2020年是区块链行业创纪录的一年，尤其是DeFi在其中茁壮成长。
Dapp的交易额超过2,700亿美元，其中95％来自以太坊的DeFi生态系统，DeFi成为区块链行业的重要推动力量。
DeFi的发展是飞速的，现在DeFi的总锁仓量为约340亿美元而在一年前DeFi市场总锁仓量仅仅只有7.77亿美元，一年的时间增长了35倍，DeFi用户也达到了120万。
排名前8的，锁仓的金额都已经达到20亿美金了，排名第一的Mkr已经锁仓高达42亿美金了。
那么，DeFi是什么呢？
DeFi，即去中心化金融，是指从当今的封闭式金融系统向基于可互操作、可编程且可组合的开放式协议的开放式金融经济转变的范式。
那么，DeFi有什么用呢？
Bitwise公布2021年低加密指数重组结果，Avalanche取代Uniswap进入10大盘加密指数:1月4日消息，日前，Bitwise公布2021年12月月末加密指数重组结果，Bitwise 10 Large Cap Crypto Index变化如下：Avalanche取代Uniswap进入该指数。截至2021年12月31日美国东部时间下午4点，Bitwise 10 Large Cap Crypto Index持有以下成分：58.69%比特币(BTC)、29.33%以太坊(ETH)、3.52%Solana(SOL)、2.98%Cardano(ADA)、1.76%Avalanche(AVAX)、1.19%Polygon(MATIC)、0.71%Algorand(ALGO)、0.68%Litecoin(LTC)、0.60%Chainlink(LINK)以及0.54%比特币现金(BCH)。[2022/1/4 8:23:23]
可以自由的在DeFi的市场上操作任何事情，而不会和在中心化市场上，受到任何监管亦或者是任何“迫害”或者是任何“福利”，例如币安的Cover事件，就不会发生，亏了的就认赔，挣了的就挣了，快照应该拿Cover的，就继续拿Cover，这就是个没人管理的地方。
灰度将Chainlink列入其数字大盘基金中:据官方消息，数字资产管理公司GrayscaleInvestments将Chainlink原生代币LINK加入其数字大盘基金之中。RippleLabs的原生代币XRP自从被美国证券交易委员会起诉后，便被移除出该基金，而去中心化神谕网络Chainlink的原生代币LINK则填补了这个空白。Chainlink预言机作为加密货币智能合约和链外数据源之间的桥梁。[2021/4/6 19:51:41]
那么，DeFi有哪些板块呢？
稳定币
去中心化交易所
抵押借贷
预言机
聚合理财
合成资产
锚定BTC的
那么DeFi要如何参与呢，接下来就是本篇文章的中心了。
分析 | 大盘反转行情必看趋势线:分析师K神表示，下图为BTC周线2014-2019年5年的长期历史走势，整体结构运行在一个大的上涨通道区间内，我们将2013年大牛市顶点与2015年反弹高点连线，形态上构筑一个上升三角，同样将17年牛市顶点与19年当前顶点14000美元连线，发现两者有相似之处，周线RSI在此期间均走出一个大圆弧和一个小圆弧结构，对应的分别是各自的熊市探底阶段和接下来的筑底走势，当前RSI很有可能在走一个小圆弧底的形态，并且BTC价格在上摸下降趋势线至目前，包括前期的大幅下探至7300美元，随后的直线拉升至10000美元上方再回落，周线上整体仍处于大三角末端震荡整理，这与15年末期与16年初的三角走势很相似，前者在有效突破下降趋势线后，随后便迎来了减半前的周线主升浪，并且拉升高点超过15年的顶点，周期上历经近3个月的时间形成突破，再看目前，预计后面几周时间BTC将继续处于大区间宽幅震荡，待充分洗盘构筑阶段中继底后，在减半利好推动下，有望突破下降趋势线，再度迎来快速拉升行情，拉升高点有望突破前高14000美元。[2019/11/17]
金融DeFi世界的大门正在向你打开，注意关注以下的东西，他将展示在你面前，一个波澜壮阔的世界。
Asproex（阿波罗）于9月3日正式上线DeFi热门币种DOT、LINK、LEND、COMP:据官方消息，2020年9月3日，Asproex（阿波罗）正式上线DeFi热门币种DOT、LINK、LEND、COMP ，并于当日开通DOT/USDT、LINK/USDT、LEND/USDT、COMP/USDT交易对。开放充提时间：9月3日17:00；开放交易时间：9月3日18:00。2020年，DeFi流动性挖矿盛行，Asproex（阿波罗）已率先切入“DeFi”生态赛道，后续将为用户甄选更优质的DeFi项目，让用户安全快捷参与DeFi浪潮。
Asproex（阿波罗）作为首家离岸银行控股持牌交易平台，也是一家涵盖CTO企业通证上市的交易平台，持有5国牌照，为全球中小微企业提供融资难的解决方案，助力数字化上市。[2020/9/3]
