Odaily星球日报译者|念银思唐
摘要：
-Coinbase近日发布了一份2020年年终报告。-该公司声称其交易所拥有的加密资产价值超过900亿美元。-Coinbase还详细介绍了它与科技公司Microstrategy的关系，Coinbase帮助后者购买了大量比特币。Coinbase在最新发布的一份年终报告中表示，截至2020年12月31日，其平台上的加密货币价值目前已超过900亿美元，注册用户超过4300万。这份面向Coinbase机构客户的报告于周五下午发布，试图阐明该公司在更广泛的加密生态系统中的地位。该报告主题包括2020年比特币的状况，以及以太坊、DeFi、加密监管和“加密美元”，也称为稳定币——这些加密货币旨在通过法定货币支持消除波动性。以下为报告的概要：比特币
2020年，我们的机构客户出于各种原因投资比特币，包括将其作为一种价值储存手段，作为一种通货膨胀对冲或针对新的潜在货币政策风险的保险，作为一种投资组合多样化工具，以及作为一种财产储备资产。比特币在2020年大幅走高。自1月1日以来，BTC/USD实现了321%的回报率，突破了2017年之后的交易区间，并在2020年结束时达到29185美元，这让许多投资者相信比特币将长期存在。
以太坊
我们从客户那里听到最多的关于持有以太坊的理由是：i）它作为价值储存手段的发展潜力，ii）它作为数字商品的地位，为其网络上的交易提供动力。虽然我们的机构客户在2020年主要购买比特币，但也有越来越多的人持有以太坊的头寸，以太坊是市值第二大加密资产。以太坊在2020年对美元表现良好，超过比特币，全年上涨487%，至745美元。
加密美元
我们预计，随着越来越多的人进入加密经济，并寻求在交易所和智能合约之间高效、廉价地转移资产，稳定币将持续增长。同样，我们认为，DeFi的增长将直接推动稳定币的使用，因为它们是唯一可行的使用法定货币作为抵押品的机制或DeFi内交易对的一部分。加密美元在2020年继续增长。Tether和USDC仍然是主要资产，Tether的市值从47.5亿美元增加到214亿美元，增长了350%，USDC从5.18亿美元增加到39.1亿美元，增长了655%。
同时据Decrypt报道，Coinbase与支付公司Circle在2018年推出了稳定币USDCoin。其理念是价格总是1.00美元，并且每发行一枚USDC就有真正的1美元提供支持。在市值和交易量方面，USDC仍然远远落后于Tether，尽管目前USDC的增长速度超过了USDT。“我们看到的加密美元最常见的使用案例是有效地在交易所之间转移资金。”报告称，“我们也看到越来越多的私人融资，例如对初创企业和新加密资产的风险投资，由更多精通加密技术的投资者通过USDC进行融资。最后，我们看到越来越多的加密用户利用加密美元参与DeFi协议。”USDC的市值在2020年开始低于5亿美元。自那以后，这个数字已经超过了54亿美元。监管
加密领域的监管格局仍在不断演变。2020年，市场的活跃程度有所提高，特别是来自美国联邦监管机构，包括财政部货币监理署和金融犯罪执法网络、美国证券交易委员会、商品期货交易委员会，以及美国司法部。虽然机构市场参与者对具体法规的反应仍然不一，但业界普遍接受2020年的举措，即就加密业务如何合法、公平地运营制定更精确的指导方针。Coinbase和其他公司已经为机构客户提供了安全、受监管的加密市场。监管机构的其他指导方针进一步明确了各种行为的合法性和特定资产的地位，从而进一步提升信任度。DeFi
除了一些特定的风险投资基金和家族理财办公室外，我们还没有看到机构客户在2020年对DeFi资产进行重大投资——这部分加密资产类别仍然主要由散户驱动。在比特币采用的早期，很难找到访问DeFi协议的可靠且兼容的工具，该行业成熟也需要时间。然而，考虑到通过高效、开源的DeFi市场重建金融服务的巨大市场机会，我们有理由期待在未来几年通往DeFi的可靠“桥梁”将被创建。我们可以想象这样一个未来：机构投资者可以通过受信任、受监管的入口，获得传统和去中心化金融服务。报告还详细介绍了Coinbase与几家大型机构客户的关系，如MicroStrategy和OneRiverAssetManagement。由比特币布道者MichaelSaylor执掌的Microstrategy公司在Coinbase的斡旋下购买了70784枚比特币，总价值超过23亿美元。MicroStrategy的大规模投资可能在去年秋天的比特币牛市中发挥了作用。自去年该公司8月首次购买比特币以来，Square和PayPal等大型机构纷纷宣布在其支付产品中支持加密货币。
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