MakerDao和CoinbaseEarn合作教会了10万美国用户如何使用智能合约借贷。最近DragonFlyCapital通过中国的一系列路演，也让这个最早的ETH去中心化组织项目更为中国市场所熟知。MakerDAO创始人Rune在王峰十问，也公布了2018年MakerDAO基金会的成绩单「MakerDAO目前的早期单一抵押阶段的DAI的发行量，已经超越很多本地银行的储蓄量，并且每年收入超过1200万USD，每年的开支不到20万USD，自治协议的表现令人印象深刻。」那这1200万美元的收入是从哪儿来的？
我们调查了使用CDP的top10大户。先从基本知识开始：什么是MakerDAO？MakerDAO是建立在以太坊上最早的去中心化自治组织之一和智能合约系统，提供第一个去中心化基础稳定货币Dai(以太美元)和衍生金融体系。Dai由数字资产足额抵押担保发行，和美元保持1:1锚定，1Dai=1美元。目前Dai是规模最大的去中心化稳定币。个体用户、企业、金融机构都可以通过Maker开发的智能合约，无中心化风险地获得Dai作为流动性和对冲资产。Maker平台在抵押贷款、保证金交易、国际转账、供应链金融和公开记账方面都有关键的应用。什么是CDP?用户在链上将数字资产ETH进行抵押，生成稳定币。通过平仓和利率等政策保证稳定币的稳定，生成Dai。通过抵押150美金的ETH,还出100美金的稳定币DAI。MakerDAOCDPtop10用户分析要点：Top10CDP用户占DAI总量40.6%Top100CDP用户占DAI总量78.6%大户来自于早期ETHICO项目方(Request)，ETHICO参与者(3个母账号为GenesisBlock参与者)CDP前十用户，有5位来自于2015年ETH社区。大户1:代号CDP3088
Mr.3088,低风险长期低杠杆用户，ETHICO参与用户，2015年7月30日，GenesisBlock，投资100BTC，相当于投资2万8千美金,拿到20万ETH2016年5月14日，参与TheDAOICO,投资全部ETHICO得到的20万ETH，可以说是全部身家都投资在了一个项目上。在2016年6月12号，TheDAO代码风险被曝光，黑客可以移动地址里所有的ETH。到6月18号，超过360万ETH被盗走。6月17号，Vitalik宣布分叉的提案。以太坊社区第一次经历硬分叉的抉择，大家摇摆不定，ETH价格从20美金，跌至13美金。对于Mr.3088来说可以说是人生最痛苦的30天，投资的全部身家竹篮打水一场空，同时拿到手里的TheDAO代币没有流动性和交易场所。2016年7月30日，在ETH硬分叉之后，Mr.3088迅速把ETH全部提出，2个月虚惊一场。同时通过ReplaySafeSplit-contract，拿到2700ETC，奇怪的是，为什么Mr.3038没有把剩下的19万ETC提出？2017年一整年都很少链上交易或转账。2018年后主要在ETH2DAI交易，赚取更多ETH,尝试过Compound，但没有放很多资产在Compound上。曾经2017年6月拿到15,000OMG免费空投，最高峰值为37万美金，都没有出售。可谓是一朝被蛇咬，十年怕井绳。从TheDAO这个历史上最大的ICO险些失去全部身家之后，再也不触碰任何ICO代币。从17年12月开始，用户不断向Kraken,Bitfinex,Gemini等交易所，转账平均1000ETH每单。可以说是2年等待，终于开花结果，以平均成本法，减持ETH。减持总值超过4万ETH。经过2年半的等待，以现在ETH160美金的低点价格计算，获利超过640万美金，同时账号内仍有20万ETH。在Mr.3088心里，MakerDAO一年72万美金的手续费，和自己减持ETH收到的获利相比，九牛一毛。作为长期看好ETH价格的投资者，只需要ETH涨5美金就能覆盖一年的MakerDAO手续费支出。Mr.3088通过2万8千美金成本，得到浮赢3200万美金等值20万ETH。对于他来说，所谓的超额抵押其实是将2015年通过2万8千美金的筹码，在2019年抵押出820万美金的稳定币。这像极了在北二环内免费继承一套四合院，在2019年，通过质押产权房借出2000万人民币贷款。对于Mr.3088来说，MakerDAO只是一个信用贷款，一个只需要2万8千美金的的筹码就能拿出273倍杠杆的信用抵押。贷款质押数据：质押178,921ETH贷款8,280,868DAI抵押率：26.53%开仓市场：11个月合约交互：71笔手续费：722,986美金母账号：0xa1a45e91164cdab8fa596809a9b24f8d4fdbe0f3大户2:代号CDP15336
