DeFi小白入门最强指南1.0：一文掌握DeFi最关键知识
撰文：Footprint分析师Alina
日期：2021年12月
自2019年以来，DeFi就是区块链领域的一个持续的热门话题。毫无疑问，DeFi已经成为了加密世界的重头戏。
根据FootprintAnalytics的数据，截止至2021年11月23号，DeFi总的TVL为2744亿美金。而这仅仅在一年前，只有130亿美金。
数据来源：FootprintAnalytic-全网DeFiTVL过去一年增长达20倍
DeFi发展之迅速、增长之快，让所有参与到区块链领域的人都欢呼雀跃，同时也吸引着大量投资机构的青睐。截止至发稿日，2021年全年的融资金额为248亿美金，相比2020年的34亿美金，环比增长了626%。
DeFi协议Num Finance完成150万美元融资，Ripio Venture等参投:5月24日消息，Num Finance 完成 150 万美元融资，稳定币开发商 Reserve、H2O Scouter Fund、Ripio Venture、VC3 DAO 和 Auth0 首席技术官 Matias Woloski 等参投。
Num Finance 表示，将在下个月内扩大其稳定币产品，包括巴西雷亚尔、哥伦比亚比索、墨西哥比索和巴林第纳尔，还将发展其现实世界资产（RWA）产品。[2023/5/24 15:21:32]
数据来源：FootprintAnalytics-2021每月融资金额趋势图
那么，这个被称为DeFi的强大猛兽是什么呢？
什么是DeFi？
DeFi是DecentralizedFinance的缩写，又被称作开放金融。随着区块链的迅速发展，其应用场景也在不断的丰富，而金融业是其中最有前景的行业，实际上是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议，旨在让在世界上的任何一个人不管何时何地都可以参与进来。
Galaxy Digital CEO：DeFi网络需要在监管来临前加强其安全性:Galaxy Digital首席执行官Mike Novogratz在推特上发布了一些对DeFi网络的建议，他表示：“要么现在就投资合规层，要么以后再付出代价。 \"他表示，监管机构越来越关注这个领域。如果该行业要蓬勃发展，DeFi网络需要加强安全性并“遵守规则”。（Business Insider）[2021/6/24 0:03:46]
传统金融CeFivs开放金融DeFi
简单来说DEFI就是将传统金融搬到区块链网络里。但相比传统金融，它通过区块链实现了去中心化，利用智能合约取代传统金融领域中的特权机构，使用户以更低的成本享受到金融服务，并且提升整个金融体系的运行效率。如下图，开放金融的各种服务都能在传统金融上，基本都能找到对应的模块和服务。
Flux Protocol获得1030万美元种子轮融资 在NEAR上建设DeFi基础设施:据CoinDesk 5月21日消息，Flux Protocol获得1030万美元种子轮融资，在NEAR上建设DeFi基础设施 。[2021/5/21 22:27:30]
图：传统金融vs开放金融不同服务的对比
DeFi作为庞大的加密世界的一个不可或缺的版块，以一种由大众而非某个中心化实体控制的方式，提供许多类似于传统金融世界的主流金融服务。
图：CeFi?vsDeFi类比
DeFi的前世今生
如果说比特币在2009年推出时为点对点支付服务奠定了基础，而2015年7月30日推出的Ethereum公链则最大限度地发挥了区块链在金融业的潜力，并鼓励推出新的创业公司和项目，形成去中心化金融的生态系统。
DeFi 概念板块今日平均涨幅为6.94%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为6.94%。47个币种中42个上涨，5个下跌，其中领涨币种为：YFI(+46.35%)、LRC(+27.97%)、MLN(+19.12%)。领跌币种为：AMPL(-7.01%)、LBA(-2.93%)、LEND(-1.42%)。[2021/5/12 21:51:16]
