编者按：本文来自经济日报，作者：经济日报·中国经济网记者李万祥，Odaily星球日报经授权转载。
日前，北京朝阳区检察院发布了《北京市朝阳区金融检察白皮书》，揭示金融犯罪新特点、新趋势，提示防范金融管理新漏洞。白皮书显示，从案件数量看，非法集资类犯罪仍是重灾区。其中，非法吸收公众存款案占比依然最高，以P2P、私募基金为犯罪手段的案件增长较快。非法集资案件持续高发
据介绍，近年来北京朝阳区金融业实现了跨越式发展，今年1月至10月，朝阳区金融业实现增加值551.3亿元，同比增长7.4%，对全区GDP增长贡献率为13.9%。“经济发展活跃的同时，也带来了各种风险，朝阳区金融风险点多面广，各类违法违规问题明显增加，特别是非法集资风险形势尤为严峻，给区域社会稳定和金融秩序带来负面影响。目前，我区金融风险呈现规模大、领域广、案件多的特点。”朝阳区金融办主任牛海龙说。据朝阳区检察院副检察长吴春妹介绍，2019年1月至11月，北京朝阳区检察院受理金融犯罪审查逮捕案件703件1170人，审查起诉案件555件1467人，较去年同期增长不少。“案件类型上，朝阳区检察院受理的金融犯罪案件涉及非法吸收公众存款、集资等9个罪名，案件类型日渐多元。”吴春妹分析说，从案件数量来看，非法集资类犯罪仍是重灾区。非法集资案件持续高发，隐蔽性、欺诈性特征凸显。有的涉案公司以“科技公司”“文化创意公司”等非金融机构名称注册，经营范围与金融无交集，实际则从事非法集资活动。如，王某某涉嫌非法吸收公众存款案中，涉案公司为生物科技有限公司，仅具有食品经营许可证，主要经营业务是销售保健品，但对外宣传该公司产品可以投资，后该公司以高溢价回购商品为名非法向200余人吸收资金2亿余元。值得注意的是，虚拟币局屡禁不止，以高额返利为诱饵设“庞氏局”多见。白皮书揭示，很多不法分子打着“区块链”“虚拟货币”等创新热点的旗号，通过发行“虚拟货币”“虚拟资产”等方式，进行非法集资。如，罗某某等人非法吸收公众存款案中，涉案公司在没有申请备案的情况下，在网站发布名为民通宝的虚拟币，吸引投资者进入。金融犯罪形成黑灰产业链
TokenBetter活期理财产品TB日日盈 300万TB额度在3分钟内申购完毕:据官方消息，TokenBetter存币宝业务基于平台通证TB的活期理财产品“TB日日盈”于10月15日10:00上线，上线后3分钟内300万TB的总额度即被认购完毕。
自10月份推出了“存币宝”业务以来，TokenBetter目前已推出USDT有钱花、USDT聚宝盆、TB日日盈等多款定期/活期理财产品。存币宝系列产品存取自由、每日结算利息、赎回快速、年化收益高，同时平台采用冷热钱包隔离、AI智能风控等多种措施保护用户资产安全。[2020/10/15]
近年来，非法集资涉案领域由传统领域向新兴行业和民生领域蔓延。从业态看，由P2P、线下理财公司扩大到交易平台、虚拟币、ICO、私募股权基金等领域；从行业类型看，已蔓延到教育、养老、旅游、文化等民生领域。记者了解到，朝阳区检察院2019年非法集资案件仍呈大幅增长态势，涉案金额屡破新高，涉案范围更加广泛，大要案频发。2019年该院受理的非法集资审查起诉案件，涉案金额过亿的就有84件，占比18%。其中，涉案金额超过5亿元的15件，超过10亿元的7件，超过100亿元的2件。白皮书揭示，金融犯罪运作模式组织化、集团化，形成黑灰产业链。随着金融业蓬勃发展，新型金融犯罪案件不断增多，在犯罪手法不断翻新的同时，金融犯罪也呈现组织化、集团化的特征。金融犯罪集团层级分明、组织架构完备，以产业链形态运作。有的涉案公司联合贷款中介，从贷款、房产抵押、公证到投资提供“一条龙”服务，一旦案发就会造成投资者钱、房两失。在王某某涉嫌非法吸收公众存款案中，犯罪嫌疑人告知集资参与人可用房产抵押贷款投资，贷款利息由涉案公司承担。为方便集资参与人办理房产抵押贷款，犯罪嫌疑人联系了一批贷款中介，并在涉案公司的办公地点为贷款中介设立办公室。后该公司资金链断裂，无法再为集资参与人支付贷款利息，大部分贷款出现违约。有的小贷公司上门催收，常驻投资者家中；有的甚至在投资者不知情的情况下被直接过户。此外，在信用卡犯罪案件中，犯罪嫌疑人分工明确，从信用卡信息测录、伪卡制作、盗刷取现等环节均有专人负责，逐步形成盗刷信用卡产业链。网贷借贷平台资金池“变种”，变相自融增加监管难度。白皮书分析，2018年网络借贷平台进入风险集中释放期，涉网络借贷平台刑事案件数量猛增。2019年处于风险消化期，该类案件数量仍居高位运行，且涉案金额巨大。有的投资人投资款经过第三方支付通道或存管银行进入关联账户，关联账户再将资金转回犯罪分子实际控制账户；有的由超级债权人向借款人放出贷款，取得相应债权，再把债权进行拆分，以定期或活期理财产品等债权包的形式销售给投资人。私募基金行业风险逐步显现，涉私募金融乱象频发。白皮书指出，随着私募基金行业跨越式发展，特别是早期私募基金退出期的临近，行业风险逐渐显现，影响更加广泛；以私募基金为幌子进行非法集资；部分基金公司突破合规要求等。力求破解“追赃难”困境