数据：以太坊供应量时隔47天再次进入通缩模式，目前年化通缩率约为0.09%:1月16日消息，Ultrasound.money数据显示，目前以太坊总供应量较去年11月7日合并时减少24.10枚，自去年12月2日以来首次出现负增长，即时隔47天再次进入通缩模式。目前ETH年化通缩率约为0.09%。[2023/1/16 11:14:34]
Mr15336,低风险套利用户，DSProxy合约使用者，具体功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP风险。高阶玩家，有智能合约使用能力。占有MKR1.5%的总量。ETHICO参与者，2015年7月30日，GenesisBlock，投资500BTC，相当于投资14万美金,拿到100万ETH2016年开始，成为ETH矿工，在NanoPool,digger.ws(欧洲老矿池)和Dwarfpool挖矿，一天平均5ETH收入。非常积极的ICO参与者，总计投资超过20个ICO项目。2016年11月11日开始，GolemICO投资1万5000ETH,Gnosis2000ETH,Digix8500ETH,2017年4月30日购买了1万5000MKR，EOSICO投资了61万EOS。最大手笔的投资在TheDAO项目上，投资20万ETH,同时在2016年6月参加多轮TheDAO投票。最后在2016年7月20日，从TheDAOwithdraw提出了8万4000ETH。期间可能在交易所卖掉了部分TheDAOtoken。参与ICO情况：Melonport,Iconomi,MakerDAO,Golem,Augur,Gnosis,EOS,Firstblood,RLC,Pluton,SingularDTV,Propy,ZRX,Request,Grid+,Qtum,Bancor,Aragon,Storj,Tron,AE,AION,RDN,REN。2016年3月份开始，在Poloniex交易，随后几乎使用了所有的交易所，包括Liqui,Bittrex,OKEX,Bitfinex,Binance,Huobi和被美国政府关停的BTC-E。这个用户的地址也被Etherscan标明为200MillionTrader。在2017年7月，有Bloomberg报道，此地址获得2亿美金盈利，但政府却无法向此人征税，因为并不知道此人是谁。Mr.15336可谓是见证了整个ETH社区的发展，从ETHICO参与者，到矿工，DAO投票，dAPP用户，可谓是最忠实的以太坊世界电脑愿景的支持者。FunFact:Mr15336爱好慈善：给Mycrypto捐了3ETHhttps://www.zerohedge.com/质押数据：质押:141,405.38ETH贷款:7,332,000DAI抵押率:29.72%参与时间:8个月合约交互：260笔手续费：$256632.33母账号：0x1C11BA15939E1C16eC7ca1678dF6160Ea2063Bc50x1937c5c515057553ccbd46d5866455ce662902840x60e16961ad6138d2fb3e556fc284d9c2fff41486Miningaddress:0x7aa534c9b18d6f4117301971962986467e74eed1大户3:代号CDP12826
美国10月未季调CPI年率录得7.7%，时隔7个月再度回落至8%以下:金色财经报道，美国10月未季调CPI年率录得7.7%，时隔7个月再度回落至8%以下，为2022年1月以来最小增幅。数据公告后，美股三大股指期货短线走高，纳指期货涨超3%，标普500指数涨超2%，道指期货涨1.8%。现货黄金短线拉升逾15美元，现报1725美元/盎司。[2022/11/10 12:45:59]
