采访：潘致雄
不服来辩：2020?年的加密货币世界，最重要关键词是「DeFi」和「比特币」——去中心化金融为区块链找到了一个完美契合的应用场景；比特币则是屡创新高，以让人目不暇接的速度获得了主流机构的青睐。
当然，也不必双叶蔽目，这两个关键词远不能代表这个新兴行业的发展态势。加密世界的发展参差多态：多样化的公链生态在持续发展、以太坊的可扩展性遭遇前所未有的挑战，稳定币为成为进入主流的新杀手应用苦苦奋斗，大量的创新和野蛮试错还在路上。
预测未来是一道难题，但值得尝试。此前，链闻发表了由?TokenDaily?邀请?40多位海外加密社区的行业大咖对?2021年做出的预测。作为补充，我们又邀请了十多位中文加密货币社区的洞察者和最活跃的参与者，快问快答：
2020年最酷的东西是什么？错过了、挺遗憾的有哪些？坚定看好会有爆发式增长的是什么？什么技术或概念被高估？
受访者包括：
赵长鹏，币安创始人SharlynWu，火币首席投资官邓超，HashKeyCapital董事总经理咕噜，MYKEY、币乎联合创始人匹马，ContinueCapital联合创始人ArthurCheong，DeFianceCapital创始人AndrewKang，MechanismCapital联合创始人杨民道，dForce创始人代世超，DODO联合创始人汤洪波，DeBank联合创始人站长，BTC12Capital创始人JenniferLiu，D1Ventures合伙人曹寅，数字文艺复兴基金会
索老头，真本聪社群主理人陆遥远，麦子钱包产品负责人大硕，DAOSquare首席研究员
核心看点
在所有的采访内容中，「比特币」一词仅出现过一次，绝大多数人都提过?DeFi?和DeFi相关的概念或项目。很多人都认为2020年最酷的概念是DeFi，而且更多人会关注在具体的DeFi概念，比如AMM?、PMM?、算法稳定币、DEX?等。另外还有人提及由YFI引发讨论的公平分发机制，以及威胁以太坊长远发展的Layer2解决方案，特别是?ZKRollup?技术。链闻还采访了各位在2020年最遗憾没有参与的项目，大家提及项目和领域就比较分散，包括算法稳定币和Web3，项目则包括OrionProtocol、TheGraph、SushiSwap、Chainlink等——显然，每个人的悲伤各不相同。展望2021，除了上述一直在提的DeFi、算法稳定币之外，还有?AMM、合成资产、波卡生态、Layer2、比特币出圈、Keep3r和Tornado.csh等概念和项目，可能会是在2021年有快速增长的领域和方向。最有意思的是，企业级区块链、流动性挖矿、聚合器、STO?、以太坊2.0都可以算是挺热门的概念，但显然大家看法分歧颇多，每每有人认为这些概念被高估。
2020年最酷的产品/技术/概念是什么？
ArthurCheong：当然是去中心化金融。这是目前无需许可和公链领域中最具有「产品市场匹配度」的概念，其增长数据已经说明问题了。从年初的10亿美元锁仓资产量到现在超过了?150亿美元。去中心化交易所也有重大突破，增加了他们在整个加密资产交易总量的份额。我预计在可见的未来，DeFi仍将是最具有「产品市场匹配度」的领域。
邓超：DEX?的崛起，标志着数字资产交易的一个里程碑。交易从传统的订单簿模式转向AMM模式的探索，从中心化平台开始分流到去中心化协议，用户对自己的资产更有掌控权，将DeFi向分布式金融/分布式商业的长期目标推进了一步。同时，也带来了与DEX交易相关的Oracle、聚合器、保险等新业态或应运而生、或加速成长。但是，相比CEX?，DEX也给行业监管、合规带来一定挑战，需要行业和监管机构一并探索。
SharlynWu：公平分发从根本上改变了区块链世界的权力结构，也展现出非合作博弈世界的全新可能性。
赵长鹏：DeFi，围绕流动性挖矿和?AMM?的创新，尤其是对稳定币交易的创新，非常有趣。我相信这个趋势会继续保持。DEX也非常适合小型且处于发展初期的代币上架，这为像币安这样的大型CEX提供了一个很好的验证基础。
