DeFi小白入门最强指南1.0:一文掌握DeFi最关键知识-ODAILY_EFI:Verify DeFi

撰文:Footprint分析师Alina

自2019年以来,DeFi就是区块链领域的一个持续的热门话题。毫无疑问,DeFi已经成为了加密世界的重头戏。

根据FootprintAnalytics的数据,截止至2021年11月23号,DeFi总的TVL为2744亿美金。而这仅仅在一年前,只有130亿美金。

数据来源:FootprintAnalytic-全网DeFiTVL过去一年增长达20倍

DeFi发展之迅速、增长之快,让所有参与到区块链领域的人都欢呼雀跃,同时也吸引着大量投资机构的青睐。截止至发稿日,2021年全年的融资金额为248亿美金,相比2020年的34亿美金,环比增长了626%。

Lido Finance超越Curve成为TVL最高的DeFi协议:金色财经消息,据DeFiLlama数据显示,Lido Finance(195.2亿美元)超越Curve(193亿美元)成为TVL最高的DeFi协议。排名三至五位的分别为Anchor Protocol(172.3亿美元)、MakerDAO(135.3亿美元)、Aave(118.4亿美元)。[2022/5/5 2:51:31]

数据来源:FootprintAnalytics-2021每月融资金额趋势图

那么,这个被称为DeFi的强大猛兽是什么呢?

什么是DeFi?

DeFi是DecentralizedFinance的缩写,又被称作开放金融。随着区块链的迅速发展,其应用场景也在不断的丰富,而金融业是其中最有前景的行业,实际上是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议,旨在让在世界上的任何一个人不管何时何地都可以参与进来。

传统金融CeFivs开放金融DeFi

简单来说DEFI就是将传统金融搬到区块链网络里。但相比传统金融,它通过区块链实现了去中心化,利用智能合约取代传统金融领域中的特权机构,使用户以更低的成本享受到金融服务,并且提升整个金融体系的运行效率。如下图,开放金融的各种服务都能在传统金融上,基本都能找到对应的模块和服务。

派盾:BNB DEFI发生Rug Pull,损失达255枚BNB:3月29日消息,派盾在推特上表示,BNB DEFI发生Rug Pull,DEFI代币短时下跌68%。目前该项目已关闭其社交媒体群组,损失达255枚BNB。[2022/3/29 14:24:14]

图:传统金融vs开放金融不同服务的对比

DeFi作为庞大的加密世界的一个不可或缺的版块,以一种由大众而非某个中心化实体控制的方式,提供许多类似于传统金融世界的主流金融服务。

图:CeFivsDeFi类比

DeFi的前世今生

如果说比特币在2009年推出时为点对点支付服务奠定了基础,而2015年7月30日推出的Ethereum公链则最大限度地发挥了区块链在金融业的潜力,并鼓励推出新的创业公司和项目,形成去中心化金融的生态系统。

“DeFi预言家”活动总人次1.3万 首日奖池达7.3万USDT:火币全球站于8月25日正式开启“DeFi预言家”活动,首日参与总人次1.3万,首日今日奖池达3.7万USDT,锦鲤奖池达7.3万USDT,并且,今日奖池加码10,000 USDT。据悉,“DeFi预言家”活动正确预测“WAVES、JST、AKRO、LUNA”中次日涨幅前两名之一,即可瓜分奖池。[2020/8/26]

MakerDao协议上线是区块链领域的金融应用的转折点——它允许用户用他们的钱来做更多的事,而不仅仅是两个地址之间的转账。MakerDAO是一个基于Ethereum的协议,允许用户通过使用数字资产作为抵押品而获得DAI——由MakerDAO发行的跟美元价值1:1挂钩的稳定币。MakerDAO为构建一个新的、开放的、无许可的DeFi生态提供了第一块乐高。

从那之后,其他智能合约陆续上线,创造了一个越来越有活力和相互联系的生态系统。

2018年9月发布的Compound,为借款人提供一个超额抵押获得贷款的市场,而出借人从借款人支付的利息中获得收益;其流动性挖矿的创新也在2020年引发了DeFi的爆发,被称为“DeFi之夏”。