Ms12826低风险长期低杠杆用户，DSProxy合约使用者，具体功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP风险。高阶玩家，有智能合约使用能力。ETH早期投资者，最早的ETH来源是，2015年8月14号，Kraken准入地址5万1千ETH，大概率是美国交易用户,参与过TheDAOICO,投资2.5万ETH。子账号有多个合约，合约开发者,懂得如何生成编写合约。持有25万美金的MKR代币，MakerDAO忠实粉丝。Ms12826,链上操作相对较少，没有更多能分析的数据。质押数据：质押:48,017.579ETH贷款:3,599,610.27抵押率：42.97%参与时间:9个月合约交互：36笔手续费：$241596.38母账号：0xE4e48ee538c088c0430c840BaF55eAEd6a2562270x6e533c7fB353BD5d3c7f9f9Cc219C9666EdC1ce10x2227E7ACda025ebA3b07312D60654965c37F518f0x653a92D29Da111e0912b4C01eD453c2e2De731700xe97B9678412991119350f4E4CD63bd42E2068Ba7大户4:代号CDP111790
Mr.111790低风险低杠杆用户，地址是合约,合约开发者。Compound重度用户，存5万8千ETH,借贷445万USDCH和13万DAI,Compound利息手续费：$229,924.932016年9月11日开始启用地址，怀疑是在TheDAOHack之后，通过Poloniex洗币，使用的新地址。Eth2dai频繁交易用户，超过4000条交易。中心化交易所：Poloniex,Bittrex,Gemini用户，大概率是美国用户。ReplaySafeSplit合约用户，经历过ETH和ETC分叉。没有用过其他dAPP，纯金融用途交易者。ICO投资列表:RDN,BLZ,FUN,FOAM质押贷款数据：质押:49,855.293ETH贷款:3,420,427抵押率：39.33%清算价格：$102.91参与时间:1个月合约交互：164手续费：$36661.76母账号：0x5d76A92b7cB9E1A81B8eb8c16468F1155B2f64f40x794DEc90a3B9e399aAd7839Fa39c17A521977cdf大户5:代号CDP14290
日本加密货币交易所BitFlyer时隔两年将再次投放电视广告:日本加密货币交易所BitFlyer将从5月13日开始，在电视上投放其商业广告，广告片将以动画的形式展示围绕比特币的生活。据悉，这是BitFlyer时隔2年再次播放电视广告。日本加密货币相关法案5月实施，，电视广告的播放将成为该行业积极的动向。（coinpost）[2020/5/13]
Ms14290低风险低杠杆用户，DSProxy合约使用者，具体功能可以是在CDPKeeper套利，管理CDP风险。2016年11月开始启用地址。中心化交易所：Hitbtc,Bittrex用户。无法找到之前交易记录。质押贷款数据：质押:40,674.494ETH贷款:3,420,427DAI抵押率：38.05%清算价格：$99.57参与时间:6个月合约交互：43手续费：$165555.87母账号：0x55d3412c741Bd6A3871c48a2f1987BBB5c4807D40x30baAfc99d8AC1E19c39101bfFc8c0E6272fc3大户6:代号CDP4242
Mr4242,低风险低杠杆用户，DSProxy合约使用者。2015年开始接触ETH,中心化交易所：Bitfinex,Shapeshift,Poloniex,Kraken用户,大概率是美国用户。参与很多ICO，ZRX,WAX,Powerledger等。使用过CoinMixer很难追踪之前的交易记录。Mr4242是一个十分低调注重隐私的用户，不想让其他人通过链上数据跟踪，低调的币圈大佬。质押贷款数据：质押:37,654.456ETH贷款:2,510,508.72DAI抵押率：38.22清算价格：$100参与时间:2周合约交互：201手续费：$75340.87母账号：0xff2990c7D9F69deDa0392b1c76B9b631dbf295Ab0xa89886ea1bcd97c4d0108981ae2cf78c2bca76fd0xb96fbc8c9a25a62718a16f1cd323ab20c502fde4大户7:代号CDP13917
