项目速递:针对 DAI 用户的新 DeFi 借贷解决方案 Spark Protocol_MAKE:SPARK

来源:Go2MarsResearch

2023年5月9日,去中心化稳定币协议MakerDao宣布,DAI交互执行各种操作的前端SparkProtocol正式上线。其第一个产品为SparkLend(Aavev3fork),目前抵押品支持ETH,stETH,DAI,sDAI,协议通过接入MakerDAO的D3M模块来实现1.11%的固定利率。该协议的出发点是为了DAI用户提供Maker之前没有提供的功能,通过扩大DAI的适用范围来让DAI扩大在稳定币市场中的占比。

所以,SparkProtocol的上线对于MakerDAO的整体生态而言意味着什么?它是如何发挥其独一无二的效用的?这对于其他生态的发展创新又有何借鉴意义?

SparkProtocol的生态背景:MakerDAO与DAI

MakerDAO是一个运行在以太坊区块链上的去中心化平台,它为用户提供了生成与美元挂钩的稳定币Dai的机会。用户能够把自己持有的数字资产作为抵押品,根据自身需要生成Dai。

Arbitrum社区发起“将部分DAO收入分配给ARB持有者”的提案:5月12日消息,治理页面显示,ArbitrumDAO正在讨论一项“将部分DAO收入分配给ARB代币持有者”的提案,这将调整社区激励措施,并赋予ARB超越治理代币的目的。根据该提案,正如Arbitrum最近的推文所述,DAO从L2基础费用和盈余费用中积累了约3352ETH的收入,收入分配将与每个持有人委托的ARB代币数量成正比,未来可以定期触发分配,以确保及时为社区提供奖励。[2023/5/12 14:59:16]

此外,MakerDAO还发行了一种名为MKR的治理代币,用于支付利息、费用以及参与系统参数的投票。MakerDAO的目标是建立一个公平、透明且不受中介机构干扰的金融体系。

Dai是一种价值相对于美元稳定的稳定币。稳定币是一种与“稳定”的储备资产挂钩的数字货币,其设计初衷是为了降低比特币等未挂钩加密货币的价格波动性。

NFT社区平台Lockerverse入选迪士尼加速器计划,并与ESPN达成合作:据官方消息,华特迪士尼公司(The Walt Disney Company)周四举办迪士尼加速器演示日,展示参与今年迪士尼加速器计划的六家公司,包括Polygon、Web3社交应用Flickplay、创建交互式AI虚拟角色的开发平台Inworld AI、NFT社区平台Lockerverse、体验式电子商务平台Obsess、AR公司Red 6。

其中NFT社区平台Lockerverse与迪斯尼子公司ESPN达成合作,将于12月17日为大学橄榄球庆典碗赛Celebration Bowl提供免费Celebration Bowl Trophy奖杯NFT。[2022/11/12 12:54:23]

MakerDAO是Dai的创建者,它利用以太坊区块链的去中心化特性,让用户能够使用自身的数字资产作为抵押品来借贷Dai。Dai由公开透明的加密抵押品支持,所有的抵押品信息都可以在以太坊区块链上查看。此外,Dai的管理是由一群MKR代币持有者组成的社区进行的,他们通过投票来决定系统的参数设置。

动态 | V神24小时内被3位加密社区名人“抨击”:在24小时内,V神在推特遭到3个加密名人的抨击,他自己也发推调侃自己遭到“侮辱”并称这次可能是创纪录的。第一个人是Ayre Group创始人、BSV支持者Calvin Ayre,他评论了V神关于经济模式是如何不合理的推文,“Vitalik对经济学或区块链一无所知。”第二个人是BitTorrent创始人Bram Cohen,针对V神关于加密货币技术状况的文章,Cohen指出,分片并不是解决可扩展性问题的唯一选择。第三个人是加密播客主持人Peter McCormak,他称以太坊为“雾件宣传废话(vapourware nonsense)”,并间接称V神为子。(CoinGape)[2019/11/26]

截至目前,MakerDAO已经成为了去中心化金融生态中第二大的锁仓协议,其锁仓量达到了71亿美元。而其发行的稳定币Dai,在所有去中心化稳定币中的流通量排名第一。

动态 | 基于EOS的去中心化自治社区DAC成功激活:据引力观察消息,由于eosDAC托管人选举的投票率达到eosDAC代币总量的15%,基于EOS的去中心化自治社区DAC成功激活。[2019/2/12]

EndGame

MakerDAO的“EndGame”是一个长期的重组改进提案,旨在去中心化和多样化Maker生态系统。其涉及引入新的功能和产品,以增强DAI的功能和采用,包括明确具体规则、治理参与激励措施、将操作复杂性从MakerDAO转移到SubDAO等。