AndrewKang：最酷的概念是?AMM?。这是一个已经存在一段时间的概念了，但在加密货币网络通过可组合性和流动性资本市场的优势赋予AMM之前，都没有见到真正的应用。AMM创新将在未来十年内继续发展，并在世界各地的市场中引领流动性的改善。
杨民道：算法稳定币，包括?ESD?和?Basis?的推出，进一步把货币试验推到一个新高度，我们看到国内也有类似Yuan这样基于人民币的rebase算法币，这些都是我认为属于最原生的加密货币试验，也是我认为2020最酷的有亮点的产品。
因为相比借贷、交易而言，这类型的货币试验是在传统金融环境里无法进行，完全属于原生的加密试验。
汤洪波：AMM，因为他们降低了给特定类型资产提供流动性的门槛和成本。
匹马：闪电贷！
索老头：2020年我认为最酷的产品一定是?YFI，作为早期持币者，全程见证了YFI的成长过程，开启社区公平分发热潮，加密极客和理想主义的精神，理财收益聚合器的横空出世给人的惊艳感，以及年末首创币圈先河的一系列收购操作。毫无疑问YFI是今年我认为最酷的产品。
大硕：DAO?第一次被所有人关注；ZK?Rollup/OptimisticRollup。
陆遥远：今年最酷的区块链产品非DeFi莫属，如果要选一个具体的应用，个人会把SushiSwap?排第一，流动性挖矿、持币者质押分红、YFI生态合作让它具备长期存在的的资格了，它的出现所涉及的事件都非常戏剧，现在的发展也出乎意料，期待SushiSwap在Layer2和Polkadot生态的扩张。
NFT?赛道遇到了一个暂时不能说出名字的应用，该NFT平台功能规划得不错，目前主要是拍卖质押功能，单款NFT分成独家/半稀有/公开独家最贵可以挖矿，剩下就是公募的创世NFT。其次每个NFT的品质都不错，导致制作成本相对较高。每个作品作者都至少在他们的行业有人生轨迹，NFT技术本身并不稀奇，但平台展现的主题主要是时尚，它会比艺术更接地气。再则该平台资源和想法都挺不错，结合VR线上音乐节，永久会员等各种活动，与其他NFT平台打通而不是孤零零发展。
最重要的一点是目前估值较低，相比未来的成长空间很大大。
咕噜：最酷的是基于ZKRollup的?L2，有极大的希望从根本上扩展区块链的吞吐量，且不需要L1的大改动。
曹寅：当然是?DeFi?了，无需解释，数据说话，2019年的时候，我在某次采访里面预测2020年DeFiTVL可以到50亿，我记得采访的时候TVL都没有到2亿，结果现在超过了200亿，明年可能会有?1000亿资产上DeFi。
站长：SushiSwap，自从DeFi兴起，AMM中出现独角兽Uniswap之后，能与其竞争的AMM产品似乎只有SushiSwap，并且经历创始人出逃等风波之后，能获得重生，并且产品不断迭代，增加各种附加值产品，SushiSwap在创新层面一直在做尝试，借贷，衍生品，无gas费的限价单等新功能将逐渐上线。尽管从用户粘性，活跃程度等方面，SushiSwap距离Uniswap仍有非常大的差距，但币圈最吸引人的就是后来居上的故事。正如币安超越了所有先行者，中心化交易所版图的变局，在DEX领域也有可能发生。
代世超：PMM?算法。PMM算法是对订单簿市场的高度压缩，参数简单，却极度灵活。不仅可以实现跟随外部市场价格的主动做市，还可以实现0资本需求的自动做市算法、完全自定义的做市算法、众筹建池，还可以退化成AMM模式。我认为PMM是全面优越于PMM的新一代流动性算法。将会有不断的产品随着时间去验证。
在2020年错过了且没有参与的产品/技术/概念是什么？
杨民道：SushiSwap的流动性「吸血鬼」的攻击，我没参与挖矿，但是这个是非常有意思的模式创新。当时，大部分人认为是一个简单的fork项目，但是，现在看来SushiSwap的流动性留存还是非常不错，这是DeFi历史上最成功的?growthhacking?的案例。?
ArthurCheong：Web3?领域，我认为这个方向仍然非常早期，还在寻找它自己的「产品市场匹配度」，但它具有很大潜力。
汤洪波：没太参与的算法稳定币。
赵长鹏：2020年的遗憾是没有练出6块腹肌。
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