要点
l?庞氏局是一种常见的局，用后来的“投资者”资金来支付早期“投资者”的债务。然而，实际上并没有可行的商业模式。
l?对于任何提供不切实际回报或邀请您加入独家“加密货币投资计划”的人要保持警惕。
l?你是否成为了局的受害者？立即向相关执法部门和币安支持团队报告此事件。
在我们最新的《了解你的局》中了解加密货币庞氏局以及如何避免和识别它们。
什么是加密货币庞氏局？
想象一下，有人告诉你，你可以在很短的时间内用很小的风险赚取大量财富。只需要一笔小投资。最重要的是，想象你被告知要尽可能多地将这个所谓的“机会”传播给别人。
这就是庞氏局的特点，这是一种常见的局，用后来的“投资者”的钱来支付早期“投资者”的债务。庞氏局横跨各个行业，可以在任何允许投资活动的环境中出现。不幸的是，这些局在加密货币领域猖獗。
一巨鲸地址于两小时前向币安转入1500枚比特币:7月5日消息，据The Data Nerd监测，一巨鲸地址于两小时前向币安转入1500枚比特币，价值约4800万美元。该地址在比特币价格为25500美元左右时接收了大量比特币。[2023/7/6 22:20:07]
在本文中，我们将深入探讨加密货币庞氏局通常是如何发展的，最重要的是，您可以如何保护自己免受它们的侵害。
庞氏局是如何运作的
在大多数庞氏局中，实际上并没有真正的“投资”，大部分利润都被子收入囊中。资金从新受害者转移到之前的受害者，这种资金重新分配产生了盈利的假象，使局得以维持。
只要有足够的新成员加入，金融欺诈就会继续。一旦这种情况耗尽，局就会到达临界点并崩溃。
以下是庞氏局典型进程的简要概述，总共分为三个步骤。
澳大利亚ASIC对币安已关闭的衍生品业务进行调查，并搜查了币安的办公室:金色财经报道，据知情人士透露，澳大利亚证券投资委员会(ASIC)搜查了币安的办公室，对其现已关闭的本地衍生品业务进行调查。ASIC对衍生品业务的审查包括币安澳大利亚对零售和批发客户的分类。该公司今年4月表示，将逐步关闭本地衍生品交易所，同时保持现货平台的开放。
今年4月，ASIC取消了币安澳大利亚衍生品业务的牌照。ASIC发言人表示，监管机构对该公司的审查正在进行中。币安表示，它正在与地方当局合作，并专注于满足当地的监管标准，以便以完全合规的方式为其在澳大利亚的用户提供服务。[2023/7/5 22:19:06]
第一步：创建一个有吸引力的计划
庞氏局是术史上最古老的术之一。它的起源可以追溯到20世纪初的查尔斯·庞兹，他是一位在北美的意大利移民，向投资者承诺在短短三个月内获得40%的回报。
币安交易所比特币钱包余额过去24小时增加355.09 BTC，6月5日以来首次出现正流入:金色财经报道，据Coinglass数据显示，币安交易所比特币钱包余额过去24小时增加355.09 BTC，自6月5日被美国证券交易委员会起诉以来首次出现正流入增长，当前币安交易所比特币钱包余额为516,364.19 BTC。据此前消息，由于法官拒绝美国证券交易委员会下令冻结币安资产的临时限制令，双方很可能会达成和解。[2023/6/14 21:36:46]
查尔斯的局很简单：用今天的投资者的钱支付昨天的投资者，并将剩余的利润收入囊中。他的40%承诺继续吸引着毫无戒心的受害者，在不到六个月的时间里，吸引了超过30,000名这样的“投资者”。
查尔斯在局最终崩溃后被捕，他的“投资者”损失了约2000万美元。相比之下，伯尼·麦道夫2008年崩溃的类似公司让他的“投资者”损失了约180亿美元。这个案例通常被认为是史上最大的庞氏局。
