编者按：本文来自区块链鉴查院，星球日报经授权发布。今年以来，要说风头最劲的两个币种：第一肯定是比特币，减半过程吸引了整个币圈关注。而排第二的，恐怕非稳定币USDT莫属，媒体三天两头报道USDT增发的消息，过去五个月USDT市值增长就超过50%，妥妥的币圈“印钞机”。
不过今天，鉴叔并不是要谈论USDT本身，而是要揭露一个相关局——USDT跑分。2019年下半年开始，各种USDT跑分平台层出不穷，日收益率均在4%～10%左右，号称日赚千元不是梦。面对惊人的收益蠢蠢欲动？且慢且慢，先往下看完。这当中的神奇套路大多数人未必看得懂。传统跑分是什么？
今天我们讲的“跑分”，绝不是什么手机电脑的性能测试。所谓的跑分，其实就是出借自己的支付账户替别人转账。跑分平台通常打着兼职的名义招揽用户，声称只要提供银行卡、支付宝、微信账号，替别人代收款或者代充值，其它什么都不用做，就能轻轻松松赚钱。上两张图给你们感受一下。
USDC脱钩期间交易员GCR在DEX上将USDT换成USDC，存入OKX并使用USDT买入ETH:3月12日消息，Lookonchain监测数据显示，在最近USDC脱钩期间，“聪明交易员”GCR的操作如下：
-在DEX上将390万枚USDT兑换为400万枚USDC；
-向OKX存入3000万枚USDT和400万枚USDC。（可能买入USDC，在其价格0.97美元时获利。）
-使用1700万枚USDT买入11,655枚ETH，均价大概1459美元。[2023/3/12 12:58:07]
在不少学生党眼中，游戏代充值可不就是正儿八经的兼职嘛。而在子眼中，这群傻孩子就是嗷嗷待宰的肥美羔羊。毕竟他们生活在象牙塔和网络世界里，对现实社会的险恶往往一无所知。在这里，鉴叔有必要扒一下传统跑分的真实面目。
Checkout与Fireblocks合作为商家推出使用USDC的全天候结算付款服务:6月7日消息，英国支付公司Checkout与Fireblocks合作使用USDC为商家推出全天候的结算付款服务。Checkout表示已与特定客户私下测试该功能，在过去几个月促成3亿美元的交易量。Checkout现计划在全球范围内推出该产品。[2022/6/7 4:08:39]
首先，我们来看一下用户参与跑分的具体流程：1、用户向跑分平台缴纳保证金，并且上传收款账户2、跑分平台利用用户的收款账户去收别人的钱，假设收款1000元3、当用户的收款账户到账1000元，同时用户在跑分平台的保证金被扣除1000元4、用户收到相应的佣金而佣金通常有两种计算方式：一种就是像普通兼职一样按照日薪结算，前面也提到了，一天大概80～150元；另一种则是按照实际流水的1%～2%来结算，为什么会有如此高的佣金？这当中最大的问题就在于，跑分平台到底拿用户的收款账户收了谁的钱？答案就是各路、、、电信、非法外汇……实际上，跑分平台就充当了黑产的资金通道。举个例子，客要在一个网站上玩儿，客的钱其实是先流入跑分平台的用户账户中，然后跑分平台的干净资金再充值到了。这样一进一出，就完成了“”的操作。
澳大利亚水产公司WCA利用USDT进行IPO募资320万美元:11月24日消息，澳大利亚西海岸水产养殖公司（WCA），已通过加密货币完成首次公开募股。该笔融资是通过澳大利亚加密融资平台Stax完成的，利用的加密货币是稳定币USDT。本次融资共筹集365万美元，其中使用USDT募集的金额为320万美元。（CoinDesk）[2020/11/24 21:51:58]
而官方对于跑分的态度其实已经非常明确。今年315期间，中国人民银行就发文称“跑分”是陷阱，是非法的。
另外，腾讯团队早在2019年2月28日就已经提示了跑分的违法违规性。
媒体：疑似南宁OTC商被捕，涉嫌用USDT帮电信:近期一名南宁OTC商疑似协助电信犯罪分子，遭到调查抓获，侧面说明USDT、加密货币与电信在中国的结合愈加紧密，可能对普通用户带来更多的冻卡风险，OTC商也需要加大甄别力度。
桂林网警巡查执法、叠彩警局发布的信息显示：罗某在网上通过高买低卖实施虚拟货币交易，以此来给犯罪分子提供平台。网上交易人员必须通过USDT币交易购买比特币等其他物品，而罗某就是“中间人”，将USDT虚拟货币卖给需要的人，最后换取现金花用。这种货币交易不需要使用真实姓名、银行账号，犯罪分子就可以避开执法人员监控实施犯罪。目前，犯罪嫌疑人罗某已被机关依法刑事拘留，案件正在进一步侦办中。多名行业人士表示，按照文中描述，罗某应该是一名OTC场外交易员。（吴说区块链）[2020/6/22]
后来，随着微信、支付宝的风控越来越严格，相关的跑分受到严厉打击。但是你以为这就消停了吗？不，市场上还冒出来拼多多跑分、闲鱼跑分、京东跑分、苏宁跑分……鉴叔都不知道是不是应该夸他们积极进取，锐意创新了。当然，这些都是换汤不换药，只不过是把微信、支付宝的付款码替换成了相应店铺的付款链接。总之，参与跑分的风险绝不仅仅是简单的限制交易、冻结账户，这些跑分都是在变相，而直接涉及刑事案件，是违法的！USDT跑分又是什么？
