时,随着第2层的rollup和以太坊2.0的到来,治理机制也将紧跟发展,以跟上技术进步的步伐。DAO应该不止作为投票工具,Layer2层的建设,不仅有助于DAO扩大规模,降低成本,而且能够为社区组织和管理社区活动提供更多的功能。利用第1层和第2层的优点来升级基本治理结构,提供高可伸缩性、低成本、增加的隐私性和更多的功能,让DAO支持、激活和治理社区中的复杂协作,真正利用社区的去中心化权力。

Defi2.0将连接并支持现实世界的经济活动

DEFI应该搭建通向现实世界的桥梁,在未来,DEFI投入到更多的项目和现实世界的商业中,更多的团队发挥其潜力,使这些项目真正去中心化,并与现实世界的经济活动联系起来,让DEFI成为一个全球分布的去中心化投资机构。在未来,Defi将被每个项目中在融资中所考虑。

这同样是一个良性循环,服务于非投机性的、真实世界的DEFI应用越多,流动性就越强,借贷平台的服务就越多,能力也就越强,各种各样创新就会涌现出来以此来反哺自身。

我相信,将会有越来越多的这种项目出现,从而将Defi与现实世界联系起来,这也是Defi2.0将持续下去的地方。

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金宝趣谈

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