OKEx将于9月10日17:00上线首期OKB质押挖矿 并升级Jumpstart规则:OKEx官方刚刚发布公告称，将对OKEx Jumpstart规则进行全面升级，其中，原有的OKEx Jumpstart预约销售规则不变，并新增OKEx Jumpstart质押挖矿产品。首期OKEx Jumpstart质押挖矿将于9月10日17:00开始。[2020/9/10]
吴春妹分析，从检察机关今年办理的金融犯罪案件看，金融法律供给与金融发展需求存在不平衡，现代科技监管手段应用不足、穿透式监管难实现，刑事处罚威慑力不足、违法犯罪成本低，中小微企业融资难问题成非法集资助推器，涉案金额巨大、追赃挽损率低等主要问题不容忽视。“对此，朝阳区检察院修订了《涉众型经济犯罪案件办理指南》，指导司法实践，梳理总结系统化的追赃挽损体系，力求破解涉众型经济犯罪案件‘追赃难’困境。”吴春妹说。据了解，非法集资类等涉众型金融犯罪案件涉案金额动辄上亿元，甚至几十亿元、上百亿元，波及范围愈加广泛，追赃挽损率低是此类案件的突出问题。实践中，大部分涉案公司在案发后，剩余资产很难覆盖全部投资金额，部分赃款因支付后期投资者本息、运营成本、宣传揽客等，很难追回。同时，查封、冻结、扣押范围较为有限，致使部分犯罪嫌疑人直至服刑完毕也无法偿还投资者损失。目前，对后续应如何追缴犯罪嫌疑人财产以偿还投资者损失尚无明文规定。为了更好解决“追赃挽损率低”问题，朝阳区检察院运用认罪认罚制度优势，以非法集资案件认罪认罚从宽工作，破解追赃挽损困境。同时，他们还开展大数据智慧检务实践探索，通过“穿透式”审查提升追赃挽损率。据介绍，仅2019年，通过积极适用认罪认罚从宽制度，朝阳区检察院为投资人挽回经济损失2亿余元。缺乏统一资产处置机制、资产处置标准不一也是追赃挽损率低的原因之一。对此，朝阳区检察院建议，探索建立以政府为主导的资产处置机制，在政府统一领导下加强横向联动，公检法与区金融办等行政机构共同制定资产处置方案，协同做好资金流向查询、涉案账户、涉案自查查封、冻结、扣押等工作，提升追赃挽损效率，拓宽追赃挽损途径。检察机关还建议相关部门完善金融法律法规配置，积极回应金融市场创新发展需求；丰富金融监管手段，提升金融监管能力，建立系统性金融监管体系；强化金融犯罪打击力度；完善金融消费者保护机制，有效保护金融消费者合法权益；健全金融机构内部治理结构，增强风险抵御能力。
TokenAnalyst联合创始人：稳定币市值增加会加大市场波动性:市场追踪机构TokenAnalyst的联合创始人SidShekhar表示，随着越来越多的投资者进入稳定币，可能会加剧加密货币市场的波动性。Shekhar解释称：“存在的USDT越多（特别是交易所内的USDT越多），加密货币价格大幅波动的机会也就越多，因为交易员可以立即买进（或卖出），转移资产或将法币转换为加密货币的过会变得更快。这自然会加大波动性。”[2020/4/2]
公告 | 因BTM钱包升级 OKEx已暂停BTM提现:据OKEx消息，由于BTM钱包升级，OKEx于3月19日15:00暂停BTM的提现，待升级完成后开放。[2019/3/19]
公告 | OKEx将于明日进行逐仓全仓账户模式切换功能调整:据OKEx官方公告，OKEx将于北京时间明日11:30进行逐仓全仓账户模式切换功能的调整，调整详情如下：1.调整前，用户在PC或者APP端将账户模式调整为逐仓或者全仓，将对所有币种生效。且在逐仓模式下，开启自动追加保证金功能，将对所有币种生效。2. 调整后：用户在PC或者APP端将账户模式调整为逐仓或者全仓，将仅对该币种生效。且在逐仓模式下开启某币种的自动追加保证金功能时，将仅对该币种生效。[2018/10/31]
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