动态 | 交易所利用USDT进行清洗交易和欺诈用户或不会使Tether官员被引渡到美国:据Ethereum World News4月27日消息，加密货币交易者Loomdart发推表示，Tether继续参与可疑交易有一些原因。“大多数进行清洗交易的交易所使用USDT而不是美元进行交易量，原因在于针对代币的清洗交易可能不会让你被引渡到美国，而针对美元的可能会。”Loomdart认为，加密货币交易所利用USDT而不是真正的美元，这使得美国极不可能要求引渡Tether官员。这种“豁免”以及他们在远离美国本土的地方开展业务的事实，让他们能够逃避司法制裁。 Odaily星球日报注：“清洗交易（wash trading）”被定义为交易者以相同的价格发出买卖指令但不改变标的资产所有权，使用机器人自动化操作这些订单，人为增加交易数量，给交易者造成高流动性的错觉。[2019/4/28]
2018～2019年期间传统跑分发展迅猛，而USDT跑分则兴起于2019年下半年。
从具体的流程上来讲，USDT跑分和前面讲的传统跑分不无二致。只不过是把原本的人民币保证金替换成了稳定币USDT，原本的支付宝、微信收款地址替换成了火币、币安等交易所的USDT收款地址。但是值得注意的是，USDT跑分的佣金也相当夸张。比如鉴叔了解到的以下两个项目：GLpay每一单的佣金比例为0.8%-1.5%，一天可以循环充值4-8次，所以日收益率为3.2%～12%Upayment最低等级的佣金比例为0.9%，一天可以循环4-6次，所以日收益率为3.6%～5.4%
这两个项目还有一个共同点，就是个人的佣金比例和团队交易量直接挂钩，团队总体交易量越大，佣金比例就越高。是不是嗅到了一丝熟悉的味道？并且这里有一个隐形规则——团队长可以调节团队成员的佣金比例。比如你加入的团队明明已经达到来1.5%这个佣金等级，但是团队长依旧可以把你的佣金比例设置为1%，这0.5%的利差自然流入了团队长口袋中。当然，鉴叔也有看到更直接的USDT跑分项目，它不藏着掖着，而是简单粗暴地告诉你存在两级推广代理。
总之，不管项目方采取了暗搓搓还是明晃晃的利益激励，它的本质都是为了疯狂拉人头。USDT跑分的本质
USDT跑分在宣传上通常会对比传统跑分，并且声称使用USDT跑分资金永不冻结
回顾我们前面讲的USDT跑分的流程，用户参与过程当中是USDT进USDT出，根本不涉及法币，所以自然无法直接冻结，这一点没错。但是你有没有思考过另一个问题，传统跑分的本质是为了帮黑产“”，那USDT跑分的本质难道是为了帮黑产“洗USDT”？首先，USDT是数字货币，本来就不受到我们国家银行体系的监管，何来“洗”一说？USDT通过跑分平台过一圈毫无意义。黑产朋友们会傻到花重金做一件没意义的事儿？
或者我们退一步看，假设真的傻到要洗USDT，传统跑分借用支付宝、微信账户去收钱，这个账户是有价值的，因为它至少需要实名认证才能转账，而且要承担账户被冻结的风险。而USDT跑分借用你的USDT收款地址去收币，但是你的USDT收款地址值钱吗？注册交易所账户只需要手机号，并且交易所只有法币交易才需要实名认证，仅仅使用转账、币币交易、合约交易这些功能根本不需要实名认证。说白了，USDT地址并不值钱，钱包的USDT地址完全零成本创建，而要拥有一个交易所的USDT地址的成本等同于一个手机号的成本，也是近乎零成本啊。那真的是脑子wata了才花重金用你的地址呢？
看到这里，你应该明白，USDT跑分根本不存在所谓的上游黑产。那么高收益谁来买单？只能后来者接盘啊。这也是为什么前面我们提到USDT跑分需要疯狂拉人头的原因了。好了，是时候复习一下资金盘的特点——借旧还新。只要不断有新人加入，那么参与的人都能赚钱；但是一旦新增无法覆盖前人的收益，就会面临崩盘。USDT跑分无疑就是资金盘，而卷走保证金跑路的案例也比比皆是。
鉴叔总结
最后鉴叔总结下今天的两个知识点，全是要考的！1、传统跑分的目的是帮上游的黑产，风险是冻结账户，并且它是违法的2、USDT跑分的目的只有一个，卷走你的保证金，是妥妥的资金盘说实话，很多局都是专外行不懂的人，而USDT跑分则是和自己人相爱相杀，专门收割传统跑分的玩家。因为这个群体不懂区块链基础知识，所以很容易被过去的经验蒙蔽双眼，错把USDT跑分视为传统跑分的升级版，看不透其中的本质区别。总之，鉴叔劝大家在任何高收益面前永远多留一个心眼。要相信天上掉馅饼永远砸不到自己。
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