编者按：本文来自Medium，作者DEX.blue；由Odaily星球日报秦晓峰编译，转载时请务必注明出处。
一、前言
是什么驱动了DeFi的使用？是什么阻碍了DeFi的发展？今天的DeFi用户需要什么？长期以来，这些问题困扰着我们，也促使我们进行这次全面的DeFi社区用户调查。实际上，DeFi在以太坊生态系统中仍然是一个相当新、多样化且复杂的领域。我们想通过这次调查，提升自己以及行业对DeFi用户需求和目标的理解。正因如此，我们也联合了其他DeFi团队，以便让其他人也可以更深入地研究，并从真实数据中获得新发现。回溯本次调查，考虑到调查的时间和范围，我们对调查结果还是非常满意的。本次调查由26个问题组成，平均完成时间约为11分钟。收集到的样本总量467条。二、调查结果&分析
ETHStorage创始人Qi Zhou：一旦L2等技术相对成熟，相信比特币也会采用这些技术:金色财经报道，在由比特大陆联合金色财经举办的《比特币诞生14周年》主题活动上，ETHStorage创始人Qi Zhou表示，据我的观察，往往一个链时间越长，市值越高，这个链对新的技术、对新的一些应用的支持的话会非常谨慎，比如以太坊早期加入一些功能是相对容易很多的，后面的话随着以太坊的市值增长和应用不断成熟，再加入新的功能和应用比如L2等会花很多时间。
在去中心化方面比特币还是有着比较大的统治地位，在应用上像以太坊的分叉是非常频繁的，以太坊历史上秘密修理了很多bug，曾经遭到比特币社区的批评不够去中心化，中本聪的离开等信号标志着比特币是完全去中心化驱动，不仅是节点运营，包括整个开发流程没有人去能够中心化控制，这样导致比特币采用新技术，会有一些困难性，一旦L2等技术相对成熟，相信比特币也会采用这些技术，解决更复杂的问题，比特币还会有非常大的升值空间。[2023/1/3 9:50:03]
本次调查由两个部分组成：第一部分探讨了DeFi用户的一般特征，包括人口统计、职业等；第二部分深入探讨了用户最常用的DeFi类别、用户的使用模式、产品的优势和缺陷。第一部分的结果由DEX.blue团队进行分析，第二部分的见解则来自Argent、KyberNetwork、DEX.blue和MakerFoundation。其中，DeFi具体包括：去中心化交易所、衍生品平台、借贷协议、游戏&NFTs以及钱包。第一部分：用户特征
CZ回应末日博士攻击：有些人试图通过攻击别人来出名，这些人大概率很难富有:11月17日消息，Binance创始人CZ针对末日博士鲁比尼此前攻击言论表示：我们不在乎，有些人试图通过攻击别人来出名。这些人大概率很难富有，我们不把精力放在他们上面。并且他十分不礼貌，他不尊重当地的文化。当你被邀请去一个国家做客时，你不能攻击这个国家的监管机构，你不能决定这个国家应该把谁踢出去或者不踢出去。我觉得任何人都会被踢出去。
Binance在世界各地获得了15个经营许可证，是全世界拥有许可证最多的加密交易平台。Binance US在美国也获得了44个州的监管许可。我们与全球的顶尖监管机构友好合作，阿布扎比是世界上最有信誉、最可靠的监管机构之一，也是最早开始关注Crypto行业的监管机之一。所有这些事实都与鲁比尼他做出的疯狂攻击相矛盾，所以我们不花时间在他身上。
此外，CZ还表示每个行业都有好的玩家和坏的玩家。麦道夫在一个受监管的行业，他的公司是FTX的10-15倍。但我们不会因为出现了一个麦道夫，就认为所有其他的银行、所有其他的金融机构都是坏的。所以我想有些人试图把一件事泛化到整个行业、整个种族和很多群体。我认为这是非常糟糕的行为，要么过分简单化，要么就是纯粹的恶意。我不在乎是谁，我们也真的不关心这些言论。[2022/11/17 13:17:55]
所有调查参与者的年龄从16岁到66岁不等，平均年龄为31岁。正如下图所示，调查参与者的地理来源主要是欧洲、亚洲和北美。
