编者按：本文来自巴比特资讯，作者：ChrisPowers，编译：隔夜的粥，星球日报经授权发布。散户账户一度被认为是可导致DeFi活动增长10倍的明智押注，当然，这一预言并没能实现。建立大众市场的产品是困难且昂贵的，而DeFi利率已经回到地面，目前仅略高于传统金融世界，但DeFi的“新”用户却尚未到来。相反，2020年最有前途的DeFi策略，瞄准的是现有的大型加密货币交易者和投资者。在过去的一周中，有四项重大进展可以进一步打开DeFi的空间，其中包括：WBTC在Maker中的增长；Layer2DEX的兴起；dYdX的BTC-USDC永续掉期合约；UMA的ETHBTC无喂价合成代币；一、WBTC现在支撑了8%的Dai稳定币
某鲸鱼地址4小时前以51万枚USDC购买3338亿枚PEPE:7月21日消息，据Spot on Chain监测，0x31f开头鲸鱼地址在约4小时前以0.0000001528美元的均价将51万枚USDC兑换为3338亿枚PEPE。该巨鲸在这个周期中赚了2.2万美元；目前持有4.1万亿枚PEPE（616万美元）；在上一次PEPE交易中损失了74万美元；从0x9e0开头地址收到USDC，曾经通过交易PEPE获得1453万美元。[2023/7/21 15:50:31]
在短短两周内，WBTC中锁定的BTC量增加了两倍，目前已达到了3,800BTC。CoinList添加WBTC确实有所帮助，但真正推动增长的，是MakerDAO添加WBTC作为抵押品，截至目前，有超过68%的WBTC都锁定在Maker中。BTC市场的规模使DeFi显得微不足道，而WBTC的增长，似乎来自于一些BTC的长期持有者。据悉，于5月11日铸造的1000WBTC，很可能来自加密货币贷款机构NexoFinance，其随后锁定了WBTC并铸造了Dai稳定币。为什么要这样做？AlexSvanevik解释说：“目前，Nexo从其平台贷款收取5.9%的年化利息。但是在Maker上抵押WBTC借用DAI的费用，仅为1％。换句话说，他们可以通过贷出DAI来获得至少4.9％的边际利差。或者，他们可以卖掉DAI，然后再借出美元——这需要相信DAI的锚定将继续有效。”这种利差，对于Nexo或任何其他BTC持有人的吸引力是显而易见的。基于比特币的借贷是一个大生意，而Maker正在扩展DeFi贷款的潜在市场，它似乎并没有减速：
MistTrack：Poly Network黑客已获利超1000万美元:金色财经报道，据慢雾旗下MistTrack监测，已发现Poly Network事件两笔新被盗交易，金额超过300万枚USDC和260万枚USDT。攻击者将USDC兑换为1557.36枚ETH并保存在地址（0x2f6c...7b82）中，将USDT兑换为1371.64枚ETH并保存在地址（0x3d66...7047）中。截至目前，黑客已经获利超过1000万美元。[2023/7/3 22:15:35]
这400万Dai稳定币，似乎也是由NexoFinance抵押出来的。Maker平台上的WBTC抵押目前正接近1000万美元的债务上限。二、Layer2DEX为DeFi提供了新的增长空间
安全公司：10万亿枚aBNBc被铸造，疑似Ankr部署者密钥被盗:12月2日消息，安全公司Ancilia发推文表示，Web3基础设施提供商Ankr的部署者密钥疑似被泄露。10万亿枚aBNBc代币在tx：0xe367d05e7ff37eb6d0b7d763495f218740c979348d7a3b6d8e72d3b947c86e33中铸造，并发送到0xf3a4开头的地址，这些aBNBc代币正在兑换成USDC和WBNB。随后，0xf3a4开头的地址通过Tornado和cBridge转出资金。[2022/12/2 21:17:30]
