编者按：本文来自小吒闲谈，Odaily星球日报经授权转载。DeFi开启的流动性挖矿，不仅吸引了以太坊上的优质资产加入到DeFi生态系统中，也吸引了基于以太坊的BTC锚定币资产不断创下历史新高，流入DeFi生态系统中。DeFi一个去中心化金融工具，作为金融工具，其基础是资产，通过DeFi工具让资产流动起来，把资产的价值更大的发挥出来。那么DeFi到底吸收了多少资产，又创造出了多大的市场呢？又有多少人参与其中呢？下面来说一说。
一、DeFi吸收优质资产
在加密世界里，优质的资产有很多，有三种是大家公认的优质资产，分别是：BTC、ETH、以及锚定发行的稳定币。DeFi吸引了多少BTC、ETH、稳定币资产呢？1、吸引BTC资产根据DeBank数据，在其收录的基于以太坊的七种比特币锚定币的总发行量截至目前为14509枚。
AllianceBlock与Crunchbase达成协议，将传统业务数据引入DeFi:金色财经报道，AllianceBlock旨在连接传统金融（TradFi）和去中心化金融（DeFi），该平台已签署协议，将Crunchbase的商业数据添加到其生态系统中。这笔交易是Crunchbase首次进军加密货币市场。该公司的数据，包括融资轮次以及收益信息，最初将提供给AllianceBlock的Data Tunnel用户。（CoinDesk）[2023/3/28 13:31:33]
在一个月之前，这七种比特币锚定币的总发行量仅为5432，也就是说一个月时间，BTC进入DeFi的量激增了167%。WBTC作为首个上线的基于以太坊发行的BTC锚定币在比特币锚定币中的份额占比很高，各项锚定币BTC的占比如下图。
数据：DeFi总锁仓价值突破1800 亿美元，创历史新高:9月7日消息，据 DeFillama 数据，DeFi 协议中存入的加密货币锁定存款金额为 1801.5 亿美元，创历史新高。其中，以太坊链上的存款金额占比最大，约为1316亿美元，其次是BSC（192.6亿美元）、Terra（75.7亿美元）、Solana（57.3亿美元）和Polygon（52.2亿美元）。前六大协议AAVE AAVE、Curve CRV、InstaDApp INST、Compound COMP、MakerDAO MKR和WBTC WBTC锁仓价值均超百亿美元。[2021/9/7 23:05:57]
分析师：2021年值得关注的十大加密货币包括Uniswap等DeFi项目:加密货币交易员、分析师、YouTube播主Nicholas Merten公布2021年值得关注的十大加密货币名单。DeFi项目占据榜单，包括Uniswap、DeFi Money Market、Hegix等；以太坊成为今年最值得押注的加密货币。Merten预测，到2022年以太坊价格将达到1万-1.25万美元。（Crypto News Flash）[2021/1/3 16:19:26]
其中，renBTC非常亮眼，今年5月底在以太坊网络推出不到两个月的时间里成功获得10%左右的份额，发行量为1493枚。是什么让比特币锚定币发行量激增？从上图看主要来源于WBTC的激增，从今年第二季度开始，有三个方面原因：1）MakerDAO新增WBTC作为Dai抵押品。5月3日，MakerDAO新增WBTC作为Dai的抵押品，为比特币进入DeFi领域提供了一个更为直接的平台。2）中心化借贷平台NEXO的增持与抵押。5月12日和22日，共计增持2500枚WBTC，通过Maker协议将这些WBTC进行抵押。3）参与「流动性挖矿激励」计划。6月18日，合成资产平台Synthetix宣布与Curve和Ren联合推出了一个新的流动性激励池，为基于以太坊的比特币锚定币提供流动性激励。2、吸引ETH资产根据dapptotal数据显示，DeFi中锁仓的ETH总量为3,749,645枚，占总供应量的3.36%。
韩国DAO项目HubDAO：无节制的流动性挖矿导致了近期DeFi市场的下跌:9月23日，韩国DAO项目HubDAO中国社区负责人阿尔法李在参加哼哈互动举办的《尖叫列车第四期》访谈时认为，无节制的流动性挖矿导致了近期DeFi市场的下跌。巨量的代币被挖出后流入二级市场，在价值共识不足的情况下，难以形成价值预期，最终形成“挖提卖”的恶性循环导致市场崩盘。