第一步，需要有一个自己的“钱包”可以供选择：
imtoken.tp钱包.麦子钱包；
MateMask小狐狸钱包电脑插件
韦氏评级：DeFi市场也会出现 开发人员需考虑对策:7月8日，加密货币评级机构韦氏评级（Weiss Ratings）发推称，由于Uniswap松散的上币策略，市场出现了几十种假币。此前市场有ICO，子滥用它们。现在市场有了DeFi，同样的事情也会发生。这迫使开发人员需要考虑对策，从而使该领域发展更加健壮。[2020/7/8]
硬件钱包；
第二步，创建”钱包：
钱包可以创建不同的链，所以根据需求创建不同的钱包，在你下载的钱包里面：
比特币链钱包；
以太坊链钱包；
波卡链钱包；
柚子链钱包；
波场链钱包；
币安智能链钱包；
火币生态链钱包；
第三步交易：
每一个公链都有交易手续费，根据选取的公链不同手续费也有所不同，需要提前充值相应的手续费币种；
常有的手续费有：BTC/ETH/EOS/TRX/BNB/HT；
其中ETH的矿工费是最高的，最近已经达到一天收入2000万美金的地步了，但是95%的Dapp都在ETH上面，也是毫无办法可言；
第四步进入Dapp的世界：
Dapp有很多种，但是这里主要说的是上文说的DeFi板块中的，这里也将逐一介绍起来。
聚合工具篇：
1inch，聚合交易，基本上不会被机器人抢单，手续费较高；
instadapp，聚合借贷，一下借几个，还可以存钱；
debank，可以追踪钱包资产情况，查看DeFi的TVL还有排名；
defipulse，可以寻找新的项目；
（DEX)去中心化交易所：
UniSwap，一个火爆2020年的独角兽；
SushiSwap，一个靠着挟持UniSwap流量进行流动性挖矿而出名的寿司；
Balancer，老牌去中心化交易所；
Curve，一个专门做稳定币兑换的去中心化交易所；
在去中心化交易所上，既可以交易，也可以提供流动性赚取交易手续费，但是要注意了，可能会有巨大的无常损失；
抵押借贷：
Compound，第一个根据借贷即挖矿，直接未公募直接开挖的，目前TVL位居第五；
Maker，之前DeFi的龙头，长年市值排名前二十，现在在40附近，是Dai的发行方，Eth最大的狗庄之一，目前TVL位居第一；
Aave，2020年涨幅最大的DeFi代币，从2019年8月到2021年1月17号，最高涨幅598倍，属于抵押借贷的最大DeFi项目；
Cream，是一个分叉Compousd的项目；
稳定币：
稳定币这个就蛮有意思的，有完全抵押的稳定币，不完全抵押的问题币，靠协议的弹性稳定币，靠机制的算法稳定币；
Usdt.Usdc.Pax.Tusd，靠在银行质押美元，每质押1美元发型一枚；
Dai，完全抵押稳定币，靠着在Maker上抵押Erc20的代币，发型；
Ampl，Yam，弹性稳定币，根据上涨下跌到某个固定值后进行Rebase；
Esd，Dsd，第一代算法稳定币，不会进行通缩，但是有债券系统；
BasisCash,MithCash，第二代算法稳定币，三币模式，也不会进行通缩，只会通胀，并且债券有效期是永久，存在泡沫过大；
Frax，Pusd，第三代算法稳定币，靠着不完全抵押的稳定币的模式，也是三币，但是其中一个币是固定1U的，另外个Share代币会被炒作，目前来看都是闭着眼睛拉盘；
目前算法稳定币，都是被玩成了资金盘的模式，风险巨大，但是更大的就是交易所直接参与，例如Huobi的Bags，火币高控盘，拉升暴跌都在火币的一瞬间，注意风险即可，挖矿风险较低。
DeFi的风险点
DeFi由于其去中心化的特性，所以会发生很多你在中心化不能体会的事情。
咱们在这里细细历数下吧：
这里没有客服，所以一切的一切都要你自己处理，最多人家给你出个步骤，但是错了，就没办法了；
这里一旦一步错了，例如币打错了，或者币被盗了，是没人能帮你的，只能认赔；
在DEX上，很多人会买到假币，买到假币就老老实实认赔就行了；
很多DeFi的合约，都是未经过审计的，你经过授权后很可能会被“盗币”，而这是解决不了的；
当你把钱approve到某个合约上后，然后提供了代币去质押，很有可能你的代币就变成人家的了；
怎么预防呢：
1.玩DeFi最好多用几个”钱包“，例如每个项目都分别用一个钱包，这点比较好，所以UniSwap空投的时候，很多人空投了十几个乃至几十个Uni。
2.然后不要频繁的去和协议交互，因为你完全不知道你交互的到底是什么鬼东西；
3.还有会看合约的话，就老老实实多看点合约，最好的话就是玩点儿审计过的，比较好点；
4.不要只追求APY，而忽略了风险。
End。
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