孙宇晨：币圈里这些年，出奇制胜的永远都是下一个:8月13日消息，今日BitZ举办了第二期线上系列直播栏目“有Z有问”。BitZ官方与波场TRON创始人&Bit Torrent CEO 孙宇晨进行了AMA分享，主题为波场最强DeFi——JUST在本轮牛市中的全面战略布局，孙宇晨称在币圈里这些年，大家早就看透了，没有永久的模式，出奇制胜的永远都是下一个。总会有新的破局者，总会有新的玩法。而我相信下一波DeFi机会就在波场TRON。因为以太坊这波DeFi热潮，大量的人已经通过以太坊DeFi赚了钱。同时提醒大家JST的价值是波场TRON DeFi的核心组成部分，未来更将是整个波场TRON生态的重要一环。[2020/8/13]
DeFi用户的地域分布从受访者的职业来看，结果尚在意料之中，大多数人要么在计算机、技术和软件开发领域工作，要么在商业、金融和管理领域工作。
声音 | V神：并不看好大型机构区块链的设置，很难让这些区块链真正去中心化:以太坊创始人V神（Vitalik Buterin）近日在接受采访时表示，创建以太坊最大的挑战不是技术上的挑战，而是社会挑战。在安全问题上，V神提出了一种社会恢复的方法，将资金存储在一个由私有密匙保护的智能合约中，其他五个密匙由其他受信任的人持有。如果私钥丢失，如果使用了5个密钥中的3个，智能合约可以被编程来恢复钱包。他还谈到，5G技术和更快的互联网连接将极大地提升区块链的可扩展性。V神表示，在尝试提高事务吞吐量方面正在进行大量研究。V神还说，在过去的五年里，每当大型机构开始谈论区块链，他们往往会关注区块链的设置。他表示：“我不是特别看好它们，我认为很难让这些区块链真正去中心化，让人们信任它们。”（AMBCrypto）[2019/10/31]
现场 | NBA传奇球星科比：要相信这些创业者有能力应对各种各样的变化:金色财经现场报道，旧金山时间1月18日，在niTROn SUMMIT 2019区块链峰会上在谈到为投资人原因时，NBA传奇球星科比表示，现在看，什么都是科技公司，首先要看人，不管是消费品还是科技公司，要相信这些创业者有能力度过艰难时刻，应对各种各样的变化。而且看他们是否能够同心协力。正如孙宇晨所说，更让人激动的是，科技背后的使命感，不仅要有底线，更重要的是，心中要有大目标。现在个人数据、空间似乎都在被控制，对我来说，很想看看，技术如何改变未来。[2019/1/19]
DeFi用户的职业考虑到数字资产的波动性和资产类别的不成熟性，DeFi用户持有的加密资产在其全部储蓄中平均占比为54%；有58%的受访者，加密存款占比超过50%。
加密存款的分配下图显示，DeFi用户非常活跃，平均75%的用户每周至少两次与他们的DeFi应用程序交互；在这75%的人中，几乎一半的人每天都与他们的应用程序进行交互；另外，用户一周至少使用一次占比最大的是「借贷」产品。
DeFi应用使用情况/类别第二部分：DeFi应用程序类别与相关结论
虽然第二部分的调查比下面分析的类别更多，但我们只选择了那些具有代表性类别，分别是：去中心化交易所、借贷平台、钱包。0个。）1.去中心化交易所当被问到DEX的问题时，安全性和信任是最关键的话题——我们很高兴地看到DEX平均信任分数达到了8.5分。受访者不给满分的原因，主要是出于对新事物的担忧以及用户的打分习惯——“我只百分之百信任我的妈妈。”不过，也有一些受访者给出的分数低于6分。这主要是因为，近期以及历史上的攻击事件使得他们总体上不信任交易所，或者是因为他们自己不是开发人员，所以无法验证智能合约。接下来，我们想知道调查DEX参与者的动机是什么：60%的DEX用户告诉我们，主要目标是获得财务独立。关于这个问题还有如下答案：“理解底层技术”和“推动去中心化的意识形态向前发展”，各占20%。此外，我们也可以发现，使用基于高级订单簿的DEX而不是AMM的人，其财务动机更高。当被问到开始交易的时间和以及为何开始交易，大多数交易员告诉我们他们在冲动时交易；大约三分之一的交易员说他们在有空闲时就交易；剩下的11%给出了其他原因，比如特定需求和投资组合调整。