截至目前，DeFiDEX领域几乎所有的重大发展都围绕着流动性池展开。Kyber和Uniswap开创了自动化做市商领域，而DEX领域在过去一年中的另一大发展，则是DEX聚合器的兴起，例子有1inch、DEX.AG或0x的LiquidityAPI。而不断上涨的gas价格和越来越老练的交易者，正在将更多的投资者推向第二层解决方案，而这些解决方案正在从理论阶段走向实际应用阶段。IDEX和Synthetix已经发布了Layer2演示产品，而Loopring则已经在以太坊主网上线，由于持续的高gas价，这些Layer2方案正在受益。当然，Layer2方案为了交易速度而牺牲了可组合性，因此尽管DEX交易量可能会增长，但可能不会具有DeFi溢出效应。实际上，它们可能类似于中心化交易所：
推特用户Burak创建非标准比特币交易破坏闪电网络，目前已修复:11月2日消息，Twitter用户Burak（@brqgoo）周二创建一个非标准比特币交易，阻止用户打开新的闪电通道，导致运行比特币实现的比特币节点btcd突然停止创建新的交易区块，所有闪电网络守护程序（LND）节点出现相应故障。
依赖Bitcoin Core的核心闪电（CLN）节点不受影响。之后，Burak利用的漏洞被Elle Mouton和Oliver Gugger修复。此举引发社区讨论，开发者在推特上谴??责Burak行为。（CoinDesk）[2022/11/2 12:08:53]
动态 | 微众银行开源分布式金融级消息总线DeFiBus:微众银行已宣布开源其支撑内部分布式架构基础分布式消息总线DeFiBus，这套以客户为单位的分布式 DCN 架构能够服务于亿级客户业务需求，可方便快速进行横向和纵向扩容。目前，微众银行还发布开源地址，旨在吸引更多开发人员参与开发。开源地址见原文链接。[2019/11/12]
对DeFi来说，好消息是这将代表一个新的增长领域：成熟的交易者。三、dYdX的BTC-USDC永续产品
尽管dYdX采用了传统的订单簿模式，但在过去一年中，它仍然取得了增长，这是因为dYdX专注于保证金交易，其提供的交易对也有限，并且有利于专业交易者，它允许免费取消订单，并覆盖了gas成本。我们知道，Bitmex的永续交易是加密货币行业最受欢迎的衍生产品，因此dYdX推出的BTC-USDC永续产品对DeFi生态而言是一个大新闻。自推出以来，dYdX的BTC-USDC永续交易对交易量已接近2500万美元，其平均交易规模也已经显著增加了：
两点思考：USDC和USDT(Tether)的市值在2020年均出现了爆炸式增长，而它们也都在逐渐融入到金融产品当中。目前，BTC期货越来越多地以USDT计价和结算，而USDC的期权产品，可增加市场的多样化，这对于USDC而言是一个好消息。融资利率——永续掉期没有到期日，但需要保持平台整体头寸的再平衡。因此，如果多头占多数，则需要为空头支付利息，反之亦然。该产品的融资利率目前为0.022%，每8小时支付一次，因此，如果空头为正，他们将获得一部分头寸的利益收益，而多头则要为此买单。这是DeFi中的新产品，对于那些希望获得短期收益的人来说，它可能会吸引更多的流量。它还可能催生其他的金钱乐高插入到dYdX的永续产品当中。四、UMA的ETHBTC代币
上周，UMA发布了它的第一款产品：一种跟踪ETH/BTC价格的合成代币。与永续合约不同，这种合约的有效期是8月1日。正如UMA的全称所表明的那样，ETHBTC之类的合成代币将是面向散户的产品，但它们需要交易双方的大型投资者为产品提供担保。UMA的合成代币需要多头和空头，投资者可以通过抵押和铸造新的合成代币，然后出售它们来享受溢价。与dYdX的永续合约融资率和WBTC支持的Maker贷款一样，UMA可以通过吸引和激励现有头寸的投资者来实现增长，这些头寸可以在一个支持DeFi的世界中提高资本效率。
五、DEX市场的变化
在DEX交易量方面，Uniswap是明显的领导者，但这个领域仍在变化当中，Curve的成长表明，创新设计可以适用于特定资产。Kyber的交易量一直保持稳定，但其表现似乎并不如3-5月的时候，而可能的原因在于，较小的交易者因为高的gas价格而被拒之门外。
相比中心化交易所的交易量，DEX的规模仍然很小，但它正在快速成长，值得注意的是，今年3月-4月，CEX的交易量接近了历史高点，因此，同期的DEX增长尤为强劲。
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