当前DeFi借贷总量为11.26亿美元:金色财经报道,据DeBank数据显示,当前DeFi借贷总量约为11.26亿美元。其中,Compound平台约8.96亿美元,占总体份额79.60%,Maker平台约1.81亿美元,占总体份额16.12%,Aave平台约2743万美元,占总体份额2.44%。

注:DeFi其实质是基于一套开放的账户体系,保证全球任何人都可以无门槛使用的一系列金融服务。这些金融服务主要由一些开源的智能合约来提供,整个服务的代码和账目都可以在区块链上进行公开审计。[2020/7/9]

2018年11月上线的Uniswap——Ethereum上的去中心化交易所平台,允许用户在Ethereum上无缝、无许可地进行交换各种token。

图:DeFi的发展史

从这之后,各种各样DeFi应用层出不穷,从最基本的借贷、交易,到更复杂的合成资产、支付、保险甚至是无损彩票,打造一个丰富、不断发展、去中心化的金融生态。

声音 | V神:ERC20标准需要修改 分片不会破坏Defi的可组合性:V神发文表示:分片不会破坏Defi的可组合性。ERC20标准需要修改。令牌将能够存在于所有分片上,并且可以像ETH一样从一个分片无缝移动到另一个分片。这可以通过收据来完成,就像ETH从一个分片移动到另一个分片一样,我们可以将令牌从一个分片移动到另一个分片。这里没有困难。[2019/10/10]

DeFi六大生态板块

DeFi生态可分为六大板块,分别是:稳定币、交易层、预言机、DeFi基本项目、聚合器、钱包。

稳定币:DeFi生态的基础

交易层:随着DeFi的发展,公链的性能问题日益凸显,尤其是Ethereum尤为突出。所以在交易层面,许多公链在积极探索解决方案,其中又分Layer1和Layer2。Layer1基本是从根本上提升公链性能,而Layer2是为了提升Ethereum网络的性能。

预言机:预言机为各类Dapp/协议提供价格信息,它是链接链上和链下世界的桥梁。

DeFi基本项目:稳定币、交易层、预言机这些版块构成了DeFi生态中最基础设施,有了这些基础设施,就可以在上面搭建各类去中心化的应用了。其中,DeFi基本项目可以分为借贷、DEX、衍生品等几个类别。

协议聚合器:不同的借贷平台之间、不同交易所之间都会存在利差,在此基础上产生了聚合器。聚合器根据不同平台之间的利差进行高低转换,从而提高收益。

钱包:它作为DeFi生态最主要的组成部分之一,被视为DeFi世界的浏览器,通过它,用户才得以使用各个Dapp应用。

新手如何构建DeFi知识框架?

作为新手,想要进入到DeFi世界,应该从何入手呢?

-DeFi生态

生态系统

DeFi类型板块

板块代表项目

-DeFi项目

所在公链生态和类型

代币&经济模式

对比同类的特点

目前排名及项目数据

-如何获取行业动态

融资新闻

新项目介绍

漏洞攻击类新闻

行业报告

新手如何快速了解DeFi项目?

面对如此多的DeFi项目,如何更快更好地了解它们呢?我们可以从以下两方面入手:

-DeFi项目的相关资讯

DeFiLlama:跨链数据、项目类别

Debank:跨链数据、类别、上线日期

FootprintAnalytics:跨链数据、行业、项目的数据的可视化平台,你可以一键搭建自己的观察报表

-行业报告以及相关书籍

报告,如

Coingecko:2021Q3-Report

TokenInsights:QuarterlyReport

FootprintAnalytics:MonthlyDeFiReport

Consensys:2021Q3

入门书籍

HowtoDeFi

MasteringDeFi

小结

本文对什么是DeFi,以及它的一些基础生态,了解渠道进行了简单的介绍。接下来,我们将继续对为什么会有DeFi,怎样参与到DeFi中,不同DeFi项目会有什么特色进行进一步分享。欢迎你进行订阅,一起交流,一起DeFi!

参考资料

DeFi:Acomprehensiveguidetodecentralizedfinance

DeFi:TheUltimateBeginner'sGuidetoDecentralizedFinance

终于有人讲清楚DeFi到底是什么、能干嘛了|DeFi系列

WhatIsDecentralizedFinance?:ADeepDivebyTheDefiant

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