新年将至，2020年即将进入尾声；今年注定是不平凡的一年，在全球疫情造成的经济低迷席卷之下，整个币圈的各个项目大都也是萎靡不振，但唯有DeFi是以一头黑马之势，在沉寂了两年之后，直接冲入币圈的主舞台，可谓在2020年大放异彩，这里我就带大家一起回顾一下：
DeFi爆发之年
首先，DeFi今年的大火是毋庸置疑的，不用说别的虚的，我们直接来谈论它的总锁仓价值即可，也就是TVL。
如果把DeFi看成是一个大的金融机构，则TVL就是这家金融机构中基础资产的规模。DeFi中所有的资产，都可以看成是在这些基础资产之上衍生出来的。因此TVL是衡量DeFi产业规模的一个比较硬的指标。
DeFi锁仓总值的变化情况是怎样的呢？
DeFi，即为去中心化金融，或者被称为分布式金融。去中心化项目起源于2017，但DeFi这个词实际上直到2018年底才开始逐渐流行起来的，于是人们在DeFi兴起之后，开始了项目回顾，把以前的一些金融类去中心化应用DAPP，比如MakerDAO，都归于DeFi，这样就得到了一个从2017年开始的TVL增长曲线。
BitMEX Research：到2022年底，比特币算力或超320EH/S:金色财经消息，BitMEX Research发布研报认为，当前比特币挖矿周期处于牛市，对ASIC开发和部署的投资将使算力的增长速度超过许多模型的预期。
到2022年底，即使比特币价格没有任何重大变动，算力也或从目前的220 EH/S涨超320 EH/S。以太坊将很快转向股权证明，几乎所有新币都选择这种模式。PoW将仅存比特币。[2022/4/11 14:18:19]
大家可以看到，DeFi从2017到2019年之间，是缓慢增长。
到了2020年2月，全球疫情爆发之前，DeFiTVL上涨到10亿美元。
但紧跟着出现了312黑色星期四，那一天比特币、以太币暴跌了40%，而DeFi更惨，跌了60%，萎缩到四亿美金。然后DeFi用了两个月去恢复市场，在五月底重新又回到了10亿美金。
DeFi真正的爆发是从6月中旬开始，由Compound发起的一个核心的DeFi协议，以它开启流动性挖矿为标志，短短两个半月，按照比较保守的统计，DeFi的锁仓总值至少飙升了9倍；
2021年拉丁美洲加密和区块链公司的风投资金达到6.53亿美元，增长近10倍:金色财经报道，根据拉丁美洲私人资本投资协会（LAVCA）发布的一份报告，2021 年拉丁美洲加密货币和区块链公司的风险投资额达到 6.53 亿美元，几乎是 2020 年（约6800万美元）的十倍。投资集中在面向消费者的资产交易所和零售交易平台，共获得 6.07 亿美元。其中，Bitso 是一家在阿根廷和哥伦比亚开展业务的墨西哥加密交易所，于 2021 年 5 月筹集了 2.5 亿美元，成为拉丁美洲第一家加密货币独角兽。巴西加密货币交易所 Mercado Bitcoin 在三轮融资中共筹集了 2.9 亿美元，估值达到 22 亿美元。根据 LAVCA 的数据，拉美地区的风险投资总额在 2021 年达到 157 亿美元，而 2020 年为 41 亿美元。（u.today）[2022/2/17 9:56:53]
甚至有些比较激进的统计认为，DeFi在9月初的锁仓总值已经达到120亿美元。
然后直至12月底，DeFi的TVL已经突破了180亿美元，可谓是呈倍数增加。
而且除了总锁仓价值，我们也能从活跃钱包数来分析DeFi生态的火爆：
“区域性股权市场区块链创新试点”获央行2020年度金融科技发展奖:金色财经报道，央行发布了2020年度金融科技发展奖，“区域性股权市场区块链创新试点” 等163个获奖项目，涵盖了架构转型、基础研究、新技术应用等多方面内容。据悉，2020年度金融科技发展奖的评选范围，由单一银行机构，扩大为银行、保险、基金、证券、支付等金融行业机构，旨在挖掘金融科技领域的最新成果，反映行业机构的科技创新应用能力。[2022/1/10 8:39:18]
