Footprint数据横评:Aave VS Compound之战,谁更能脱颖而出?_AVE:MIMI

撰文:Footprint分析师Vincy(vincy@footprint.network)日期:2021年10月数据来源:FootprintAaveVSCompoundDashboard(https://footprint.cool/aavecom)自从去年Compound引爆DeFi盛夏以来,整个DeFi世界迎来了长足发展,而借贷项目在总流动性方面领先蓝筹的DeFi项目。时隔一年,可爱的DeFi“幽灵”Aave出现弯道超车,取代Compound成为借贷领域的龙头。所以,我们即将探讨的是DeFi借贷中最复杂,最有价值的2个应用,并且看看Aave超越Compound的这种说法有哪些依据?以下将通过比较几个重要指标来进行分析它们的现状以及发展趋势。Aave和Compound的总锁仓价值

锁仓量情况数据来源:FootprintAnalytics从Footprint数据显示,截止2021年10月20日,DeFi市场总锁仓价值已超2000亿美元,达到2415.75亿美元。其中AaveTVL达188.9亿美元,位列全网第一,Curve和MakerDAO分列二三位,而Compound位于第五位。从排名情况显示,Aave超越Curve,且创历史新高,位列第一。

浙江数字人民币试点启动一周年,交易规模达1548亿元:金色财经报道,人民银行杭州中心支行于3月31日透露,截至目前,浙江省数字人民币钱包开立数量达到2650万,支持受理数字人民币商户数量157万个,交易笔数7542万笔,交易金额1548亿元,核心指标处在国内试点地区前列。下一步,浙江省金融系统将持续抓好杭州2022年亚运会、政府侧场景、民生领域增量扩面等重点工作领域,推进数字人民币试点的提质增效、创新升级。[2023/4/1 13:38:22]

前10大TVL平台最新排名变化,数据来源:FootprintAnalytics在借贷领域中,Aave的TVL近半年以来一直遥遥领先于Compound,主要是基于它的业务模式的创新,并且紧扣着合规的主线,积极向传统金融模式靠拢,使得它在短短的几个月时间内出现弯道超车,让Compound失去市场的份额。Compound相对Aave来说,创新力和新业务拓展速度比较慢,从TVL的走势来看,它们的增长在2021年趋于稳定。市值的比较Aave和Compound两个项目比较中,市值指标更加凸显,从Footprint数据显示,截止2021年10月20日,Compound的市值为19.7亿美元,Aave是它的2.1倍。由此可见,Aave的产品设计上优于Compound,这点在市值上也有所体现。Aave凭借创新的业务模式,市值稳定在40亿美元之上,将进一步稳固其在DeFi借款领域的地位。

数据:1月份币安占据55%的全球现货加密货币交易份额:金色财经报道,CryptoCompare数据显示,1月份币安占据55%的全球现货加密货币交易份额,自去年11月FTX倒闭以来增加7个百分点。自去年11月以来,币安在场内加密货币衍生品交易中的占比从58%上升至61%。[2023/2/8 11:54:17]

AaveVSCompoundMarketCap数据来源:FootprintAnalytics另外,从代币的流通供应量情况来看,目前COMP的流通率为61%,AAVE为82%,说明Aave平台流通率比Compound的更高,通胀压力更小;其二,回顾过去,Aave也没有发生过重大的安全事故,说明安全机制方面更健壮,更容易受到存款人青睐,还有它的代币在流通率上也更有吸引力;其三,提升平台的价值,是市值管理的正确模式。所以,Compound要在短时间内提升市值超越Aave,存在一定的难度。Aave存款量占据主导地位从Footprint提供数据上看,Aave的存款量一直高于Compound的存款量,在早期Compound上线了借贷挖矿的补贴,意味着此前Compound变相提高了存款收益,降低了借贷利率来跟Aave竞争,而如今Aave开启借贷挖矿,再加上Polygon对Aave的存贷补贴,Compound的利率优势基本消失,侧面体现Aave的生态议价能力。

Otherdeed for Otherside系列NFT近24小时交易额增幅超170%:金色财经报道,据OpenSea数据显示,Otherdeed for Otherside系列NFT近24小时交易额为520 ETH,增幅达171%。近24小时交易额排名位列OpenSea第2。[2022/8/26 12:49:30]