MakerDao协议上线是区块链领域的金融应用的转折点——它允许用户用他们的钱来做更多的事，而不仅仅是两个地址之间的转账。MakerDAO是一个基于Ethereum的协议，允许用户通过使用数字资产作为抵押品而获得DAI——由MakerDAO发行的跟美元价值1:1挂钩的稳定币。MakerDAO为构建一个新的、开放的、无许可的DeFi生态提供了第一块乐高。
从那之后，其他智能合约陆续上线，创造了一个越来越有活力和相互联系的生态系统。
2018年9月发布的Compound，为借款人提供一个超额抵押获得贷款的市场，而出借人从借款人支付的利息中获得收益;其流动性挖矿的创新也在2020年引发了DeFi的爆发，被称为“DeFi之夏”。
BiKi平台DeFi衍生品板块项目PERP领涨，2天涨幅累计达24.24%:据BiKi行情数据显示，截止今日15:50（ GMT+8），平台DeFi衍生品板块项目PERP领涨，2天涨幅累计达24.24%。行情波动较大，请注意风险控制。[2021/4/2 19:40:44]
2018年11月上线的Uniswap——Ethereum上的去中心化交易所平台，允许用户在Ethereum上无缝、无许可地进行交换各种token。
图：DeFi的发展史
从这之后，各种各样DeFi应用层出不穷，从最基本的借贷、交易，到更复杂的合成资产、支付、保险甚至是无损彩票，打造一个丰富、不断发展、去中心化的金融生态。
DeFi六大生态板块
DeFi生态可分为六大板块，分别是：稳定币、交易层、预言机、DeFi基本项目、聚合器、钱包。
稳定币：DeFi生态的基础
交易层：随着DeFi的发展，公链的性能问题日益凸显，尤其是Ethereum尤为突出。所以在交易层面，许多公链在积极探索解决方案，其中又分Layer1和Layer2。Layer1基本是从根本上提升公链性能，而Layer2是为了提升Ethereum网络的性能。
预言机：预言机为各类Dapp/协议提供价格信息，它是链接链上和链下世界的桥梁。
DeFi基本项目：稳定币、交易层、预言机这些版块构成了DeFi生态中最基础设施，有了这些基础设施，就可以在上面搭建各类去中心化的应用了。其中，DeFi基本项目可以分为借贷、DEX、衍生品等几个类别。
协议聚合器：不同的借贷平台之间、不同交易所之间都会存在利差，在此基础上产生了聚合器。聚合器根据不同平台之间的利差进行高低转换，从而提高收益。
钱包：它作为DeFi生态最主要的组成部分之一，被视为DeFi世界的浏览器，通过它，用户才得以使用各个Dapp应用。
新手如何构建DeFi知识框架？
作为新手，想要进入到DeFi世界，应该从何入手呢？
-DeFi生态
生态系统
DeFi类型板块
板块代表项目
-DeFi项目
所在公链生态和类型??
代币&经济模式?
对比同类的特点?
目前排名及项目数据
-如何获取行业动态
融资新闻?
新项目介绍
漏洞攻击类新闻
行业报告
新手如何快速了解DeFi项目？
面对如此多的DeFi项目，如何更快更好地了解它们呢？我们可以从以下两方面入手：
-DeFi项目的相关资讯
DeFiLlama：跨链数据、项目类别
Debank：跨链数据、类别、上线日期
FootprintAnalytics：跨链数据、行业、项目的数据的可视化平台，你可以一键搭建自己的观察报表
-行业报告以及相关书籍
报告，如
Coingecko:2021Q3-Report
TokenInsights:QuarterlyReport
FootprintAnalytics:MonthlyDeFiReport
Consensys:2021Q3
入门书籍
HowtoDeFi?
MasteringDeFi
小结
本文对什么是DeFi，以及它的一些基础生态，了解渠道进行了简单的介绍。接下来，我们将继续对为什么会有DeFi，怎样参与到DeFi中，不同DeFi项目会有什么特色进行进一步分享。欢迎你进行订阅，一起交流，一起DeFi！
来源：金色财经
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