动态 | 在获得当地银行支持后，Luno时隔两年重启新加坡地区服务:两年前停止了新加坡业务的加密货币交易所Luno，在两家当地银行为该公司开设了账户后，将恢复在新加坡的服务，这或许表明新加坡的银行对该行业的态度正在回暖。Luno亚洲业务主管Vijay Ayyar和地区经理Sherry Goh表示，该公司将在一个月内重新启动使用新元的数字钱包和交易服务。这两个企业银行账户允许该公司支付工资并持有从投资者那里筹集的资金，但Luno拒绝透露银行的名字。（彭博社）[2019/11/1]
Ms13917,RequestToken项目方，低风险长期低杠杆用户，DSProxy合约使用者。RequestNetwork，德国项目方，在2017年10月13日，融资10万枚ETH。融资的目的是为了让大家更容易收款，付款，转账。当时觉得去中心支付的点子很高大上，但回头一想，其实不就是扫QR码转钱吗？时隔2年，项目方也就做出了几个收款和收据的功能，最好的产品还是ICO早期的项目介绍视频。通过Multisig多签名钱包，质押ETH,借DAI运营。是TOP10CDP唯一标明是项目方融资ETH用来质押,生成DAI,用于公司运营需要的使用案例。质押贷款数据：质押:25,113.59ETH贷款:1,870,030DAI抵押率：44.91清算价格：$111.69参与时间:9个月合约交互：18手续费：$105260.09母账号：0x4919F5DA960Edaf34b36473c05a543d4C18Bfc15大户8:代号CDP2406
Mr2406,低风险长期低杠杆用户,DSProxy合约使用者。ETHICO参与者，2015年7月30日，GenesisBlock，拿到6万6800个ETH。但是拿到ETH代币之后，2年就再也没有动过账号。曾经花费2万6000ETH注册ENS,非常高频的ENS注册用户，是当初第一批炒ENS域名的玩家。如果ENS真的和域名市场一样，可能Mr2406就是以太坊世界的蔡文胜。质押贷款数据：质押:46,668.089ETH贷款:1,700,000DAI抵押率：20.88%清算价格：$54.64参与时间:12个月合约交互：8笔手续费：$170972.5母账号：0x32B2D4ec46D76Fc6dAbfe958fb0e0BD8db740C840x352f25babf4a690673e35195efa8f79d05848aad大户9:代号CDP19514
动态 | BitMEX首席执行官时隔近一个月再发声 预测BTC将涨至2万美元:BitMEX首席执行官Arthur Hayes时隔近一个月再度于社交网络发声。Hayes发推表示自己将参加下周在新加坡举行的Invest Asia活动，并预测BTC将涨至2万美元。[2019/9/3]
Ms19514,低风险低杠杆用户，地址是DSProxy合约。5万美金MKR持仓，Binance用户，12个月前新启用地址，无法找到之前交易记录。质押贷款数据：质押:21,672.625ETH贷款:1,500,000抵押率：39.67%清算价格：$103.81参与时间:3个月合约交互：9笔手续费：$44427.5母账号：0x368f6eCc0F2F201d73e98c99E558AABb349Ff29E0x33B71FaCc11E85d49FA206a21cA78bd5Cf2D5733大户10:CDP16843
Mr16843,高风险高杠杆用户，地址是DSProxy合约。ETH2DAI用户，同时管理多个CDP,16707,16619。中心化交易所：Poloniex,Kraken,Bitfinex,Binance用户，大概率是美国用户。2017年3月地址开始启用，无法找到之前交易记录。质押贷款数据：质押:14,874.023ETH贷款:1,445,000DAI抵押率：55.69%清算价格：$145.72参与时间:6个月合约交互：29笔手续费：$42819.68母账号：0xbCc694EEDA03E2F1dB9F44151Dfa9Eca31FA6f080xdE40FA9D65C4BD9b2e9a335595b0B734378bD4000x43f30328E6e27Df0311ca852c84612b9B634C4Ca
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