但是，这些触发大多数DEXer的冲动是什么样子的呢？我们发现，许多人通过Twitter和其他社交媒体渠道有了最初交易的冲动；此外，还有其他方式，例如技术分析(TA)和市场情绪分析在调查参与者中也有很大的用户基础。2.借贷平台令人欣慰的是，56%的受访者表示，他们使用DeFi的目的是实现“财务独立”。借贷协议在帮助用户实现这一目标方面起着至关重要的作用。特别是考虑到，这项调查的受访者说他们有54%的财富在DeFi上，借款协议不仅提供了增长所需的基础设施，而且还随着时间的推移利用这些财富。目前为止，DeFi领域最受欢迎的借贷平台是Compound，占比44%；其次是Aave(22%)和MakerDAO(20%)。参与调查的人还均匀地分布在其他的借贷平台，或包含生息元素的平台，如Curve/iEarn(7%)、NuoNetwork(5%)、Uniswap(5%)和Synthetix(4%)。但是，是什么让某些平台比其他平台更受欢迎呢?你可能认为利率/APY是选择平台的最重要的标准。然而，借贷平台的易用性和页面设计似乎是最关键的因素，36%的人将这作为他们最喜欢的基础平台功能；排在第二位的是利率/APY(22%)，其次是安全性和可靠性(14%)。另外，借贷协议还有很大的进步空间，来增加其采用率和易用性。只有19%的受访者表示，他们最常使用“借贷”协议，仅次于DEX和钱包。当然，这些借贷协议中的许多协议，可以更好地教育Defi生态系统如何谨慎地使用“借贷”，以帮助他们实现“财务独立”的目标。3.钱包毫无疑问，MetaMask是目前访问DeFi的最受欢迎的钱包，71%的人选择了它；32%的人选择了Ledger，排在第三位的是TrustWallet，比例为27%。其他移动钱包占比没有多大区别，Coinbase钱包、Argent和imToken占比都在12%以上。虽然Argent是最受欢迎的智能合约钱包，但显然，新玩家要想脱颖而出，还有很多工作要做。在硬件市场，这种差异开始显现。Ledger已经甩开了Trezor。谁能超越MetaMask和Ledger？或许更好的问题是：哪种移动钱包能最好地补充它们的功能?调查中几乎没有人只用一个钱包，所以不是一个钱包就能独占市场。但在未来，你会看到一个不那么分散的钱包市场。虽然默认情况下，加密产业是全球性的，但钱包的普及程度受到地区因素的严重影响。调查显示，imToken几乎只在亚洲使用。在亚洲，TrustWallet是最能赶上MetaMask受欢迎程度的钱包。什么阻碍了DeFi？
调查中提出的最后一个问题，可能也是最有趣的问题之一：是什么阻碍了DeFi?最常见的答案是教育/营销(45%)。这对我们大多数人来说可能并不奇怪，但它强调了更容易获得和对初学者更友好的学习资源的必要性。一名调查参与者提到了“大量的高级加密语言对初学者缺乏解释”。紧随其后的，是需要更好的教育和营销，其中包括安全问题(40%)、UI/UX(39%)和流动性(36%)。考虑到最近DeFi应用程序的使用、Web2应用程序相对于Web3的易用性，以及去中心化交易所相对于中心化平台的流动性越来越小，这些摩擦点似乎非常合理，但在中期内可以解决。还有更多延伸问题值得探讨
这项调查已经帮助回答一些问题。例如，今天的DeFi用户是谁，他们信任什么，加密资产在其资产中占比情况，是什么阻碍了DeFi使用……但是，其中许多答案也引发了后续讨论：要吸引更多用户使用DeFi究竟缺少哪些方面的教育？如果大多数DeFi用户的动机是赚钱，那么我们还能做些什么？用户在DeFi的“De-”部分真正关心的是什么?我们希望社区也能自己访问调查数据，并寻找更多的线索和见解。调查原始结果如下：https://drive.google.com/open?id=12PacSzrtzX6ytls95dA7FIzwGiJBnjKbJTIrC_aLnRE
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