AaveVSCompoundDepositedBalance数据来源:FootprintAnalytics另外最重要的一点是,Aave团队注重创新的同时又高度关注风险,在遇到问题时又有很好的韧性,能及时调整产品方向,个人认为,安全性更高,存款人的资金发生亏损概率会更小。相比Compound,Aave玩家可以借出来的资产更多?近一个月的数据显示,Aave的借款余额趋于平稳,保持每天在82亿美元之上,而Compound保持在50-70亿美元的借款余额,整体的波动不大。总而言之,Aave的借款余额远高于Compound的借款余额。

SeafoodChain使用区块链为海产品提供透明度:金色财经报道,挪威科技公司SeafoodChain已推出了自己的企业区块链平台。该企业应用建立在UNISOT支持的无许可公共区块链上,可为其海产品提供全球可追溯性、质量证明和产品出处。[2020/3/10]

AavevsCompoundBorrowedBalance数据来源:FootprintAnalytics两者都是Defi的头部项目,但是各自也有自身的一些特点。相比与Compound,Aave支持的代币种类更多,说明质押相同量资产的情况下,Aave玩家可以借出来的资产更多,可用流动资金更多。并且Aave的一些利率协议也比较创新,有一些优势,比如无抵押闪电贷、利率互换、信用额度委托;当然,Aave的贷款利率和贷款费率相对较高,这部分也有一些不足。

IBM与Twiga Foods合作部署区块链式小额贷款:IBM研究中心日前宣布,他们已经与Twiga Foods合作推出基于区块链融资系统的小额贷款服务,该服务在肯尼亚的220家大排档零售商试点。[2018/4/18]

Aave最新资产流动性分布,数据来源:FootprintAnalytics

Compound最新资产流动性分布,数据来源:FootprintAnalyticsAave和Compound支持多种加密货币供用户选择,包括DAI、USDC、USDT等稳定币,也包括WBTC、UNI等非稳定币。Aave的用户,以抵押ETH借出USDC、DAI和USDT为主;Compound的用户,以抵押ETH借出DAI和USDC为主,DAI和USDC的供应量差不多,但需求上,DAI比USDC更多。无论如何,Aave是少有的在英国这样的发达国家获得许可,在英国地区自由兑换稳定币,并且在安全方面探索的较为深入的一个项目,Compund与Aave相比,Compund本身没有兜底的安全模块,所以遇到极端行情时,出现风险的概率更高些。Aave与Compound的清算方式有何不同?目前传统的清算方式有两种,一种是以MakerDao为代表的拍卖形式,另外一种是Aave和Compound的清算方式,它们采用先到先得的方式。Compound设置的清算线为75%,并设置了借款率,触达100%就会触发清算,Compound的资产只有50%会被清算;而Aave,给予5%的安全缓冲,其优势是更人性化些,可防止许多新手踩坑。结论综上所述,Aave似乎能继续保持对Compound的优势,主要体现下以下几点上:●Compound的创新力和新业务拓展速度比Aave慢得多,无论是在借贷市场的代币种类上,还是类似于无抵押闪电贷、AMM市场、引入信用额度委托,积极向传统金融模式靠拢,Compound的进度都非常缓慢和保守。●在2021年10月19日,AaveTVL创历史新高,位于全网第一,取得这样的成绩,是离不开背后的优秀团队,在创新方面保持领先的同时,又极度重视产品策略的安全和风险防控。●Aave在合规方面,比Compound走的更快,这也让它在大众和机构中的业务开展可能更为顺利。Aave凭借着它的优势,近一年来增长快速,并且已在各个方面上取代Compound以及其他协议成为DeFi最受欢迎的借款协议,在许多指标上遥遥领先,它继续保持已形成的优势和创新的业务模式,后续其他借贷协议想要挑战Aave,重走Aave的老路超越肯定是不行的,必须要通过更具颠覆性的商业模式或原创代码实现弯道超车。以上内容仅为个人观点,仅供参考、交流,不构成投资建议。如存在明显的理解或数据错误,欢迎反馈。FootprintAnalytics官网:https://www.footprint.network/Discord社群:https://discord.gg/3HYaR6USM7微信公众号:Footprint区块链分析(FootprintDeFi)关于FootprintAnalytics:FootprintAnalytics是一个一站式可视化区块链数据分析平台。Footprint协助解决了链上数据清理整合的问题,让用户免费享受0门槛的区块链数据分析体验。提供千余种制表模板和拖拽式的作图体验,任何人都可以在10秒内建立自己的个性化数据图表,轻松洞察链上数据,了解数据背后的故事。

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