HubDAO 将严格控制挖矿产量与独特的双代币体系来解决挖矿泛滥的问题，通过把挖矿代币和治理代币分开，用挖矿代币HDT吸引早期关注者来参与，获取早期的市场人气及流量。但是实际上接下来在二级市场流通的是治理代币HD。在HDT和HD之间，存在第二层Farm关系，同时还有一定的锁仓时间。这使得HubDAO 既激励了早期用户产生热度，也不会对二级市场形成直接的冲击。
阿尔法李透露，HubDAO 将于9月23日20：00正式开启创世挖矿，首期挖矿设立 USDT、 HT、GXC、GOF、BNB、wETH六个矿池，每个池子每周激励为 41.67 万枚 HDT。[2020/9/23]
分析师：基于以太坊的DeFi代币9月初以来平均下跌30%:数据分析师Ceteris Paribus称，自9月初以来，基于以太坊的DeFi代币平均下跌了50%，但此后反弹了35%。其中Yearn.Finance（YFI）、Aave（LEND）和Loopring（LRC）表现最好，而Curve、Meta和Sushi表现最差，降幅均超过50%以上。Paribus表示：“从9月开始，DeFi代币平均下跌50%。现在反弹了35%，但仍比9月1日下跌了30%。[2020/9/12]
其中，Maker中的锁仓量最大，锁仓了195万枚ETH，其次是Compound93.9万枚ETH，如下图。
从上图趋势看，今年以来锁仓的ETH量，有一个大的突破，但近2个月的ETH的锁仓量增加幅度不大。也就是说流动性挖矿，吸引的ETH资产并不多。3、稳定币资产根据DeBank数据，收录了以太坊上的11种稳定币，总发行量价值79.3亿美元，其中USDT占比60.3亿美元，如下图。
ETH已经成为发行稳定币的最佳选择，当然ETH上的稳定币只有一部分锁定在了DeFi生态中，具体数额暂未查到。二、DeFi生态中的总锁定量和借贷量
根据DeBank数据显示，DeFi中锁定的23.6亿美元的资产。
根据上述统计DeFi生态中锁定的BTC和ETH量，分别是：ETH锁仓资产量为：3,749,645枚，即价值9.2亿美元；BTC锁仓的资产量为：14,509枚，价值1.36亿美元。这两者加起来为：10.36亿美元，也就是说稳定币+各类ERC资产锁定在DeFi中的资产为13.24亿美元。而根据DeBank数据显示，加密市场的借贷量为10.8亿美元。其中，Compound的借款总量位列第一，约8.27亿，占比79.1%，Maker居第二，为1.81亿，Aave居第三，为0.27亿。
也就说DeFi生态中，吸引了10.36亿美元的BTC和ETH资产，以及13.24亿美元的其他资产，并创造了10.8亿美元的借款量。那么通过DeFi的抵押借贷，衍生品交易，发币项目代币等，这形成了一个多大的市场呢？根据DeFiMarketCap数据显示，Top100的DeFi中的各类代币的市值为75.49亿美元。
也就是说，形成了一个75.49亿美元的市场，而且这个市场还在持续扩大。可见DeFi工具的威力和爆发力，那么DeFi吸引了多少用户呢？三、DeFi用户数，24万不到
链闻消息，DuneAnalytics数据显示，DeFi用户总数达23.84万，较6月份初增加逾23%。其中，Balancer增长速度最快，其用户群较6月初增幅超580％，新增7132名用户，达8355名。Curve用户群增加超170%，达5692名用户。Compound有4.15万名用户，较6月初增加超40%。就用户份额而言，Uniswap占比38.61%Kyber占比34.59%Compound占比17.41%OpenSea占比8.58%MakerDAO占比6.89%等。
可见DeFi吸金能力强，在吸引用户上也过了早期的爬坡期，进入了一个小阶段的爆发。因此，我们看到DeFi总用户数才23.84万，而市值75亿美元。如果DeFi用户数达到100万，市值会到多少；如果DeFi用户数达到100万，市值又会到多少呢？可见，DeFi的故事才开始。
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