0xd447开头地址在4小时前从币安提取200万枚RDNT:6月9日消息，据Lookonchain监测，6月7日-6月8日，Mechanism Capital联合创始人Andrew Kang以0.29美元均价买入共计392万枚RDNT（114万美元）。Andrew Kang之后还发推称，Radiant Capital是货币市场的新王者。
此外，0xd447开头地址在4小时前从币安提取200万枚RDNT（58.2万美元)，均价为0.29美元。0xd447开头地址之前通过交易RDNT赚了4.17万美元，并在3月份以0.3美元的均价买入100万枚RDNT。该地址目前持有约300万枚RDNT（87万美元）。[2023/6/9 21:26:10]
第二步：奖励早期投资者
庞氏局故意向早期投资者支付承诺的回报，这些投资者反过来会相信局的合法性，甚至告诉他们的朋友投资。
如今，庞氏局向成功推荐新投资者的人提供额外的“奖励”或“红利”也相当常见。一些子会要求“投资者”在继续赚钱的前提下进行强制推荐。这种技术使子可以不费吹灰之力地找到新受害者。
在某些情况下，还有一些局具有复杂的奖励结构，其中“投资者”或“员工”必须招募其他受害者来赚取他们的薪水。这类案例通常被称为金字塔局。
第三步：崩溃
最终，这座纸牌屋会倒塌。
局的主谋通常会在达到一定利润水平或感觉局即将瓦解时实施逃跑计划。另一方面，尽管少数投资者可能看到回报，但绝大多数人将一无所有。
为了帮助用户识别加密货币领域的庞氏局，我们的币安风险团队在分析了众多真实案例后，制定了这个公式：
邀请+不切实际高回报保证+本金无损失+推荐奖励=庞氏局
加密货币庞氏局的例子
我们称之为Lily的用户参加了一个加密货币投资基金，最初产生了10%的回报。然而，根据子的说法，如果Lily想继续“赚钱”，她必须推荐新客户进行投资。
子承诺Lily邀请十名客户将获得15%的奖励。如果那些新客户继续邀请其他人，Lily将获得7%的二级奖励，以此类推。
Lily在局崩溃后，她所有的资金都丧失了，才意识到这是一个庞氏局。
防范庞氏局的技巧
识别庞氏局可能很困难，但以下是一些需要注意的常见迹象。
l?对于高回报的加密货币提议或在混乱和任意条款下锁定你资金的“计划”，要保持警惕。作为一个一般性的提醒，在做出任何投资决策之前，最好进行彻底的研究。
l?将所有承诺保证高回报的投资机会视为可能的局。风险和回报之间往往存在权衡；任何承诺既有吸引力的回报又有100%保证的投资都是非常可疑的。
l?谨慎对待加入“投资团队”的邀请，特别是如果他们宣传的回报看起来太好以至于不真实。
l?要求提供任何加密货币投资“计划”或“方案”的官方文件。如果投资策略是保密的或被视为太复杂而无法解释，那么它很可能是一个局。
l?质疑任何“计划”是如何为投资者产生回报的。如果这是一种你以前从未听说过的方法，请谨慎对待。
如果你被加密货币庞氏局
在不幸的情况下，如果你发现自己成为了庞氏局的受害者，以下是一些可以采取的措施，以帮助减轻损失。
l?如果你已经提供了敏感信息，请立即更改密码并冻结银行或其他受影响的金融账户。
l?向当地执法部门报告此事件。币安与执法部门密切合作，我们的合作经常导致查获和扣押。虽然恢复你的钱并非绝对保证，但在大多数情况下，这是唯一可行的选择。
l?将此案件报告给子接触你的网站、应用程序或社交媒体平台的管理员。向他们提供子的个人资料名称以及其他可能有助于防止他人受的信息。
l?谨慎对待“恢复服务”。尽管有些可能提供合法帮助，但很多往往会做出虚假承诺或要求预付款。不要被两次。
我们还鼓励所有用户，无论新老，都阅读我们的反系列文章，以更好地应对常见的加密货币。
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