SparkProtocol是Endgame时代将为MakerDAO生态系统带来的众多创新之一。

SparkProtocol的首次试水:SparkLend

机制概览

目前SparkProtocol推出的第一版内容为SparkLend。作为一种去中心化的非托管流动性市场协议,SparkLend允许用户作为供应商或借款人参与其中。供应商向市场提供流动性以赚取被动收入,而借款人能够以超额抵押或抵押不足的方式借款。

动态 | 全球IEO项目数已经达到50个:据ICObench统计,截至4月20日,全球范围内的IEO项目数已经达到50个,其中有5个项目将在4月22日~5月1日期间上线交易所。已经完成IEO的项目有35个,正在进行的有10个。推出IEO的交易所达到了16家。Exmarkets Launchpad推出了11个IEO项目,是所有统计的交易所中上线IEO项目数量最多的交易所。[2019/4/20]

SparkLend链接到了Maker的D3M,该系统支持Maker生态系统和第三方借贷池之间的交互。Spark协议与Maker的D3M之间的联系旨在将Maker的流动性与完整的DeFi解决方案连接起来,通过使用MakerDAO的信用额度,使用户能够以更具竞争力的利率借入DAI,初始年利率仅为1.11%。

D3M(DirectlyDepositDai)模块是一个允许MakerDAO创建Dai并将其存入以太坊区块链上的其他贷款协议(如Aave和Compound)的工具。借助这个工具,MakerDAO可以影响这些协议中的DAI利率,并为DAI用户提供更多的流动性和稳定性。

作为一种MakerVault,D3M使用来自贷款协议(如aDAI或cDAI)的存款代币作为抵押品。D3M制造和存入DAI的数量取决于Maker治理设定的目标借款利率。

关于SparkProtocol和Maker的D3M之间的联系,MakerDAO的帖子指出:“DAI中的这种直接批发信贷额度将新鲜的DAI流动性注入并自动平衡到SparkLend中,并使其用户能够获得市场上最好的利率。

sDAI

SparkProtocol的SparkLend产品还引入了代币化版本的DAI稳定币,以DAI储蓄率(DSR)形式存入。代币化版本称为sDAI。然而,目前收益率很低,DAI存款只有1.1%。它还利用挂钩稳定性模块帮助连接流动性基础设施,并提供DAI和sDAI与USDC的即时交换。

DSR(DaiSavingsRate),允许Dai持有人从他们的Dai存款中赚取利息。DSR是MakerDAO智能合约系统中的一个特殊模块,它在每个区块上连续支付DaiSavingRate存款。DSR由创客治理设定,创客治理可以通过调整DSR来平衡DAI的供给和需求,影响DAI的稳定性。DSR对于希望通过稳定币获得被动收入的DAI用户来说是一个有吸引力的选择。

虽然目前的收益率可能很低,但去中心化金融用户已经对提供高风险、高且通常不可持续收益率的协议持谨慎态度。因此,Maker专注于提供稳定性、流动性和显著降低的风险。

在推出SparkLend之后,PhoenixLabs旨在继续提供新产品和功能。2023年路线图中包含的是Spark固定利率、弹性预言机、跨链支持、Maker传送支持和EtherDAI的引导。

PhoenixLabs

PhoenixLabs作为SparkProocol的开发团队,旨在将新的去中心化产品引入Maker生态系统。我们的使命是帮助MakerDAO在去中心化领域发展和创新,PhoenixLabs将构建的一切都将以DAI为核心。

MakerDAO将拥有PhoenixLabs创造的每一个产品;因此,他们将继承Maker已经完善的治理体系。另一方面,MakerGovernance将通过投票来管理所有智能合约,以调整系统参数并添加新的抵押品。

Summary

MakerDAO正在通过扩展其产品和服务,如推出SparkProtocol,来扩大用户群和产品线,为成为一个完全去中心化平台的愿景迈进。SparkProtocol的引入不仅增强了MakerDAO的DAI借贷能力,也进一步提升了其对用户的吸引力。

此外,通过“EndGame”计划,MakerDAO将其业务根据不同的事项分解为多个SubDAO,以增强协议的灵活性。SparkProtocol的出现恰好展示了这种模式下,CreatorSubDAOs在Maker协议之上的创新和创造价值的潜力。这些SubDAOs可以在协议框架内进行创新,为用户提供更多的服务和价值。

这些创新和新的服务增强了DAI的使用场景,从而进一步稳固了其在去中心化稳定币领域的领导地位。这些举措表明MakerDAO不仅在扩大其业务范围,同时也在通过创新提升其产品的价值,以满足更多用户的需求并保持其在市场上的竞争力。

参考文献:

MakerDAO:MIP116:D3MtoSparkLend?

MakerDAO:AnnouncingPhoenixLabsandSparkProtocol

SparkDocumentHub

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金宝趣谈

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