根据DappRadar的数据显示，DeFi领域行业在2020年增长迅猛。DeFi领域的活跃钱包数增长了466%，从2019年底的5.8万个增长到2020年底的20万个左右。与此同时，交易额从2019年的210亿美元增长至2020年的2700亿美元，增幅高达1178%，排名前10位的DeFi应用贡献了87%的交易量。
还有来自谷歌搜索的数据显示，今年人们对DeFi的兴趣也达到了顶峰。在所有DeFi相关的活动中，有两方面引起了人们关注，主要是是流动性挖矿和治理代币的炒作。Synthetix是第一个引入流动性挖矿的项目，而Compound和其治理代币COMP的发行则在行业内引发了连锁反应。
数据：比特币市场主导地位跌破2021年以来最低水平:1月4日消息，根据TradingView的数据，比特币的市场支配地位刚刚跌破2021年的低点，目前为39.73%。[2022/1/4 8:25:07]
下面的数据显示了发币与体现项目热度的活跃钱包数的关系：
COMP:在一周内，UAW数量从300左右增加到2700(+800%)；
BAL:在一周内，UAW数量从200左右增加到650(+225%)；
CRV:在一周内，UAW数量从1000左右增加到4100(+310%)；
SUSHI:一周内，UAW数量从10个增加到7100个(+70,900%)；
UNI:在24小时内，UAW数量从3万增长到7.1万(+137%)。
总而言之，流动性挖矿和治理代币的行为为各种DeFi项目创建了一种在区块链行业内激励用户的成功模式，因为模式足够新颖，创新，又行之有效，打造了今年DeFi生态的火爆功不可没。
2020年最耀眼的主流DeFi项目
Compound
报告：全球汽车区块链市场预计到2026年将达到16.8亿美元:金色财经报道，报告显示，2021年全球汽车区块链市场估计为4.1亿美元，预计到2026年将达到16.8亿美元，复合年增长率为32.5%。（PR News Wire）[2021/10/21 20:46:44]
Compound算是今年DeFi盛世的引领者,它于今年6月中旬，凭借一手流动性挖矿，开创了先河。Compound是一个允许用户借贷代币的智能合约，它与你的银行类似，Compound把你的钱借给借款人，并随着时间的推移赚取利息。但与银行不同的是，你的利息是从你存入Compound的智能合约后开始复利计算的。因为这是一个智能合约，整个流程中没有中间人，因此利息会比传统银行要高。
Compound的贷款是通过超额担保确立的。借贷者将代币存入Compound中以增加他们的“借款能力”，如果借贷者的借款能力低于0，他们的抵押品将被出售以偿还债务。另外，每个资产的贷款利率是不同的，这根据资产的需求而决定。
UNISWAP
Uniswap是现在市场上最大的去中心化交易所，它也是在今年9月到11月开启了流动性挖矿，虽然现在已经停矿，但它上面交易量并没有太多变化，可以理解为已经让用户产生了依赖的习惯。
它基于以太坊的代币交换协议，不仅跟传统的加密货币交易所不同，也跟普通的去中心化代币交易所不同。Uniswap是一组部署到以太坊网络的合约，所有的交易都在链上进行。
它跟其他DEX一样，可以自由存入代币进行兑换，可以自由提取，没有中心化交易所的注册、身份验证和提取限制等。同时，跟其他的DEX相比，它的gas利用率较高，因此gas费用更便宜；它的交易对手并不是其他交易用户，它是跟代币池进行交易，且有自动做市的模型来计算交易价格。
CHAINLINK
Chainlink算是今年DeFi火爆最大的受益者之一，因为DeFi的火爆，造就了DeFi生态内各个项目的链上信息紧缺，而Chainlink便很好的弥补了这一点，需求决定价值，在Chainlink身上可谓提现的淋漓尽致。
Chainlink第一个去中心化的预言机项目，是一个分布式的Oracle网络。Chainlink主要是给区块链智能合约从链下提供可靠且防篡改的数据输入输出，可以提供的数据有市场的价格信息、天气和位置数据、物联网和设备数据、其他链发生的事件四大种类。
项目方可以根据自己的数据需要来选择预言机，比如你需要它给你提供价格数据，那么你可以选择你所需要的数据集去请求数据，这个过程是需要支付Link代币的，你对数据的稳定性要求越高，请求就会越频繁，所以一般项目方都会储备一定量的Link代币，当越来越多的项目使用Chainlink来获得它们想要的数据时，Link代币的价格自热也水涨船高。
AAVE
AAVE是基于ETH上的一款去中心化的借贷产品，前身是ETHLend(发布于2017年)主要功能是就是借贷，新的白皮书发布于2020年1月，主要业务包括存币，借贷，参与清算，闪电贷等。同时也发行有自己的平台币LEND，持有LEND可以参与AAVE的治理，优先参与清算，减免手续费等等，并且AAVE会使用平台盈利来销毁LEND，这点跟很多交易所平台币的玩法类似，并且现在AAVE项目的市场热度已经超过Compound了，其中主要和他的创新玩法离不开关系，特别是大家都耳熟能详的闪电贷，简直是很多圈内“科学家”的最爱了。
YFI
YFI是AndreCronje和他的团队创建的yearn.finance的子治理代币，没有预挖，没有预售，没有投资人，只有DeFi。由于YFI没有投资人，所有代币都分配给流动性提供者，正因为它的纯净简单，所有人都为之疯狂，从而促成了YFI的大爆发。
而yearn.finance是一个去中心化的生态系统，一个聚合器，利用Aave、Compound、Dydx和Fulcrum等借贷服务来优化你的代币借贷。当你把你的代币存入yearn.finance时，它们会被转换为yTokens，并定期重新平衡，以选择最有利可图的借贷服务。
DeFi展望
DeFi项目在2020年大放异彩，生态价值也再一次让用户们所认可；
不过现在DeFi市场上的各个单项目差不多已经完成“垄断”，接下来将会是多个项目组成的生态竞争，可以一键去完成挖矿，保险，投资，也就是DeFi2.0的时代即将到来；在这一点上，YFI的创始人AC也是目光如炬，他的生态项目也是正在准备中，所搭建的积木预计也会在明年和大家相见，可以期待一下。
接着就是，一个领域的火爆一定会创造巨额利益，而巨额的利益一定会引来资本的目光，来年因为利益驱使，一定会有更多的资本入局，资本巨鲸的加入也会在一定程度上改变现在的DeFi格局，会更有秩序，但会更好吗？这是个未知数。
还有今年的DeFi黑客攻击事件虽然减少了不少的比例，但依然是一个存在的大问题，特别是最近比较讽刺的一件事，保险项目Cover被黑客盗取了大额代币，并且去增发获利，保险项目连自己的项目都不能保险，这实在是难以服众，所以相信在明年，DeFi相关的的衍生品或者保险方面也会有不同程度的优化。
最后现在不仅是以太坊或者波卡这样的生态基础链在玩DeFi项目，BTC最近也是有加入的趋势，BTC的跨链规模从1%发展到了10%的资产规模，就是440亿美金BTC资产会进入DeFi；数字加密货币中的“币王”加入，相信又会掀起一场腥风血雨。
综上所述，我觉得在2021年，DeFi项目的中的TVL总价值至少能突破500亿美金，甚至向1000亿进军，DeFi真的未来可期！
来源：金色财经
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